Постанова суду № 910/12955/20 від 18.03.2024 про солідарне стягнення 1 477 708 016,17 грн

Перейти до правової позиції

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 березня 2024 року

м. Київ

cправа № 910/12955/20

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:

Кібенко О.Р. - головуючий, Бакуліна С.В., Баранець О.М., Вронська Г.О., Губенко Н.М., Кролевець О.А., Студенець В.І.,

за участю секретаря судового засідання - Янковського В.А.,

представників учасників справи:

Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - Костюков Д.І., Мостепанюк В.І., Щербина О.І.,

ОСОБА_1 - не з`явився,

ОСОБА_2 - Бебель О.О.,

ОСОБА_4 - Бартащук Л.П.,

ОСОБА_6 - не з`явився,

ОСОБА_7 - не з`явився,

ОСОБА_8 - не з`явився,

ОСОБА_9 - не з`явився,

ОСОБА_10 - не з`явився,

ОСОБА_11 - не з`явився,

ОСОБА_12 - не з`явився,

Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" - не з`явився,

Національного банку України - Кузьменко Ю.С.

розглянув у відкритому судовому засіданні касаційні скарги ОСОБА_4 та ОСОБА_2

на постанову Північного апеляційного господарського суду від 12.06.2023 (колегія суддів: Хрипун О.О., Агрикова О.В., Мальченко А.О.)

у справі за позовом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд)

до відповідачів:

1) ОСОБА_1,

2) ОСОБА_2,

3) ОСОБА_4,

4) ОСОБА_6,

5) ОСОБА_7,

6) ОСОБА_8,

7) ОСОБА_9,

8) ОСОБА_10,

9) ОСОБА_11,

10) ОСОБА_12

за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача:

1) Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" (далі - ПАТ "Платинум Банк", Банк),

2) Національного банку України (далі - НБУ)

про солідарне стягнення 1 477 708 016,17 грн.

СУТЬ СПОРУ

1. У період з грудня 2013 по лютий 2014 року Банк уклав низку кредитних договорів з шістьма пов`язаними з Банком юридичними особами, які мали місцезнаходження в місті Одесі.

2. Спочатку, в один день (23.12.2013) було укладено чотири кредитні договори з ТОВ "Стратагема-Інвест", ПП Логістик Транс", ФК "Реал Інвест", ТОВ "Тітан Південь" про відкриття кредитних ліній на 12 млн доларів США кожна. Лише через 4 дні (27.12.2013) було укладено ще один кредитний договір з ТОВ "Тітан Південь" на суму 3 млн доларів США. І вже 05.02.2014 було укладено ще два кредитні договори з ТОВ "Кодос Інвест" та ТОВ "Ошер" про відкриття кредитних ліній на суму 15 млн доларів США кожна.

3. Протягом 2014 - 2016 років Банк неодноразово, на підставі рішень своїх органів управління, майже синхронно змінював умови цих кредитних договорів на користь позичальників - кредити частково були переведені у валюту України, була зменшена кредитна ставка з 10 до 2 процентів (у гривні) та 1% (у валюті). Постійно відтерміновувалися строки сплати процентів за кредитом та повернення тіла кредиту за всіма договорами таким чином, що Банк майже не отримував платежів від позичальників протягом всього цього періоду.

4. У січні 2017 року НБУ визнав ПАТ "Платинум Банк" неплатоспроможним і почав процедуру його виведення з ринку. В процесі ліквідаційної процедури права вимоги за кредитними договорами були реалізовані на аукціоні разом із забезпеченням, яке, як виявив Фонд, було неналежної якості, неліквідним (сміттєві цінні папери, майнові права за договорами поставки, іпотека вартістю 385 млн грн, якою були забезпечені зобов`язання позичальників за всіма сьома кредитними договорами у розмірі більше 1,79 млрд грн).

5. Сума недостатності майна Банку для задоволення вимог кредиторів склала більше 7 млрд. грн.

6. Фонд вважав, що укладенням цих кредитних договорів з пов`язаними з Банком юридичними особами на неринкових умовах, під явно неліквідне забезпечення, Банку та його кредиторам було завдано збитки у розмірі більше 1,4 млрд. грн (різниця між балансовою вартістю активу та ціною продажу активу в процедурі ліквідації).

7. У серпні 2020 року Фонд звернувся до суду з позовом про солідарне стягнення збитків до 12 колишніх керівників Банку - осіб, які входили до складу спостережної ради, правління та кредитного комітету, і протягом періоду 2013 -2016 років тією чи іншою мірою брали участь в ухваленні рішень щодо надання кредитів та зміни умов їх обслуговування.

8. Відповідачі заперечували проти позову, звертали увагу суду на відсутність кредитних справ та відомостей щодо стану заборгованості по кожному з кредитних договорів, ухилення Фонду від надання цих доказів. Також стверджували, що всі виявлені Фондом операції відповідали вимогам закону і не були ризикованими, а неплатоспроможність Банку викликана зовнішніми чинниками - різким погіршенням економічної ситуації в країні, стрімким зростанням курсу валют та його коливаннями, окупацією АР Крим у березні, початком АТО. ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_12 також заявили про застосування позовної давності.

9. За заявою Фонду суд першої інстанції залишив без розгляду позовні вимоги Фонду до двох колишніх керівників - іноземців, а щодо інших відповідачів - відмовив у задоволенні позовних вимог через те, що позивач не довів наявність складу цивільного порушення в діях відповідачів.

10. Суд апеляційної інстанції це рішення скасував і ухвалив нове рішення, яким позовні вимоги задовольнив. Відповідачі ОСОБА_4 та ОСОБА_2 звернулися з касаційними скаргами до Верховного Суду.

11. Перед Верховним Судом у цій справі постали такі питання:

- яку редакцію Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" потрібно застосовувати до спірних відносин, якщо дії, про протиправність яких стверджує позивач, вчинялися тривалий період часу, протягом якого до Закону неодноразово вносилися зміни;

- чи мав Фонд звернутися обов`язково з позовом також до пов`язаних з Банком осіб, які внаслідок дій керівників банку отримали майнову вигоду (позичальників, що не повернули кредити);

- за яким принципом визначається коло осіб, діями яких завдано збитки у разі, якщо відповідач брав участь в ухваленні лише певної частини рішень, чи впливає звільнення відповідача з посади за півтори роки до початку виведення Банку з ринку на притягнення його до відповідальності;

- чи знаходиться Фонд, який як ліквідатор банку має доступ до всієї документації Банку, у більш вигідному становищі відносно інших учасників справи (відповідачів), чи порушив суд апеляційної інстанції принцип рівності сторін при розгляді справи;

- чи позбавлені були відповідачі як колишні керівники можливості ефективно захищати свої права через відсутність у них доступу до документів Банку (зокрема до кредитних справ позичальників);

- чи може укладення кредитних договорів та договорів щодо забезпечення цих кредитів, тобто здійснення звичайної банківської діяльності, а також неповернення кредитів позичальниками банку, що є звичайним банківським (підприємницьким) ризиком, вважатися таким, що завдало банку збитки саме внаслідок дій його керівників, а не позичальників;

- чи має Фонд фідуціарні обов`язки перед Банком та кредиторами;

- з якого моменту починається перебіг позовної давності у спорах про стягнення шкоди, заподіяної банку його колишніми керівниками, розмір якої визначений як збитки за конкретними кредитними договорами (різниця між сумою заборгованості за договором та ціною продажу Фондом прав вимоги за таким договором в процесі ліквідації);

- чи є довідка Фонду про заборгованість за кожним кредитним договором, складена самим позивачем, належним та допустимим доказом існування такої заборгованості, розмір якої покладено Фондом в основу розрахунків при визначенні збитків;

- чи має значення вжиття Банком належних заходів для погашення боржниками кредитів та покращення фінансового стану за рішеннями відповідачів (виправлення ситуації); чи мав суд оцінювати надані відповідачами докази;

- чи звільняє керівників банку від відповідальності факт не проведення Фондом претензійно-позовної роботи з повернення кредитів (стягнення сум заборгованості з позичальників, звернення стягнення на предмет іпотеки);

- чи мають значення підстави для визнання банку неплатоспроможним, вказані у постанові НБУ (відсутність серед них операцій, за вчинення яких відповідачі притягаються до відповідальності) для вирішення питання щодо притягнення до відповідальності за збитки;

- чи підлягають врахуванню правові висновки, викладені у постанові Великої Палати Верховного Суду від 25.05.2021 у справі №910/11027/18, яка була скасована постановою Великої Палати Верховного Суду від 03.08.2022 у зв`язку з переглядом справи за нововиявленими обставинами.

12. Верховний Суд відмовив у задоволенні касаційних скарг, а оскаржувану постанову суду апеляційної інстанції залишив без змін, виходячи з таких мотивів.

ІСТОРІЯ СПРАВИ

Короткий зміст позовних вимог

13. У серпні 2020 року Фонд звернувся до Господарського суду міста Києва з позовом до ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_14, ОСОБА_15 про солідарне стягнення 1 477 708 016,17 грн.

14. Господарський суд міста Києва ухвалою від 15.09.2022 на підставі п.5 ч.1 ст.226 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК) залишив без розгляду позовні вимоги Фонду до відповідачів ОСОБА_14 та ОСОБА_15 та виключив відповідачів ОСОБА_14 та ОСОБА_15 у справі №910/12955/20.

15. Позовні вимоги обґрунтовані спільним завданням майнової шкоди відповідачами як посадовими особами ПАТ "Платинум Банк" внаслідок прийняття останніми необґрунтованих та недобросовісних рішень в складі колегіальних органів управління ПАТ "Платинум Банк". Позивач визначав заявлену до стягнення шкоду у розмірі неповерненої банку суми кредитної заборгованості за договорами та списану у збиток.

Фактичні обставини справи, встановлені судами попередніх інстанцій

Щодо керівників та корпоративної структури Банку у 2013-2017 роках

16. В певні періоди керівні посади у ПАТ "Платинум Банк" займали:

- ОСОБА_1 - Голова Спостережної Ради з 20.11.2013;

- ОСОБА_2 - член Правління банку, призначений на посаду директора з регіонального розвитку 05.01.2015 наказом №47-к; наказом від 02.03.2015 №452-к переведений на посаду директора департаменту розвитку; наказом від 10.07.2015 №1476-к призначений на посаду директора департаменту розвитку та членом Правління ПАТ "Платинум Банк"; протоколом засідання Спостереженої ради від 06.08.2015 та наказом від 12.10.2015 №2194-к переведений на посаду Голови Правління ПАТ "Платинум Банк", яку обіймав до 28.02.2017;

- ОСОБА_4 - т.в.о. Голови Правління банку; протоколом засідання Спостережної ради ПАТ "Платинум Банк" №51 від 21.11.2013 та наказом №3967-к від 21.11.2013 ОСОБА_4 із 21.11.2013 обрана членом Правління банку і призначена на посаду заступника Голови Правління банку; наказом №1145-к від 09.06.2015 звільнена з ПАТ "Платинум Банк" за власним бажанням на підставі ст.38 Кодексу законів про працю України, що підтверджується даними її трудової книжки (записи 27, 28); протоколом засідання Спостережної ради №10 від 30.05.2014 на ОСОБА_4 тимчасово покладено виконання обов`язків Голови Правління банку.

- ОСОБА_6 - член Правління банку; протоколом Спостережної ради №48 від 23.10.2013 призначений на посаду члена Правління банку з 01.11.2013; відповідно до протоколу Спостережної ради від 27.07.2016 №35 звільнений з посади члена Правління 01.08.2016 (останній робочий день);

- ОСОБА_7 - член Правління банку; призначений на посаду з 24.10.2013 наказом №2842-к; протоколом Спостережної ради №24 від 13.10.2014 призначений на посаду директора Департаменту корпоративного бізнесу, члена правління Банку з 14.10.2014;

- ОСОБА_8 - член Правління банку; протоколом Спостережної ради №04 від 01.02.2016 призначений на посаду члена Правління банку з 01.02.2016; протоколом Правління банку від 26.11.2013 №14 член Кредитного комітету;

- ОСОБА_9 - член Правління банку; призначений на посаду члена Правління ПАТ "Платинум Банк" з 01.12.2015 наказом №2842-к; наказом від 09.03.2017 №979-к звільнений із займаної посади з 16.03.2017;

- ОСОБА_12 - член Кредитного комітету банку; протоколом Спостережної ради від 07.10.2014 №39 ОСОБА_12 є членом Кредитного комітету банку;

- ОСОБА_10 - член Правління банку; протоколом Спостережної ради №27 від 31.10.2014 призначена на посаду члена Правління банку з 01.11.2014;

- ОСОБА_11 - член Кредитного комітету банку; призначений на посаду начальника управління корпоративних ризиків Департаменту ризиків з 14.10.2014 наказом №4853-к; члена Правління ПАТ "Платинум Банк" з 01.12.2015 наказом №2842-к; з 01.11.2015 переведений на посаду заступника директора департаменту - начальник управління корпоративних ризиків Департаменту ризиків; наказом від 10.03.2017 №1017 звільнений із займаної посади з 17.03.2017.

17. Відповідно до Статуту ПАТ "Платинум Банк":

- органами управління Банку є: загальні збори акціонерів, Спостережна рада, Правління; органами контролю Банку є: Ревізійна комісія; Внутрішній аудит (пункти 6.1, 6.2);

- до компетенції Правління належать всі питання діяльності Банку, крім тих, що віднесені до компетенції інших орган Банку; до виключної компетенції Правління відноситься: прийняття рішень про створення постійно діючих комітетів Правління та інших постійно діючих робочих органів (комітетів, комісій), яким, у разі потреби, можуть бути делеговані окремі повноваження Правління, призначення їх керівників та членів (п.9.3 та пп.9.3.6 п.9.3).

18. 18.06.2010 акціонер ПАТ "Платинум Банк" наказом №1 затвердив Положення про Правління ПАТ "Платинум Банк" (далі - Положення про Правління), за умовами якого:

- Правління є колегіальним виконавчим органом Банку, що здійснює управління поточною діяльністю Банку, формування фондів, необхідних для статутної діяльності Банку, та несе відповідальність за ефективність його роботи згідно з принципами та порядком, встановленим Статутом Банку, рішеннями Загальних зборів акціонерів та Спостережної ради Банку (п.1.2);

- у своїй діяльності Правління керується Законами "Про банки і банківську діяльність", "Про господарські товариства", іншими законодавчими та нормативно-правовими актами України (п.1.5);

- при виконанні своїх обов`язків Голова та Члени Правління Банку зобов`язані діяти на користь Банку та клієнтів, зокрема, вони зобов`язані: ставити інтереси Банку вище власних, зокрема, ставитися з відповідальністю до виконання своїх службових обов`язків, приймати рішення в межах наданих повноважень, та не виконувати службове становище у власних інтересах (п.2.8);

- рішення Правління, видані в межах його компетенції, є обов`язковими для виконання усіма працівниками Банку (п.3.2);

- організаційною формою роботи Правління є чергові та позачергові засідання; Голова та члени Правління зобов`язані завчасно готуватися до засідання Правління, зокрема, знайомитися з підготовленими для засідання матеріалами, проектами рішень, збирати та аналізувати додаткову інформацію, у разі необхідності отримувати консультації фахівців тощо (пункти 5.1, 5.5);

- члени Правління виконують свої обов`язки відповідно до вимог чинного законодавства України, Статуту Банку, нормативно-правових документів НБУ, цього Положення та рішень Загальних зборів акціонерів та Спостережної ради Банку (п.6.1);

- Голова та члени правління несуть персональну відповідальність за прийняття Правлінням рішень згідно законодавства України (п.6.3).

19. 18.06.2010 акціонер ПАТ "Платинум Банк" наказом №1 затвердив Положення про Спостережну раду ПАТ "Платинум Банк" (далі - Положення про Спостережну раду), в якому вказано:

- Положення визначає правовий статус, склад, строк повноважень, порядок формування, організацію роботи Спостережної ради ПАТ "Платинум Банк", а також права, обов`язки та відповідальність членів Спостережної ради (п.1.2);

- до компетенції Спостережної ради відносить надання попереднього дозволу на укладення договорів щодо надання або продовження кредитів або позик будь-якій особі на суму, що перевищує 1 000 000 доларів США (п.4.2);

- Спостережна рада розглядає питання, винесені на її розгляд Головою та її Членами, Ревізійною комісією та Правлінням Банку (п.6.11);

- члени Спостережної ради зобов`язані діяти в інтересах Банку, добросовісно, розумно та не перевищувати повноважень; керуватись у своїй діяльності чинним законодавством України, Статутом Банку та цим Положенням, іншими внутрішніми документами Банку (п.7.2);

- члени Спостережної ради несуть цивільно-правову відповідальність перед Банком за збитки, завданні Банку їх винними діями (бездіяльністю). Члени Спостережної ради, які порушили покладені на них обов`язки, несуть відповідальність у розмірі збитків, завданих Банку, якщо інші підстави та розмір відповідальності не встановлені чинним законодавством України (пункти 7.3, 7.4).

20. 21.04.2009 Правління ПАТ "Платинум Банк" рішенням №8 затвердило Положення про Кредитний комітет ПАТ "Платинум Банк" (далі - Положення про Кредитний комітет), відповідно до якого:

- Кредитний комітет є самостійним, постійно діючим колегіальним органом Банку, який підпорядковується Правлінню Банку, та займається питаннями оцінки та розробки стратегії і тактики управління кредитними та операційними ризиками (п.1.2);

- голова Комітету, заступник голови Комітету, члени Комітету та секретар Комітету призначаються Правлінням Банку (п.2.1);

- кількість членів Комітету складає не менше 3 (трьох) осіб; до складу Комітету в обов`язковому порядку входять Голова Правління Банку та члени Правління Банку, сферою компетенції яких є: управління ризиками; управління фінансовою діяльністю; продажі (п.2.2);

- рішення Комітету приймаються відкритим голосуванням, простою більшістю голосів; при рівності голосів голос голови Комітету є вирішальним; будь-який член Комітету має право внести до Протоколу засідання Комітету особисту думку, у випадку, якщо його думка щодо розглянутого питання відмінна від думки більшості інших членів Комітету (п.3.6);

- рішення Комітету та членів Комітету, уповноважених приймати індивідуальні кредитні рішення, є обов`язковими для виконання всіма підрозділами Банку; контроль за виконанням рішень Комітету покладається на голову Комітету (п.3.10);

- Кредитний комітет має повноваження санкціонувати та виконувати дії в межах своїх повноважень, зокрема Комітет ініціює здійснення дій, що забезпечують погашення зобов`язань клієнтів перед Банком, приймає рішення щодо реструктуризації існуючих боргових зобов`язань перед Банком; керує розробкою політики управління кредитним ризиком; керує розробкою процедур прийняття рішень щодо здійснення операцій, що несуть кредитний ризик; організовує розгляд та прийняття в межах наданих повноважень кредитних рішень щодо надання кредитів, позик, гарантій та здійснення інших кредитних операцій; розглядає пропозиції щодо проведення банківських операцій, що несуть кредитний ризик; до обов`язків Комітету належить встановлення лімітів ризиків; контроль кредитних та операційних ризиків (п.4.1);

- Голова та члени Комітету несуть відповідальність за обґрунтованість та правомірність рішень в рамках повноважень Комітету (п.4.3.1);

- для виконання покладених на нього завдань Комітет, зокрема, на підставі аналізу індивідуальних кредитних ризиків, приймає рішення про встановлення індивідуальної процентної ставки за кредитною операцією; приймає рішення щодо зміни умов або сторін за укладеними угодами на здійснення кредитної операції (кредитних договорах, договорах поруки, застави тощо); рекомендує Правлінню Банку приймати методики, процедури, та інші внутрішньобанківські документи інших фінансово-кредитних установ, проведення оцінки фінансового стану позичальників/контрагентів та перевірки заставного майна; приймає рішення щодо придбання майна, заставленого за кредитами Банку, та визначає ціну придбання заставленого майна (п.5.1).

Укладення Банком кредитних договорів, внесення до них змін

(1) Позичальник ТОВ "Стратагема-Інвест"

21. 23.12.2013 ПАТ "Платинум Банк" (як кредитор) та ТОВ "Стратагема-Інвест" (як позичальник) уклали кредитний договір №20131223.СІ (далі - Кредитний договір 1), за умовами якого:

- Банк відкриває позичальнику не відновлювану відкличну кредитну лінію з загальним лімітом в сумі 12 000 000,00 дол. США зі сплатою процентів за його користування у розмірі 10,00 процентів річних;

- кредит пов`язаний з підприємницькою діяльністю позичальника та надається останньому для здійснення поточної діяльності (п.1.3);

- строк дії кредитної лінії - 360 днів з дати укладення цього договору, або строк, встановлений у відповідності з п.4.3 цього договору; позичальник зобов`язаний повернути кредит у повному обсязі до 17.12.2014 або достроково, у випадках, передбачених цим договором (п.1.6);

- забезпеченням виконання зобов`язань позичальника перед кредитором за цим договором, в тому числі щодо повернення кредиту, сплати процентів за його користування та виконання інших платіжних зобов`язань позичальника за цим договором, є майнові права, що належать ТОВ "Стратагема-Інвест" на підставі договору постачання №EMST-0412 від 04.12.2013, та передаються у забезпечення на підставі договору застави майнових прав, який укладається між ТОВ "Стратагема-Інвест" та кредитором в день укладення цього договору (п.5.1).

22. На виконання Кредитного договору 1 Банк надав кошти позичальнику. Проте, ТОВ "Стратагема-Інвест" свої зобов`язання перед Банком належним чином не виконало.

23. До Кредитного договору 1 сторони уклали:

- додатковий договір від 19.02.2014, в якому погодили сплату до 25.02.2014 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 18.03.2014 (в договорі помилково вказано дату 18.03.2013), в якому погодили Графік сплати процентів щоквартально;

- додатковий договір від 18.06.2014, в якому процентну ставку за користування кредитом з 20.05.2014 зменшено до 5,0% річних;

- додатковий договір від 20.11.2014, в якому погодили сплату до 28.11.2014 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 28.11.2014, в якому погодили сплату до 17.12.2014 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 17.12.2014, в якому домовились продовжити строк користування кредитними коштами: Строк дії кредитної лінії - 390 з дати укладення цього договору, або строк, встановлений у відповідності з п.4.3 цього договору; позичальник зобов`язаний повернути кредит у повному обсязі до 15.01.2015 або достроково, у випадках, передбачених цим договором; також погодили сплату до 15.01.2015 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 15.01.2015, в якому домовились продовжити строк користування кредитними коштами: Строк дії кредитної лінії - 750 з дати укладення цього договору, або строк, встановлений у відповідності з п.4.3 цього договору; позичальник зобов`язаний повернути кредит у повному обсязі до 09.01.2016 або достроково, у випадках, передбачених цим договором; також погодили сплату до 29.01.2015 нарахованих процентів за попередній період. У зв`язку з укладенням 15.01.2015 договору про розірвання договору застави майнових прав від 23.12.2013 сторони домовились, що забезпеченням виконання зобов`язань позичальника перед кредитором за цим договором, в томі числі щодо повернення кредиту, сплати процентів за його користування та виконання інших платіжних зобов`язань позичальника за цим договором, є цінні папери, а саме акції у бездокументарній формі ПАТ "КБ "Транспортер" (код 33516488) у кількості 3 140 000 шт. та ПАТ "Хіммет" (код 33473408) у кількості 2 000 000 шт., що належать ТОВ "Стратагема-Інвест" на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів від 29.12.2014 та передані у забезпечення на підставі договору застави цінних паперів №20131227.СІ/ЦП, який укладено між ТОВ "Стратагема-Інвест" та кредитором 30.12.2014;

- додатковий договір від 30.01.2015, в якому домовились, що забезпеченням виконання зобов`язань позичальника перед кредитором за цим договором, в томі числі щодо повернення кредиту, сплати процентів за його користування та виконання інших платіжних зобов`язань позичальника за цим договором, є цінні папери, а саме, в тому числі, акції у бездокументарній формі ПАТ "Страхова Компанія "Стандарт Ре" (код 39148240) у кількості 2 885 907 шт., що належать ТОВ "Стратагема-Інвест" на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів від 21.01.2015 та передані у забезпечення на підставі договору застави цінних паперів №20131223.СІ.2/ЦП, який укладено між ТОВ "Стратагема-Інвест" та кредитором 30.01.2015;

- додатковий договір від 20.02.2015, в якому погодили сплату до 11.03.2015 нарахованих процентів за попередній Період;

- додатковий договір від 26.03.2015 у зв`язку із зміною умов щодо забезпечення виконання зобов`язань позичальника сторони домовились, що забезпеченням виконання зобов`язань позичальника перед кредитором за цим договором є також застава цінних паперів, а саме акцій у бездокументарній формі ПАТ "Глобал Транспорт Логістікс" (код 20006855) у кількості 660 000 000 шт., що належать на праві власності ТОВ "Лавіка" (код 38477826);

- додатковий договір від 06.07.2015: у зв`язку з виникненням у позичальника простроченої заборгованості домовились здійснити реструктуризацію заборгованості за кредитним договором, а саме, з дати укладення цього договору: кредитор збільшує загальний ліміт за кредитним договором до розміру 12 301 666,66 доларів США; видача кредиту в розмірі 301 666,66 доларів США здійснюється з цільовим призначенням "на погашення заборгованості за простроченими, станом на 06.07.2015 процентами за користування кредитом" шляхом зарахування коштів на рахунок прострочених процентів; кредитор зменшує процентну ставку за користування кредитом до 1% річних; за порушення позичальником строків сплати нарахованих процентів за користування кредитом, яке виникло станом на 06.07.2015, позичальник сплачує на користь кредитора штраф у розмірі 0,01 грн при цьому, за вказане в цьому пункті порушення пеня, яка передбачена п.9.2 Кредитного договору, кредитором не нараховується, а позичальником не сплачується; на дату укладення цього додаткового договору сума фактичної заборгованості за кредитом з урахуванням суми збільшення кредиту становить 12 301 666,66 доларів США;

- додатковий договір від 19.08.2015, в якому погодили погашення основної суми кредиту позичальником: 17.09.2015 - в сумі 12 178 649,99 доларів США; 09.01.2016 - в сумі 123 016,67 доларів США; повне погашення заборгованості за кредитом - не пізніше дати, вказаної у п.1.6 кредитного договору;

- додатковий договір від 16.09.2015, в якому погодили погашення основної суми кредиту позичальником: 16.10.2015 - в сумі 11 378 649,99 доларів США; 09.01.2016 - в сумі 123 016,67 доларів США; повне погашення заборгованості за кредитом - не пізніше дати, вказаної у п.1.6 кредитного договору;

- додатковий договір від 29.09.2015, в якому сторони погодили зміну валюти заборгованості за кредитним договором: сума залишку заборгованості за кредитом, що обліковувалась на дату укладення цього додаткового договору - 11 501 666,66 доларів США; сума залишку заборгованості за кредитом, що обліковується з дати укладення цього додаткового договору - 248 302 016,94 грн; з моменту набуття чинності цієї додаткової угоди за користування кредитом в гривні позичальник сплачує проценти в розмірі 2% річних; також сторони погодили погашення основної суми кредиту позичальником: 16.10.2015 - в сумі 245 646 289,89 грн; 09.01.2016 - в сумі 2 655 727,05 грн; повне погашення заборгованості за кредитом - не пізніше дати, вказаної у п.1.6 кредитного договору;

- додатковий договір від 16.10.2015, в якому знову змінили строки погашення основної суми кредиту позичальником: 13.11.2015 - в сумі 245 646 289,89 грн; 09.01.2016 - в сумі 2 655 727,05 грн; повне погашення заборгованості за кредитом - не пізніше дати, вказаної у п.1.6 кредитного договору.

- додатковий договір від 13.11.2015, в якому вкотре змінили строки погашення основної суми кредиту позичальником: 11.12.2015 - в сумі 245 646 289,89 грн; 09.01.2016 - в сумі 2 655 727,05 грн; повне погашення заборгованості за кредитом - не пізніше дати, вказаної у п.1.6 кредитного договору;

- додатковий договір від 11.12.2015, в якому знову змінили строки погашення основної суми кредиту позичальником: 06.01.2016 - в сумі 245 646 289,89 грн; 06.01.2017 - в сумі 2 655 727,05 грн; повне погашення заборгованості за кредитом - не пізніше дати, вказаної у п.1.6 кредитного договору;

- додатковий договір від 06.01.2016, в якому вчергове змінили строки погашення основної суми кредиту позичальником: 05.12.2016 - в сумі 245 646 289,89 грн; 06.01.2017 - в сумі 2 655 727,05 грн; повне погашення заборгованості за кредитом - не пізніше дати, вказаної у п.1.6 кредитного договору.

24. У зв`язку зі непогашенням ТОВ "Стратагема-Інвест" заборгованості за Кредитним договором №20131223.СІ у збиток Банку списано 257 630 419,84 грн.

(2) Позичальник ПП "Логістик Транс"

25. 23.12.2013 ПАТ "Платинум Банк" та ПП "Логістик Транс" (позичальник) уклали кредитний договір №20131223.ЛТ (далі - Кредитний договір 2), за умовами якого:

- Банк відкриває позичальнику не відновлювану відкличну кредитну лінію з загальним лімітом в сумі 15 000 000,00 дол. США зі сплатою процентів за його користування у розмірі 10,00 процентів річних;

- забезпеченням виконання зобов`язань позичальника перед кредитором за цим договором, в тому числі щодо повернення кредиту, сплати процентів за його користування та виконання інших платіжних зобов`язань позичальника за цим договором, є майнові права, що належать ПП "Логістик Транс" на підставі договору постачання №OL-529 від 29.11.2013, та передаються у забезпечення на підставі договору застави майнових прав, який укладається між ПП "Логістик Транс" та Кредитором в день укладення цього договору (п.5.1).

26. На виконання Кредитного договору 2 Банк надав кошти позичальнику. Проте ПП "Логістик Транс" свої зобов`язання перед Банком належним чином не виконало.

27. До Кредитного договору 2 сторони уклали:

- додатковий договір від 19.02.2014, в якому погодили сплату до 25.02.2014 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 18.06.2014, в якому процентну ставку за користування кредитом з 20.05.2014 зменшили до 5,0% річних;

- додатковий договір від 11.08.2014, в якому погодили зміну валюти частини заборгованості, а саме 5 000 000,00 доларів США; з моменту укладення цього додаткового договору: сума залишку заборгованості за кредитом - 8 220 710 доларів США; сума залишку заборгованості за кредитом - 63 033 780 грн; сума нарахованих та не сплачених процентів за користуванням кредитом з 20.05.2014 по 10.08.2014 - 156 606,51 доларів США;

- додатковий договір від 18.08.2014, в якому знову погодили зміну валюти частини заборгованості, а саме 4 000 000,00 доларів США; з моменту укладення цього додаткового договору: сума залишку заборгованості за кредитом - 4 220 710 доларів США; сума залишку заборгованості за кредитом - 115 327 024 грн; сума нарахованих та не сплачених процентів за користуванням кредитом з 20.05.2014 по 10.08.2014 - 156 606,51 доларів США; з 11.08.2014 по 17.08.2014 - 7 992,36 доларів США та 61 282,84 грн;

- додатковий договір від 29.09.2014, в якому погодили зміну валюти частини заборгованості, а саме 1 000 000,00 доларів США; з моменту укладення цього додаткового договору: сума залишку заборгованості за кредитом - 3 220 710 доларів США; сума залишку заборгованості за кредитом - 128 235 200 грн; сума нарахованих та не сплачених процентів за користуванням кредитом з 20.08.2014 по 28.09.2014 - 23 448,39 доларів США та 640 705,69 грн;

- додатковий договір від 07.11.2014, в якому погодили зміну валюти частини заборгованості, а саме 600 000,00 доларів США; з моменту укладення цього додаткового договору: сума залишку заборгованості за кредитом - 2 620 710 доларів США; сума залишку заборгованості за кредитом - 136 608 603,20 грн; сума нарахованих та не сплачених процентів за користуванням кредитом з 20.08.2014 по 28.09.2014 - 23 448,39 доларів США та 640 705,69 грн; з 29.09.2014 по 06.11.2014 - 17 445,51 доларів США та 694 607,33 грн;

- додатковий договір від 20.11.2014, в якому погодили сплату до 28.11.2014 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 28.11.2014, в якому погодили сплату до 17.12.2014 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 17.12.2014, в якому домовились продовжити строк користування кредитними коштами: строк дії кредитної лінії - 390 з дати укладення цього договору, або строк, встановлений у відповідності з п.4.3 цього договору; позичальник зобов`язаний повернути кредит у повному обсязі до 15.01.2015 або достроково, у випадках, передбачених цим договором; також сторони погодили сплату до 15.01.2015 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 15.01.2015, в якому домовились продовжити строк користування кредитними коштами: строк дії кредитної лінії - 750 з дати укладення цього договору, або строк, встановлений у відповідності з п.4.3 цього договору; позичальник зобов`язаний повернути кредит у повному обсязі до 09.01.2016 або достроково, у випадках, передбачених цим договором; також сторони погодили новий графік сплати процентів. у зв`язку з укладенням 15.01.2015 договору про розірвання договору застави майнових прав від 23.12.2013 сторони домовились, що забезпеченням виконання зобов`язань позичальника перед кредитором за цим договором, в томі числі щодо повернення кредиту, сплати процентів за його користування та виконання інших платіжних зобов`язань позичальника за цим договором, є цінні папери, а саме акції у бездокументарній формі ПАТ "КБ "Транспортер" (код 33516488) у кількості 4 500 000 шт. та ПАТ "Хіммет" (код 33473408) у кількості 1 500 000 шт., що належать ПП "Логістик Транс" на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів від 29.12.2014 та передані у забезпечення на підставі договору застави цінних паперів №20131223.ЛТ/ЦП, який укладено між ПП "Логістик Транс" та кредитором 30.12.2014;

- додатковий договір від 30.01.2015, в якому домовились, що забезпеченням виконання зобов`язань позичальника перед кредитором за цим договором, в тому числі щодо повернення кредиту, сплати процентів за його користування та виконання інших платіжних зобов`язань позичальника за цим договором, є цінні папери, а саме, в тому числі, акції у бездокументарній формі ПАТ "Страхова Компанія "Стандарт РЕ" (код 39148240) у кількості 2 550 336 шт., що належать ПП "Логістик Транс" на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів від 21.01.2015 та передані у забезпечення на підставі договору застави цінних паперів №20131223.ЛТ.2/ЦП, який укладено між ПП "Логістик Транс" та кредитором 30.01.2015;

- додатковий договір від 30.01.2015, в якому погодили зміну валюти частини заборгованості, а саме 2 620 710,00 доларів США. З моменту укладення цього додаткового договору: сума залишку заборгованості за кредитом - 0 доларів США; сума залишку заборгованості за кредитом - 178 953 555,79 грн; сума нарахованих та не сплачених процентів за користуванням кредитом з 20.11.2014 по 29.01.2015 - 25 843,11 доларів США та 1 347 112,61 грн;

- додатковий договір від 20.02.2015, в якому погодили сплату до 11.03.2015 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 26.03.2015 у зв`язку із зміною умов щодо забезпечення виконання зобов`язань позичальника перед кредитором за Кредитним договором №20131223.СІ, сторони домовились, що забезпеченням виконання зобов`язань позичальника перед кредитором за цим договором є також застава цінних паперів, а саме акцій у бездокументарній формі ПАТ "Глобал Транспорт Логістікс" (код 20006855) у кількості 660 000 000 шт., що належать на праві власності ТОВ "Лавіка" (код 38477826);

- додатковий договір від 06.07.2015 у зв`язку з виникненням у позичальника простроченої заборгованості за кредитним договором сторони домовились здійснити реструктуризацію заборгованості за кредитним договором, а саме, з дати укладення цього договору: кредитор встановлює загальний ліміт за кредитним договором до розміру 180 588 620,58 грн, видача кредиту в розмірі 1 635 064,79 тис. грн здійснюється з цільовим призначенням "на погашення заборгованості за простроченими, станом на 06.07.2015 процентами за користування кредитом" шляхом зарахування коштів на рахунок прострочених процентів; кредитор зменшує процентну ставку за користування кредитом до 2% річних; за порушення позичальником строків сплати нарахованих процентів за користування кредитом, яке виникло станом на 06.07.2015, позичальник сплачує на користь кредитора штраф у розмірі 0,01 грн при цьому, за вказане в цьому пункті порушення пеня, яка передбачена п.9.2 кредитного договору, кредитором не нараховується, а позичальником не сплачується; на дату укладення цього додаткового договору сума фактичної заборгованості за кредитом з урахуванням суми збільшення кредиту становить 180 588 620,58 грн;

- додатковий договір від 06.01.2016, в якому сторони вчергове змінили строки погашення основної суми кредиту позичальником: до 06.01.2017.

28. У зв`язку зі непогашенням ПП "Логістик Транс" заборгованості за Кредитним договором №20131223.ЛТ у збиток Банку списано 187 373 114,02 грн.

(3) Позичальник ТОВ "Кодос Інвест"

29. 05.02.2014 ПАТ "Платинум Банк" та ТОВ "Кодос Інвест" (як позичальник) уклали кредитний договір №20140205.КІ (далі - Кредитний договір 3), за умовами якого:

- банк відкриває позичальнику не відновлювану відкличну кредитну лінію з загальним лімітом в сумі 15 000 000,00 дол. США зі сплатою процентів за його користування у розмірі 10,00 процентів річних;

- строк дії кредитної лінії - 360 днів з дати укладення цього договору, або строк, встановлений у відповідності з п.4.3 цього договору; позичальник зобов`язаний повернути кредит у повному обсязі до 30.01.2015 або достроково, у випадках, передбачених цим договором (п.1.6);

- забезпеченням виконання зобов`язань позичальника перед кредитором за цим договором, в тому числі щодо повернення кредиту, сплати процентів за його користування та виконання інших платіжних зобов`язань позичальника за цим договором, є майнові права, що належать ТОВ "Кодос Інвест" на підставі договору постачання №КЕ-172 від 24.12.2013, та передаються у забезпечення на підставі договору застави майнових прав, який укладається між ТОВ "Кодос Інвест" та Кредитором в день укладення цього договору (п.5.1).

30. На виконання Кредитного договору 3 Банк надав кошти позичальнику. Проте ТОВ "Кодос Інвест" свої зобов`язання перед Банком належним чином не виконало.

31. До Кредитного договору 3 сторони уклали:

- додатковий договір від 19.02.2014, в якому погодили сплату до 25.02.2014 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 08.05.2014, в якому п.1.6 договору виклали в новій редакції: строк дії кредитної лінії - 121 день з дати укладення цього договору, або строк, встановлений у відповідності з п.4.3 цього договору; позичальник зобов`язаний повернути кредит у повному обсязі до 05.06.2014 або достроково, у випадках, передбачених цим договором;

- додатковий договір від 05.06.2014, в якому п.1.6 договору виклали в новій редакції: строк дії кредитної лінії - 360 днів з дати укладення цього договору, або строк, встановлений у відповідності з п.4.3 цього договору; позичальник зобов`язаний повернути кредит у повному обсязі до 30.01.2015 або достроково, у випадках, передбачених цим договором;

- додатковий договір від 19.09.2014, в якому погодили сплату до 25.09.2014 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 20.10.2014, в якому погодили сплату до 22.10.2014 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 20.11.2014, в якому погодили сплату до 28.11.2014 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 28.11.2014, в якому погодили сплату до 17.12.2014 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 17.12.2014, в якому погодили сплату до 15.01.2015 нарахованих процентів за попередній період;

- додатковий договір від 15.01.2015, в якому погодили сплату до 30.01.2015 нарахованих процентів за попередній період.

- додатковий договір від 30.01.2015, в якому домовились продовжити строк користування кредитними коштами: строк дії кредитної лінії - 750 з дати укладення цього договору, або строк, встановлений у відповідності з п.4.3 цього договору; позичальник зобов`язаний повернути кредит у повному обсязі до 24.01.2016 або достроково, у випадках, передбачених цим договором; у зв`язку з укладенням 30.01.2015 договору про розірвання договору застави майнових прав від 05.02.2014 сторони домовились, що забезпеченням виконання зобов`язань позичальника перед кредитором за цим договором, в томі числі щодо повернення кредиту, сплати процентів за його користування та виконання інших платіжних зобов`язань позичальника за цим договором, є цінні папери, а саме, в тому числі, акції у бездокументарній формі ПАТ "Страхова Компанія "Стандарт РЕ" (код 39148240) у кількості 2 147 652 шт., що належать ТОВ "Кодос Інвест" на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів від 23.01.2015 та передані у забезпечення на підставі договору застави цінних паперів №20131223.КІ.1/ЦП, який укладено між ТОВ "Кодос Інвест" та кредитором 30.01.2015;

................

Перейти до повного тексту