ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
23 січня 2025 року
м. Київ
cправа № 910/3559/21 (910/13507/23)
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
головуючого - Пєскова В. Г., суддів: Картере В. І., Огородніка К. М.
за участю секретаря судового засідання Багнюка І. І.,
учасники справи:
представник позивача - Ткачук О. В.
представник відповідача-2 - Нейрановський А. О.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Нафтохімімпекс" в особі ліквідатора - арбітражного керуючого Ткачука Олександра Вікторовича (вх. № 8858/2024)
на постанову Північного апеляційного господарського суду від 23.10.2024
у складі колегії суддів: Отрюх Б. В. - головуючий, Остапенко О. М., Поляков Б. М.
та на рішення Господарського суду міста Києва від 10.04.2024
у складі судді Івченко А. М.
у справі № 910/3559/21 (910/13507/23)
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Нафтохімімпекс" в особі ліквідатора - арбітражного керуючого Ткачука Олександра Вікторовича
до 1) Товариства з обмеженою відповідальністю "Корпоративний центр"
2) Товариства з обмеженою відповідальністю "Оптіма Факторинг"
про визнання недійсним правочину боржника
в межах справи № 910/3559/21
про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Нафтохімімпекс"
ВСТАНОВИВ
На розгляд суду постало питання визнання недійсним договорів, укладених боржником до відкриття провадження у справі про його банкрутство з мотиву, що боржник узяв на себе заставні зобов`язання для забезпечення виконання грошових вимог.
Обставини справи
1. У провадженні Господарського суду міста Києва перебуває справа № 910/3559/21 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Нафтохімімпекс" (далі - ТОВ "Нафтохімімпекс"), провадження в якій відкрито 07.04.2021, а постановою Господарського суду міста Києва від 23.11.2022 боржника визнано банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру, призначено ліквідатором арбітражного керуючого Ткачука О. В.
2. У серпні 2023 року ліквідатор ТОВ "Нафтохімімпекс" арбітражний керуючий Ткачук О. В. на підставі ст. 42 Кодексу України з процедур банкрутства звернувся до Господарського суду міста Києва із заявою про визнання недійсними правочинів боржника, а саме:
- визнання недійсним з моменту укладення Договору Іпотеки № 3 від 12.04.2019, укладеного між ТОВ "Корпоративний центр" та ТОВ "Нафтохімімпекс", оскільки такий договір був укладений боржником (ТОВ "Нафтохімімпекс") в підозрілий період - за три роки до відкриття провадження у справі про банкрутство; боржник взяв на себе заставні зобов`язання для забезпечення виконання грошових вимог;
- визнання недійсним з моменту укладення Договору від 23.12.2019 про внесення змін до Договору Іпотеки боржника № 3 від 12.04.2019, укладеного між ТОВ "Оптіма Факторинг" та ТОВ "Нафтохімімпекс", оскільки укладений боржником в підозрілий період - за три роки до відкриття провадження у справі про банкрутство - 23.12.2019; боржник взяв на себе заставні зобов`язання для забезпечення виконання грошових вимог кредитора ТОВ "Оптіма Факторинг", якого визнано заставним кредитором у справі про банкрутство; укладення вказаного договору порушує права кредиторів, оскільки надає перевагу заставному кредитору ТОВ "Оптіма Факторинг" в першочерговому задоволенні його вимог до Боржника у справі про банкрутство.
3. Позивач також зазначав, що відповідно до отриманих виписок з банківських рахунків банкрута ліквідатором встановлено, що грошові кошти за Договором позики від 12.04.2019 не були надані боржнику позикодавцем - ТОВ "Корпоративний центр".
В судових рішеннях суди першої та апеляційної інстанції вказали, що позивач та відповідач-2, обґрунтовуючи підстави позову та заперечення, посилалися на такі обставини.
4. Суди вказали, що боржник - ТОВ "Нафтохімімпекс" є власником нерухомого майна, а саме: нежитлова будівля, що розташована за адресою: Україна, Автономна Республіка Крим, м. Євпаторія, Новоселівське шосе, будинок 1 г, загальною площею 3 746,6 кв.м., реєстраційний номер 9083763, який складається з Адміністративно-побутового корпусу №1 літ. Б загальною площею 3717.9 кв.м. та Котельня №2 літ. В, загальною площею 28.7 кв.м. та земельна ділянка, що розташована за адресою: Україна, Автономна Республіка Крим, м. Євпаторія, Новоселівське шосе, будинок 1 г, загальною площею 0,4814 га, кадастровий номер 0110900000:01:070:0062, цільове призначення земельної ділянки для обслуговування адміністративно-побутового комплексу, відповідно до Довідки №924 від 23.08.2012, виданої відділом Держкомзему у м. Євпаторії, на частину земельної ділянки площею 070135 га встановлено обмеження, сервітут санітарно-захисна зона інженерно-технічні споруди та комунікації (надалі - Нерухоме майно).
Договір про невідновлювальну кредитну лінію № 1334-10.
5. 20.10.2010 між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" (надалі - Первісний кредитор-1/Банк) та ТОВ "Перт" (надалі - Позичальник-1) укладено Договір про невідновлювальну кредитну лінію № 1334-10 із змінами та доповненнями (надалі - Кредитний договір-3).
6. Відповідно до п. 1.1. Кредитного договору-3 Банк відкрив Позичальнику невідновлювальну кредитну лінію на загальну суму 9 960 000 грн, а Позичальник зобов`язався повернути отримані в рахунок кредитної лінії грошові кошти відповідно до Графіку погашення кредитної лінії (Додаток № 6 до цього Договору) з кінцевим строком погашення до 22.10.2023 (включно) і сплатити за користування кредитними коштами проценти відповідно до розділу 3 цього Договору.
7. Згідно з п. 2.4. Кредитного договору-3 Позичальник зобов`язується повернути кредитні кошти Кредитору згідно Графіку погашення кредитної лінії (Додаток №6 до цього Договору) з кінцевим строком погашення до 22 жовтня 2023 року (включно), шляхом перерахування грошових коштів на банківський рахунок Кредитора.
8. В силу п. 3.1. Кредитного договору-3 Позичальник сплачує Банку проценти за користування кредитними коштами в валюті кредиту по процентним ставкам:
а) - 12% річних за період з дня видачі до 25.07.2011 року включно;
-10,5 % річних за період з 26.07.2011 року до строку повернення кредиту, вказаного в п. 2.4. цього Договору.
б) у випадку порушення Позичальником строків погашення відповідно Графіку погашення кредитної лінії;
- 21% річних від суми невиконаного своєчасно зобов`язання по кредиту відповідно вищевказаного графіку, за період часу: з моменту непогашений суми кредиту (частини кредиту) до дня фактичного погашення цієї позичкової (основної) заборгованості, але не більше кінцевого строку погашення кредиту, встановленого в п. 2.4. Договору;
в) 21% річних за період з дати, вказаної в п. 2.4. цього Договору до дня факти погашення позичкової (основної) заборгованості.
9. За змістом п. 5.1. Кредитного договору-3 забезпечення виконання зобов`язання за цим Договором є іпотека належного ТОВ "Нафтохімімпекс" (код ЄДРПОУ 310294 нерухомого майна (нежитлового приміщення та земельної ділянки, далі - предмет іпотеки), відповідно Іпотечного договору від 28.10.2010 року (із змінами та доповненнями), укладеного між Банком та ТОВ "Нафтохімімпекс", завіреного 28.10.2010 нотаріусом.
10. 28.10.2010 між Банком (надалі - Іпотекодержатель) та ТОВ "Нафтохімімпекс" (надалі - Іпотекодавець) укладено Іпотечний договір, посвідчений приватним нотаріусом та зареєстровано за № 2146 із змінами та доповненнями.
11. Пунктом 1 Договору Іпотеки-2 визначено, що іпотекодавець передає в іпотеку іпотеко держателю наступне нерухоме майно, а саме: Нежитлова будівля, що розташована: Україна, Автономна Республіка Крим, м. Євпаторія, Новоселівське шосе, будинок 1 г, загальною площею 3 746,6 кв.м., реєстраційний номер 9083763, який складається з Адміністративно-побутового корпусу №1 літ. Б загальною площею 3717.9 кв.м. та Котельня №2 літ. В, загальною площею 28.7 кв.м. та площею 28.7 кв.м., та Земельної ділянки, що розташована за адресою: Україна. Автономна Республіка Крим. м. Євпаторія. Новоселівське шосе, будинок 1 г, загальною площею 0.4814 га, кадастровий номер 0110900000:01:070:0062, цільове призначення земельної ділянки - для обслуговування адміністративно-побутового комплексу, відповідно до Довідки №924 від 23 серпня 2012 року, виданої відділом Держкомзему у м. Євпаторії, на частину земельної ділянки площею 0,0135 га встановлено обмеження, сервітут санітарно-захисна зона інженерно-технічні споруди та комунікації, надалі Предмет іпотеки-2. Надалі за текстом слова "Предмет іпотеки-1" та/або "Предмет іпотеки- 2" читати "Предмет іпотеки".
12. У відповідності до п. 2 Договору Іпотеки-2 Зазначений Предмет іпотеки передається в іпотеку, як забезпечення повернення кредитних ресурсів, виданих:
- ТОВ "Перт", ідентифікаційний код 35263995, місцезнаходження: м. Київ, вул. Кіквідзе, буд. 11, Свідоцтво про державну реєстрацію юридичної особи серії А01 № 257180, видане Печерською районною у місті Києві державною адміністрацією, дата проведення державної реєстрації 10.07.2007 (надалі - Позичальник) за Договором про невідновлювальну кредитну лінію №1334-10 від 20.10.2010 (надалі - Основне зобов`язання-1) на суму 9 960 000,00 грн, а також процентів за користування Кредитними ресурсами виходячи з процентної ставки вказаних в п. 3.1. Основного зобов`язання-1, а також комісійної винагороди за Основним зобов`язанням-1, неустойки за цим договором або за Основним зобов`язанням-1, враховуючи відшкодування збитків, завданих прострочкою платежів за Основним зобов`язанням-1, відшкодування витрат по зверненню стягнення на Предмет іпотеки в повному обсязі (в тому числі витрати за виконавчим написом), визначеному на момент фактичного задоволення вимог. Проценти за користування кредитом сплачуються Позичальником Іпотекодержателю згідно п. 3.4. Основного зобов`язання-1.
- Іпотекодавцю за Договором про відновлювальну кредитну лінію №1375-1 1 від 07.09.2011 (надалі - Основне зобов`язання-2) на суму 8 070 000 грн, а також сплати відсотків за користування Кредитними ресурсами, виходячи з процентної ставки вказаних в пункті 3.1. Основного зобов`язання-2, а також комісійної винагороди за Основним зобов`язанням-2, неустойки за цим договором або за Основним зобов`язанням-2. враховуючи відшкодування збитків, завданих прострочкою платежів за Основним зобов`язанням-2, відшкодування витрат по зверненню стягнення на Предмет іпотеки в повному обсязі (в тому числі витрати за виконавчим написом), визначеному на момент фактичного задоволення вимог. Відсотки за користування кредитом сплачуються Іпотекодавцем Іпотекодержателю згідно п. 3.4. Основного зобов`язання-2.
13. Згідно з п. 4 Договору Іпотеки-2 Предмет іпотеки-1 належить Іпотекодавцю на праві власності на підставі Свідоцтва про право власності на нерухоме майно серії САС .№276839, виданого 26.09.2012 на підставі рішення №636 від 10.08.2012 від 13.04.2012 №280/6 виконавчим комітетом Євпаторійської міської ради, зареєстрованого в електронному реєстрі прав власності на нерухоме майно 18.10.2012, про що ТОВ "Нафтохімімпекс" видано Витяг про державну реєстрацію прав №35904702. реєстраційний номер: 9083763, номер запису: 4939, в книзі 122. Предмет іпотеки-2 належить Іпотекодавцю на праві власності на праві власності на підставі Державного акту на право власності на земельну ділянку, серії ЯЛ №911144, виданого Відділом Держкомзему у місті Євпаторія Автономної Республіки Крим 13.03.2012.
14. Приписами п. 8.4.8. Договору Іпотеки-2 визначено, що Іпотекодержатель має право достроково звернути стягнення на Предмет іпотеки у разі неналежного виконання Іпотекодавцем будь-яких умов Основного зобов`язання, у тому числі, але не обмежуючись переліченим нижче, у разі несвоєчасної чи неповної сплати платежів, несвоєчасного повернення суми Основного зобов`язання, в т.ч. кредиту, процентів, комісійної винагороди, неустойки. Право звернення стягнення на Предмет іпотеки Іпотекодержатель набуває також, якщо Іпотекодержатель, відповідно до Основного зобов`язання (Кредитного договору), заявить Позичальнику та/або Іпотекодержателю вимогу повернути кредит та сплатити проценти, комісійну винагороду до настання строку, зазначеного у Основному зобов`язанні (Кредитному договорі), а Позичальник та/або Іпотекодержателю не виконає зазначене зобов`язання.
15. 30.05.2018 між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" (надалі - Первісний кредитор-1) та ТОВ "Фінансова компанія "Амбер" (надалі - Новий кредитор-1/ ТОВ "ФК "Амбер") укладено Договір про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги, посвідчений ПН КМНО Малим О.Є. за реєстр. № 606 (надалі-Договір про відступлення права вимоги-1).
16. В силу п. 2.1. Договору про відступлення права вимоги-1 за цим Договором в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Банк відступає шляхом продажу Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим Договором, права вимоги Банку до позичальника, іпотекодавця та поручителя, зазначених у Додатку №1 до цього Договору.
17. За цим Договором Новий кредитор в день укладення цього Договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4.1. цього Договору, набуває наступні права кредитора за Основними договорами: право вимагати належного виконання Боржниками зобов`язань за Основними договорами щодо сплати Боржниками грошових коштів у сумах, вказаних у Додатку №1 до цього Договору та визначених на момент набуття Новим Кредитором Права вимоги (п. 2.2. Договору про відступлення права вимоги-1).
18. У відповідності до Додатку № 1 до Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги-1, посвідченого ПН КМНО Малим О.Є. 30.05.2018 за реєстр. № 606 Первісний кредитор - АТ "Банк "Фінанси та Кредит" відступив (передав права вимоги) Новому кредитору - ТОВ "Фінансова компанія "Амбер" за Договором про невідновлювальну кредитну лінію № 1334-10 від 20.10.2010 із змінами за доповненнями, укладеного між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ТОВ "Перт" та за Іпотечним Договором від 28.10.2010, укладеного між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ТОВ "Нафтохімімпекс", посвідченого ПН Євпаторійського МНО Соколовою Л.Н. за реєстр, за № 2146 із змінами та доповненнями.
19. 11.07.2018 між ТОВ "Фінансова компанія "Амбер" (Первісний кредитор-2) та ТОВ "Оптіма Факторинг" (надалі Новий кредитор-2) укладено Договір про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги, посвідчений КМНО Зимою Н.Ф. за реєстр. №1679.
20. За змістом п. 2.1. Договору про відступлення права вимоги-4 за цим Договором в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Первісний Кредитор відступає шляхом 1 продажу Новому кредитору належні Первісному кредитору на підставі Договору про: відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 30.05.2018, посвідченого приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Малим О.С. за реєстровим № 606, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим Договором, права вимоги Банку до позичальника, іпотекодавця та поручителя, зазначених у Додатку № 1 до цього Договору.
21. Пунктом 2.2. Договору про відступлення права вимоги-4 передбачено, що за цим Договором Новий кредитор в день укладення цього Договору, набуває наступні права кредитора за Основними договорами: право вимагати належного виконання Боржниками зобов`язань за Основними договорами щодо сплати Боржниками грошових коштів у сумах, вказаних у Додатку №1 до цього Договору та визначених на момент набуття Новим Кредитором Права вимоги, включаючи право вимагати сплати нарахованих і не сплачених на момент набуття Права вимоги процентів, штрафних санкцій, неустойок у розмірах, вказаних у Додатку №1 до цього Договору, передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань у випадках та на умовах, встановлених Основними договорами, відшкодування за договором страхування, тощо. Розмір Прав вимоги, які переходять до Нового кредитора, вказаний у Додатку №1 до цього Договору. Права кредитора за Основними договорами переходять до Нового кредитора відповідно до цього Договору у обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги. Права кредитора за Основними договорами переходять до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги.
22. Згідно з Додатком №1 до Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги-4, посвідченого ПН КМНО Зимою Н.Ф. 11.07.2018 за реєстр. № 1679 Первісний кредитор-2 - ТОВ "Фінансова компанія "Амбер" відступив (передав права вимоги) Новому кредитору-2 - ТОВ "Оптіма Факторинг" за Договором про невідновлювальну кредитну лінію № 1334-10 від 20.10.2010 із змінами та доповненнями, укладеного між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ТОВ "Перт" та за Іпотечним Договором від 28.10.2010, укладеного між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ТОВ "Нафтохімімпекс", посвідченого ПН Євпаторійського МНО Соколовою Л.Н. за реєстр. № 2146 із змінами та доповненнями.
23. Отже, з 11.07.2018 ТОВ "Оптіма Факторинг" стало Новим Кредитором за зобов`язаннями ТОВ "Перт" та ТОВ "Нафтохімімпекс" за Договором про невідновлювальну кредитну лінію № 1334-10 від 20.10.2010 із змінами та доповненнями, укладеного між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ТОВ "Перт" та за Іпотечним Договором від 28.10.2010, укладеного між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ТОВ "Нафтохімімпекс", посвідченого ПН Євпаторійського МНО Соколовою Л.Н. за реєстр. № 2146 із змінами та доповненнями.
24. 22.10.2018 між ТОВ "Оптіма Факторинг" (Кредитор), який є правонаступником АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ТОВ "Перт" (Позичальник/Боржник) укладено Додаткову угоду до Договору про невідновлювальну кредитну лінію №1334-10 від 20.10.2010 (надалі - Додаткова угода до Договору про невідновлювальну кредитну лінію №1334-10 від 20.10.2010).
25. У пункті 1 Додаткової угоди до Договору про невідновлювальну кредитну лінію №1334-10 від 20.10.2010 Сторони визнали, що ТОВ "Оптіма Факторинг" є Правонаступником/Новим Кредитором замість Первісного кредитора - АТ "Банк "Фінанси та Кредит" за Договором про невідновлювальну кредитну лінію №1334-10 від 20.10.2010 на підставі укладеного Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 30.05.2018, посвідченого ПН КМНО Малим О.С. за реєстр. №606, укладеного між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ТОВ "Фінансова компанія "Амбер", на підставі укладеного Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 11.07.2018, посвідченого ПН КМНО Зимою Н.Ф. за реєстр. №1679, укладеного між ТОВ "Фінансова компанія "Амбер" та ТОВ "Оптіма Факторинг".
26. В силу п. 2 Додаткової угоди до Договору про невідновлювальну кредитну лінію №1334-10 від 20.10.2010 Сторони визнали, що загальна заборгованість Позичальника перед Кредитором за Договором про невідновлювальну кредитну лінію №1334-10 від 20.10.2010 станом на 11.07.2018 становить 21 095 082,56 грн, яка складається із: заборгованості по тілу кредиту - 9 960 000 грн; заборгованості по відсотках -- 8 007 207,28 грн; заборгованості по пені 3 127 875,28 грн.
27. Відповідач-2 зазначив, що Банк свої зобов`язання за Договором про невідновлювальну кредитну лінію № 1334-10 від 20.10.2010 виконав в повному обсязі, надавши ТОВ "Перт" грошові кошти в розмірі та на умовах, передбачених вищезазначеним Договором про невідновлювальну кредитну лінію №1334-10 від 20.10.2010.
28. ТОВ "Оптіма Факторинг" визнано Кредитором Боржника - ТОВ "Нафтохімімпекс" за Договором про невідновлювальну кредитну лінію №1334-10 від 20.10.2010 на підставі ухвали Господарського суду міста Києва від 15.12.2021 у справі №910/3559/21 про банкрутство ТОВ "Нафтохімімпекс".
Договір про відновлювальну кредитну лінію № 1375-11.
29. 07.09.2011 між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" (надалі - Первісний кредитор-1/Банк) та ТОВ "Нафтохімімпекс" (надалі - Позичальник-2) укладено Договір про відновлювальну кредитну лінію № 1375-11 із змінами та доповненнями (надалі - Кредитний договір-2).
30. Відповідно до п. 1.1. Кредитного договору-2 Банк відкрив Позичальнику відновлювальну кредитну лінію на загальну суму 8 070 000 грн, а Позичальник зобов`язався повернути отримані в рахунок кредитної лінії кредитні кошти відповідно до Графіку погашення кредитної лінії з кінцевим строком погашення до 12.04.2021 (включно) та сплатити за користування кредитними коштами відсотки відповідно до розділу 3 цього Договору.
31. Згідно з п. 3.1. Кредитного договору-2 Позичальник сплачує Банку проценти за користування кредитними коштами в валюті кредиту по процентним ставкам:
a) 10,5 % річних за період з дня видачі до " 03" вересня 2015 року включно;
23,00% річних за період з " 04" вересня 2015 року до терміну повернення кредиту, що зазначений в п.1.1. цього Договору;
b) 46,0 % річних за період з терміну повернення кредиту, що зазначений в п.1.1. цього Договору, а також у випадку порушення строків повернення кредитних коштів, що вказані в п.п. 4.5. 6.1. цього Договору, до дня фактичного погашення заборгованості за кредитом.
32. В силу п. 5.1. Кредитного договору-2 забезпечення виконання зобов`язання за цим Договором є іпотека нерухомого майна (нежитлового приміщення площею 3 717,9 кв.м., що розташована за адресою: Україна. Автономна Республіка Крим. м. Євпаторія, Новоселівське шосе, будинок 1 г, та земельної ділянки загальною площею 0.4814 га, кадастровий номер 0110900000:01:070:0062).
33. Згідно з вимогами п. 7.1. Кредитного договору-2 за прострочення повернення і кредитних коштів та/або сплати процентів та/або комісійної винагороди Позичальник сплачує Банку пеню із розрахунку подвійної облікової ставки Національного банку України від простроченої суми заборгованості за кожний день прострочення. Вказана пеня сплачується у випадку порушення Позичальником строків платежів, передбачених п.п. 1.1., 2.5., 3.4., З.6., 4.5., 6.1., 8.3. Кредитного договору, а також будь яких інших термінів платежів, передбачених цим Договором. Сплата пені не звільняє Позичальника від зобов`язань сплатити проценти за весь час фактичного користування кредитними коштами.
34. 28.10.2010 між Банком (надалі - Іпотекодержатель) та ТОВ "Нафтохімімпекс" (надалі - Іпотекодавець) укладено Іпотечний договір, посвідчений приватним нотаріусом та зареєстровано за № 2146 із змінами та доповненнями.
35. Пунктом 1 Договору Іпотеки-2 іпотекодавець передає в іпотеку іпотеко держателю наступне нерухоме майно, а саме: Нежитлова будівля, що розташована: Україна, Автономна Республіка Крим, м. Євпаторія, Новоселівське шосе, будинок 1 г, загальною площею 3 746,6 кв.м., реєстраційний номер 9083763, який складається з Адміністративно-побутового корпусу №1 літ. Б загальною площею 3717.9 кв.м. та Котельня №2 літ. В, загальною площею 28.7 кв.м. та площею 28.7 кв.м., та Земельної ділянки, що розташована за адресою: Україна. Автономна Республіка Крим. м. Євпаторія, Новоселівське шосе, будинок 1 г, загальною площею 0.4814 га, кадастровий номер 0110900000:01:070:0062, цільове призначення земельної ділянки - для обслуговування адміністративно-побутового комплексу, відповідно до Довідки №924 від 23 серпня 2012 року, виданої відділом Держкомзему у м. Євпаторії, на частину земельної ділянки площею 0,0135 га встановлено обмеження, сервітут санітарно-захисна зона інженерно-технічні споруди та комунікації, надалі 1 Предмет іпотеки-2. Надалі за текстом слова "Предмет іпотеки-1" та/або "Предмет іпотеки - 2" читати "Предмет іпотеки".
36. За умовами п. 2 Договору Іпотеки-2 зазначений Предмет іпотеки передається в іпотеку, як забезпечення повернення кредитних ресурсів, виданих:
- ТОВ "Перт", ідентифікаційний код 35263995. місцезнаходження: м. Київ, вул. Кіквідзе, буд. 11, Свідоцтво про державну реєстрацію юридичної особи серії А01 №257180, видане Печерською районною у місті Києві державною адміністрацією, дата проведення державної реєстрації 10.07.2007 (надалі - Позичальник) за Договором про невідновлювальну кредитну лінію №1334-10 від 20.10.2010 (надалі - Основне зобов`язання -1) на суму 9 960 000,00 грн, а також процентів за користування Кредитними ресурсами виходячи з процентної ставки вказаних в п. 3.1. Основного зобов`язання-1, а також комісійної винагороди за Основним зобов`язанням-1, неустойки за цим договором або за Основним зобов`язанням-1, враховуючи відшкодування збитків, завданих прострочкою платежів за Основним зобов`язанням-1, відшкодування витрат по зверненню стягнення на Предмет іпотеки в повному обсязі (в тому числі витрати за виконавчим написом), визначеному на момент фактичного задоволення вимог. Проценти за користування кредитом сплачуються Позичальником Іпотекодержателю згідно п. 3.4. Основного зобов`язання-1.
- Іпотекодавцю за Договором про відновлювальну кредитну лінію №1375-1 1 від 07.09.2011 (надалі - Основне зобов`язання-2) на суму 8 070 000 грн, а також сплати відсотків за користування Кредитними ресурсами, виходячи з процентної ставки вказаних в пункті 3.1. Основного зобов`язання-2, а також комісійної винагороди за Основним зобов`язанням-2, неустойки за цим договором або за Основним зобов`язанням-2. враховуючи відшкодування збитків, завданих прострочкою платежів за Основним зобов`язанням-2, відшкодування витрат по зверненню стягнення на Предмет іпотеки в повному обсязі (в тому числі витрати за виконавчим написом), визначеному на момент фактичного задоволення вимог. Відсотки за користування кредитом сплачуються Іпотекодавцем Іпотекодержателю згідно п. 3.4. Основного зобов`язання-2
37. У відповідності до п. 4 Договору Іпотеки-2 Предмет іпотеки-1 належить Іпотекодавцю на праві власності на підставі Свідоцтва про право власності на нерухоме майно серії САС №276839, виданого 26.09.2012 на підставі рішення №636 від 10.08.2012 від 13.04.2012 №280/6 виконавчим комітетом Євпаторійської міської ради, зареєстрованого в електронному реєстрі прав власності на нерухоме майно 18.10.2012, про що ТОВ "Нафтохімімпекс" видано Витяг про державну реєстрацію прав №35904702. реєстраційний номер: 9083763, номер запису: 4939, в книзі 122. Предмет іпотеки-2 належить Іпотекодавцю на праві власності на праві власності на підставі Державного акту на право власності на земельну ділянку, серії ЯЛ №911144, виданого Відділом Держкомзему у місті Євпаторія Автономної Республіки Крим 13.03.2012.
38. Пунктом 8.4.8. Договору Іпотеки-2 визначено, що Іпотекодержатель має право достроково звернути стягнення на Предмет іпотеки у разі неналежного виконання Іпотекодавцем будь-яких умов Основного зобов`язання, у тому числі, але не обмежуючись переліченим нижче, у разі несвоєчасної чи неповної сплати платежів, несвоєчасного повернення суми Основного зобов`язання, в т.ч. кредиту, процентів, комісійної винагороди, неустойки. Право звернення стягнення на Предмет іпотеки Іпотекодержатель набуває також, якщо Іпотекодержатель, відповідно до Основного зобов`язання (Кредитного договору), заявить Позичальнику та/або Іпотекодержателю вимогу повернути кредит та сплатити проценти, комісійну винагороду до настання строку, зазначеного у Основному зобов`язанні (Кредитному договорі), а Позичальник та/або Іпотекодержателю не виконає зазначене зобов`язання.
39. 30.05.2018 між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" (надалі - Первісний кредитор-1) та ТОВ "Фінансова компанія "Амбер" (надалі - Новий кредитор-1/ТОВ "ФК "Амбер") укладено Договір про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги, посвідчений ПН КМНО Малим О.Є. за реєстр. №606 (надалі-Договір про відступлення права вимоги-1).
40. В силу п. 2.1. Договору про відступлення права вимоги-1 за цим Договором в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Банк відступає шляхом продажу Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим Договором, права вимоги Банку до позичальника, іпотекодавця та поручителя, зазначених у Додатку №1 до цього Договору.
41. Згідно з п. 2.2. Договору про відступлення права вимоги-1 за цим Договором Новий кредитор в день укладення цього Договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4.1. цього Договору, набуває наступні права кредитора за Основними договорами: право вимагати належного виконання Боржниками зобов`язань за Основними договорами щодо сплати Боржниками грошових коштів у сумах, вказаних у Додатку №1 до цього Договору та визначених на момент набуття Новим Кредитором Права вимоги.
42. Відповідно до Додатку №1 до Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги-1, посвідченого ПН КМНО Малим О.Є. 30.05.2018 за реєстр. № 606 Первісний кредитор - АТ "Банк "Фінанси та Кредит" відступив (передав права вимоги) Новому кредитору - ТОВ "Фінансова компанія "Амбер" за Договором про невідновлювальну кредитну лінію № 1375-11 від 07.09.2011 із змінами за доповненнями, укладеного між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ТОВ "Нафтохімімпекс".
43. В подальшому, 11.07.2018 між ТОВ "Фінансова компанія "Амбер" Первісний кредитор-2) та ТОВ "Оптіма Факторинг" (надалі Повий кредитор-2) укладено Договір про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги, посвідчений КМНО Зимою Н.Ф. за реєстр. №1679.
44. З Додатку № 1 до Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги-4, посвідченого ПН КМНО Зимою Н.Ф. 11.07.2018 за реєстр. № 1679 вбачається, що Первісний кредитор-2 -ТОВ "Фінансова компанія "Амбер" відступив (передав права вимоги) Новому кредитору-2 - ТОВ "Оптіма Факторинг" за Договором про відновлювальну кредитну лінію №1375-11 від 07.09.2011 із змінами за доповненнями, укладеного між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ТОВ "Нафтохімімпекс".
45. 23.12.2019 між ТОВ "Оптіма Факторинг" (Кредитор), який є правонаступником АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ТОВ "Нафтохімімпекс" укладено Додаткову угоду до Договору про відновлювальну кредитну лінію №1375-11 від 07.09.2011.
46. У пункті 1 Додаткової угоди до Договору про відновлювальну кредитну лінію №1375-11 від 07.09.2011 Сторони визнали, що ТОВ "Оптіма Факторинг" є Правонаступником/Новим Кредитором замість Первісного кредитора - АТ "Банк "Фінанси та Кредит" за Договором про відновлювальну кредитну лінію №1375-11 від 07.09.2011 на підставі укладеного Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 30.05.2018, посвідченого ПН КМНО Малим О.С. за реєстр. №606, укладеного між АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ТОВ "Фінансова компанія "Амбер" та на підставі укладеного Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 11.07.2018, посвідченого ПН КМНО Зимою Н.Ф. за реєстр. №1679, укладеного між ТОВ "Фінансова компанія "Амбер" та ТОВ "Оптіма Факторинг".
47. За змістом п. 2 Додаткової угоди до Договору про відновлювальну кредитну лінію №1375-11 від 07.09.2011, загальна заборгованість Позичальника за Договором про відновлювальну кредитну лінію №1375-11 від 07.09.2011 станом на дату укладення цієї Додаткової угоди становить 29 213 311,50 грн, яка складається з: заборгованість по тілу кредиту - 8 030 538,76 грн; - заборгованість по відсотках - 11 258 541,22 грн; заборгованість по пені - 9 924 231,52 грн.
48. Як зазначає Відповідач, відповідно до п. 3 Додаткової угоди до Договору про відновлювальну кредитну лінію №1375-11 від 07.09.2011 Сторони домовились змінити назву Договору про відновлювальну кредитну лінію №1375-11 від 07.09.2011 на нову, а саме Договір позики від 07.09.2011.
Договір позики №3.
49. 12.04.2019 між ТОВ "Корпоративний центр" (надалі - Первісний кредитор-4) та ТОВ "Нафтохімімпекс" (надалі - Позичальник-2) укладено Договір позики №3.
50. У відповідності до п. 1.1. Договору позики №3 в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Позикодавець зобов`язується надати Позичальнику поворотну безвідсоткову Позику (надалі - "Позика") на визначений даним Договором строк.
51. Пунктом 1.2. Договору позики № 3 передбачено, що позика надається у розмірі - 10 000 000 грн шляхом перерахування грошових коштів з поточного рахунку Позикодавця на поточний рахунок Позичальника, що вказані в п. 8 цього Договору.
52. В силу п. 1.3. Договору позики №3 Позика може надаватися частинами (відповідними траншами) на підставі письмових заяв Позичальника в межах строку дії цього Договору.
53. За умовами п. 1.4. Договору позики №3 позика надається на строк до "12" квітня 2021 року (включно). Вказаний в цьому пункті строк може бути продовжений або скорочений за згодою сторін, що оформляється додатковою угодою до цього Договору.
54. Позичальник зобов`язується повернути суму Позики в повному обсязі, шляхом перерахування грошових коштів зі свого поточною рахунку на поточний рахунок Позикодавця, що вказані в п.8 цього Договору в строк до 12 квітня 2021 року (п. 1.5. Договору позики №3).
55. Відповідно до п. 4.1. Договору позики №3 забезпеченням виконання зобов`язань Позичальника за даним Договором Позики є іпотека об`єкту нерухомого майна, а саме: Нежитлова будівля, що розташована за адресою: Автономна Республіка Крим, м. Євпаторія, Новоселівське шосе. буд. 1-Г. загальною площею 3746,6 кв.м., реєстраційний номер 648599701109, яка складається з адміністративно-побутового комплексу (літера Б) загальною площею 3 717,9 кв.м. та котельні (літера В) загальною площею 28.7 кв.м. (надалі - Предмет іпотеки). Предмет іпотеки належить Позичальнику на підставі Свідоцтва про право власності, видане 26.09.2012 Виконавчим комітетом Євпаторійської міської ради Автономної Республіки Крим.