ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
18 червня 2024 року
м. Київ
cправа № 911/3730/16
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Васьковський О. В. - головуючий, Пєсков В.Г., Погребняк В.Я.,
за участю секретаря судового засідання Аліференко Т. В.
розглянув касаційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Максі Капітал Груп"
на постанову Північного апеляційного господарського суду від 26.03.2024
(колегія у складі: Доманська М. Л. - головуюча, Сулім В. В., Сотніков С. В.)
та ухвалу Господарського суду Київської області від 26.09.2023 (суддя Лутак Т. В.)
у справі № 911/3730/16
за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Цемлайн"
про банкрутство
Учасники справи:
ТОВ "Цемлайн": Ігнатченко Ю.В. (ліквідатор); ОСОБА_8 - голова комітету кредиторів ТОВ "Цемлайн"; Горяйнова А.О. (адв.);
ТОВ "Максі Каптал Груп": Гребеник І.С. (адв.);
АТ "Укрексімбанк": Западнюк М. (адв.);
1. Стислий зміст заявлених вимог
1.1. У провадженні Господарського суду Київської області перебуває справа №911/3730/16 за заявою боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю (далі - ТОВ) "Цемлайн" про банкрутство на стадії ліквідаційної процедури.
1.2. До суду звернулося ТОВ "Максі Капітал Груп" з заявою про визнання грошових вимог до ТОВ "Цемлайн" у розмірі 8410712,54 грн (з них: 1068258,15 грн забезпечені вимоги; 7342454,39 грн - незабезпечені конкурсні вимоги 4-ої черги задоволення; 4962 грн - судовий збір), в обґрунтування наявності яких заявник посилається на низку правочинів, зокрема: рамкову угоду щодо кредитування ТОВ "Цемлайн" від 27.07.2004, договір про надання траншу від 24.04.2008, договори застави майна від 27.07.2004, 15.02.2008 та 29.12.2008, договори відступлення права вимоги (в тому числі за договорами застави) від 30.05.2022, а також судові рішення у справі №911/3730/16 (754/4549/19).
2. Стислий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
2.1. Ухвалою Господарського суду Київської області від 26.09.2023, яка залишена без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 26.03.2024, відхилено заявлені ТОВ "Максі Капітал Груп" грошові вимоги до ТОВ "Цемлайн" повністю, оскільки заявником не доведено та не обґрунтовано дійсної наявності у нього за існуючим зобов`язанням вимог до ТОВ "Цемлайн" у заявленому розмірі.
3. Встановлені судами першої та апеляційної інстанцій фактичні обставини справи
3.1. 27.07.2004 між ТОВ "Цемлайн" (позичальник/боржник) та ЗАТ "ПроКредит Банк" (кредитор/банк) укладено рамкову угоду №2001 (зі змінами та доповненнями від 15.02.2008, від 24.04.2008 та від 09.07.2009), за умовами якої банк зобов`язується здійснити кредитування позичальника у межах лімітів умов кредитування у порядку і на умовах, визначених даною угодою та кредитними договорами, а позичальник зобов`язується належно виконати усі умови необхідні для отримання кредитів, своєчасно і належно здійснювати погашення грошових зобов`язань, а також належно виконувати усі інші зобов`язання, передбачені даною угодою та кредитними договорами.
3.2. На підставі та умовах рамкової угоди від 27.07.2004 №2001 (далі по тексту - Рамкова угода) між ТОВ "Цемлайн" (позичальник/боржник) та ЗАТ "ПроКредит Банк" (кредитор/банк) укладено наступні договори:
- від 15.02.2008 про надання овердрафту №O/URL.1990-01 (кредитний договір №1);
- від 15.02.2008 про надання траншу № 1.37318/2001 (кредитний договір № 2);
- від 24.04.2008 про надання траншу № 1.38558/2001 (кредитний договір № 3);
- від 24.04.2008 про надання траншу №1.38559/2001 (кредитний договір № 4);
- від 26.05.2009 про відкриття кредитної лінії №116.40808 (кредитний договір №5).
3.3. В забезпечення виконання зобов`язань позичальника перед банком, що випливають з Рамкової угоди та укладених на її підставі договорів, між ТОВ "Цемлайн" (заставодавець) та ЗАТ "ПроКредит Банк" (заставодержатель) укладено наступні договори застави:
- застави майна з майновим поручителем від 27.07.2004 № 2001-Д32 (предмет застави - обладнання для виробництва цементно-піщаної черепиці);
- застави майна від 15.02.2008 №2001-ДЗ5 (предмет застави - лінія для виробництва тротуарної плитки);
- застави транспортних засобів від 15.02.2008 № 2001-ДЗ4 (предмет застави - 5 бетонорозмішувачів - с, реєстраційні номери: НОМЕР_10; НОМЕР_1 ; НОМЕР_2 ; НОМЕР_3 ; НОМЕР_4 );
- застави рухомого майна від 29.12.2008 № 2001-ДЗ6 (предмет застави - бетонорозміщувач - с, реєстраційний номер НОМЕР_5 ; самоскид - с, реєстраційний номер НОМЕР_6 ; легковий седан - В, марка Nissan, модель Infiniti, реєстраційний номер НОМЕР_7 ).
3.4. В забезпечення виконання зобов`язань позичальника перед банком, що випливають з Рамкової угоди та укладених на її підставі договорів, також було укладено низку договорів поруки та іпотеки, а саме:
- договір поруки від 27.07.2004 №2001-ДП1 між ЗАТ "ПроКредит Банк" (кредитор) та ОСОБА_2 (поручитель);
- договір поруки від 27.07.2004 №2001-ДП2 між ЗАТ "ПроКредит Банк" (кредитор) та ТОВ "Престижбуд" (поручитель);
- договір поруки від 27.07.2004 №2001-ДП3 між ЗАТ "ПроКредит Банк" (кредитор) та ТОВ "Джі Ел груп" (поручитель);
- договір поруки від 18.10.2004 №2001-ДП4 між ЗАТ "ПроКредит Банк" (кредитор) та ТОВ "Трипільський дослідний завод щитової і пультової апаратури" (поручитель);
- договір поруки від 21.09.2007 №2001-ДП5 між ЗАТ "ПроКредит Банк" (кредитор) та ТОВ "Престижбуд" (поручитель);
- договір іпотеки від 24.04.2008 №2001-ДІ 01 між ТОВ "Цемлайн" (іпотекодавець) та ЗАТ "ПроКредит Банк" (іпотекодержатель), предмет іпотеки - нежитлові будівлі, загальною площею 5 810, 4 кв.м., реєстраційний номер: 14787570, розташовані за адресою: Київська область, Обухівський район, м. Українка, вулиця Промислова (Теплична), 17);
- договір іпотеки від 30.06.2009 №2001-ІД03 між ЗАТ "ПроКредит Банк" (іпотекодержатель) та ОСОБА_3 (іпотекодавець), предметом іпотеки за яким є земельна ділянка, загальна площа 0,1000 га, кадастровий номер: 8 000 000 000:78:182:0001, розташована за адресою: АДРЕСА_1 ;
- договір іпотеки від 30.06.2009 №2001-ІД02 між ЗАТ "ПроКредит Банк" (іпотекодержатель) та ОСОБА_4 (іпотекодавець), предметом іпотеки за яким є земельна ділянка, загальна площа 0,1000 га, кадастровий номер: 8 000 000 000:78:182:0002, розташована за адресою: АДРЕСА_2 ;
- договір поруки від 29.04.2008 №2001-ДП1 між ЗАТ "ПроКредит Банк" (кредитор) та ОСОБА_5 (поручитель);
- договір поруки від 29.04.2008 №2001-ДП2 між ЗАТ "ПроКредит Банк" (кредитор) та ОСОБА_2 (поручитель);
- договір іпотеки від 24.06.2016 між ПАТ "ПроКредит Банк" (іпотекодержатель) та ТОВ "Трейдом" (іпотекодавец), предметом іпотеки за яким є квартира, загальна площа 71,4 кв.м., реєстраційний номер: 886482832116, розташована за адресою: АДРЕСА_3 .
3.5. Рішенням Господарського суду Київської області від 18.10.2011 у справі № 15/088-11 стягнуто з ТОВ "Цемлайн" на користь ПАТ "ПроКредит Банк" 10339575,80 грн заборгованості, 13243,60 грн державного мита та 122,57 грн витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу. За змістом вказаного судового рішення, заборгованість у загальній сумі 10339575,80 грн стягнута станом на 26.05.2011 за наступними договорами:
- 628955,73 грн за договором про надання овердрафту №O/URL.1990-01 від 15.02.2008;
- 270515,38 грн за договором про надання траншу №1.37318/2001 від 15.02.2008;
- 4141867,96 грн за договором про надання траншу №1.38558/2001 від 24.04.2008;
- 3202034,93 грн за договором про надання траншу №1.38559/2001 від 24.04.2008;
- 2096201,80 грн за договором про відкриття кредитної лінії №116.40808 від 26.05.2009.
3.6. 16.11.2011 на виконання рішення Господарського суду Київської області від 18.10.2011 у справі №15/088-11 видано відповідний наказ.
3.7. Рішенням Господарського суду Київської області від 25.05.2012 у справі №2/032-12:
- звернуто стягнення на предмет іпотеки шляхом набуття права власності іпотекодержателем - ПАТ "ПроКредит Банк" на предмет іпотеки - належні іпотекодавцю - ТОВ "Цемлайн" на праві приватної власності нежитлові будівлі загальною площею 5810,4 кв.м., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4 вартістю 6100000 грн в рахунок повного погашення заборгованості за кредитними договорами в сумі 6512747, 22 грн;
- визнано право власності ПАТ "ПроКредит Банк" на вищезгадані нежитлові будівлі загальною площею 5810,4 кв.м., що складаються з: корпусу виробничих лабораторій (літ. "Б" площею 1588,7 кв. м.), матеріально-технічних складів, механічних майстерень (літ. "В", "Г" площею 1659,2 кв. м.), блок-посту заводської готовності (літ. "Д" площею 8,3 кв. м.), виробничого корпусу (літ. "А", площею 2554,2 кв. м.);
- припинено право приватної власності ТОВ "Цемлайн" на вказане нерухоме майно.
3.8. Згідно з рішенням Господарського суду Київської області від 25.05.2012 у справі № 2/032-12 звернуто стягнення на предмет іпотеки в рахунок повного погашення заборгованості у загальній сумі 6512747,22 грн за наступними кредитними договорами: про надання овердрафту від 15.02.2008 №O/URL.1990-01; про надання траншу від 15.02.2008 №1.37318/2001; про надання траншу від 24.04.2008 №1.38558/2001; про відкриття кредитної лінії від 26.05.2009 №116.40808.
3.9. 24.06.2016 між ПАТ "ПроКредит Банк", правонаступником якого є АТ "ПроКредит Банк", (первісний кредитор) та ОСОБА_6 (новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги та заміну сторони у зобов`язанні, за умовами якого первісний кредитор відступає новому кредитору, а новий кредитор приймає право вимоги, що належить первісному кредитору, і стає повноправним кредитором за Рамковою угодою (з усіма діючими змінами та доповненнями) і укладеним на її підставі договором про надання траншу від 24.04.2008 №1.38559/2001 (з усіма змінами та доповненнями), що укладені між первісним кредитором та ТОВ "Цемлайн".
3.10. Лише через вісім місяців після укладення зазначеного договору, а саме 03.04.2017 між ПАТ "ПроКредит Банк" та ОСОБА_6 укладено нотаріально посвідчений договір відступлення прав вимоги за договорами застави, реєстровий номер 502.
3.11. 03.04.2017 між ПАТ "ПроКредит Банк", правонаступником якого є АТ "ПроКредит Банк", (первісний заставодержатель) та ОСОБА_6 (новий заставодержатель) укладено договір відступлення прав вимоги за договорами застави, за умовами якого, у зв`язку із укладенням між сторонами договору про відступлення права вимоги та заміну сторони у зобов`язанні від 24.06.2016, згідно з якими первісний кредитор передав новому кредитору, а останній прийняв усі права вимоги за основними зобов`язаннями Рамковою угодою та кредитним договором, відповідно до статті 27 Закону України "Про заставу" первісний кредитор, як первісний заставодержатель, передає новому кредитору, як новому заставодержателю, а останній приймає усі права за договорами застави (договір застави майна з майновим поручителем від 27.07.2004 № 2001-Д32; договір застави транспортних засобів від 15.02.2008 № 2001-ДЗ4; договір застави майна від 15.02.2008 № 2001-ДЗ5; договір застави рухомого майна від 29.12.2008 № 2001-ДЗ6), і набуває усіх прав нового заставодержателя, які мав первісний заставодержатель.
3.12. Ухвалою Господарського суду Київської області від 04.04.2017 у справі №911/3730/16 визнано грошові вимоги ОСОБА_6 до ТОВ "Цемлайн" у наступному розмірі: 2756 грн (судовий збір) 1 черга задоволення; 6078706,87 грн - позачергово, як забезпечені вимоги, що виникли з Рамкової угоди, договору про надання траншу від 24.04.2008 №1.38559/2001, договору застави майна з майновим поручителем від 27.07.2004 № 2001-ДЗ2, договору застави транспортних засобів від 15.02.2008 №2001-ДЗ4, договору застави майна від 15.02.2008 №2001-ДЗ5, договору застави рухомого майна від 29.12.2008 №2001-ДЗ6, а також договору про відступлення права вимоги та заміну сторони у зобов`язанні від 24.06.2016 та договору відступлення прав вимоги за договорами застави від 03.04.2017.
3.13. Ухвалою Господарського суду Київської області від 16.04.2019 у справі №15/088-11 визнано частково таким, що не підлягає виконанню, наказ від 16.11.2011 у справі №15/088-11 в частині стягнення боргу на суму 6512747,22 грн за кредитними договорами: про надання овердрафту від 15.02.2008 № О/URL.1990-011; про надання траншу від 15.02.2008 №1.37318/2001; про надання траншу від 24.04.2008 №1.38558/2001; про відкриття кредитної лінії від 26.05.2009 №116.40808.
Також визнано частково таким, що не підлягає виконанню наказ від 16.11.2011 у справі №15/088-11 в частині стягнення боргу за кредитним договором від 24.04.2008 №1.38559/2001 на суму 1828664,04 грн.
3.14. Рішенням Господарського суду Київської області від 17.05.2021 у справі №911/3730/16 (754/4549/19) визнано недійсними укладені між ОСОБА_6 та ПАТ "ПроКредит Банк" договір про відступлення права вимоги та заміну сторони у зобов`язанні від 24.06.2016, а також договір відступлення прав вимоги за договорами застави від 03.04.2017.
3.15. 17.09.2021 до Господарського суду Київської області від АТ "ПроКредит Банк" надійшла заява від 03.09.2021 про заміну первісного кредитора - ОСОБА_6 у справі № 911/3730/16 про банкрутство ТОВ "Цемлайн" на його правонаступника - АТ "ПроКредит Банк".
3.16. Ухвалою Господарського суду Київської області від 29.11.2021 заяву АТ "ПроКредит Банк" задоволено, замінено кредитора - ОСОБА_6 на його правонаступника - АТ "ПроКредит Банк".
3.17. Постановою Північного апеляційного господарського суду від 21.06.2022 скасовано ухвалу Господарського суду Київської області від 29.11.2021 у справі №911/3730/16 та прийнято нове рішення, яким відмовлено у задоволенні заяви АТ "ПроКредит Банк" про заміну кредитора у справі № 911/3730/16.
3.18. 30.05.2022 між АТ "ПроКредит Банк", яке є повним правонаступником ПАТ "ПроКредит Банк" та ЗАТ "ПроКредит Банк" (первісний кредитор) та ТОВ "Фінансова компанія "Максі Капітал Груп" (в подальшому змінено найменування на ТОВ "Максі Капітал Груп") (новий кредитор) укладено договір відступлення права вимоги, за умовами якого первісний кредитор відступає за плату новому кредитору належні йому права вимоги за кредитним договором (Рамкова угода з усіма діючими змінами та доповненнями до неї, укладена між АТ "ПроКредит Банк" та ТОВ "Цемлайн", разом з додатками, а також додаткові угоди/договори до неї; договір про надання траншу від 24.04.2008 № 1.38559/2001, з усіма діючими змінами та доповненнями до нього) та договором забезпечення (договір іпотеки від 30.06.2009 № 2001-ІД03, договір застави майна з майновим поручителем від 27.07.2004 № 2001-ДЗ2, договір застави транспортних засобів від 15.02.2008 № 2001-ДЗ4, договір застави майна від 15.02.2008 № 2001-ДЗ5, договір застави рухомого майна від 29.12.2008 № 2001-ДЗ6), а новий кредитор заміняє первісного кредитора як сторону - кредитора у кредитному договорі, договорі забезпечення та приймає на себе всі його права і обов`язки за кредитним договором. Новий кредитор сплачує первісному кредитору вартість прав вимоги, що відступаються (відчужуються), в порядку та на умовах, передбачених договором. При цьому новий кредитор набуватиме статус правонаступника первісного кредитора відповідно до чинного законодавства України у виконавчому провадженні, справі про банкрутство боржника, пов`язаними з правом вимоги, в розмірі такого права вимоги.
3.19. Умовами договору відступлення права вимоги від 30.05.2022 серед іншого передбачено наступне:
- новий кредитор одержує право (замість первісного кредитора) вимагати від боржника належного виконання зобов`язань за кредитним договором. Загальна сума заборгованості боржника перед первісним кредитором станом на дату укладення цього договору становить 229998 доларів США 21 цент, яка складається з: заборгованості за кредитом 229998 доларів США 21 цент, що на дату укладення цього договору за курсом НБУ еквівалентно 6728574,63 грн;
- новому кредитору відомо, що ухвалою Господарського суду Київської області від 04.04.2017 було задоволено заяву ОСОБА_6 від 22.12.2016, визнано вимоги ОСОБА_6 до ТОВ "Цемлайн" у сумах: 2756 грн - 1 черга задоволення вимог кредиторів та 6078706,87 грн - позачергово, як забезпечені (п.2.2);
- на дату укладення договору права вимоги, кредитний договір та договір забезпечення є дійсними. Новий кредитор приймає на себе всі ризики, пов`язані з визнанням прав вимоги, кредитного договору та/або договору забезпечення недійсними, за будь-якими судовими рішеннями або діями боржника щодо забезпечення (оспорювання) своїх обов`язків та/або умов кредитного договору чи договору забезпечення після укладання цього договору (п.2.4);
- вартість прав вимоги за договором становить 100000 грн без ПДВ. Новий кредитор зобов`язується сплатити первісному кредитору вартість прав вимоги за договором, вказану в п.3.1 договору, у день підписання цього договору шляхом переказу грошових коштів на рахунок № НОМЕР_8 у АТ "ПроКредит Банк", МФО 320984 (п.п.3.1, 3.2).
3.20. На виконання п.3.2 договору відступлення права вимоги від 30.05.2022 ТОВ "ФК "Максі Капітал Груп" сплатило АТ "ПроКредит Банк" вартість прав вимоги у розмірі 100000 грн, що підтверджується наявною у матеріалах справи банківською випискою від 30.05.2022.
3.21. В свою чергу, на виконання п.5.1 договору відступлення права вимоги від 30.05.2022 АТ "ПроКредит Банк" передало, а ТОВ "ФК "Максі Капітал Груп" прийняло наступну документацію: копію Рамкової угоди та копію договору про надання траншу від 24.04.2008 № 1.38559/2001, про що сторони склали акт приймання-передачі документації.
3.22. 30.05.2022 між АТ "ПроКредит Банк" (первісний заставодержатель та/або первісний кредитор) та ТОВ "ФК "Максі Капітал Груп" (новий заставодержатель та/або новий кредитор) укладено договір про відступлення прав за договорами застави, за умовами якого, у зв`язку з укладенням договору відступлення права вимоги від 30.05.2022 за Рамковою угодою та договором про надання траншу від 24.04.2008 №1.38559/2001, первісний кредитор передає, а новий кредитор приймає всі права вимоги за наступними договорами застави:
- договір застави майна з майновим поручителем від 27.07.2004 №2001-ДЗ2, укладений між первісним кредитором ЗАТ "ПроКредит Банк" та ТОВ "Цемлайн";
- договір застави транспортних засобів від 15.02.2008 № 2001-ДЗ4, укладений між первісним кредитором ЗАТ "ПроКредит Банк" та ТОВ "Цемлайн";
- договір застави майна від 15.02.2008 № 2001-ДЗ5, укладений між первісним кредитором ЗАТ "ПроКредит Банк" та ТОВ "Цемлайн";
- договір застави рухомого майна від 29.12.2008 № 2001-ДЗ6, укладений між первісним кредитором ЗАТ "ПроКредит Банк" та ТОВ "Цемлайн".
З моменту укладення цього договору новий кредитор набуває статусу кредитора за договорами застави.
3.23. На виконання п.п.2.3, 3.1.2 договору відступлення права вимоги за договорами застави АТ "ПроКредит Банк" передало, а ТОВ "ФК "Максі Капітал Груп" прийняло наступні документи: договір застави майна з майновим поручителем від 27.07.2004 №2001-ДЗ2; договір застави транспортних засобів від 15.02.2008 № 2001-ДЗ4; договір застави майна від 15.02.2008 № 2001-ДЗ5; договір застави рухомого майна від 29.12.2008 № 2001-ДЗ6, про що сторони склали акт приймання-передачі від 30.05.2022.
3.24. На виконання п.2.6 договору відступлення права вимоги від 30.05.2022 та п. 3.1.1 договору про відступлення прав за договорами застави від 30.05.2022 АТ "ПроКредит Банк" повідомило ТОВ "Цемлайн" та ліквідатора ТОВ "Цемлайн" арбітражного керуючого Ігнатченка Ю. В. про відступлення права вимоги за кредитними договорами і договорами забезпечення, а також про укладення договорів відступлення прав вимоги від 30.05.2022.
3.25. На виконання п.5.2 договору відступлення права вимоги від 30.05.2022 та п.3.2.2 договору про відступлення прав за договорами застави від 30.05.2022 внесено зміни до державних реєстрів, що містять записи про обтяження за договорами забезпечення та відомості про відступлення прав за договорами застави, що підтверджується наявними у матеріалах справи виписками з Державного реєстру обтяжень рухомого майна від 24.10.2022 та витягами з Державного реєстру обтяжень рухомого майна від 09.11.2022.
3.26. За твердженням ТОВ "Максі Капітал Груп" його грошові вимоги складають 229 988,44 доларів США (заборгованість за капіталом), що на дату подання заяви про визнання грошових вимог за курсом НБУ еквівалентно 8410712,54 грн, з яких 1068258,15 грн є забезпеченими відповідно до вартості майна, погодженого сторонами в договорах застави, та 7342454,39 грн - незабезпечені вимоги.
3.27. В межах копії паперової кредитної справи ТОВ "Цемлайн", яка подана до суду АТ "ПроКредит Банк", міститься додаткова угода від 01.12.2022 № 1 до договору про відступлення права вимоги від 30.05.2022, яка ТОВ "Максі Капітал Груп" до матеріалів не подавалася, оригінал у судовому засіданні не оглядався. Вказаною додатковою угодою від 01.12.2022 №1 викладено пункти 2.2 та 2.7 договору про відступлення права вимоги від 30.05.2022 у наступній редакції:
"п.2.2. За цим договором новий кредитор одержує право (замість первісного кредитора) вимагати від боржника належного виконання зобов`язань за кредитним договором. Загальна сума заборгованості боржника перед первісним кредитором станом на дату укладення цього договору становить 229 988 доларів США 44 центи, що складається з: заборгованості за кредитом 229 988 доларів США 44 центи, що на дату укладення цього договору за курсом НБУ еквівалентно 6 728 288,81 грн.
Новому кредитору відомо, що ухвалою Господарського суду Київської області від 04.04.2017 було задоволено заяву ОСОБА_6 від 22.12.2016, визнано грошові вимоги ОСОБА_6 до ТОВ "Цемлайн" у сумах: 2 756 грн - 1 черга задоволення вимог кредиторів та 6078706,87 грн - позачергово, як забезпечені.
п.2.7. В строк до 01.04.2023 сторони зобов`язуються укласти в нотаріальній формі договір про відступлення прав за договором іпотеки від 30.06.2009 2001-ІД03 (разом з додатками, а також додаткові угоди/договори до нього), посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Ніколенко В.М. та зареєстрований в реєстрі за № 2267, що укладений між ПАТ "ПроКредит Банк", як іпотекодержателем, та ОСОБА_3, як іпотекодавцем. У випадку якщо такий договір про відступлення прав за договором іпотеки від 30.06.2009 2001-ІД03 не буде укладено в строк до 01.04.2023 (включно), зокрема з технічних причин, у первісного кредитора припиняється обов`язок з укладення такого договору про відступлення прав і первісний кредитор може розпорядитися своїми правами на власний розсуд, в тому числі припинити іпотеку. При цьому всі витрати, пов`язані з нотаріальним посвідченням таких договорів, несе новий кредитор".
3.28. Рішенням Господарського суду Київської області від 18.10.2011 у справі №15/088-11 встановлено наявність станом на 26.05.2011 заборгованості за договором про надання траншу № 1.38559/2001 від 24.04.2008 у загальному розмірі 3202034,93 грн (401071,55 доларів США), з яких: 2833142,01 грн (354865,79 доларів США) - борг по капіталу; 173484,84 грн (21729,88 доларів США) - борг по процентах; 195408,08 грн (24475,88 доларів США) - борг по фактичних відсотках.
3.29. 17.05.2012 між ТОВ "Цемлайн" (боржник) та ПАТ "ПроКредит Банк" (кредитор) укладено договір про порядок виконання рішення суду, за умовами якого, у зв`язку з досягненням домовленостей сторін, цей договір визначає порядок виконання боржником рішення Господарського суду Київської області від 18.10.2011 у справі № 15/088-11. Крім того:
- боржник погоджується і визнає свою заборгованість перед кредитором в повному обсязі у сумі 10339575,80 грн, що встановлена рішенням суду (п.2);
- в п.3.1 сторони домовилися про наступний порядок погашення заборгованості боржника за рішенням суду: кредитор звертає стягнення на нерухомість (нежитлові будівлі загальною площею 5810,4 кв. м., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4, реєстраційний номер - 14787570), яка є предметом іпотеки відповідно до договору іпотеки №20001-Д1 01 від 24.04.2008 шляхом набуття на підставі відповідного рішення суду права власності на дану нерухомість за ринковою вартістю, яка за погодженням сторін складає не більше 6100000 грн;
- сторони домовились, що таким зверненням стягнення буде повністю погашено заборгованість боржника перед кредитором, що випливає з наступних кредитних договорів: від 15.02.2008 №O/URL.1990-01 в сумі 628955,73 грн, від 15.02.2008 №1.37318/2001 в сумі 270515,38 грн, від 24.04.2008 №1.38558/2001 в сумі 4141867,96 грн, від 26.05.2009 №116.40808 в сумі 2096201,80 грн, всього 7137540,87 грн;
- боржник сплачує кредитору суму у розмірі 148 270 дол. США у порядку, що визначений графіком погашення заборгованості, який є додатком № 1 до цього договору (далі - Графік) у рахунок повного погашення заборгованості за договором про надання траншу від 24.04.2008 № 1.38559/2001. Враховуючи, що сума зобов`язання за цим договором визначена у дол. США, погашення цієї заборгованості здійснюється в доларах. За весь час погашення вказаної заборгованості боржник зобов`язався сплачувати проценти у розмірі 11% річних, виходячи з 360 календарних днів у році. Проценти відповідно до Графіку нараховуються у дні, які Графіком визначені як дні платежу. У випадку порушення сплати платежів, що визначені Графіком, боржник зобов`язується сплатити проценти у такому ж розмірі, які нараховуються на усю суму простроченого платежу за увесь час прострочення до моменту повної оплати такого платежу (п.3.2);
- у випадку належного, повного та своєчасного виконання боржником погодженого сторонами порядку погашення та сплати усієї суми платежів, відповідно до Графіку кредитор зобов`язується відступити весь залишок заборгованості боржника перед кредитором ОСОБА_5 та/або ОСОБА_2 за суму, що дорівнює 10 000 грн. У випадку невиконання кредитором цього обов`язку протягом 30 днів з моменту відповідного письмового звернення боржника про вказану уступку, уся заборгованість боржника, що вказана у п.2 цього договору буде вважатися такою, що повністю погашена. У зв`язку з чим до договору про надання траншу № 1.38559/2001 від 24.04.2008 сторони укладають відповідні додаткові угоди щодо припинення дії договору у зв`язку з погашенням кредитної заборгованості у повному обсязі (п.3.3).
3.30. За умовами розділу 4 договору про порядок виконання рішення суду, з метою виконання досягнутих домовленостей боржник зобов`язався:
- не пізніше 17.05.2012 укласти із кредитором договір про внесення змін до договору іпотеки від 24.04.2008 № 2001-ДІ 01, відповідно до яких іпотекою будуть забезпечуватися лише зобов`язання боржника, що виникли із договорів, що вказані у п. 3.1 цього договору (п.4.1);
- одночасно з укладенням цього договору передати кредитору: оригінали правоустановчих документів на нежитлові будівлі, загальною площею 5810,4 кв.м., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4, реєстраційний номер - 14787570, а також технічний паспорт на цю нерухомість і документи про право користування земельною ділянкою під нею; письмову інформацію про усіх користувачів цих приміщень; інформацію про розмір середньомісячних витрат на утримання цих приміщень та сплату обов`язкових платежів; копії усіх договорів, на підставі яких здійснюється обслуговування нерухомості та здійснюється його електро-, водо-, теплопостачання тощо (п.4.2);
- не пізніше як до 17.05.2012 забезпечити укладення ОСОБА_5 та ОСОБА_2 договорів поруки про забезпечення зобов`язань боржника перед кредитором з врахуванням умов цього договору (п.4.3);
- у судовому засіданні 18.05.2012 суду, на розгляді якого буде знаходитись справа за позовом кредитора до боржника про звернення стягнення на предмет іпотеки за договором іпотеки № 2001-Д1 01 від 24.04.2008, подати заяву про визнання позову в повному обсязі із прикладенням документів, що свідчить про наявність у представника боржника прав на підписання та подачі такої заяви. При цьому боржник розуміє, визнає і погоджується, що подача до суду заяви, зазначеної в даному пункті, не є відмовою від права на звернення до суду, а є механізмом виконання домовленості сторін за цим договором (п.4.4).
- не створювати жодних перешкод у виконанні досягнутих домовленостей по цьому договору, не оскаржувати його дійсність, добросовісно виконувати взяті на себе зобов`язання (п.4.12).
3.31. Додатком №1 до договору про порядок виконання рішення суду від 17.05.2012 сторони погодили Графік погашення заборгованості, згідно з яким боржник сплачує банку заборгованість у розмірі 148270 доларів США та проценти у розмірі 24468,68 доларів США.
3.32. Договором про порядок виконання рішення суду від 17.05.2012 сторони встановили інший порядок погашення заборгованості та інший розмір і порядок сплати як основного боргу, так і відсотків:
- сторонами погоджено, що сума боргу підлягає погашенню частково шляхом звернення стягнення на нерухоме майно та шляхом визнання права власності, а частково в сумі 148270 доларів США шляхом сплати грошових коштів;
- зверненням стягнення на нерухоме майно буде повністю погашено заборгованість боржника за договором про надання овердрафту від 15.02.2008 №O/URL.1990-01, договором про надання траншу від 15.02.2008 №1.37318/2001, договором про надання траншу від 24.04.2008 №1.38558/2001 та договором про відкриття кредитної лінії від 26.05.2009 № 116.40808, а сплатою 148270 доларів США у порядку, що визначений графіком погашення заборгованості буде повністю погашено заборгованість за договором про надання траншу від 24.04.2008 №1.38559/2001;
- впродовж дії цього договору умови кредитних договорів застосовуються з врахуванням умов та домовленостей, що визначені цим договором.
3.33. На виконання умов договору про порядок виконання рішення суду від 17.05.2012 між ОСОБА_2 (поручитель) та ПАТ "ПроКредит Банк" (кредитор) укладено договір поруки від 17.05.2012, а також між ОСОБА_5 та ПАТ "ПроКредит Банк" (кредитор) укладено договір поруки від 17.05.2012, згідно з яким поручителі поручилися перед кредитором за виконання усіх зобов`язань ТОВ "Цемлайн" (позичальник) у їх повному обсязі як солідарні із позичальником боржники.
3.34. Також, на виконання умов договору про порядок виконання рішення суду від 17.05.2012 між ТОВ "Цемлайн" (іпотекодавець) та ПАТ "ПроКредит Банк" (іпотекодержатель) 17.05.2012 укладено договір №1 про внесення змін та доповнень до договору іпотеки, за умовами якого сторони визначили, що іпотека за цим договором забезпечує виконання вимог іпотекодержателя, які виникають з рамкової угоди від 27.07.2004 №2001 та таких кредитних договорів: договір про надання овердрафту від 15.02.2008 №O/URL.1990-01, договір про надання траншу від 15.02.2008 №1.37318/2001, договір про надання траншу від 24.04.2008 №1.38558/2001 та договір про відкриття кредитної лінії від 26.05.2009 №116.40808; предмет іпотеки - нежитлові будівлі загальною площею 5810,4 кв.м., що знаходяться за адресою АДРЕСА_4, заставною вартістю 6100000 грн.
3.35. Водночас, на виконання умов договору про порядок виконання рішення суду від 17.05.2012, ТОВ "Цемлайн" подано 18.05.2012 до суду в межах справи №2/032-12 про звернення стягнення на предмет іпотеки за договором іпотеки №20001-Д1 01 від 24.04.2008 заяву про визнання позовних вимог ПАТ "ПроКредит Банк".
3.36. Рішенням Господарського суду Київської області від 25.05.2012 у справі №2/032-12 звернуто стягнення на предмет іпотеки шляхом набуття права власності іпотекодержателем - ПАТ "ПроКредит Банк" на предмет іпотеки - належні іпотекодавцю - ТОВ "Цемлайн" на праві приватної власності нежитлові будівлі загальною площею 5810,4 кв.м., що знаходяться за адресою АДРЕСА_4 вартістю 6100000 грн в рахунок повного погашення заборгованості за кредитними договорами в сумі 6512747,22 грн; визнано право власності ПАТ "ПроКредит Банк" на вказане нерухоме майно та припинено право приватної власності ТОВ "Цемлайн" на це майно.
3.37. Згідно з відомостями реєстру прав власності на нерухоме майно 22.08.2012 за банком на підставі рішення суду від 25.05.2012 у справі №2/032-12 зареєстроване право приватної власності на нерухоме майно - нежитлові будівлі, що знаходяться за адресою АДРЕСА_4 . Тобто вказане судове рішення є виконаним.
3.38. За рішенням Господарського суду Київської області від 25.05.2012 у справі №2/032-12 звернуто стягнення на предмет іпотеки в рахунок повного погашення заборгованості у загальній сумі 6512747,22 грн за такими кредитними договорами: про надання овердрафту від 15.02.2008 № O/URL.1990-01; про надання траншу від 15.02.2008 №1.37318/2001; про надання траншу від 24.04.2008 № 1.38558/2001; про відкриття кредитної лінії від 26.05.2009 № 116.40808.
3.39. Враховуючи умови п.3.1 договору про порядок виконання рішення суду від 17.05.2012, з моменту виконання рішення суду від 25.05.2012 у справі № 2/032-12 зобов`язання ТОВ "Цемлайн" за переліченими в п.3.40 договором договорами є припиненими у зв`язку з погашенням кредитної заборгованості у повному обсязі.
3.40. Щодо зобов`язання ТОВ "Цемлайн" за договором про надання траншу від 24.04.2008 №1.38559/2001 судом встановлено, що відповідно до банківських виписок з рахунку ТОВ "Цемлайн" перераховано на рахунок ПАТ "ПроКредит Банк" 1828664,04 грн, що еквівалентно 150767,51 долара США з призначенням платежу "погашення відсотків, кредиту за кредитною лінією зг. договору про порядок виконання рішення суду від 17.05.2012".
3.41. Боржником з метою виконання досягнутих з банком домовленостей згідно з договором про порядок виконання рішення суду від 17.05.2012 виконано умови п.4 вказаного договору, не створювалося перешкод у виконанні досягнутих домовленостей по цьому договорі та виконувалися взяті на себе зобов`язання.
3.42. Часткове виконання зобов`язання ТОВ "Цемлайн" за договором про надання траншу №1.38559/2001 від 24.04.2008 виконаним на суму 1828664,04 грн встановлено ухвалою Господарського суду Київської області від 16.04.2019 у справі № 15/088-11, якою визнано частково такими, що не підлягають виконанню накази від 16.11.2011 у справі № 15/088-11 в частині стягнення боргу за кредитними договорами на суму 6512747,22 грн та в частині стягнення боргу за кредитним договором №1.38559/2001 від 24.04.2008 на суму 1828664,04 грн.
3.43. Відповідно до витягу з протоколу кредитного комітету від 10.06.2016 кредитним комітетом ПАТ "ПроКредит Банк" вирішено:
- в рахунок часткового погашення загальної суми заборгованості по капіталу згідно з договором про надання траншу від 24.04.2008 №1.38559/2001, а саме на суму 634700 грн, взяти у власність банку квартиру за адресою: АДРЕСА_3 за ціною визначеною звітом про експертну оцінку від 26.05.2016 у сумі 634700 грн без ПДВ;
- після виконання п.1 усі права вимоги за Рамковою угодою та договором про надання траншу від 24.04.2008 №1.38559/2001 уступити за 3000 доларів США на третю особу за договором про уступку права вимоги + відступити права вимоги на усе забезпечення, що вказане у даному ПКК.
3.44. 24.06.2016 між ПАТ "ПроКредит Банк" (іпотекодержатель) та ТОВ "Трейдом" (іпотекодавець) укладено договір іпотеки, за умовами якого, для забезпечення повного виконання зобов`язань за рамковою угодою від 27.07.2004 №2001 і укладених на її підставі кредитних договорів, іпотекодавець передає предмет іпотеки - квартиру, загальною площею 71.4 кв.м., що розташована за адресою: АДРЕСА_3 .
3.45. 24.06.2016 між ПАТ "ПроКредит Банк" (іпотекодержатель) та ТОВ "Трейдом" (іпотекодавець) укладено договір про задоволення вимог іпотекодержателя, за умовами якого відбувається задоволення вимог іпотекодержателя до ТОВ "Цемлайн" (позичальника), забезпечених іпотекою відповідно до договору іпотеки від 24.06.2016, виключно на суму заборгованості позивальника перед іпотекодержателему у розмірі 634700 грн шляхом передачі іпотекодавцем до іпотекодержателя права власності на предмет іпотеки - квартиру, загальною площею 71.4 кв.м., розташовану за адресою: АДРЕСА_3 .
3.45. 24.06.2016 право приватної власності на вищевказану квартиру було зареєстровано за ПАТ "ПроКредит Банк". Шляхом отримання вищезазначеної квартири у власність банку відбулося погашення заборгованості за договором про надання траншу від 24.04.2008 №1.38559/2001.
3.46. 24.06.2016 між ПАТ "ПроКредит Банк" (первісний кредитор) та ОСОБА_6 (новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги та заміну сторони у зобов`язанні, за умовами якого первісний кредитор відступає новому кредитору, а новий кредитор приймає право вимоги, що належить первісному кредитору, і стає повноправним кредитором за рамковою угодою №2001 від 27.07.2004, з усіма діючими змінами та доповненнями, і укладеним на її підставі договором про надання траншу №1.38559/2001 від 24.04.2008, з усіма змінами та доповненнями (далі - кредитний договір), що укладені між первісним кредитором та ТОВ "Цемлайн" (далі - боржник). Умовами цього договору, зокрема, передбачено наступне: