ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
14 травня 2024 року
м. Київ
cправа № 922/2050/23
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Губенко Н. М. - головуючий, Баранець О. М., Кондратова І. Д.,
за участю секретаря судового засідання - Долгополової Ю. А.,
представників учасників справи:
позивача - Савчук О. Г.,
відповідача - не з`явився,
третьої особи на стороні позивача - Кустова Т. В.,
третьої особи 1 на стороні відповідача - не з`явився,
третьої особи 2 на стороні відповідача - не з`явився,
третьої особи 3 на стороні відповідача - не з`явився,
розглянув у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Компанії СТАРТЛІНГ ЛІМІТЕД (STARTLING LIMITED) у формі товариства з обмеженою відповідальністю
на рішення Господарського суду Харківської області
у складі судді Добрелі Н. С.
від 05.10.2023 та
на постанову Східного апеляційного господарського суду
у складі колегії суддів: Шутенко І. А., Гребенюк Н. В., Слободін М. М.
від 16.01.2024
за позовом Акціонерного товариства "МЕГАБАНК"
до Компанії СТАРТЛІНГ ЛІМІТЕД (STARTLING LIMITED) у формі товариства з обмеженою відповідальністю
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача: Товариство з обмеженою відповідальністю "ОПЦІОН-ТРЕЙД", Приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу Легкобит Станіслав Олександрович, ОСОБА_1,
про застосування наслідків нікчемності іпотечного договору,
Розпорядженням заступника керівника Апарату - керівника секретаріату Касаційного господарського суду № 32.2-01/797 від 08.05.2024 призначено проведення повторного автоматизованого розподілу справи № 922/2050/23 у зв`язку із відпусткою судді Студенця В. І.
Згідно із протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 08.05.2024 для розгляду справи № 922/2050/23 визначено колегію суддів Касаційного господарського суду у наступному складі: головуючий - Губенко Н. М., судді: Баранець О. М., Кондратова І. Д.
ІСТОРІЯ СПРАВИ
1. Короткий зміст позовних вимог
Акціонерне товариство "МЕГАБАНК" звернулося до Господарського суду Харківської області з позовом до Компанії СТАРТЛІНГ ЛІМІТЕД (STARTLING LIMITED) у формі товариства з обмеженою відповідальністю про застосування наслідків нікчемності іпотечного договору, посвідченого приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом С.О. 01.02.2022 та зареєстрованого в реєстрі за №77, а саме:
- скасування рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191094 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про іпотеку: 46467281) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 2250218063101, а саме: нежитлові приміщення 2-го поверху №1-:-7, 7а, 8, 8а, 8б, 9, 11-:-18, 18а, 18б, 3-го поверху №1-:-11 у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходиться за адресою: Харківська область, місто Харків, вул. Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 1 098,7 кв. м;
- скасування рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191091 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про обтяження: 46467277) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 2250218063101, а саме: нежитлові приміщення 2-го поверху №1-:-7, 7а, 8, 8а, 8б, 9, 11-:-18, 18а, 18б, 3-го поверху №1-:-11 у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходиться за адресою: Харківська область, місто Харків, вул. Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 1 098,7 кв. м;
- скасування рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191083 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про іпотеку: 46467267) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 2250222163101, а саме: нежитлові приміщення 1-го поверху №7, 8, 8а у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходяться за адресою: Харківська область, місто Харків, вул. Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 38,9 кв.м;
- скасування рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191087 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про обтяження: 46467272) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 2250222163101, а саме: нежитлові приміщення 1-го поверху №7, 8, 8а у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходяться за адресою: Харківська область, місто Харків, вул. Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 38,9 кв. м;
- скасування рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191077 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про іпотеку: 46467259) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 2250291163101, а саме: нежитлові приміщення підвалу №1, 2, 2а, 3-:-5, 5а, 5б, 6, 7-:-18, 1-го поверху №1-:-6, 6а, 6б, 6в, 9-:-22 у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходиться за адресою: Харківська область, місто Харків, вул. Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 1 049,6 кв. м;
- скасування рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191072 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про обтяження: 46467254) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 2250291163101, а саме: нежитлові приміщення підвалу №1, 2, 2а, 3-:-5, 5а, 5б, 6, 7-:-18, 1-го поверху №1-:-6, 6а, 6б, 6в, 9-:-22 у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходиться за адресою: Харківська область, місто Харків, вул. Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 1 049,6 кв. м;
- скасування рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191055 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про іпотеку: 46467238) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 1245324363101, а саме: нежитлові приміщення підвалу №28-32, 41 загальною площею 158,1 кв. м, 1-го поверху №8, 9, 2-14, 18, 60, 61 загальною площею 159,8 кв. м, 2-го поверху №9-12, 15, 17-20, 38, 39 загальною площею 212,8 кв. м, 3-го поверху №33, 35-40, 42, 57, 58 загальною площею 211,5 кв. м, 4-го поверху №23-27, 42 загальною площею 235,9 кв. м в нежитловій будівлі літ. "А-6", що знаходиться за адресою: Харківська область, місто Харків, вулиця Донця-Захаржевського, будинок 6/8. Загальна площа 973,1 кв. м;
- скасування рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191064 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про обтяження: 46467245) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 1245324363101, а саме: нежитлові приміщення підвалу №28-32, 41 загальною площею 158,1 кв. м, 1-го поверху №8, 9, 2-14, 18, 60, 61 загальною площею 159,8 кв. м, 2-го поверху №9-12, 15, 17-20, 38, 39 загальною площею 212,8 кв. м, 3-го поверху №33, 35-40, 42, 57, 58 загальною площею 211,5 кв. м, 4-го поверху №23-27, 42 загальною площею 235,9 кв. м в нежитловій будівлі літ. "А-6", що знаходиться за адресою: Харківська область, місто Харків, вулиця Донця-Захаржевського, будинок 6/8. Загальна площа 973,1 кв. м.
Обґрунтовуючи заявлені позовні вимоги, позивач зазначив, що іпотечний договір має ознаки нікчемного правочину, передбачені положеннями пунктів 5, 8, 9 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб": - банк узяв на себе зобов`язання (іпотеку), умови якої передбачають передачу майна банку, як забезпечення виконання зобов`язань третіх осіб; - іпотечний договір укладений в інтересах пов`язаної з банком особи; - іпотечний договір укладений з порушенням нормативно-правових актів Національного банку України, а саме Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в України від 28.08.2001 №368.
2. Стислий виклад обставин справи, встановлених судами першої та апеляційної інстанцій
29.12.2021 між Акціонерним товариством "МЕГАБАНК" (банк) та Компанією СТАРТЛІНГ ЛІМІТЕД (STARTLING LIMITED) у формі товариства з обмеженою відповідальністю (вкладник) був укладений договір банківського строкового вкладу юридичної особи №75/2021 (далі - договір банківського вкладу). За умовами якого вкладник розміщує в банку грошові кошти (вклад) у сумі 1 500 000,00 EUR на строк з 29.12.2021 по 01.04.2022, а банк зобов`язується повернути та сплатити проценти в розмірі 0,01% річних на умовах та в порядку, встановлених договором. Вкладом у розумінні цього договору є грошова сума, що знаходиться на вкладному рахунку вкладника як розміщена спочатку за договором, так і змінена (збільшена або зменшена) на встановлених договором умовах.
Також, 26.01.2022 між Акціонерним товариством "МЕГАБАНК" та Компанією СТАРТЛІНГ ЛІМІТЕД (STARTLING LIMITED) у формі товариства з обмеженою відповідальністю була укладена додаткова угода №1 до договору банківського вкладу, за умовами якої змінено пункт 1.1 договору банківського вкладу, а саме змінений строк розміщення вкладу з 29.12.2021 по 28.03.2072.
Додатковою угодою від 01.02.2022 №2 до договору банківського вкладу доповнено пункт 2.4 Розділу 2 "Права і обов`язки сторін" підпунктом 2.4.4 в наступній редакції: "У випадку не отримання банком дозволу від Національного банку України на врахування залучених коштів, відповідно до цього договору, на умовах капітального інструменту до капіталу банку, вкладник має право розірвати договір в односторонньому порядку шляхом письмового повідомлення банку. Вкладник має право розірвати договір в односторонньому порядку шляхом письмового повідомлення банку, яке має бути надіслано за 6 місяців на адресу вказану в цьому договорі або на іншу адресу, яку банк письмово повідомить вкладнику в разі зміни місцезнаходження. Після отримання такого повідомлення, банк зобов`язується повернути вкладнику всю суму вкладу до завершення.
26.01.2022 між Акціонерним товариством "МЕГАБАНК" та Компанією СТАРТЛІНГ ЛІМІТЕД (STARTLING LIMITED) у формі товариства з обмеженою відповідальністю була укладена угода про надання фінансового інструменту (далі - угода про надання фінансового інструменту). Згідно з її умовами банк і вкладник домовились, що 100% вкладу за договором банківського строкового вкладу, що становить 1 500 000,00 євро, повинні бути конвертовані в фінансовий інструмент з можливістю списання відповідно до умов, визначених у цьому договорі.
Пунктом 9.1 угоди про надання фінансового інструменту сторони погодили, що кредитор (вкладник) може відступити, передати, відчужити, обтяжити або делегувати всі чи будь-які свої права та зобов`язання за цим договором або сам договір чи його частину третій особі. У випадках, дозволених законом, банк цим надає свою явно виражену згоду, за умови, що новий вкладник вчасно надає документи, необхідні для отримання дозволу. Банк докладає максимальних зусиль для виконання вимог щодо капіталу 1 рівня відповідно до застосованих законів і норм, а також отримує дозволи на заміну сторони та/або введення нового вкладника в результаті будь-якого відступлення, передачі, відчуження, обтяження або делегування за цим пунктом до будь-якого такого відступлення, передачі, відчуження, обтяження або делегування.
01.02.2022 між Компанією СТАРТЛІНГ ЛІМІТЕД (STARTLING LIMITED) у формі товариства з обмеженою відповідальністю (правовласник), Товариством з обмеженою відповідальністю "ОПЦІОН-ТРЕЙД" (правонабувач) та Акціонерним товариством "МЕГАБАНК" (позичальник) був укладений договір про відступлення та набуття №б/н (далі - договір про відступлення). Згідно із умовами договору за ціною придбання та на дату оплати, зазначену нижче, правовласник цим безповоротно продає та передає правонабувачу, а правонабувач цим безповоротно купує та приймає у правовласника, відповідно до угоди станом на дату оплати: - (і) всі права та обов`язки правовласника в якості кредитора згідно з угодою та будь-якими іншими документами або інструментами, що надаються до неї, в обсязі, вираженому сумою та відсотками, визначеними нижче, від усіх таких діючих прав та обов`язків правовласника, визначених нижче, - та (іі) в обсязі, дозволеному для відступлення відповідно до чинного законодавства, усі вимоги, позови, причини для позову та будь-якого іншого права правовласника (у якості кредитора) проти будь-якої особи, будь то відомої чи невідомої, що виникають згідно або у зв`язку з Угодою, будь-які інші документи або інструменти, що надаються згідно з нею, або операції, що регулюються цією Угодою, або будь-яким способом зв`язаним з вищезазначеним, включаючи, але не обмежуючись цим, контрактні вимоги, деліктні вимоги, статутні вимоги та всі інші вимоги в рамках загального права або по праву справедливості, пов`язані з проданими та переданими правами та зобов`язаннями відповідно до пункту (і) вище (права та обов`язки, продані та передані правовласником правонабувачу відповідно до пунктів (і) та (іі) вище, спільно іменовані в цьому документі "Відступні вимоги").
Виконання правонабувачем зобов`язань за цим договором забезпечується майном позичальника шляхом укладення іпотечного договору між правовласником та позичальником (пункт 5 договору про відступлення).
Пунктом 12 договору про відступлення встановлена дата оплати - 01.02.2027.
Відповідно до витягу з протоколу чергового засідання правління Акціонерного товариства "МЕГАБАГНК" від 31.01.2022 запропоновано укласти договори щодо відступлення та набуття прав на суми розмірі вкладів та забезпечити виконання вказаних зобов`язань перед компаніями шляхом передачі в іпотеку майна банку, у зв`язку з чим було вирішено, зокрема, укласти зі РОЯЛ ПЕЙ ЮРОП та Компанією СТАРТЛІНГ ЛІМІТЕД (STARTLING LIMITED) іпотечні договори та передати в іпотеку майно банку в якості забезпечення виконання зобов`язань.
01.02.2022 між Акціонерним товариством "МЕГАБАГНК" (іпотекодавець) та Компанією СТАРТЛІНГ ЛІМІТЕД (STARTLING LIMITED) у формі товариства з обмеженою відповідальністю (іпотекодержатель) було укладено іпотечний договір, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом С.О. та зареєстрований у реєстрі за №77 (далі - іпотечний договір). Згідно з його умовами договір забезпечує виконання іпотекодавцем всіх у повному обсязі зобов`язань, які визначені у договорі про відступлення та/або будь-яких додаткових угодах до нього (основне зобов`язання), укладеному між іпотекодавцем, іпотекодержателем та Товариством з обмеженою відповідальністю "ОПЦІОН-ТРЕЙД" із сумою відступлених прав 1 500 000,00 EUR зі строком оплати відступлених прав до 01.02.2027.
Відповідно до умов пункту 1.2 іпотечного договору предметом іпотеки виступає нерухоме майно, що належить на праві власності банку, а саме: - нежитлові приміщення підвалу №28-32, 41 загальною площею 158.1 кв. м, 1-го поверху №8, 9, 2-14, 18, 60, 61 загальний площею 159,8 кв. м, 2-го поверху №9-12, 15, 17-20, 38, 39 загальною площею 212.8 кв. м, 3-го поверху №33, 35-40, 42, 57, 58 загальною площею 211,5 кв. м, 4-го поверху №23-27, 42 загальною площею 235.9 кв. м в нежитловій будівлі літ. "А-6". що знаходяться за адресою: Харківська область, місто Харків, вулиця Донця-Захаржевського. будинок 6/8. Загальна площа 978,1 кв. м (предмет іпотеки-1); - нежитлові приміщення підвалу №1, 2, 2а 3-:-5, 5а, 5б, 6, 7-:-18, 1-го поверху №1-:-6, 6а, 6б, 6в, 9-:-22 у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходяться за адресою: Харківська область, місто Харків, вулиця Академіка Павлова, будинок 160. Загальна площа 1049,6 кв. м (предмет іпотеки-2); - нежитлові приміщення 1-го поверху №7, 8, 8а у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходяться за адресою - Харківська область, місто Харків, вулиця Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 38,9 кв. м (предмет іпотеки-3); - нежитлові приміщення 2-го поверху №1-:-7, 7а, 8, 8а, 8б, 9, 11-:-18, 18а, 18б, 3-го поверху № 1-:-11 у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходяться за адресою: Харківська область, місто Харків, вулиця Академіка Павлова, будинок 160. Загальна площа 1098,7 кв. м (предмет іпотеки-4).
Загальна вартість предметів іпотеки становить 207 640 897,87 грн (пункт 1.4 іпотечного договору).
На підставі вказаного іпотечного договору приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом С.О. прийняті рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень, а саме: - від 01.02.2022 індексний номер: 63191055 (номер запису про іпотеку 46467238); - від 01.02.2022 індексний номер: 63191064 (номер запису про обтяження 46467245); - від 01.02.2022 індексний номер: 63191094 (номер запису про іпотеку 46467281); - від 01.02.2022 індексний номер: 63191091 (номер запису про обтяження 46467277); - від 01.02.2022 індексний номер: 63191083 (номер запису про іпотеку 46467267); - від 01.02.2022 індексний номер: 63191087 (номер запису про обтяження 46467272); - від 01.02.2022 індексний номер: 63191077 (номер запису про іпотеку 46467259); - від 01.02.2022 індексний номер: 63191072 (номер запису про обтяження 46467254).
Рішенням Правління Національного банку України від 02.06.2022 №261-рш/БТ віднесено Акціонерне товариство "МЕГАБАНК" до категорії неплатоспроможних.
Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.06.2022 №383 вирішено, зокрема, розпочати процедуру виведення Акціонерного товариства "МЕГАБАНК" з ринку та запровадити в ньому тимчасову адміністрацію строком на один місяць з 03.06.2022 по 02.07.2022 (включно).
Рішенням Правління Національного банку України від 21.07.2022 №362-рш відкликано банківську ліцензію та прийнято рішення про ліквідацію Акціонерного товариства "МЕГАБАНК".
Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.07.2022 №506 вирішено припинити тимчасову адміністрацію в Акціонерному товаристві "МЕГАБАНК"; розпочато процедуру ліквідації Акціонерного товариства "МЕГАБАНК" строком на три роки з 22.07.2022 по 21.07.2025 включно.
За наслідками запровадження в Акціонерному товаристві "МЕГАБАНК" тимчасової адміністрації уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Акціонерного товариства "МЕГАБАНК" видано наказ "Про затвердження актуального складу та відомостей про членів комісії з перевірки правочинів" від 06.04.2023 №55.
В подальшому уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Акціонерного товариства "МЕГАБАНК" видано наказ "Про організаційні заходи на предмет виявлення правочинів, що є нікчемними" від 26.07.2022 №17, яким вирішено здійснити перевірку правочинів, вчинених (укладених) Акціонерним товариством "МЕГАБАНК" за період з 23.07.2021 по 22.07.2022 включно, а правочинів, вчинених (укладених) Акціонерним товариством "МЕГАБАНК" з пов`язаними особами та/або в інтересах пов`язаних осіб, та/або на їх користь за період з 23.07.2019 по 22.07.2022 включно, на предмет виявлення правочинів, що є нікчемними, визначених частиною 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
21.04.2023 Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Акціонерного товариства "МЕГАБАНК" було надіслано на адресу Компанії СТАРТЛІНГ ЛІМІТЕД (STARTLING LIMITED) у формі товариства з обмеженою відповідальністю та Товариству з обмеженою відповідальністю "ОПЦІОН-ТРЕЙД" повідомлення про нікчемність правочину від 20.04.2023 №6006, в якому повідомлено останнього про виявлення правочину, що містить ознаку нікчемності, а саме іпотечного договору на підставі пункту 5 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
3. Короткий зміст рішень суду першої інстанції та постанови суду апеляційної інстанції
Рішення Господарського суду Харківської області від 05.10.2023 позов задоволено. Застосовано наслідки нікчемності іпотечного договору від 01.02.2022, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Івановичем та зареєстрований у реєстрі за №77, а саме: скасовано рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191094 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про іпотеку: 46467281) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 2250218063101, а саме: нежитлові приміщення 2-го поверху №1-:-7, 7а, 8, 8а, 8б, 9, 11-:-18, 18а, 18б, 3-го поверху №1-:-11 у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходиться за адресою: Харківська область, місто Харків, вул. Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 1 098,7 кв. м; скасовано рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191091 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про обтяження: 46467277) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 2250218063101, а саме: нежитлові приміщення 2-го поверху №1-:-7, 7а, 8, 8а, 8б, 9, 11-:-18, 18а, 18б, 3-го поверху №1-:-11 у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходиться за адресою: Харківська область, місто Харків, вул. Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 1 098,7 кв. м; скасовано рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191083 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про іпотеку: 46467267) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 2250222163101, а саме: нежитлові приміщення 1-го поверху №7, 8, 8а у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходяться за адресою: Харківська область, місто Харків, вул. Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 38,9 кв. м; скасовано рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191087 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про обтяження: 46467272) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 2250222163101, а саме: нежитлові приміщення 1-го поверху №7, 8, 8а у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходяться за адресою: Харківська область, місто Харків, вул. Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 38,9 кв. м; скасовано рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191077 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про іпотеку: 46467259) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 2250291163101, а саме: нежитлові приміщення підвалу №1, 2, 2а, 3-:-5, 5а, 5б, 6, 7-:-18, 1-го поверху №1-:-6, 6а, 6б, 6в, 9-:-22 у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходиться за адресою: Харківська область, місто Харків, вул. Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 1 049,6 кв. м; скасовано рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191072 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про обтяження: 46467254) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 2250291163101, а саме: нежитлові приміщення підвалу №1, 2, 2а, 3-:-5, 5а, 5б, 6, 7-:-18, 1-го поверху №1-:-6, 6а, 6б, 6в, 9-:-22 у нежитловій будівлі літ. "К-3", що знаходиться за адресою: Харківська область, місто Харків, вул. Павлова Академіка, будинок 160. Загальна площа 1 049,6 кв. м; скасовано рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191055 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про іпотеку: 46467238) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 1245324363101, а саме: нежитлові приміщення підвалу №28-32, 41 загальною площею 158,1 кв. м, 1-го поверху №8, 9, 2-14, 18, 60, 61 загальною площею 159,8 кв. м, 2-го поверху №9-12, 15, 17-20, 38, 39 загальною площею 212,8 кв. м, 3-го поверху №33, 35-40, 42, 57, 58 загальною площею 211,5 кв. м, 4-го поверху №23-27, 42 загальною площею 235,9 кв. м в нежитловій будівлі літ. "А-6", що знаходиться за адресою: Харківська область, місто Харків, вулиця Донця-Захаржевського, будинок 6/8. Загальна площа 973,1 кв. м; скасовано рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень за індексним номером: 63191064 від 01.02.2022, яке прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Легкобитом Станіславом Олександровичем на підставі іпотечного договору, який посвідчений 01.02.2022 та зареєстрований в реєстрі за №77 (номер запису про обтяження: 46467245) щодо об`єкта нерухомого майна з реєстраційним номером 1245324363101, а саме: нежитлові приміщення підвалу №28-32, 41 загальною площею 158,1 кв. м, 1-го поверху №8, 9, 2-14, 18, 60, 61 загальною площею 159,8 кв. м, 2-го поверху №9-12, 15, 17-20, 38, 39 загальною площею 212,8 кв. м, 3-го поверху №33, 35-40, 42, 57, 58 загальною площею 211,5 кв. м, 4-го поверху №23-27, 42 загальною площею 235,9 кв. м в нежитловій будівлі літ. "А-6", що знаходиться за адресою: Харківська область, місто Харків, вулиця Донця-Захаржевського, будинок 6/8. Загальна площа 973,1 кв. м.
Рішення суду першої інстанції мотивовано тим, що:
- матеріали справи не місять, а позивачем під час розгляду справи не надано до суду доказів визначення Товариства з обмеженою відповідальністю "ОПЦІОН ТРЕЙД" пов`язаною з Акціонерним товариством "МЕГАБАНК" особою як самим банком самостійно та/бо на підставі відповідного рішення Національного банку України. Посилання позивача на рішення Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем від 04.04.2022 №20/610-рк/БТ суд вважає помилковим та безпідставним. Оскільки, по-перше, вказане рішення стосувалося відмови Національного банку України в наданні дозволу на включення капітального інструменту до капіталу Акціонерного товариства "МЕГАБАНК"; по-друге, у вказаному рішенні відсутній висновок про те, що Товариство з обмеженою відповідальністю "ОПЦІОН ТРЕЙД" є пов`язаною з Акціонерним товариством "МЕГАБАНК" особою, а лише зазначено, що кінцевим бенефіціарним власником Товариства з обмеженою відповідальністю "ОПЦІОН ТРЕЙД" є акціонер Акціонерне товариство "МЕГАБАНК", власник істотної участі Суботін Віктор Георгійович. З урахуванням наведеного, аргументи позивача з посиланням на пункт 8 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не знайшли свого підтвердження;
- аргументи позивача з посиланням на пункт 9 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" також не знайшли свого підтвердження, з огляду на таке. Всупереч вимог статті 13 та статті 74 Господарського процесуального кодексу України позивачем належними та допустимими доказами не доведено як факт того, що укладення іпотечного договору призвело до збільшення витрат, понесених Фондом у зв`язку із здійсненням тимчасової адміністрації та/або процедури ліквідації банку. Також, позовна заява не містить посилань на конкретні норми законодавства, у тому числі нормативно-правові акти Національного банку України, які були порушені під час укладення іпотечного договору. Факт забезпечення іпотечним договором виконання зобов`язань саме за договором про відступлення, а не договором банківського вкладу встановлений у постанові Східного апеляційного господарського суду від 04.07.2023 у справі №922/2172/23. Щодо посилань позивача на те, що укладення іпотечного договору суперечить положенням Інструкції НБУ про порядок регулювання діяльності банків в Україні, а саме підпункту 3 пункту 1 Глави 7 Розділу III, та умовам Угоди про надання фінансового інструменту, оскільки іпотечний договір забезпечує виконання фінансового інструменту (вкладу), що є порушенням Інструкції, то суд зазначає наступне. По-перше, як вже було зазначено іпотекою було забезпечено договір про відступлення. По-друге, відповідна інструкція не є законом, а норма статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачає порушення норм законодавства;
- виходячи з положень іпотечного договору та умов договору про відступлення, суд дійшов висновку про те, що уклавши іпотечний договір Акціонерне товариство "МЕГАБАНК" фактично взяло на себе зобов`язання, за яким передало своє майно (предмети іпотеки-1, 2, 3, 4), як забезпечення виконання зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ОПЦІОН ТРЕЙД" за договором про відступлення, в порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність", що є порушенням пункту 5 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";
- враховуючи те, що рішення державного реєстратора про державну реєстрацію прав та їх обтяжень були прийняті на підставі іпотечного договору, який є нікчемним в силу приписів закону, а отже й права і обов`язки за цим договором не виникли й не могли виникнути у його учасників, то, відповідно, позовні вимоги про скасування прийнятих рішень відповідають способам судового захисту та підлягають задоволенню;
- за іпотечним договором забезпечувався не сам фінансовий інструмент за Угодою про надання фінансового інструменту, а виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "ОПЦІОН ТРЕЙД" свого обов`язку щодо оплати вартості переданих відповідачем прав за договором про відступлення. Вказаний договір за своїм змістом фактично є правочином щодо заміни кредитора у зобов`язанні (стаття 512 Цивільного кодексу України), а правовідносини за ним не виникли під час провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках. Таким чином, відсутні правові підстави вважати, що іпотечний договір був укладений Акціонерним товариством "МЕГАБАНК" під час здійснення операцій на ринках капіталу. А отже твердження відповідача про протилежне ґрунтуються на довільному тлумаченні останнім положень Законів України "Про банки і банківську діяльність" та "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки", що не відповідає їх дійсному змісту.