ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
15 листопада 2023 року
м. Київ
cправа № 910/11028/20
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Студенець В.І. - головуючий, судді: Кібенко О.Р., Кролевець О.А.,
за участю секретаря судового засідання: Натаріної О.О.
розглянувши матеріали касаційної скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
на рішення Господарського суду міста Києва
(суддя - Підченко Ю.О.)
від 19.01.2023
та постанову Північного апеляційного господарського суду
(головуючий суддя - Тищенко О.В., судді: Станік С.Р., Шаптала Є.Ю.)
від 22.06.2023
у справі № 910/11028/20
за позовом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
до ОСОБА_1, ОСОБА_2
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: Публічне акціонерне товариство "Банк Михайлівський"
про відшкодування 742 551 210,41 грн,
за участю представників учасників справи:
позивача - Гуленко Ю.М.,Мостепанюк В.І.,
відповідача 1 - не з`явився,
відповідача 2 - ОСОБА_4,
третьої особи - не з`явився.
ІСТОРІЯ СПРАВИ
1. Короткий зміст позовних вимог
1.1. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся до Господарського суду міста Києва з позовом до ОСОБА_1 та ОСОБА_2, за участі третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" про стягнення шкоди в розмірі 742 551 210, 41 грн.
1.2. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що рішення акціонера/контролера Банку та дії керівників Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" - відповідачів у справі, не були сумлінними та добросовісними, безпристрасними, оскільки останні, зловживаючи власним розсудом, прийняли протиправні та необґрунтовані рішення щодо укладення правочинів з пов`язаними товариствами, спрямовані на виведення активів з Банку, та всупереч інтересів Банку та його кредиторів, результатом чого стала неплатоспроможність Банку та неможливість проведення розрахунків з кредиторами цього Банку. Внаслідок цього саме відповідачі несуть повну та солідарну відповідальність за здійснення збиткової діяльності банку, що є підставою для стягнення з останніх єдиної неподільної шкоди в розмірі 742 551 210, 41 грн.
2. Зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
2.1. Рішенням Господарського суду міста Києва від 19.01.2023, залишеним без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 22.06.2023, у позові відмовлено.
2.2. Відмовляючи в задоволенні позовних вимог суди попередніх інстанцій виходили з того, що наданих Фондом фактичних даних не достатньо для встановлення факту протиправної поведінки відповідачів під час вчинення договорів відступлення № 1 та № 2 та для доведення розміру заподіяної Банку шкоди. Крім того, господарські суди вважали, що Фонд є неналежним позивачем в цій справі.
3. Короткий зміст вимог касаційної скарги та узагальнений виклад позиції інших учасників справи
3.1. Не погоджуючись з рішенням Господарського суду міста Києва від 19.01.2023 та постановою Північного апеляційного господарського суду від 22.06.2023, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подав касаційну скаргу, в якій просить оскаржувані судові рішення скасувати, ухвалити нове, яким справу направити на новий розгляд до Господарського суду міста Києва.
3.2. Підставою касаційного оскарження Фонд гарантування вкладів фізичних осіб визначив пункт 1 частини 2 статті 287 Господарського процесуального кодексу України, оскільки вважає, що судами попередніх інстанцій застосовано норми права без урахування висновків щодо їх застосування, викладених у постановах Верховного Суду:
- від 14.09.2021 у справі №910/11371/18, від 25.05.2021 у справі №910/11027/18, від 28.10.2021 у справі №910/9851/20, від 08.02.2022 у справі №910/15260/18, від 25.07.2022 у справі №922/2860/18, від 21.07.2021 року у справі № 910/12930/18, справі №904/3864/21 від 27.09.2022 (щодо виключного права Фонду гарантування звертатись до суду в порядку статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" до відповідачів);
- від 23.01.2018 у справі №753/7281/15-ц, від 23.01.2018 у справі №686/20040/2012, від 06.02.2018 у справі №334/9899/14, від 28.10.2021 у справі №910/9851/20, від 08.02.2022 у справі №910/15260/18 (щодо застосування статті 1166 Цивільного кодексу України);
- від 14.09.2021 у справі №910/11371/18, від 25.05.2021 у справі №910/11027/18, від 28.10.2021 у справі №910/9851/20, від 08.02.2022 справі №910/15260/18, від 25.07.2022 у справі №922/2860/18, від 21.07.2021 у справі № 910/12930/18, від 04.12.2018 у справі № 910/21493/17, від 26.11.2019 у справі № 910/20261/16, від 22.10.2019 у справі № 911/2129/17 (щодо застосування статей 92,1166 Цивільного кодексу України);
- від 28.09.2021 у справі №761/45721/16-ц (щодо відповідальності власників істотної участі в Банку, щодо визначення підходів до визначення шкоди, заподіяної Банку, щодо встановлення причинно-наслідкового зв`язку та виключної правомочності Фонду гарантування на звернення до суду з даним позовом в порядку статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб");
- від 02.10.2018 у справі №910/18036/17, від 25.07.2022 у справі №922/2860/18, від 02.10.2018 у справі №910/14/17, від 23.10.2019 у справі №917/1307/18, від 18.11.2019 у справі № 902/761/18, від 04.12.2019 у справі №917/2101/17, від 07.07.2021 у справі №916/2620/20 (щодо застосування в господарському процесі стандарту доказування "баланс імовірностей" (balance of probabilities) або "перевага доказів" (preponderance of the evidence), а також щодо його відмінності від стандарту доказування "достатність доказів").
Також підставою касаційного оскарження визначено пункт 4 частини 2 статті 287 Господарського процесуального кодексу України, а саме: пункт 1 частини 3 статті 310 Господарського процесуального кодексу України.
Крім того, зазначає, що в порушення частини 4 статті 75, частини 1 пункту 1 статті 237 Господарського процесуального кодексу України, судами не враховано обставини, досліджені та встановлені судовими рішеннями у справах №902/950/17 та №924/622/17, які мають преюдиційний характер.
У доповненнях до касаційної скарги у справі №910/11028/20 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відзначив, що справа №910/268/23 та справа, що переглядається, є подібними, з урахуванням чого постанова Північного апеляційного господарського суду від 22.06.2023 у справі №910/11028/20 ухвалена неповноважним складом суду, а відтак у відповідності до пункту 1 частини першої статті 310 ГПК України підлягає обов`язковому скасуванню з направленням справи на новий розгляд.
3.3. ОСОБА_1 05.09.2023 подав до Суду відзив на касаційну скаргу, в якому просив Суд відмовити Фонду у задоволенні касаційної скарги, а оскаржувані судові рішення залишити без змін.
ОСОБА_1 09.10.2023 подав до Суду відзив на доповнення до касаційної скарги, в яких просив Суд не враховувати подані доповнення до касаційної скарги, відмовити Фонду у задоволенні касаційної скарги, оскаржувані судові рішення залишити без змін.
4. Фактичні обставини справи, встановлені судами попередніх інстанцій
Постановою Правління Національного банку України від 22.12.2015 №917/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку" (зі змінами, внесеними постановою Правління НБУ від 27.04.2016 №295/БТ) встановлено факт здійснення Публічним акціонерним товариством "Банк Михайлівський" ризикової діяльності; Банк віднесено до категорії проблемних строком до 180 днів.
Згідно з п. 4 вказаної постанови Правління НБУ, з дня її прийняття строку, визначеного в п. 3 постанови, для ПАТ "Банк Михайлівський" встановлюються обмеження в його діяльності, зокрема: не здійснювати кредитних операцій в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття цієї постанови (у розрізі валют) без урахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов`язань з кредитування, що надані банкам і клієнтам (абз. 2 п. 4 постанови); не здійснювати кредитування/надання коштів/майна у користування акціонерам ПАТ "Банк Михайлівський" та пов`язаним особам з Банком (абз.4 п. 4 постанови).
На період віднесення ПАТ "Банк Михайлівський" до категорії проблемних запроваджено особливий режим контролю за діяльністю банку та призначено куратором службовця НБУ Александрова О.Г.
Зазначені постанова НБУ прийняті до виконання та доведена до відома посадових осіб Банку розпорядженням Голови Правління ОСОБА_5 №54 від 23.12.2015.
В подальшому, рішенням Правління НБУ від 23.05.2016 № 14/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" до категорії неплатоспроможних" Банк визнано неплатоспроможним. На підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.05.2016 №812 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку" з 23.05.2016 розпочато процедуру виведення Банку з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації. Рішенням Фонду від 13.06.2016 року № 991 продовжувались строки тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" з 23.06.2016 року до 22.07.2016 року включно. Відповідно до даного рішення продовжувались також повноваження уповноваженої особи Фонду з 23.06.2016 року до 22.07.2016 року включно.
Також, на підставі рішення Правління НБУ від 12.07.2016 № 124-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 12.07.2016 № 1213 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень ліквідатора банку". Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" з 13.07.2016 року до 12.07.2018 року включно.
Також рішенням виконавчої дирекції Фонду № 1702 від 01.09.2016 змінено уповноважену особу Фонду на Волкова О.Ю. з 05.09.2016. Рішенням Фонду від 21.06.2018 № 1758 продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" строком на два роки з 13.07.2018 року до 12.07.2020 року включно.
Позивач, як під час розгляду справи у суді першої інстанції, так і під час розгляду справи у суді апеляційної інстанції зазначав, що в період ліквідаційної процедури рішенням виконавчої дирекції Фонду від 10.11.2016 № 2414 затверджено перелік (реєстр) вимог кредиторів ПАТ "Банк Михайлівський". Загальна сума реєстру акцептованих вимог кредиторів становить 2 715 664 116, 05 грн. Крім того, рішенням виконавчої дирекції Фонду від 09.12.2019 № 3128 затверджено зміни до переліку (реєстру) вимог кредиторів Банку, після яких загальна сума акцептованих вимог кредиторів становить 2 748 559 658, 97 грн. При цьому під час ліквідаційної процедури проведено інвентаризацію майна банку станом на 13.07.2016 (дата початку процедури ліквідації). За результатами інвентаризації складено скоригований початковий баланс Банку станом на 01.11.2016, який погоджено виконавчою дирекцією Фонду (рішення № 2422 від 14.11.2016).
Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 164 від 19.01.2017 затверджено ліквідаційну масу ПАТ "Банк Михайлівський" станом на 01.11.2016 з урахуванням змін на 01.10.2017 (згідно з рішенням Фонду № 4781 від 23.10.2017):
- балансовою вартістю (без врахування резервів та переоцінки) - 5 113 523 857, 54 грн;
- оціночною вартістю - 138 611 033, 08 грн.
При цьому основна різниця між балансовою та оціночною вартістю майна складається по кредитах, наданих юридичним особам (1 477 994 753, 76 грн і 59 473 880,19 грн відповідно), дебіторській заборгованості (1 643 635 416,28 грн і 2 561 625, 20 грн відповідно), кредитах юридичних осіб, за якими виявлена нікчемність (1 212 721 988, 97 грн і 3 930 003, 45 грн) та кредитах фізичних осіб, за якими виявлена нікчемність (682 297 854, 87 грн і 650 229, 86 грн).
Обґрунтовуючи позовні вимоги, Фонд вказує на те, що ОСОБА_1 станом на 01.01.2016 був власником істотної участі в банку опосередковано через ТОВ "Екосіпан" (92,501%), якому належить 100% акцій банку. Був контролером ТОВ "Екосіпан" та Банку відповідно до рішення Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків про надання згоди на набуття істотної участі в банку від 03.03.2015 № 88.
Згідно з Протоколом Спостережної Ради № 38 від 27.09.2013, у зв`язку з наданням НБУ письмової згоди на заступлення ОСОБА_5 на посаду Голови Правління затверджено склад Правління на чолі з Головою Правління ОСОБА_5 . Наказом ПАТ "Банк Михайлівський" від 27.09.2013 № 118 ОСОБА_5 заступив на посаду Голови правління з 27.09.2013.
Протоколом Спостережної Ради № 42 від 01.08.2014 ОСОБА_2 призначено Заступником Голови Правління. Протоколом Спостережної Ради № 21 від 18.05.2016 звільнено Голову Правління ОСОБА_5 із займаної посади та припинено повноваження 19.05.2016.
Разом з цим виконуючим обов`язки Голови Правління з 20.05.2016 призначено Заступника Голови Правління Банку Панфілова Д.О. до призначення (обрання) Голови Правління Банку та отримання від НБУ погодження кандидатури на посаду Голови Правління Банку.
Отже, починаючи з 20.05.2016 ОСОБА_2 став в.о. Голови Правління (заступив на посаду 20 травня 2016 року на підставі наказу Банку № 622-к від 19.05.2016).
Згідно з протоколом № 10 Правління ПАТ "Банк Михайлівський" від 23.03.2015 станом на 18-19 травня 2016 року ОСОБА_2 також входив до складу кредитного комітету як його голова.
Відповідно до положень Закону України "Про банки і банківську діяльність", пов`язаними особами (контролер/власник істотної участі у банку, керівники банку) ПАТ "Банк Михайлівський" 18-19.05.2016 були ОСОБА_2 та ОСОБА_1 .
В обґрунтування своїх доводів Фонд вказує, що відповідачі завдали шкоди Банку наступними своїми діями.
19.05.2016 між TOB "Інвестиційно-розрахунковий центр" (первісний кредитор) та ПАТ "Банк Михайлівський" (новий кредитор) укладено договір відступлення прав вимоги № 1, згідно з п.1.1 якого первісний кредитор зобов`язується відступити новому кредитору права вимоги, належні первісному кредитору, за договорами купівлі-продажу цінних паперів з усіма додатковими угодами до них, які укладені між первісним кредитором та юридичними особами (боржники). Перелік основних договорів, права вимоги за якими відступаються первісним кредитором новому кредитору зазначаються в Реєстрі основних договорів, форма якого наведена в додатку №1 до договору відступлення. Кожний реєстр основних договорів підписується сторонами та є невід`ємною частиною цього договору.
Вартість відступлення прав вимог визначається у кожному Реєстрі основних договорів, що укладається сторонами на дату складання такого реєстру (п. 1.2. договору).
19.05.2016 TOB "Інвестиційно-розрахунковий центр" та ПАТ "Банк Михайлівський" уклали Реєстр основних договорів до договору відступлення прав вимоги №1 від 19.05.2016, відповідно до якого Банк придбав права вимоги за 26 (двадцятьма шістьма) договорами на загальну суму 561 957 997, 25 грн за ціною 561 585 182, 51 грн.
Реєстр підписаний в.о. Голови правління ПАТ "Банк Михайлівський" Панфіловим Д.О. та директором TOB "Інвестиційно-розрахунковий центр" Канюкою М.О., а також скріплений їх печатками.
Договір та додатки до нього підписані представниками сторін в.о. Голови правління ПАТ "Банк Михайлівський" Панфіловим Д.О. та директором TOB "Інвестиційно-розрахунковий центр" Канюкою М.О., а також скріплений їх печатками.
Згідно з меморіальним ордером №5060192 від 19.05.2016 ПАТ "Банк Михайлівський" перерахувало на користь TOB "Інвестиційно-розрахунковий центр" 561 585 182, 51 грн за договором відступлення права вимоги №1 від 19.05.2016.
Однак за твердженнями позивача, до договорів купівлі продажу цінних паперів, що передавались позивачу згідно з п.2.3.1 договору не було додано документів, що посвідчують списання цінних паперів з рахунку у цінних паперах первісного кредитора на рахунок у цінних паперах боржника (документи, що підтверджують перехід права власності на цінні папери від первісного кредитора до боржника).
Крім того, відповідно до пунктів 3, 4, 5 Акта прийому-передачі цінних паперів укладених на підставі договорів купівлі-продажу цінних паперів: №БВ1-Б052/46 від 16.05.2016; №БВ1-Б052/44 від 04.05.2016; №БВ1-Б052/45 від 10.05.2016; №БВ1-Б075/14 від 13.05.2016; №БВ1-Б075/15 від 16.05.2016; №БВ1-Б075/16 від 17.05.2016 встановлено, що Покупець (TOB "МенкорТрейдінг") повністю виконав свої зобов`язання за договором та сплатив Продавцю (TOB "Інвестиційно-розрахунковий центр") загальну суму (визначену у відповідному Договорі купівлі-продажу цінних паперів). Сторони вважають, що після підписання даного Акта (актів) зобов`язання за відповідним Договором виконано в повному обсязі і в строк. Підписанням даного Акта (актів) Сторони засвідчують, що не мають жодних претензій, в тому числі майнового і фінансового характеру одна до одної щодо його виконання. Акти підписані та скріплені печатками сторін. На думку Фонду, зобов`язання за даними договорами були вже виконані в повному обсязі та строки, тобто, TOB "Інвестиційно-розрахунковий центр" отримані кошти за вказаними договорами, в зв`язку з чим у Товариства відсутні були підстави для переуступлення вказаних договорів Банку.
19.05.2016 між Публічним акціонерним товариством "Банк Михайлівський" (новий кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредитно-інвестиційний центр" (первісний кредитор) укладено договір відступлення прав вимоги №2 (договір), відповідно до якого первісний кредитор зобов`язався відступити новому кредитору (банку) права вимоги, належні первісному кредитору, за договорами купівлі-продажу цінних паперів з усіма додатковими угодами до них, які укладені TOB "Кредитно-інвестиційний центр" та юридичними особами (боржниками).
Перелік договорів, права за якими відступаються з боку TOB "Кредитно-інвестиційний центр" зазначається в Реєстрі Основних договорів, в якому також зазначається вартість відступлення прав вимог на дату складання такого реєстру.
Банк, в свою чергу, зобов`язався прийняти та оплатити права вимоги, в сумі, зазначеній в Реєстрі Основних договорів, протягом 3-х робочих днів з дня підписання вказаного реєстру.
Також в той же день Банк та TOB "Кредитно-інвестиційний центр" підписали Реєстр Основних договорів до договору відступлення №2, відповідно до якого банк придбав права вимоги за одним договором купівлі-продажу цінних паперів на суму 181 060 378 грн за ціною 180 966 027, 90 грн.
19.05.2016 після укладання між сторонами договору відступлення №2 та Реєстру Основних договорів Банк перерахував TOB "Кредитно-інвестиційний центр" кошти у сумі 180 966 027, 90 грн в рахунок оплати за договором з рахунку 28092300393701 з призначенням платежу "оплата за договором відступлення права вимоги №2 від 19.05.2016р.". Вказане підтверджується меморіальним ордером № 5060176 від 19.05.2016.
Відповідно до додатку №1 до договору відступлення права вимоги №2 від 19.05.2016 відступлено право вимоги до TOB "Старкепітал" по договору №БВ1-Б039/13 від 17.05.2016.
Також, з договору №БВ1-Б039/13 від 17.05.2016 вбачається, що предметом купівлі-продажу за ним є цінні папери кількістю 13 413 шт. номінальною вартістю 1 000, 00 грн за шт., номінальною вартістю 13 413 000, 00 грн, загальною вартістю 181 060 378, 00 грн.
Разом з тим, Фонд наголошує, що наявний Акт прийому-передачі цінних паперів та виконання зобов`язань за договором купівлі-продажу цінних паперів №БВ-Б039/13 від 17.05.2016, відповідно до якого зобов`язання за даним договором виконано своєчасно та в повному обсязі. Відтак за доводами позивача TOB "Кредитно-інвестиційний центр" відступило Банку недійсну вимогу, оскільки зобов`язання, а точніше право вимоги за Договором №БВ-Б039/13 від 17.05.2016 вже було виконано на момент укладення Договору №2.
За твердженнями позивача реальне настання правових наслідків, як це передбачено положеннями статті 203 Цивільного кодексу України, для покупця за вказаними вище договорами відступлення не настало, оскільки ПАТ "Банк Михайлівський" не отримав жодних прав вимог.
Крім того, протиправність дій та рішень пов`язаних з ПАТ "Банк Михайлівський" осіб (відповідачів) Фонд вбачає у наступному.
В ході здійснення ліквідаційної процедури після проведення інвентаризації всіх активів Банку, а також за результатами аналізу кредитного портфелю ПАТ "Банк Михайлівський" виявлено, що 18.05.2016 єдиним акціонером - Товариством з обмеженою відповідальністю "Екосіпан" в особі представника Панфілова, прийнято рішення № 4 з питань, що належить до компетенції Загальних зборів учасників.
Зокрема, акціонером схвалено рішення щодо укладення договору відступлення права вимоги № 1 та договору відступлення права вимоги № 2 з TOB "Інвестиційно-розрахунковий центр", TOB "Кредитно-інвестиційний центр".
ПАТ "Банк Михайлівський" 19.05.2016 здійснив дві кредитні операції на загальну суму 742 551 210, 41 грн шляхом укладення Договорів відступлення прав вимоги №1 та №2 з подальшим проведенням розрахунків за ними.
5. Оцінка аргументів учасників справи і висновків судів першої та апеляційної інстанцій з посиланням на норми права, якими керувався Суд
5.1. Відповідно до частини 1 статті 300 Господарського процесуального кодексу України, переглядаючи у касаційному порядку судові рішення, суд касаційної інстанції в межах доводів та вимог касаційної скарги, які стали підставою для відкриття касаційного провадження, та на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє правильність застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права.
5.2. Виходячи з вимог та підстав касаційного оскарження, на вирішення суду касаційної інстанції поставлено такі питання:
1) чи повноважним складом суду розглянута справа;
2) щодо питання застосування статті 52 Закону України;
3) щодо питання наявності складу цивільного правопорушення.
5.3. Щодо наявності/відсутності порушення порядку визначення складу суду.
Як встановили суди попередніх інстанцій позов поданий Фондом у липні 2020 року, як позивачем, в якому останній на підставі частини 5 статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" звернувся до відповідачів, як пов`язаних з банком осіб, про стягнення на його користь завданої Банку шкоди.
За змістом частини 2 статті 73 Господарського процесуального кодексу України особливості визначення шкоди, завданої у результаті виведення банку з ринку або ліквідації банку на підставі протиправних (незаконних) індивідуальних актів Національного банку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Міністерства фінансів України, Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, рішень Кабінету Міністрів України особам, які на дату прийняття таких індивідуальних актів або рішень, відповідно, мали статус учасників такого банку, встановлюються Законом України "Про банки і банківську діяльність" та Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".