ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
27 лютого 2024 року
м. Київ
cправа № 910/7234/23
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Кондратова І.Д. - головуючий, судді - Вронська Г.О., Губенко Н.М.,
за участю секретаря судового засідання - Омельчук А.В.,
за участю представників учасників справи:
позивача - Ракітін П.С. (адвокат),
відповідача - Герасимчук І.А. (адвокат)
розглянув у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Оператор газотранспортної системи України"
на рішення Господарського суду міста Києва
(суддя - Ломака В.С.)
від 13.09.2023
та постанову Північного апеляційного господарського суду
(головуючий - Шапран В.В., судді - Буравльов С.І., Андрієнко В.В.)
від 21.11.2023
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Оператор газотранспортної системи України"
до Акціонерного товариства "Банк Січ"
за участю третьої особи, яка не заявляє самосійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача - Приватне акціонерне товариство "ПВІ ЗІТ Нафтогазбудізоляція"
про зобов`язання вчинити дії.
Короткий зміст позовних вимог та заперечень
1. У травні 2023 року Товариство з обмеженою відповідальністю "Оператор газотранспортної системи України" (далі - Оператор ГТС) звернулось до Господарського суду міста Києва з позовом до Акціонерного товариства "Банк Січ" (далі - Банк) про зобов`язання включити грошові вимоги позивача на суму 3 429 526,25 грн за банківською гарантією № 201170/19-5 від 18.03.2019 (далі - банківська гарантія) до реєстру акцептованих вимог кредиторів у восьму чергу задоволення.
2. Позов обґрунтовано таким:
- зобов`язання Банку перед Оператором ГТС за гарантією не є додатковим зобов`язанням, оскільки виникли з моменту видачі гарантії;
- Банк помилково ототожнює неможливість виплати бенефіціару грошових коштів за гарантією з припиненням зобов`язання;
- норми частини другої, третьої статті 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не передбачають припинення зобов`язання за чинними гарантіями;
- Банк неправомірно відмовив у визнанні та включенні до реєстру акцептованих вимог кредиторів грошових вимог на суму 3 429 526,25 грн за банківською гарантією, виданою банком в забезпечення виконання Приватним акціонерним товариством "ПВІ ЗІТ Нафтогазбудізоляція" (далі - Товариство) своїх зобов`язань.
3. Банк заперечував проти позову з таких підстав:
- з моменту запровадження в Банку процедури ліквідації, відкликання банківської ліцензії, останній не може здійснювати банківську діяльність, у тому числі виконувати зобов`язання за раніше виданими банківськими гарантіями;
- позивач звернувся з вимогою по банківській гарантії 31.01.2023, а згідно з приписами частин другої, третьої статті 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Закону України "Про банки і банківську діяльність", зобов`язання Банку за виданою гарантією були припинені з моменту запровадження процедури ліквідації, а саме з 10.10.2022, а тому у відповідача відсутні підстави для задоволення відповідних вимог позивача.
Фактичні обставини справи, встановлені судами
4. 26.03.2019 Акціонерне товариство "Укртрансгаз" в особі філії УМГ "Львівтрансгаз" та Товариство уклали договір підряду, згідно з пунктом 8.10. якого підрядник зобов`язується надати замовнику не пізніше дати укладення цього договору в забезпечення виконання договору безвідкличну безумовну банківську гарантію на суму 3 429 526,25 грн, що становить 5 % ціни цього договору.
5. 28.01.2019 Банк і Товариство уклали генеральний договір про надання банківських гарантій № 201170/19, за умовами якого (зі змінами) Банк взяв на себе зобов`язання в межах ліміту, встановленого пунктом 1.2 цього договору, відповідно до умов цього договору, надавати банківські гарантії, які узгоджуються з принципалом, згідно з цим договором та заяви принципала, які будуть вказані у відповідній письмовій заявці принципала, а принципал зобов`язаний відшкодувати Банку всі виплати, здійснені останнім за гарантіями (якщо такі були здійснені Банком за свій рахунок), відшкодувати Банку всі витрати, понесені ним при виконанні зобов`язань за гарантіями, а також сплатити Банку комісію за надання гарантій, комісію за здійснення платежу за гарантіями в розмірі і порядку, обумовлених цим договором та будь-якими додатковими угодами до цього договору. Надання кожної гарантії в рамках цього договору здійснюється за письмовою заявкою принципала, оформленою у задовольняючому Банк вигляді згідно вимог діючого законодавства України, у тому числі, але не виключно - вимог Національного банку України.
6. 18.03.2019 Банк видав банківську гарантію, за умовами якої Банк (як гарант) взяв на себе безвідкличні та безумовні зобов`язання сплатити на користь філії УМГ "Львівтрансгаз" Акціонерного товариства "Укртрансгаз" (як бенефіціара) повну суму гарантії забезпечення виконання договору (гарантовану суму), а саме: 3 429 526,25 грн, протягом 5 робочих днів після дня отримання від бенефіціара оригіналу першої належно представленої письмової вимоги, в якій буде посилання на одну з наступних підстав: невиконання або неналежне виконання принципалом (Товариством) прийнятих на себе зобов`язань відповідно до договору; відмова принципалом від виконання прийнятих на себе зобов`язань відповідно до договору; дії принципала призвели до неможливості подальшого виконання договору.
7. Зобов`язання гаранта за цією гарантією припиняються на підставі: сплати бенефіціару суми, на яку видано гарантію; закінчення строку, на який видана гарантія; відмови бенефіціара від своїх прав за гарантією.
8. Ця гарантія є чинною з дати її складення. Термін дії цієї гарантії (з урахуванням внесених 06.06.2022 до банківської гарантії змін № 7) минає 31.01.2023 включно. Будь-яка вимога за цією гарантією повинна бути отримана гарантом не пізніше цієї дати.
9. 24.12.2019 до банківської гарантії внесено зміни № 1, згідно з якими у тексті гарантії найменування бенефіціара (у всіх відмінках) змінено з "Філія "Управління магістральних газопроводів "Львівтрансгаз" Акціонерного товариства "Укртрансгаз" на "Товариство з обмеженою відповідальністю "Оператор газотранспортної системи України", а також змінено місцезнаходження та банківські реквізити нового бенефіціара (позивача).
10. 06.10.2022 Правління Національного банку України (далі - НБУ) ухвалило рішення №495-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства "Банк Січ".
11. 07.10.2022 виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийняла рішення № 803 "Про початок процедури ліквідації АТ "Банк Січ" та делегування повноважень ліквідатора банку".
12. 10.10.2022 виконавча дирекція Фонду ухвалила рішення № 810 "Щодо формування реєстру акцептованих вимог кредиторів АТ "Банк Січ" в умовах воєнного стану в Україні", яким погоджено формування реєстру акцептованих вимог кредиторів банку на підставі балансових даних в розмірі залишків на рахунках контрагентів станом на дату запровадження процедури ліквідації банку.
13. Оператор ГТС листом від 19.01.2023 № ТОВВИХ-23-663, посилаючись на неналежне виконання Товариством умов договору підряду, звернувся до Банку з письмовою вимогою, в якій просив гаранта перерахувати позивачу грошові кошти за банківською гарантією у розмірі 3 429 526,25 грн.
14. Указана вимога була отримана гарантом 31.01.2023.
15. Банк листом від 01.02.2023 № 168/07-л у відповідь на вимогу позивача повідомив бенефіціара про відсутність підстав для задоволення його вимоги з огляду на те, що зобов`язання Банку за гарантією були припинені з моменту запровадження процедури ліквідації Банку, а саме з 10.10.2022.
16. Оператор ГТС листом від 17.02.2023 № ТОВВИХ-23-2114 звернувся до уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Акціонерного товариства "Банк Січ" Стрюкової Ірини Олександрівни із заявою про визнання кредиторських вимог позивача до Банку за банківською гарантією на суму 3 429 526,25 грн, включення їх до реєстру акцептованих вимог кредиторів та сплату вказаної суми на розрахунковий рахунок бенефіціара.
17. 05.04.2023 Банк листом № 786/03-2/3-Л повідомив Оператора ГТС про відмову в задоволенні його заяви від 17.02.2023 № ТОВВИХ-23-2114 та відсутність підстав для включення вимог позивача до реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку.
Короткий зміст рішення суду першої інстанції та постанови суду апеляційної інстанції
18. Господарський суд міста Києва рішенням від 13.09.2023, залишеним без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 21.11.2023, у задоволенні позову відмовив повністю.
19. Суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, дійшов таких висновків:
- в силу положень статті 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з дня початку процедури ліквідації банку строк виконання усіх грошових зобов`язань банку вважається таким, що настав, жодних додаткових зобов`язань не виникає;
- до акцептованих вимог кредиторів можуть бути внесені вимоги бенефіціара за банківською гарантією у разі настання гарантійного випадку до моменту запровадження процедури ліквідації Банку;
- Оператор ГТС звернувся до Банку з вимогою про виплату банківської гарантії після запровадження процедури ліквідації Банку, а тому його звернення щодо включення вимог до акцептованого реєстру кредиторів не може бути задоволене;
- у матеріалах справи відсутні докази щодо порушення Товариством умов договору підряду, а також документи, які вказують, що строк виконання Банком зобов`язань за банківською гарантією виник до запровадження в Банку тимчасової адміністрації та початку процедури його ліквідації, тому відсутні підстави для включення грошових вимог Оператора ГТС за банківською гарантією до реєстру акцептованих вимог кредиторів;
- відсутні правові підстави для зобов`язання відповідача включити грошові вимоги Оператора ГТС на суму 3 429 526,25 грн за банківською гарантією до реєстру акцептованих вимог кредиторів у восьму чергу задоволення, оскільки позивачем не надано доказів виникнення відповідних зобов`язань до початку ліквідаційної процедури Банку.
Короткий зміст вимог касаційної скарги та підстава (підстави) відкриття касаційного провадження. Узагальнені доводи особи, яка подала касаційну скаргу, та викладені у відзиві на касаційну скаргу
20. 14.12.2023 Оператор ГТС звернувся до Верховного Суду з касаційною скаргою, в якій просить рішення судів попередніх інстанцій скасувати та ухвалити нове рішення, яким позов задовольнити повністю.
21. Скаржник визначив підставою касаційного оскарження судових рішень пункт 3 частини другої статті 287 ГПК України.
22. Касаційна скарга обґрунтована таким:
- суди не застосували норми частин першої, третьої статті 200 ГК України, статей 560, 562, частин першої, третьої статей 563, 565, статті 568 ЦК України та неправильно застосували положення статті 46, разом з частиною восьмою Прикінцевих та перехідних положень Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та хибно витлумачили, що зобов`язання відповідача за банківською гарантією припинилися з моменту введення ліквідаційної процедури у банку (частина друга статті 46 Закону) та хибно кваліфікуючи вимоги за банківською гарантією у цій справі як додаткові зобов`язання банку (частина третя статті 46 Закону), і відсутні висновки Верховного Суду щодо застосування зазначених норм у подібних правовідносинах;
- суди зробили помилковий висновок, що вимоги позивача заявлені поза межами ліквідаційної процедури банку, та помилково не застосували частину четверту статті 49 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", яка регламентує, що будь-які спори щодо акцептування вимог кредиторів підлягають вирішенню у судовому порядку, а судове провадження щодо таких вимог не припиняє перебіг ліквідаційної процедури;
- суди помилково ототожнюють заявлені у цій справі позовні вимоги немайнового характеру про зобов`язання включити грошові вимоги до реєстру акцентованих вимог кредиторів з вимогами окремого кредитора - юридичної особи про стягнення банківської гарантії, заявлених поза межами ліквідаційної процедури банку, адже неможливість відповідача здійснити виплату за банківською гарантією, у зв`язку із початком ліквідації, є підставою для набуття Оператором ГТС статусу кредитора по відношенню до Банку в силу частини першої статті 563 ЦК України;
- відповідно до статей 2, 3, 34, 36, 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з часу запровадження тимчасової адміністрації, а в подальшому ліквідації банку, не можуть бути задоволені вимоги кредитора про стягнення з банку-гаранта кошти за банківською гарантією поза межами ліквідаційної процедури банку, але вказані норми не виключають можливість включення грошових вимоги такого кредитора до реєстру акцентованих вимог кредиторів банку;
- суди помилково врахували у цій справі правові висновки, викладені Верховним Судом у відмінних правовідносинах, які містяться у постановах від 04.03.2021 у справі №910/3500/19, від 27.11.2019 у справі № 910/20306/17, від 18.06.2021 у справі № 910/16898/19, від 18.10.2018 у справі № 910/21641/17, від 20.06.2018 у справі № 904/9536/17, від 02.03.2018 у справі № 910/8297/17, від 14.11.2019 у справі № 910/20326/17, від 07.12.2021 у справі № 910/2831/20, від 21.12.2021 у справі № 910/17772/20, від 31.03.2021 у справі № 910/17942/19, від 08.06.2022 у справі № 910/9397/20.