ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
19 червня 2024 року
м. Київ
cправа № 910/10505/20
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Жукова С.В. - головуючого, Огородніка К.М., Пєскова В.Г.,
за участі секретаря судового засідання - Купрейчук С.П.
за участю представників:
відповідно до протоколу судового засідання
розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу ОСОБА_1
на ухвалу Господарського суду міста Києва від 19.10.2023
та постанову Північного апеляційного господарського суду від 03.04.2024
у справі № 910/10505/20
за заявою ОСОБА_1
про неплатоспроможність
ВСТАНОВИВ:
1. Заявник звернувся до суду з заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, оскільки неспроможний сплатити борг.
2. Ухвалою Господарського суду міста Києва від 14.09.2020 відкрито провадження у справі № 910/10505/20.
3. Ухвалою попереднього засідання Господарського суду міста Києва від 02.07.2021 затверджено реєстр вимог кредиторів.
4. Постановою Верховного суду від 18.05.2023 скасовано ухвалу Господарського суду міста Києва від 02.07.2021 року в частині розгляду грошових вимог Повного товариства "УНІВЕРСАЛЬНИЙ ЛОМБАРД "ГРОШОВИЧ`ОК" Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова допомога" і Компанія" (ідентифікаційний код 40485181).
Короткий зміст оскаржуваних судових рішень
5. Ухвалою Господарського суду міста Києва від 19.10.2023, визнано Повне товариство "Універсальний ломбард "Грошович`ок" Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова допомога" і Компанія" кредитором по відношенню до ОСОБА_1 на суму 7 038 247,44 грн, з яких: 4 204 грн - як такі, що відшкодовуються позачергово, 3 009 583,44 грн - до другої черги; 4 024 460 грн - вимоги, що забезпечені заставою майна боржника, у визнанні решти вимог відмовлено.
6. Постановою Північного апеляційного господарського суду від 03.04.2024, залишено без змін ухвалу Господарського суду міста Києва від 19.10.2023 у справі №910/10505/20 в частині визнання кредитором фізичної особи ОСОБА_1 Повне товариство "Універсальний ломбард "Грошович`ок" Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова допомога" і Компанія" на суму 7 038 247,44 грн, з яких: 4 204 грн - як такі, що відшкодовуються позачергово, 3 009 583,44 грн - до другої черги; 4 024 460 грн - вимоги, що забезпечені заставою майна боржника.
Короткий зміст вимог та доводів касаційної скарги
7. До Верховного Суду від ОСОБА_1 (далі в тексті - Скаржник) надійшла касаційна скарга у якій Скаржник просить суд скасувати ухвалу Господарського суду міста Києва від 19.10.2023 у справі № 910/10505/20 в частині визнання кредитором ОСОБА_1 Повного товариства "Універсальний ломбард "Грошович`ОК" Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова допомога" і Компанія", скасувати постанову Північного апеляційного господарського суду від 03.04.2024 та направити матеріали справи № 910/10505/20 до суду першої інстанції на новий розгляд в частині заявлених до ОСОБА_1 грошових вимог кредитора Повного товариства "Універсальний ломбард "Грошович`ОК" Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова допомога" і Компанія".
8. В обґрунтування підстав для задоволення касаційної скарги Скаржник наводить наступні доводи:
8.1. Судом неправильно застосовано статтю 61 Конституції України, абзац 14 частини першої статті 1, частину третю статті 45 Кодексу України з процедур банкрутства, статтю 3, частину третю статті 13, статті 251, 252, 256, 257, 261, 264, 266, 526, 530, 610, частину першу статті 612, частину другу статті 625, статтю 631 Цивільного кодексу України, пункт 5 частини третьої статті 2, частину першу статті 5, статтю 14 ГПК України;
8.2. Не враховано висновків Верховного Суду щодо застосування зазначених норм права, що викладені у постановах від 21.10.2020 у справі № 522/6541/18, від 07.10.2020 у справі № 914/2404/19, від 07.08.2019 у справі № 922/1014/18, від 08.04.2021 у справі № 904/4262/17, від 19.05.2021 у справі № 693/624/19, від 14.09.2021 у справі № 914/1148/19, від 09.09.2021 у справі № 916/4644/15;
8.3. Не враховано висновків Великої Палати Верховного Суду щодо застосування вказаних норм права, викладених у постановах від 03.07.2021 у справі № 342/180/17, від 28.03.2018 у справі № 444/9519/12, від 01.06.2020 у справі № 910/12876/19, від 02.11.2021 у справі № 917/1338/18, від 29.09.2020 у справі № 688/2908/16-ц, від 03.07.2019 у справі № 369/11268/16-ц, від 23.06.2020 у справі № 536/1841/15-ц;
8.4. Не враховано висновків Верховного Суду, викладених у постанові від 18.05.2023 у справі № 910/10505/20, які відповідно до частини п`ятої статті 310 ГПК України, є обов`язковими для суду першої чи апеляційної інстанції під час нового розгляду справи.
8.5. Скаржниця також посилається на пункт 4 частини другої статті 287 ГПК України, з підстав, передбачених пунктом 1 частини третьої статті 310 ГПК України: порушення норм процесуального права - частини першої, пункту 5 частини третьої статі 2, частини першої статті 5, частини першої статті 11, статей 14, 236, 269 ГПК України, що унеможливило встановлення фактичних обставин, які мають значення для правильного вирішення справи, через недослідження судами першої та апеляційної інстанцій під час нового розгляду справи №910/10505/20 належним чином, у повному обсязі та у сукупності наявних в матеріалах справи № 910/10505/20 доказів, що підтверджують:
- обставини відсутності заборгованості боржника перед кредитором за рішеннями Дніпровського районного суду м. Києва від 05.11.2018 № 755/11096/18 та від 08.10.2018 № 755/11095/18, а також за договором про надання фінансового кредиту і застави № 12/ФК від 23.02.2017;
- обставини відсутності підстав для визнання вимог кредитора за договором про надання фінансового кредиту і застави № 1/ФК від 26.07.2016.
Відзиви
9. Від Повного товариства "Універсальний ломбард "Грошович`ОК" Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова допомога" і Компанія" надійшов відзив на касаційну скаргу у якому наводяться аргументи проти її задоволення.
Інші заяви та клопотання
10.Відсутні.
Розгляд касаційної скарги Верховним Судом
11. Заслухавши у відкритому судовому засіданні доповідь судді доповідача, дослідивши наведені у касаційній скарзі доводи, Верховний Суд вважає, що касаційну скаргу необхідно залишити без задоволення, а оскаржувані судові рішення - без змін, виходячи з наступного.
12. Відповідно до приписів ст. 300 ГПК України, переглядаючи у касаційному порядку судові рішення, суд касаційної інстанції в межах доводів та вимог касаційної скарги, які стали підставою для відкриття касаційного провадження, та на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє правильність застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права. Суд касаційної інстанції не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати чи приймати до розгляду нові докази або додатково перевіряти докази. У суді касаційної інстанції не приймаються і не розглядаються вимоги, що не були предметом розгляду в суді першої інстанції. Зміна предмета та підстав позову у суді касаційної інстанції не допускається. Суд не обмежений доводами та вимогами касаційної скарги, якщо під час розгляду справи буде виявлено порушення норм процесуального права, передбачені пунктами 1, 3, 4, 8 частини першої статті 310, частиною другою статті 313 цього Кодексу, а також у разі необхідності врахування висновку щодо застосування норм права, викладеного у постанові Верховного Суду після подання касаційної скарги.
13. Суди попередніх інстанцій встановили наступні фактичні обставини справи:
Обґрунтовуючи подану заяву, кредитором було зазначено, що ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" є фінансовою установою відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", що підтверджується Свідоцтвом серії НОМЕР_1 від 16.06.2016 року, яке видане Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, та має право здійснювати провадження діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів відповідно до Ліцензійних умов.
Так, між кредитором та боржником було укладено ряд кредитних договорів, а саме:
- Договір про надання фінансового кредиту № 1/ФК від 26.07.2016;
- Договір про надання фінансового кредиту № 12/ФК від 23.02.2017;
- Договір про надання фінансового кредиту № 13/ФК від 03.04.2017;
- Договір про надання фінансового кредиту № 14/ФК від 23.04.2017;
- Договір про надання фінансового кредиту № 16/ФК від 26.05.2017;
- Договір про надання фінансового кредиту № 17/ФК від 10.07.2017.
Обґрунтовуючи безспірність грошових вимог до ОСОБА_1, кредитор посилався на чотири рішення судів, зокрема:
- Рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 10.12.2019 року у справі № 755/4515/19, яким вирішено стягнути з ОСОБА_2 на користь ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`ОК" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" заборгованість за договором від 23.02.2017 № 12/ФК за період з 23.02.2017 року по 14.03.2019 року, а саме: за кредитом - 335.000,00 грн, заборгованості за процентами - 306.955, 17 грн, інфляційних збитків - 55.334,25 грн, судового збору 10 703,02 грн, а всього: 707.992, 44 грн;
- Рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 15.11.2019 року у справі № 755/4512/19, яким вирішено стягнути з ОСОБА_1 на користь ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" безпідставно отриманих коштів за договором № 17/ФК від 10.07.2017 року в сумі 140.000,00 грн, 3% річних в сумі 6.789, 04 грн, інфляційних збитків в сумі - 23.451,01 грн, а всього - 170.240,05 грн;
- Рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 05.11.2018 року у справі № 755/11096/18, яким вирішено стягнути з ОСОБА_1 на користь ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`ОК" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" заборгованість за договором № 16/ФК від 26.05.2017 року, по кредиту - 115.000,00 грн, заборгованість по нарахованим та несплаченим відсоткам - 57.853,89 грн, інфляційних збитків - 7.678,55 грн та 2.707,99 грн судового збору, а всього 183.240,43 грн;
- Рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 08.10.2018 року у справі № 755/11095/18, яким вирішено стягнути з ОСОБА_1 на користь ПТ Універсальний ломбард "Грошович`ОК" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" заборгованість за договором 13/ФК від 03.04.2017 року в сумі 246.715,72 грн.
Отже, загальна сума заборгованості боржника за розрахунком кредитора відповідно до рішень судів становить 1.310.742,24 грн, з яких: 944.306,11 грн. було стягнуто на користь кредитора.
Сума непогашеної заборгованості в межах виконання рішення складає 366.436, 13 грн.
Крім того, кредитором було зазначено, що між ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" та ОСОБА_1 26.07.2016 року було укладено Договір про надання фінансового кредиту № 1/ФК від 26.07.2016 року.
15.12.2016 року Додатковою угодою було внесено зміни до Кредитного договору та встановлено наступні умови: Кредитодавець надав Позичальнику грошові кошти в сумі 3.250.000,00 грн. на строк 341 день з 05.08.2016 року до 01.07.2017 року включно.
Підтвердженням належного виконання кредитором умов Кредитного договору та перерахування боржнику кредитних коштів у повному обсязі є письмові заяви останньої: від 17.08.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 247.200, 00 грн. шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 та від 07.09.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 97.000, 00 грн., шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 13.09.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 97.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 18.09.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 223 100, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 06.10.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 106.700,00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 16.10.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 90.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 17.10.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 550.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 25.10.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 20.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 10.11.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 50.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 13.11.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 115.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 23.11.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 100.000,00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 04.12.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 65.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 06.12.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 10.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 12.12.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 350.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 18.12.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 500.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 25.12.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 60.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 27.12.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 105.000,00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 04.01.2017 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 150.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 23.01.2017 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 90.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 30.01.2017 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 80.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 ; від 20.02.2017 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 21.400, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 .
Отже, кредитором було зазначено, що з урахуванням ст. 625 Цивільного кодексу України станом на 14.09.2020 року сума заборгованості ОСОБА_1 перед ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" за Договором № 1/ФК від 26.07.2016 становить 8.589.372, 93 грн., з них: заборгованість по основній сумі кредиту - 3 249 964,00 грн.; заборгованість по нарахованих та несплачених відсотках - 3.933.185,20 грн.; інфляційні збитки - 705.923, 27 грн.; пеня за несвоєчасну сплату боргу - 700.300,46 грн.
Поряд із цим, кредитором було зазначено, що в якості забезпечення виконання в повному обсязі своїх зобов`язань за Договором про надання фінансового кредиту № 1/ФК від 26.07.2016 року між ПТ"Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" та ОСОБА_1 було укладено Договір іпотеки від 28.07.2016 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Копійкою В.В., зареєстрований в реєстрі за № 1781.
Предметом іпотеки є Садовий будинок за номером 26 (двадцять шість), загальною площею - 249, 7 кв. м, який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1. Номер запису про право власності: 13950257. Реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна: 889812580366, а також земельна ділянка загальною площею 0, 0605 га, яка розташована за адресою: АДРЕСА_2, кадастровий номер: 8000000000:66:509:0015, цільове призначення: для ведення особистого підсобного господарства, садівництва, городництва, сінокосіння і випасання худоби. Номер запису про право власності: 15543104. Реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна: 980035280000.
Вартість предмета іпотеки станом на 22.07.2016 року становить 4.024.460, 00 грн.
Відповідно до п. 2.1. Договору іпотеки, цим договором забезпечені вимоги кредитора як щодо повернення суми основного боргу за кредитним договором та всіх нарахованих процентів, так і щодо сплати всіх штрафів та відшкодування збитків і витрат, які можуть виникнути в зв`язку з неналежним виконанням основного зобов`язання.
Отже, за розрахунком кредитора всі вимоги ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" до ОСОБА_1 за Договором про надання фінансового кредиту № 1/ФК від 26.07.2016 року є забезпеченими.
Крім того, за твердженням кредитора, за Договором № 14/ФК від 23.04.2017 року ОСОБА_1 не було виконано кредитне зобов`язання.
Так, 23.04.2017 року між ПТ "Універсальний ломбард Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" та фізичною особою ОСОБА_1 було укладено Договір про надання фінансового кредиту та застави № 14/ФК.
Відповідно до умов Кредитного договору Товариство надало Боржнику грошові кошти в сумі 235.000,00 грн. на строк 129-ть днів з 20.04.2017 року по 26.08.2017 року включно.
Підтвердженням належного виконання Товариством умов Кредитного договору та перерахування Боржнику кредитних коштів у повному обсязі є письмові заяви останньої від 20.04.2017 року про видачу частини (траншу) кредитних коштів в сумі 80.000, 00 грн, від 20.04.2017 року, про видачу частини (траншу) кредитних коштів в сумі 85.000, 00 грн та від 20.04.2017 року про видачу частини (траншу) кредитних коштів в сумі 70.000, 00 грн шляхом безготівкового перерахування вказаних коштів на власний рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_2, відкритий в ПАТ "Ідея Банк", МФО 336310 та відповідні платіжні доручення Товариства: № 87 від 20.04.2017 року про перерахування ОСОБА_1 траншу в сумі 80.000, 00 грн. згідно Кредитного договору, доручення № 91 від 26.04.2017 року про перерахування ОСОБА_1 траншу в сумі 85.000,00 грн згідно Кредитного договору та доручення № 89 від 25.04.2017 року про перерахування ОСОБА_1 траншу в сумі 70.000,00 грн. згідно Кредитного договору.
З урахуванням приписів п. 4.2. Кредитного договору та ст. 625 Цивільного кодексу України станом на 14.09.2020 року за розрахунком кредитора заборгованість ОСОБА_1 за Кредитним договором № 14/ФК від 20.04.2017 року складає 695.372,20 грн з яких: заборгованість за Кредитним договором - 235 000, 00 грн; заборгованість по відсотках - 358.975, 47 грн; інфляційні збитки - 50.759, 06 грн, пеня - 50.637, 67 грн.
Також, за твердженням кредитора, за Договором № 17/ФК від 10.07.2017 року ОСОБА_1 не було виконано кредитне зобов`язання.
10.07.2017 року ПТ "Універсальний ломбард Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" було отримано від ОСОБА_1 пропозицію щодо укладення договору про надання фінансового кредиту № 17/ФК від 10.07.2017 року.
Відповідно до приписів ст. 640 та ст. 642 Цивільного кодексу України пропозиція була прийнята Заявником та надано Боржнику два примірники договору № 17/ФК від 10.07.2017 року, підписані Заявником, для його подальшого підписання з боку Боржника.
Окрім того, на виконання прийнятої пропозиції та умов договору фінансового кредиту № 17/ФК від 10.07.2017 року Товариство платіжним дорученням № 136 від 11.07.2017 року перерахувало на рахунок Боржника грошові кошти в сумі 150.000,00 грн з призначенням платежу: "Перерахування траншу зг. договору фінансового кредиту № 17/ФК від 10.07.2017 року без ПДВ".
Однак, в подальшому боржником не були виконані свої зобов`язання як щодо підписання Кредитного договору, так не було вчинено і дій щодо повернення безпідставно набутих грошових коштів в сумі 150.000, 00 грн., які були перераховані заявником на виконання умов Кредитного договору.
З урахуванням приписів ст. 625 Цивільного кодексу України за розрахунком кредитора за період з 11.07.2017 року по 14.09.2020 року стягненню з боржника на користь Товариства підлягає загальна сума 196.895, 13 грн. з яких: повернення безпідставно отриманих коштів - 150.000,00 грн.; заборгованість по 3% річних - 14.313,70 грн.; інфляційні збитки 32.581,43 грн.
З огляду на викладене, кредитором було зазначено, що розмір вимог ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" до ОСОБА_1 станом на 14.09.2020 року складає 9.848.076,39 грн., з яких: забезпечені вимоги в розмірі 8 589.372,93 грн., конкурсні вимоги в розмірі 1.124.725,30 грн, вимоги зі сплати сум неустойки в розмірі 133.978,16 грн.
На підтвердження заявлених грошових вимог кредитором було надано до суду наступні докази: копія Свідоцтва серії ЛД № 642, роздруківка витягу з Державного реєстру фінансових установ, роздруківка витягу з Державного реєстру фінансових установ, копія рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 10.12.2019 року у справі № 755/4515/19, копія рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 15.11.2019 року у справі № 755/4512/19, роздруківка рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 05.11.2018 року у справі № 755/11096/18, копія виконавчого листа виданого Дніпровськім районним судом міста Києва 05.11.2018 року у справі № 755/11096/18, роздруківка рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 08.10.2018 року у справі № 755/11095/18, копії виконавчих листів виданих Дніпровськім районним судом міста Києва 08.10.2018 року у справі № 755/11095/18, копія Кредитного договору № 1/ФК від 26.07.2016 року; копія Додатку №1 Кредитного договору № 1/ФК від 26.07.2016 року; копія Додатку №2 Кредитного договору № 1/ФК від 26.07.2016 року; копія заяви ОСОБА_1 від 17.08.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 247.200, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 07.09.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 97.000, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 13.09.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 97.000, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 18.09.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 223.100, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 06.10.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 106.700, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 11.10.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 129.980,00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 16.10.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 90.000, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 17.10.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 550.000, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 25.10.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 20.000, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 10.11.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 50.000, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 13.11.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 115.000, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 23.11.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 100.000, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 04.12.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 65.000, 00 грн, копія заяви ОСОБА_1 від 06.12.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 10.000, 00 грн, копія заяви ОСОБА_1 від 12.12.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 350.000, 00 грн, копія заяви ОСОБА_1 від 18.12.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 500.000, 00 грн, копія заяви ОСОБА_1 від 25.12.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 60.000, 00 грн, копія заяви ОСОБА_1 від 27.12.2016 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 105.000, 00 грн, копія заяви ОСОБА_1 від 04.01.2017 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 150.000, 00 грн, копія заяви ОСОБА_1 від 23.01.2017 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 90.000, 00 грн, копія заяви ОСОБА_1 від 30.01.2017 про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 80.000, 00 грн, копія заяви ОСОБА_1 від 20.02.2017 року про надання частини (траншу) кредитних коштів в сумі 21.400, 00 грн, копія платіжного доручення № 8 від 18.08.2016 року на суму 247.200, 00 грн; копія платіжного доручення №19 від 08.09.2016 року на суму 97.000, 00 грн; копія платіжного доручення №22 від 14.09.2016 року на суму 97.000, 00 грн; копія платіжного доручення №23 від 19.09.2016 року на суму 223.100, 00 грн; копія платіжного доручення №42 від 07.10.2016 року на суму 106.700, 00 грн; копія платіжного доручення №47 від 12.10.2016 року на суму 129.980,00 грн; копія платіжного доручення №49 від 17.10.2016 року на суму 90.000, 00 грн; копія платіжного доручення №50 від 18.10.2016 року на суму 550.000, 00 грн; копія платіжного доручення №60 від 26.10.2016 року на суму 20.000, 00 грн; копія платіжного доручення №72 від 11.11.2016 року на суму 50.000, 00 грн; копія платіжного доручення №73 від 14.11.2016 року на суму 115.000, 00 грн; копія платіжного доручення №83 від 24.11.2016 року на суму 100.000, 00 грн; копія платіжного доручення №89 від 05.12.2016 року на суму 65.000, 00 грн, копія платіжного доручення №96 від 07.12.2016 року на суму 10.000, 00 грн, копія платіжного доручення №98 від 13.12.2016 року на суму 350.000, 00 грн, копія платіжного доручення №103 від 19.12.2016 року на суму 500.000, 00 грн, копія платіжного доручення №112 від 26.12.2016 року на суму 60.000, 00 грн, копія платіжного доручення №123 від 28.12.2016 року на суму 105.000, 00 грн, копія платіжного доручення №6 від 12.01.2017 року на суму 150.000, 00 грн, копія платіжного доручення №15 від 24.01.2017 року на суму 90.000, 00 грн, копія платіжного доручення №27 від 31.01.2017 року на суму 80.000, 00 грн, копія платіжного доручення №3 від 21.02.2017 року на суму 21.400, 00 грн, розрахунок заборгованості за Кредитним договором № 1/ФК від 20.04.2017 року; копія Вимоги від 10.06.2020 року та докази її відправлення, копія Кредитного договору № 14/ФК від 20.04.2017 року; копія заяви ОСОБА_1 від 20.04.2017 року про видачу траншу в сумі 80.000, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 20.04.2017 року про видачу траншу в сумі 85.000, 00 грн; копія заяви ОСОБА_1 від 20.04.2017 року про видачу траншу в сумі 70.000, 00 грн; копія платіжного доручення № 87 від 20.04.2017 року; копія платіжного доручення № 91 від 26.04.2017 року; копія платіжного доручення № 89 від 25.04.2017 року; розрахунок заборгованості за Кредитним договором № 14/ФК від 20.04.2017 року; копія платіжного доручення № 136 від 11.07.2017 року; копія вимоги на адресу Боржника від 11.06.2018 року; розрахунок заборгованості за Кредитним договором № 17/ФК, копія Договору іпотеки від 28.07.2016 року, роздруківка Витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, що підтверджує повноваження Шостака І.І., копія довіреності Шостака І.І., оригінал платіжного доручення про сплату судового збору, підтвердження надсилання заяви з додатками на адресу боржника та розпорядника майна.
Поряд із цим, до суду кредитором було подано низку заяв про уточнення заявлених грошових вимог до боржника та додаткові документи до них, а саме: копію Ухвали Дніпровського районного суду міста Києва від 29.10.2020 року у справі № 755/4515/19, засвідчену копію виписки з рахунку кредитора за 10.09.2019 року, засвідчену копію виписки з рахунку кредитора за 01.09.2020 року, витяг ухвали Дніпровського районного суду міста Києва від 01.10.2020 року у справі № 755/9443/20 з ЄДРСР, витяг ухвали Дніпровського районного суду від 28.10.2020 року у справі № 755/11143/18 з ЄДРСР, копія Кредитного договору № 1/ФК від 26.07.2016 року; копія Додатку № 1 Кредитного договору № 1/ФК від 26.07.2016 року; копія Додатку № 2 Кредитного договору № 1/ФК від 26.07.2016 року; копія Договору іпотеки від 28.07.2016 року, розрахунок заборгованості за Кредитним договором № 1/ФК від 20.04.2017 року; копія ухвали господарського суду міста Києва у справі № 755/4515/19, копія Кредитного договору №12//ФК від 23.02.2017 року, розрахунок заборгованості за Кредитним договором № 12/ФК станом на 14.09.2020 року, копія платіжного доручення № 49 від 28.02.2017 року на суму 165.000,00 грн; копія платіжного доручення № 41 від 23.02.2017 року на суму 135.000,00 грн; копія платіжного доручення №65 від 27.03.2017 року на суму 35.000,00 грн, копія Договору № 1 застави обладнання від 15.12.2016 року з додатками, копія розрахунку боргу за Договором №17/ФК 10.07.2017 року, копія платіжного доручення №136 від 11.07.2017 року, копія вимоги від 11.06.2018 року з доказами її направлення на адресу ОСОБА_1 (копія опису вкладення та фіскального чека), ухвала Дніпровського районного суду від 21.07.2020 року у справі № 755/9443/20, ухвала Дніпровського районного суду від 01.10.2020 року у справі № 755/9443/20, Постанова Північного апеляційного господарського суду від 11.03.202 року у справі № 755/4515/19, ухвала Дніпровського районного суду від 29.10.2020 року у справі № 755/4515/19, фотокопія касаційної скарги ОСОБА_1 у справі № 755/4515/19, оригінал фіскального чека № 2500634529934 від 11.06.2018 року; оригінал опису вкладення № 2500634529934 від 11.06.2018 року; розрахунок заборгованості за Договором № 1/ФК станом на 14.09.2020 року, виписка від 05.10.2016 року на суму 17.301,00 грн, виписка від 16.11.2016 року на суму 31.730,00 грн, виписка від 14.12.2016 року на суму 47.492,35 грн, виписка від 18.08.2016 року на суму 7.416,00 грн, виписка від 09.09.2016 року на суму 3.050, 00 грн, виписки від 03.04.2017 року, виписки від 27.02.2017 року, виписки від 24.02.2017 року, виписки від 31.03.2017 року, засвідчена фотокопія виписки від 29.12.2016 року, засвідчена копія заяви про повернення коштів від 05.10.2016 року, засвідчена копія виписки від 11.10.2016 року.
Так, відповідно до заяви про уточнення грошових вимог ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" заявником було зазначено, що між кредитором та боржником було укладено низку кредитних договорів, а саме: Договір про надання фінансового кредиту № 1/ФК від 26.07.2016 року; Договір про надання фінансового кредиту № 12/ФК від 23.02.2017 року; Договір про надання фінансового кредиту № 13/ФК від 03.04.2017 року; Договір про надання фінансового кредиту № 14/ФК від 23.04.2017 року; Договір про надання фінансового кредиту № 16/ФК від 26.05.2017 року та Договір про надання фінансового кредиту № 17/ФК від 10.07.2017 року.
Кредитор, обґрунтовуючи безспірність заявлених вимог, вказав, що безспірність грошових вимог до ОСОБА_1 встановлена трьома рішеннями судів, зокрема:
- Рішенням Дніпровського районного суду міста Києва від 15.11.2019 року у справі № 755/4512/19, яким вирішено стягнути з ОСОБА_1 на користь ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" безпідставно отриманих коштів за договором № 17/ФК від 10.07.2017 року в сумі 140.000 грн., 3% річних в сумі 6.789,04 грн., інфляційних збитків в сумі - 23.451,01 грн., а всього - 170.240,05 грн., судові витрати в розмірі 2.533,60 грн., а всього 172.793,65 грн.
- Рішенням Дніпровського районного суду міста Києва від 05.11.2018 року у справі № 755/11096/18, яким вирішено стягнути з ОСОБА_1 на користь ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`ОК" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" заборгованість за договором № 16/ФК від 26.05.2017 року, по кредиту - 115.000 грн., заборгованість по нарахованим та несплаченим відсотках -57.853,89 грн., інфляційних втрат - 7.678,55 грн. та 2707,99 грн. судового збору, а всього 183.240,43 грн.;
- Рішенням Дніпровського районного суду міста Києва від 08.10.2018 року у справі № 755/11095/18, яким вирішено стягнути з ОСОБА_1 на користь ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`ОК" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" заборгованість за договором 13/ФК від 03.04.2017 року в сумі 246.715,72 грн. та судовий збір в сумі 1.762 грн. всього 248.477,72 грн.
На виконання судових рішень у справах № 755/11095/19 та 755/11096/19 приватним виконавцем здійснювались виконавчі дії у зведеному ВП № НОМЕР_3 (загальна сума боргу - 431.718,15 грн.), в межах якого на користь Товариства стягнуто 266.656,10 грн., що підтверджується випискою з рахунку Товариства від 10.09.2019. Сума боргу за виконавчим провадженням № НОМЕР_3 складає 165.062,05 грн.
Отже, загальна сума боргу боржника перед Товариством згідно рішень судів, що вступили в законну силу, за розрахунком кредитора складає - 165.062,05 грн. + 172.793,65 грн. = 337.855,70 грн.
Окрім того, за Договором № 1/ФК від 26.07.2016 ОСОБА_1 не було виконано кредитне зобов`язання.
З врахуванням ст. 625 Цивільного кодексу України станом на 14.09.2020 року сума заборгованості ОСОБА_1 перед ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" за Договором № 1/ФК від 26.07.2016 року становить 9.280.977,37 грн., з них: заборгованість по основній сумі кредиту - 3.249.964,00 грн.; заборгованість по нарахованих та несплачених відсотках - 3.933.185,20 грн.; інфляційні збитки - 705.923,27 грн.; пеня за несвоєчасно сплачені відсотки: 691.604,44 грн., пеня за несвоєчасну сплату боргу - 700.300, 46 грн.
Також, кредитор вказує, що за Договором № 14/ФК від 23.04.2017 року боржником не було виконано кредитне зобов`язання.
З врахуванням приписів п. 4.2. Кредитного договору та ст. 625 Цивільного кодексу України станом на 14.09.2020 року заборгованість ОСОБА_1 за Кредитним договором № 14/ФК від 20.04.2017 року складає 695.372,20 грн., з яких: заборгованість за Кредитним договором - 235.000, 00 грн.; заборгованість по відсоткам - 358.975, 47 грн.; інфляційні збитки - 50.759, 06 грн., пеня - 50.637, 67 грн.
За Договором № 17/ФК від 10.07.2017 року з врахуванням приписів ст. 625 Цивільного кодексу України за період з 11.07.2017 року по 14.09.2020 року стягненню з боржника на користь кредитора, за розрахунком кредитора підлягає сума 196.895, 13 грн. з яких: повернення безпідставно отриманих коштів - 150.000,00 грн.; 3% річних - 14.313,70 грн.; інфляційні збитки - 32.581,43 грн.
За Договором № 12/ФК від 23.02.2017 року з врахуванням приписів п. 4.2. Кредитного договору та ст. 625 Цивільного кодексу України станом на 14.09.2020 заборгованість ОСОБА_1 складає сума 972 457,34 грн. з яких: заборгованість за Кредитним договором у сумі - 335.000, 00 грн.; заборгованість по відсотках - 534.117, 00 грн.; інфляційні збитки - 71.951, 30 грн. та пеня - 31.389, 04 грн.
Під час судового розгляду кредитор зазначив, що заочне Рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 10.12.2019 року у справі № 755/4515/19, яким досліджувались обставини стягнення з ОСОБА_2 на користь ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`ОК" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" заборгованість за договором від 23.02.2017 року № 12/ФК скасовано і відповідно кредитор змінив свої вимоги в цій частині.
Враховуючи подані заявником уточнення, з урахуванням права учасника справи зменшувати або збільшувати розмір заявлених вимог, кредиторська заява ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" розглянута судом з урахуванням поданої заяви про уточнення заявлених грошових вимог до боржника від 02.07.2021, відповідно до якої кредитор просив визнати ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" забезпеченим кредитором у справі № 910/10505/20 про неплатоспроможність ОСОБА_1 з грошовими вимогами до боржника за Договором про надання фінансового кредиту № 1/ФК від 26.07.2016 на загальну суму 4.024.460,00 грн, з яких: заборгованість по пені - 700.300,46 грн., заборгованість по нарахованих та несплачених відсотках - 3.324.159,54 грн. та визнати конкурсним кредитором у справі № 910/10505/20 про неплатоспроможність ОСОБА_1 з грошовими вимогами до боржника загальною сумою 7.449.097,74 грн., з яких: заборгованість по основній сумі кредитів: 4 307.819,70 грн.; заборгованість по нарахованих та несплачених відсотках - 907.406,17 грн.; інфляційні збитки - 861.215,06 грн.; пеня - 1.372.656,81 грн., та включити їх до реєстру вимог кредиторів.
Матеріалами справи підтверджено, що рішенням Дніпровського районного суду міста Києва від 15.11.2019 року у справі № 755/4512/19 судом вирішено стягнути з ОСОБА_1 на користь ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`Ок" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" з урахуванням судового збору 172.793, 65 грн.
Рішенням Дніпровського районного суду міста Києва від 05.11.2018 року у справі № 755/11096/18 судом вирішено стягнути з ОСОБА_1 на користь ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`ОК" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" заборгованість за договором № 16/ФК від 26.05.2017 року з урахуванням судового збору 183.240, 43 грн.
Рішенням Дніпровського районного суду міста Києва від 08.10.2018 року у справі № 755/11095/18 судом вирішено стягнути з ОСОБА_1 на користь ПТ "Універсальний ломбард "Грошович`ОК" ТОВ "Фінансова допомога" і Компанія" заборгованість за договором 13/ФК від 03.04.2017 року з урахуванням судового збору на суму 248.477, 72 грн.
За твердженнями заявника, на виконання судових рішень у справах № 755/11095/19 та 755/11096/19 приватним виконавцем здійснювались виконавчі дії у зведеному ВП № НОМЕР_3 (загальна сума боргу - 431.718,15 грн. ), у межах якого на користь Товариства стягнуто 266.656,10 грн., що підтверджується випискою з рахунку Товариства від 10.09.2019 року. Сума боргу за виконавчим провадженням № НОМЕР_3 складає 165.062,05 грн.
Загальна сума грошових вимог боржника перед кредитором на підставі зазначених вище судових рішень визнана місцевим судом у розмірі 337.855,70 грн .
Як вбачається з матеріалів справи, зокрема пояснень приватного виконавця наданого на запит суду та матеріалів виконавчого провадження від час здійснення виконавчих дій державним виконавцем було реалізовано майно боржника, а саме обладнання для переробки насіння соняшника в кількості 19 одиниць та двокімнатна квартира за адресою АДРЕСА_3 .
Відповідно до протоколу № 428209 проведення електронних торгів від 27.08.2019 року ціна продажу обладнання склала 334.369, 19 грн. Сума, внесена переможцем електронних торгів за придбане майно після відрахування гарантійного внеску організатору торгів склала 317.650, 73 грн., яка була перерахована на рахунок приватного виконавця для подальшого розподілу для погашення сум за зведеним виконавчим провадженням.