ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
17 жовтня 2023 року
м. Київ
cправа № 910/21220/21
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Могил С.К. - головуючий, Волковицька Н.О., Случ О.В.,
за участю секретаря судового засідання Кравчук О.І.
та представників
ТОВ "Фінансова компанія "Фінєвровектор": Тимофіюк Г.О.,
ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД": не з`явились,
Міністерства юстиції України: Усенко Ю.Ю.,
ОСОБА_1 : Григоришин О.О.,
ТОВ "Євро Інвестментс Груп": Гусак А.М.,
приватного нотаріуса Колесник О.І.: не з`явились,
державного реєстратора Гумуржи О.К.: не з`явились,
приватного нотаріуса Лігун А.І.: не з`явились,
ДП "Національні інформаційні системи" МЮУ: не з`явились,
ФГВФО: не з`явились,
розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційні скарги Товариства з обмеженою відповідальністю "Євро Інвестментс Груп" (EURO INVESTMENTS GROUP) та Міністерства юстиції України
на постанову Північного апеляційного господарського суду від 05.06.2023
та рішення Господарського суду міста Києва від 21.09.2022
у справі № 910/21220/21
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінєвровектор"
до:
1) Товариства з обмеженою відповідальністю "Науково-виробнича упроваджувальна комерційна фірма "ЕСКО" ЛТД";
2) Міністерства юстиції України;
3) ОСОБА_1 ;
4) Товариства з обмеженою відповідальністю "Євро Інвестментс Груп" (EURO INVESTMENTS GROUP SPOLKA Z OGRANICZONA ODPOWIEDZIALNOSCIA)
треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідачів:
1) приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу Колесник Ольга Ігорівна;
2) державний реєстратор Комунального підприємства "Центр правової допомоги та реєстрації" Гумуржи Олександр Костянтинович;
3) приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу Лігун Андрій Іванович;
4) Державне підприємство "Національні інформаційні системи" Міністерства юстиції України
третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб,
про визнання недійсними договорів та скасування наказів,
В С Т А Н О В И В:
Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінєвровектор" звернулось до Господарського суду міста Києва з позовними вимогами до Товариства з обмеженою відповідальністю "Науково-виробнича упроваджувальна комерційна фірма "ЕСКО" ЛТД, Міністерства юстиції України, ОСОБА_1 та Товариства з обмеженою відповідальністю "Євро Інвестментс Груп", відповідно до яких просило суд:
- визнати ТОВ "Фінансова компанія "Фінєвровектор" іпотекодержателем за договором іпотеки від 30.01.2014, посвідченим Приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кирилюком Д.В. за реєстровим номером 547, укладеним між ПАТ "Златобанк" та ТОВ "Науково-Виробнича упроваджувальна комерційна фірма "ЕСКО" ЛТД щодо об`єкта нерухомого майна, а саме: нежилий комплекс - АЗС з сервісним комплексом (літ. А), загальною площею 355 кв.м за адресою: АДРЕСА_1, РНОНМ: 88163280000;
- визнати недійсним договір іпотеки від 03.06.2016, посвідчений Приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Колесник О.І. за реєстровим номером 799, укладений між ОСОБА_1 та ТОВ "Науково-Виробнича упроваджувальна комерційна фірма "ЕСКО" ЛТД;
- визнати протиправним та скасувати рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень, індексний номер: 29898607 від 03.06.2016 18:59:04, прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Колесник О.І., а також відповідну державну реєстрацію іпотеки, номер запису 14810126, зареєстровану 03.06.2016 13:11:26, щодо об`єкту нерухомого майна, а саме: нежилий комплекс - АЗС з сервісним комплексом (літ. А), загальною площею 355 кв.м за адресою: АДРЕСА_1, РНОНМ: 88163280000;
- визнати недійсним договір купівлі-продажу нерухомого майна номер 1249 від 12.07.2016, укладений між ТОВ "Науково-Виробнича упроваджувальна комерційна фірма "ЕСКО" ЛТД та Товариством з обмеженою відповідальністю "Євро Інвестментс Груп" (EURO INVESTMENTS GROUP);
- визнати протиправним та скасувати рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень, індексний номер: 30428353 від 12.07.2016 21:07:51, прийняте приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Колесник О.І., а також відповідну державну реєстрацію прав власності, номер запису 15362316, зареєстрований 12.07.2016 10:25:39 щодо об`єкта нерухомого майна, а саме: нежилий комплекс - АЗС з сервісним комплексом (літ. А) загальною площею 355 кв.м за адресою: АДРЕСА_1, РНОНМ: 88163280000;
- визнати протиправним та скасувати Наказ Міністерства юстиції України № 3866/5 від 03.12.2019 "Про скасування рішень про держану реєстрацію прав та їх обтяжень" за результатом розгляду скарги ОСОБА_1 від 24.09.2019, яким було скасовано рішення державного реєстратора Комунального підприємства "Центр правової допомоги та реєстрації" Гумуржи O.K. від 06.09.2019;
- визнати протиправним та скасувати Наказ Міністерства юстиції України № 670/5 від 25.02.2020 "Про скасування рішень про держану реєстрацію прав та їх обтяжень" за результатом розгляду скарги TOB "Євро Інвестментс Груп" від 12.12.2019 повністю, яким було скасовано рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень № 49916998 від 28.11.2019, вчинене Приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лігуном Андрієм Івановичем;
- визнати у ОСОБА_1 відсутнім право іпотекодержателя за договором іпотеки від 03.06.2016, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Колесник О.І. за реєстровим номером 799, щодо об`єкту нерухомого майна, а саме: нежилий комплекс - АЗС з сервісним комплексом (літ. А), загальною площею 355 кв.м за адресою: АДРЕСА_1, РНОНМ: 88163280000.
Позовні вимоги обґрунтовані порушенням майнового права іпотекодержателя спірного майна внаслідок оскарження відповідачами такого права, укладення незаконних договорів щодо іпотечного майна без згоди позивача та скасування реєстраційних дій.
Рішенням Господарського суду міста Києва від 21.09.2022 (суддя Підченко Ю.О.), залишеним без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 05.06.2023 (колегія суддів у складі: Алданова С.О. - головуючий, Корсак В.А., Євсіков О.О.), позов задоволено.
Судами обох інстанцій встановлено, що 30.01.2014 між ПАТ "Златобанк" (кредитодавець) та ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД (позичальник) було укладено кредитний договір №22/1/14-KL, відповідно до якого банк надав позичальнику кредит у сумі 2 200 000 дол. США, а позичальник зобов`язався в повному обсязі повернути кредит, сплатити проценти за користування кредитом та виконати інші умови цього кредитного договору.
У забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором №22/1/14-KL 30.01.2014 між ПАТ "Златобанк" (іпотекодержатель) та ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД (іпотекодавець) було укладено договір іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кирилюком Д.В. та зареєстрований в реєстрі за №547, відповідно до умов якого було передано в іпотеку нежилий будинок - АЗС з сервісним комплексом (літ. А), загальною площею 355 кв.м, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1, реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна: 88163280000, про що було внесено відповідні відомості до реєстру речових прав нерухомого майна про іпотеку (номер запису 4503327 від 30.01.2014; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяження №10499478 від 30.01.2014) та обтяження (номер запису 4503110 від 30.01.2014; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяження № 10498932 від 30.01.2014) щодо АЗС.
Згідно з п. 4.8.1 договору іпотеки від 30.01.2014 сторони цього договору дійшли згоди, що це застереження про задоволення вимог іпотекодержателя згідно зі ст. 36 Закону України "Про іпотеку" за своїми правовими наслідками для сторін є повним укладеним договором про задоволення вимог іпотекодержателя і визначає один із можливих позасудових способів звернення стягнення на предмет іпотеки за вибором іпотекодержателя без будь-якого додаткового погодження (окремого уповноваження) з боку іпотекодавця, зокрема, шляхом набуття іпотекодержателем права власності на предмет іпотеки в рахунок виконання зобов`язання по кредитному договору в порядку, передбаченому ст. 37 Закону України "Про іпотеку". При цьому, ціною придбання іпотекодержателем у власність предмета іпотеки є ринкова вартість предмета іпотеки, яка визначається незалежним суб`єктом оціночної діяльності. Задоволення вимог іпотекодержателя при цьому відбувається в порядку та розмірі, визначеному ст. 37 Закону України "Про іпотеку". У випадку звернення стягнення на предмет іпотеки на умовах цього пункту іпотекодавець та іпотекодержатель дійшли згоди про перехід права власності на предмет іпотеки до іпотекодержателя після спливу 60-денного строку з моменту надсилання письмової вимоги на адресу іпотекодавця - попередження про звернення стягнення на предмет іпотеки.
Між ПАТ "Златобанк" (цедент) та ПАТ "Авант-Банк" (цесіонарій) 09.12.2014 укладено договір про відступлення права вимоги (цесії), посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Шевчук З.М. за реєстровим № 2521, відповідно до якого цедент відступив цесіонарію, а цесіонарій набув права вимоги, належні цедентові відповідно до кредитного договору №22/1/14-KL від 30.01.2014 та договору іпотеки від 30.01.2014, про що було внесені відповідні зміни до реєстру щодо іпотеки (номер запису 4503327 від 30.01.2014; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень № 17839884 від 09.12.2014) та обтяження (номер запису 4503110 від 30.01.2014; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень № 24219647 від 07.09.2015).
Між ПАТ "Авант-Банк" та ОСОБА_3 29.12.2015 укладено договір про відступлення права вимоги (цесії), посвідчений приватним нотаріусом Могильницькою О.А. за реєстровим №873, відповідно до якого на користь останнього було відступлено права за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014 та договором іпотеки від 30.01.2014, про що було внесено відповідні зміни до реєстру щодо іпотеки (номер запису 4503327 від 30.01.2014; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень №27676315 від 29.12.2015) та обтяження (номер запису 4503110 від 30.01.2014; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень №27674245 від 29.12.2015).
29.01.2016 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №96 "Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві "Авант-Банк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку.
Наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації №64 від 24.02.2016 застосовано наслідки нікчемності до договору про відступлення права вимоги (цесії) від 29.12.2015 з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та 25.02.2016 повернуто ОСОБА_3 сплачені останнім кошти.
Згідно з повідомленням про нікчемність правочину №357 від 25.02.2016 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Авант-Банк" було повідомлено ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД про нікчемність договору про відступлення права вимоги (цесії) від 29.12.2015.
Поряд з цим, 05.03.2016 за ОСОБА_3 було зареєстровано право власності на АЗС в якості задоволення вимог іпотекодержателя за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014 та договором іпотеки від 30.01.2014 відповідно до ст. 37 Закону України "Про іпотеку", про що було внесені відповідні відомості до Державного реєстру речових прав нерухомого майна щодо права власності на АЗС (номер запису 13576560 від 05.03.2016; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень №28610148 від 05.03.2016); щодо припинення іпотеки (номер запису 4503327 від 30.01.2014; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень №28612575 від 05.03.2016) та обтяження (номер запису 4503110 від 30.01.2014; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень №28612491 від 05.03.2016).
Однак, наказом Міністерства юстиції України від 28.04.2016 №1258/8 задоволено скаргу ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД та наказано: скасувати рішення державного реєстратора від 05.03.2016 №28610148 про реєстрацію права власності на АЗС за ОСОБА_3 ; скасувати рішення державного реєстратора від 05.03.2016 №28614184 про реєстрацію права іпотеки на АЗС за ОСОБА_4 ; скасувати рішення державного реєстратора від 28.03.2016 №28961138 про реєстрацію права іпотеки на АЗС за ОСОБА_5, про що було внесені відповідні відомості до Державного реєстру речових прав нерухомого майна (рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень №29468094 від 28.04.2016).
Наказом Міністерства юстиції України від 30.05.2016 №1538/5 було задоволено скаргу ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД та наказано скасувати рішення державного реєстратора від 24.03.2016 №28917876 про реєстрацію обтяження АЗС на користь ОСОБА_5, про що було внесені відповідні відомості до Державного реєстру речових прав нерухомого майна (рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень №29816791 від 30.05.2016).
03.06.2016 між ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД (іпотекодавець) та ОСОБА_1 (іпотекодержатель) було укладено договір іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Колесник О.І. за реєстровим №799, відповідно до умов якого у рахунок забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання поворотної фінансової допомоги від 08.09.2015 було передано в іпотеку нежилий будинок - АЗС з сервісним комплексом (літ. А), загальною площею 355 кв.м, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1, реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна: 88163280000, про що було внесено відповідні відомості до реєстру речових прав нерухомого майна про іпотеку (номер запису 14810126 від 03.06.2016; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяження №29898607 від 03.06.2016) та обтяження (номер запису 14809906 від 03.06.2016; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяження №29898405 від 03.06.2016) щодо АЗС.
12.07.2016 між ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД (продавець) та ТОВ "Євро Інвестментс Груп" (покупець) було укладено договір купівлі-продажу нерухомого майна, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Колесник О.І. за реєстровим №1249, у відповідності до умов якого було відчужено на користь покупця нежилий будинок - АЗС з сервісним комплексом (літ. А), загальною площею 355 кв.м, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1, реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна: 88163280000, про що було внесено відповідні відомості до Державного реєстру речових прав нерухомого майна щодо права власності на АЗС (номер запису 15362316 від 12.07.2016; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень №30428353 від 12.07.2016).
12.07.2016 між ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД (первісний іпотекодавець), ТОВ "Євро Інвестментс Груп" (новий іпотекодавець) та ОСОБА_1 (іпотекодержатель) було укладено договір про внесення змін і доповнень до договору іпотеки, посвідченого Колесник О.І., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу, 03.06.2016 за реєстровим №799, за умовами якого було погоджено заміну сторони іпотекодавця за договором іпотеки від 03.06.2016 з ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД на ТОВ "Євро Інвестментс Груп", про що було внесено відповідні зміни до відомостей Державного реєстру речових прав нерухомого майна щодо права на АЗС: визначено іпотекодержателем ОСОБА_1 ; іпотекодавцем - ТОВ "Євро Інвестментс Груп"; боржником - ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД.
Рішенням Господарського суду міста Києва від 22.08.2017 у справі №910/12629/16 за позовом ПАТ "Авант-Банк" до ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД про стягнення заборгованості за кредитним договором №22/1/14-КL від 30.01.2014 позовні вимоги задоволено та стягнуто з ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД на користь ПАТ "Авант-банк" 1 999 911,11 доларів США - заборгованість по кредиту, 232 713,37 доларів США - заборгованість по процентам, 350 738,49 грн - пеню та 206 700,00 грн - витрат по сплаті судового збору.
Рішенням Солом`янського районного суду міста Києва від 11.04.2019 у справі №760/18297/16-ц за позовом ОСОБА_3 до ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД, ТОВ "Євро Інвестментс Груп", третя особа - державний реєстратор прав на рухоме майно приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу Колесник О.І. про скасування рішення державної реєстрації, визнання недійсним договору купівлі-продажу та визнання права власності та за зустрічним позовом ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД до ОСОБА_3, ПАТ "Авант-банк", треті особи - ТОВ "Євро Інвестментс Груп", приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу Могильницька О.А. про визнання недійсним договору відступлення права вимоги, було визнано недійсним договір відступлення права вимоги (цесії) від 29.12.2015, укладений між ПАТ "Авант-Банк" та ОСОБА_3
23.04.2019 між ПАТ "Авант-Банк" (продавець) та ТОВ "Файненс Компані" (новий кредитор) було укладено договір №23/04-2019/1 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Колесник О.І. та зареєстрований за реєстровим №1154, відповідно до якого ПАТ "Авант-банк" відступило ТОВ "Файненс Компані" всі права вимоги за кредитним договором №22/1/14-КL від 30.01.2014 та усіма договорами, укладеними на забезпечення виконання умов кредитного договору, зокрема за договором іпотеки від 30.01.2014.
20.06.2019 на підставі договору №20/06-2019/1 про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги між ТОВ "Файненс Компані" та ТОВ "ФК "Фінєвровектор", останнє набуло право вимоги до позичальника ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014 та договором іпотеки від 30.01.2014.
06.09.2019 на підставі заяви ТОВ "ФК "Фінєвровектор" державним реєстратором Комунального підприємства "Центр правової допомоги та реєстрації" Гумуржи О.К. були прийняті рішення про державну реєстрацію прав їх обтяжень №48562178 від 06.09.2019, №48566511 від 06.09.2019, №48566641 від 06.09.2019, відповідно до яких до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно було внесено відомості про скасування припинення державної реєстрації іпотеки на підставі договору іпотеки від 30.01.2014 (номер запису про іпотеку - 4503327), а ТОВ "ФК "Фінєвровектор" зареєстровано іпотекодержателем.
06.09.2019 ТОВ "ФК "Фінєвровектор" було направлено боржнику за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014 та первинному іпотекодавцю - ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД, а також поточному власнику предмета іпотеки та чинному іпотекодавцю - ТОВ "Євро Інвестментс Груп", повідомлення про порушення умов кредитного договору №22/1/14-KL від 30.01.2014 та вимогу сплатити кредитну заборгованість протягом передбаченого договором 60-денного строку, а саме:
- на адресу ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД, ідентифікатор відправлення 0100172301708 - отримано 17.09.2019;
- на адресу ТОВ "Євро Інвестментс Груп" направлено повідомлення щодо усунення порушень через міжнародну службу доставки АТ "ДХЛ Інтернешнл Україна" від 06.09.2019, авіанакладна №8268815634, - отримано 09.09.2019;
- на адресу ТОВ "Євро Інвестментс Груп" направлено повідомлення щодо усунення порушень через міжнародну службу доставки АТ "ДХЛ Інтернешнл Україна" від 06.09.2019, авіанакладна №8268815660, - отримано 10.09.2019;
- на адресу керівника ТОВ "Євро Інвестментс Груп" направлено повідомлення щодо усунення порушень через міжнародну службу доставки АТ "ДХЛ Інтернешнл Україна" від 06.09.2019, авіанакладна №8268815656, - отримано 10.09.2019;
- на адресу керівника ТОВ "Євро Інвестментс Груп" направлено повідомлення щодо усунення порушень через міжнародну службу доставки АТ "ДХЛ Інтернешнл Україна" від 06.09.2019, авіанакладна №8268815645, - отримано 09.09.2019.
За результатом розгляду заяви ТОВ "ФК "Фінєвровектор" про державну реєстрацію права власності на нерухоме майно №37202057 від 28.11.2019 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лігуном А.І. було прийняте рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень від 28.11.2019 за №49916998, згідно з яким було здійснено державну реєстрацію права власності на АЗС за іпотекодержателем ТОВ "ФК "Фінєвровектор" в порядку ст. 37 Закону України "Про іпотеку".
Наказом Міністерства юстиції України №3866/5 від 03.12.2019 "Про скасування рішень про держану реєстрацію прав та їх обтяжень", на підставі висновку Комісії від 14.11.2019 за результатом розгляду скарги ОСОБА_1 від 24.09.2019, зареєстрованої в Міністерстві Юстиції України 27.09.2019 за №33645-33-19, скаргу ОСОБА_1 від 24.09.2019 задоволено частково; скасовано рішення від 06.09.2019 №№ 48562178, 48566641, 48566511, прийняті державним реєстратором комунального підприємства "Центр правової допомоги та реєстрації" Гумуджи О.К.
Наказом Міністерства юстиції України № 670/5 від 25.02.2020 "Про скасування рішень про державну реєстрацію прав та їх обтяжень" за результатами розгляду скарги ТОВ "Євро інвестментс Груп" від 12.12.2019 було скасовано рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень № 49916998 від 28.11.2019, вчинене приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лігуном Андрієм Івановичем. Відповідно до цього рішення від 28.11.2019 приватним нотаріусом було зареєстровано право власності на спірний об`єкт за позивачем як іпотекодержателем у рахунок погашення заборгованості у позасудовому порядку відповідно до ст.ст. 23, 37 Закону України "Про іпотеку".
Наказ № 670/5 від 25.02.2020 обґрунтовано, зокрема тим, що приватним нотаріусом, як державним реєстратором, не було перевірено отримання іпотекодавцем вимоги іпотекодержателя, оскільки відправлення отримано невстановленою особою.
Спір у справі, на думку позивача, виник у зв`язку з тим, що в період відсутності зареєстрованого обтяження на підставі іпотеки, однак при чинній іпотеці у зв`язку з непогашенням кредитної заборгованості - іпотечне майно було незаконно відчужене та передане в наступну іпотеку без згоди чинного іпотекодержателя. ОСОБА_1 як незаконний іпотекодержатель з нижчим пріоритетом здійснила спробу визнати право власності на іпотечне майно у позасудовому порядку, а також оскаржила у Комісії з питань розгляду скарг у сфері державної реєстрації рішення державного реєстратора про реєстрацію іпотеки позивача. Позивач прагне захистити порушене майнове право іпотекодержателя спірного майна внаслідок оскарження відповідачами такого права, укладення незаконних договорів щодо іпотечного майна без згоди позивача та скасування реєстраційних дій.
Заперечуючи проти заявленого позову відповідачі посилалися, зокрема, на наступні обставини: оскаржуване рішення від 06.09.2019 № 48562178 прийняте державним реєстратором Гумуржи О.К. підлягало скасуванню як таке, що прийняте всупереч законодавству в сфері державної реєстрації; рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень від 06.09.2019 №№ 48566641, 48566511, прийняті державним реєстратором Гумуржи О.К. підлягали скасуванню як такі, що випливають з факту скасування рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень від 06.09.2019 № 48562178; рішення від 28.11.2019 № 49916998, прийняте нотаріусом Лігуном А.І. з порушенням п. 61 Порядку № 1127, п. 2 ч. 1 ст. 10, п. 4 ч. 1 ст. 24 Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень" та підлягало скасуванню; під час укладення договору іпотеки від 03.06.2016 № 799 в Державному реєстрі була відсутня інформація про будь-які обтяження чи обмеження стосовно спірного нерухомого майна; під час укладення договору купівлі-продажу від 12.07.2016 в Державному реєстрі була відсутня інформація про будь-які обтяження чи обмеження стосовно спірного нерухомого майна; обставини щодо укладення оспорюваного позивачем договору купівлі-продажу від 12.07.2016 та про вчинення відповідних реєстраційних дій вже були предметом судового розгляду у справі № 760/18297/16-ц та підтверджені рішенням суду, яке набрало законної сили та відповідно до вимог ст. 75 Господарського процесуального кодексу України такі обставини є преюдиційними; за відсутності в Державному реєстрі прав відомостей про права інших осіб на нерухоме майно або їх обтяжень особа, яка добросовісно покладалася на ці відомості, тобто не знала і не мала знати про існування таких прав чи обтяжень, набуває право на таке майно вільним від незареєстрованих прав інших осіб та обтяжень; оспорюваними договорами, реєстраційними діями та накази Міністерства юстиції України права позивача не були і не могли бути порушені, оскільки останній не набував права вимоги за договором іпотеки від 30.01.2014 № 547 в порядку, передбаченому ст.ст. 6, 11, 512,514, 517, 638 ЦК України; неприпустимим є звернення позивача до суду з даним позовом, який фактично спрямований на "легалізацію" за допомогою судового рішення, набутого в минулому з порушеннями, статусу іпотекодержателя на спірний об`єкт нерухомого майна; відповідач-4 набув право власності на спірний об`єкт на підставі оплатного договору, за відсутності відомостей про обтяження на користь попередників чи заперечень з їх боку; позивачем подано позов із пропуском позовної давності.
Задовольняючи позовні вимоги місцевий господарський суд, з висновками якого погодився суд апеляційної інстанції, виходив з того, що враховуючи незаконність реєстрації ОСОБА_3 за собою права власності на АЗС за наслідками реалізації набутих прав за договором іпотеки від 30.01.2014 та відсутність інших підстав для припинення іпотеки за вказаним правочином, встановлених законом, вбачається, що іпотека згідно з договором іпотеки від 30.01.2014 є чинною з моменту внесення про неї первинного запису до відповідного реєстру незалежно від того, чи було скасовано запис про її припинення, адже встановлення незаконності дій, які мали своїм наслідком внесення до державного реєстру запису про припинення іпотеки, не відновлює дію останньої, оскільки іпотека зберігає чинність незалежно від відсутності певний час відомостей про неї у відповідному державному реєстрі. Тобто договір іпотеки від 30.01.2014 не припинив своєї дії за наслідками подій, які мали місце в кінці 2015 року та протягом 2016 року (набуття ОСОБА_3 прав за договором іпотеки від 30.01.2014 та їх реалізація), а відтак, встановлена нею іпотека щодо АЗС продовжувала свою дію з моменту укладення такого правочину та внесення до державного реєстру первісного запису про неї. При цьому будучи обізнаним про незаконність набуття ОСОБА_3 прав вимог за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014 та договором іпотеки від 30.01.2014, наслідком реалізації яких останнім було внесення до державного реєстру записів про припинення іпотеки та обтяження АЗС згідно з таким договором, відновивши за собою в реєстрі запис про право власності на спірну будівлю та скасувавши записи, що перешкоджали розпорядження нею (були внесенні за наслідками незаконного розпорядження ОСОБА_3 таким майном - за наказами Міністерства юстиції України від 28.04.2016 №1258/8 та від 30.05.2016 №1538/5), ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД, безумовно усвідомлюючи продовження дії договору іпотеки від 30.01.2014, передало АЗС в іпотеку іншій особі та відчужило її на користь ТОВ "Євро Інвестментс Груп". Відтак, відсутність згоди чинного іпотекодавця за договором іпотеки від 30.01.2014 на укладення оскаржуваних договорів іпотеки АЗС між ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД та ОСОБА_1 від 03.06.2016, а також купівлі-продажу АЗС між ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД та ТОВ "Євро Інвестментс Груп" від 12.07.2016 є порушенням положень ст. 12 Закону України "Про іпотеку", а також положень самого договору іпотеки, що повинно мати наслідком визнання недійсними цих договорів. Визнання недійсними іпотечного договору від 03.06.2016 між ОСОБА_1 та ТОВ "НВУКФ "ЕСКО", а також договору купівлі-продажу АЗС між ТОВ "Євро Інвестментс Груп" та ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД, як підстав виникнення обтяження та речових прав щодо АЗС для вказаних осіб, має наслідком скасування відповідних реєстраційних записів про іпотеку та обтяження, а також реєстраційного запису про право власності за ТОВ "Євро Інвестментс Груп". В свою чергу, визнання недійсним іпотечного договору від 03.06.2016 між ОСОБА_1 та ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" в комплексі з діями ОСОБА_1, спрямованими на реєстрацію права власності на АЗС у вересні 2019 року в позасудовому порядку з порушенням пріоритетності, свідчить про необхідність задоволення вимоги про визнання відсутнім у ОСОБА_1 права іпотекодержателя з метою запобігання подальшим посяганням на речові права, що пов`язані з первинною іпотекою на користь позивача. Дії ОСОБА_1, спрямовані на державну реєстрацію права власності 23.09.2019 на АЗС, слід розцінювати як порушення прав позивача станом на дату звернення з позовом. Адже, в протилежному випадку позивач був би позбавлений можливості реалізувати свої права іпотекодержателя, а тому для ефективного захисту порушеного права ТОВ "ФК "Фінєвровектор" необхідним є визнання його іпотекодержателем за договором іпотеки від 30.01.2014, що відповідає способам захисту порушеного права, передбаченим чинним законодавством.
Також апеляційний господарський суд за результатами аналізу наявних доказів дійшов висновку, що обставини у справі в своїй сукупності безумовно вказують на недобросовісну поведінку ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД, спрямовану на унеможливлення задоволення вимог кредитора за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014 за рахунок АЗС шляхом її обтяження новою іпотекою та відчуженням. Наведене, в сукупності зі встановленою недобросовісністю ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД (в силу обізнаності останнього про продовження чинності договору іпотеки від 30.01.2014) виключає можливість для висновку про те, що укладаючи спірні договори іпотеки від 03.06.2016 та купівлі-продажу нерухомого майна від 12.07.2016 ТОВ "Євро Інвестментс Груп" та ОСОБА_1 діяли сумлінно та розумно і не могли не знати про дійсний перебіг відносин щодо АЗС на момент його придбання, адже встановлені судом обставини укладення такого договору свідчать про формалізацію його кінцевої мети, а саме - виведення майна з під іпотеки, встановленої договором від 30.01.2014 та забезпечення неможливості в подальшому погашення зобов`язань, які виникли за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014, за рахунок АЗС. Відтак, суди дійшли висновку про відсутність правових підстав для застосування презумпції правомірності набуття майна вільного від незареєстрованих прав інших осіб та обтяжень в межах спірних правовідносин відсутні, адже дійсними обставинами перебігу спірних правовідносин не підтверджується добросовісність покладення ТОВ "Євро Інвестментс Груп" на відсутність записів про іпотеку згідно з договором іпотеки від 30.01.2014 в державних реєстрах, тобто, не підтверджується, що така особа не знала і не мала знати про існування таких прав і обтяжень.
Що ж до позовних вимог в частині визнання протиправними та скасування наказів Міністерства юстиції України № 3866/5 від 03.12.2019 та № 670/5 від 25.02.2020, суди дійшли висновку, що в силу приписів ст.ст. 204, 513, 514, 516, 517 ЦК України, ст. 24 Закону України "Про іпотеку", з урахування положень ст. 75 ГПК України, матеріалами справи підтверджується, а учасниками справи не спростовано правомірність набуття ТОВ "ФК "Фінєвровектор" прав вимог за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014 і договором іпотеки від 30.01.2014 та внесення відомостей про відповідні права (іпотеку) до державного реєстру речових прав на нерухоме майно. Також із зібраних в матеріалах справи доказів вбачається, що для відновлення в державному реєстрі речових прав на нерухоме майно записів про іпотеку та обтяження АЗС згідно з договором іпотеки від 30.01.2014 на користь ТОВ "ФК "Фінєвровектор" останнім було надано державному реєстратору (заява від 06.09.2019): кредитний договір №22/1/14-KL від 30.01.2014; договір іпотеки від 30.01.2014 (дублікат); договір про відступлення права вимоги (цесії) від 09.12.2014; рішення Солом`янського районного суду м. Києва від 11.04.2019 у справі №760/18297/16-ц; рішення Господарського суду міста Києва від 22.08.2017 у справі №910/12629/16; повідомлення та протокол Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про нікчемність договору про відступлення права вимоги від 29.12.2015, який був укладений між ПАТ "Авант-Банк" та ОСОБА_3 ; договір про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги №23/04-2019/1 від 23.04.2019; договір про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги №20/06-2019/1 від 20.06.2019. Наведені документи (в т.ч. безпосередній зміст судових рішень у справах №760/18297/16-ц та №910/12629/16) в сукупності з відомостями державних реєстрів в повній мірі давали державному реєстратору можливість встановити весь обсяг та перебіг правовідносин за договором іпотеки від 30.01.2014 на момент звернення ТОВ "ФК "Фінєвровектор" до нього, який полягав в тому, що: в державному реєстрі було зареєстровано право власності ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД на АЗС; 30.01.2014 на підставі договору іпотеки від 30.01.2014 внесено записи про іпотеку та обтяження АЗС на користь ПАТ "Златобанк", іпотекодавець - ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД; 09.12.2014 на підставі договору відступлення права вимоги (цесії) від 09.12.2014 внесено зміни до відомостей про іпотеку та обтяження АЗС згідно з договором іпотеки від 30.01.2014 шляхом визначення іпотекодержателем/обтяжувачем ПАТ "Авант-Банк"; 29.12.2015 на підставі договору про відступлення права вимоги (цесії) від 29.12.2015 внесено зміни до відомостей про іпотеку та обтяження АЗС згідно з договором іпотеки від 30.01.2014 шляхом визначення іпотекодержателем/обтяжувачем ОСОБА_3 ; 24.02.2016 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб встановлено ознаки нікчемності договору про відступлення права вимоги (цесії) від 29.12.2015 та застосовано їх наслідки; 05.03.2016 на підставі договору іпотеки від 30.01.2014, договору відступлення права вимоги (цесії) від 09.12.2014, договору про відступлення права вимоги (цесії) від 29.12.2015 та вимоги про погашення боргу від 29.01.2016 право власності на АЗС було зареєстровано за ОСОБА_3 ; 05.03.2016 у зв`язку з наведеним припинено записи про іпотеку та обтяження АЗС згідно з договором іпотеки від 30.01.2014;05.03.2016 на підставі договору іпотеки від 05.03.2016 внесено записи про іпотеку та обтяження АЗС на користь ОСОБА_4, іпотекодавець - ОСОБА_3 ; 24.03.2016 припинення записів про іпотеку та обтяження АЗС на користь ОСОБА_4 ; 24.03.2016 на підставі Договору іпотеки від 24.03.2016 було внесено записи про іпотеку та обтяження АЗС на користь ОСОБА_5, іпотекодавець - ОСОБА_3 ; 28.04.2016 на підставі наказу Міністерства юстиції України від 28.04.2016 №1258/8 скасовано записи про реєстрацію права власності на АЗС за ОСОБА_3, про іпотеку за ОСОБА_4 та про іпотеку за ОСОБА_5 ; 28.04.2016 у зв`язку з попередніми юридично значимими діями поновлено запис про право власності ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД на АЗС; 30.05.2016 на підставі наказу Міністерства юстиції України від 30.05.2016 №1538/5 скасовано запис про обтяження АЗС на користь ОСОБА_5 ; 03.06.2016 на підставі Договору іпотеки від 03.06.2016 було внесено записи про іпотеку та обтяження АЗС на користь ОСОБА_1, іпотекодавець - ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД; 12.07.2016 на підставі договору купівлі-продажу нерухомого майна право власності на АЗС було зареєстровано за ТОВ "Євро Інвестменст Груп"; 12.07.2016 на підставі договору про внесення змін і доповнень до договору іпотеки від 03.06.2016 внесено зміни до записів про іпотеку та обтяження АЗС на користь ОСОБА_1 шляхом визначення боржником ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД, а іпотекодавцем - ТОВ "Євро Інвестментс Груп". 22.08.2017 рішенням Господарського суду міста Києва у справі №910/12629/16 підтверджено чинність зобов`язань ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД перед ПАТ "Авант-Банк" за кредитним договором №22/1/14-KL та нікчемність договору про відступлення права вимоги (цесії) від 29.12.2015; 11.04.2019 рішенням Солом`янського районного суду м. Києва у справі №760/18297/16-ц підтверджено незаконність набуття ОСОБА_3 прав вимог за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014 та договором іпотеки від 30.01.2014 і вчинених в рамках їх реалізації майнових дій (набуття у власність АЗС, її обтяження іпотеками) - фактичне повернення прав вимог за такими правочинами ПАТ "Авант-Банк"; 23.04.2019 на підставі договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги №23/04-2019/1 від 23.04.2019 відбувся перехід прав вимог за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014 та договором іпотеки від 30.01.2014 від ПАТ "Авант-Банк" до ТОВ "Файненс Компані"; 20.06.2019 на підставі договору про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги №20/06-2019/1 від 20.06.2019 відбувся перехід прав вимог за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014 та договором іпотеки від 30.01.2014 від ТОВ "Файненс Компані" до ТОВ "ФК "Фінєвровектор".
Такі обставини перебігу спірних правовідносин надають правові підстави для цілком логічного висновку про те, що: чинність іпотеки, встановленої договором від 30.01.2014 щодо АЗС, не припинялась з моменту внесення первісного запису про неї (30.01.2014); припинення записів про іпотеку та обтяження АЗС на підставі договору іпотеки від 30.01.2014 мало місце за наслідками незаконного переходу до ОСОБА_3 відповідних прав та подальшої їх реалізації; зобов`язання за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014 та договором іпотеки від 30.01.2014 є чинними; ТОВ "ФК "Фінєвровектор" є належним набувачем прав за такими договорами, у зв`язку з чим дії державного реєстратора, спрямовані на фактичне відновлення відповідних записів про іпотеку та обтяження АЗС на підставі договору іпотеки від 30.01.2014, які існували до їх незаконного припинення, з визначенням чинного іпотекодержателя/обтяжувача відповідають приписам ст.ст. 10, 26 Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень", адже надані йому ТОВ "ФК "Фінєвровектор" документи в сукупності з відомостями реєстрів в повній мірі підтверджували існування таких прав та обтяжень. При цьому, необхідність в даному випадку існування судового рішення чи наказу Міністерства юстиції України про скасування реєстраційних дій щодо припинення іпотеки та обтяження АЗС, які були вчинені в рамках реалізації ОСОБА_3 набутих прав за кредитним договором №22/1/14-KL від 30.01.2014 та договором іпотеки від 30.01.2014, відсутня, адже такі дії є нікчемними та спростованими фактом визнання незаконним набуття такою особою відповідних прав і їх реалізації, що в тому числі підтверджується наказами Міністерства юстиції України від 28.04.2016 №1258/8 та від 30.05.2016 №1538/5. Також, як зауважив суд першої інстанції, станом на дату розгляду скарги ОСОБА_1 у провадженні Печерського районного суду міста Києва перебувала справа № 757/27729/18-ц за позовом ПАТ "Авант-Банк" до ОСОБА_3, треті особи, які не заявляють самостійні вимоги на предмет спору - ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання ПАТ "Авант-Банк" з 09.12.2014 іпотекодержателем АЗС, що могло мати наслідком внесення змін до державного реєстру речових прав. Також, позивач повідомив Комісію, що у провадженні Окружного адміністративного суду м. Києва перебувала справа №640/19555/19 за позовом ТОВ "Файненс Компані" до державного реєстратора КП "Центр правової допомоги та реєстрації" Гумуржи О.К., треті особи, які не заявляють самостійні вимоги на предмет спору - ТОВ "Фінансова компанія "Фінєвровектор", ТОВ "НВУКФ "ЕСКО" ЛТД", ОСОБА_1, ТОВ "Євро Інвестментс Груп", про визнання протиправним та скасування рішення від 06.09.2019, про скасування запису в державному реєстрі речових прав на нерухоме майно.
Аналіз викладених положень законодавства та обставин справи свідчить, що Комісія при прийнятті скарги ОСОБА_1 до розгляду та її безпосередньому розгляді повинна була врахувати обставини того, що оскаржуване рішення державного реєстратора було прийняте, зокрема, на підставі відомостей з судових рішень, а у провадженні судів перебували спори, рішення у яких могли мати наслідком внесення змін до розділу про обтяження щодо АЗС. Зазначене вище в сукупності свідчить про протиправний характер наказу Міністерства юстиції України № 3866/5 від 03.12.2019 "Про скасування рішень про держану реєстрацію прав та їх обтяжень" за результатом розгляду скарги ОСОБА_1 від 24.09.2019, яким було скасовано рішення державного реєстратора Комунального підприємства "Центр правової допомоги та реєстрації" Гумуржи О.К. від 06.09.2019 та наявність правових підстав для його скасування.
В свою чергу, питання належності направлення та отримання повідомлення про порушення забезпеченого зобов`язання могло б мати значення у випадку заперечень законного власника щодо неотримання відповідного повідомлення та існування у нього реального наміру виконати забезпечене зобов`язання задля збереження свого майна, в той же час судом встановлено незаконність набуття ТОВ "Євро Інвестментс Груп" права власності на АЗС, а представником останнього не визнаються в цілому права ТОВ "ФК "Фінєвровектор" за договором іпотеки від 30.01.2014 та наявність встановленого ним забезпечувального зобов`язання. Отже, прийняте на підставі поданих ТОВ "ФК "Фінєвровектор" документів рішення приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу Лігуна А.І. про державну реєстрацію прав та їх обтяження №49916998, на підставі якого внесено до Державного реєстру прав запис №34367979 про право власності ТОВ "ФК "Фінєвровектор" на АЗС, є правомірним. ТОВ "Фінансова компанія "Фінєвровектор" надало Приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу Лігуну А.І. всі необхідні документи, визначені діючим законодавством, для реєстрації права власності на підставі ст. 37 Закону України "Про іпотеку" за спливом 60-денного строку з моменту вручення боржнику та іпотекодавцю повідомлення про порушення основного зобов`язання. Викладене свідчить про законність рішення приватного нотаріуса від 28.11.2019 про державну реєстрацію права власності на АЗС, як предмет іпотеки, за заявою ТОВ "Фінансова компанія "Фінєвровектор", оскільки останнє прийняте у відповідності до вимог законодавства про державну реєстрацію речових прав та іпотеку. Вказані обставини також спростовують висновок Колегіі? Міністерства юстиціі? Украі?ни з розгляду скарг на рішення, діі? або бездіяльність державного реєстратора, суб`єктів державноі? реєстраціі?, територіальних органів Міністерства юстиціі? від 24.01.2020 та, відповідно, оскаржуваного наказу Міністерства юстиції України від 25.02.2020.
Що ж до позовної давності, то суди дійшли висновку, що встановлені під час розгляду справи фактичні обставини істотно послаблюють правову позицію відповідачів 3 та 4, зокрема, обставини перебігу спірних правовідносин, якими не підтверджуються добросовісність посилання ТОВ "Євро Інвестментс Груп" на відсутність записів про іпотеку згідно з договором іпотеки від 30.01.2014 у державних реєстрах, та обставини, при яких фактично продавцем і покупцем та іпотекодержателем нерухомого майна була одна і та сама особа - ОСОБА_1, а також враховуючи, що відповідачі фактично захищаються від позову посиланням на пропуск позовної давності позивачем. Адже за змістом ч. 3 ст. 16 ЦК України у разі встановлення зловживання правом суд може відмовити особі у захисті. Норма стосується не тільки позивача, який просить про застосування певних способів захисту, а й відповідачів, які захищаються від позову шляхом висування тих чи інших заперечень (у тому числі заявляючи про пропуск позивачем позовної давності). При цьому суд апеляційної інстанції зазначив, що часовий проміжок між датою укладення спірних договорів та моментом звернення позивача за захистом свого порушеного права у цій справі не порушує принцип правової визначеності, а навпаки, сприяє її досягненню, адже вирішення цього спору усуває й досі триваючий правовий конфлікт щодо визначення дійсного, належного іпотекодержателя, а також щодо визначення особи, яка має право власності на спірний об`єкт. З урахуванням встановлених вище обставин моменту, з якого позивачу могло стати відомо про порушення його права, надавши оцінку наявним у справі доказам і доводам сторін, з огляду на факт відкриття провадження у справі Солом`янським районним судом міста Києва та тривалий час розгляду справи у суді загальної юрисдикції, як наслідок - наявність підстав для позивача вважати, що його права будуть відновлені та захищені в судовому порядку, а також враховуючи запровадження карантинних обмежень з метою запобігання поширенню коронавірусної хвороби (COVID-19), суди дійшли висновку про відсутність правових підстав для задоволення заяви про застосування наслідків пропуску строку позовної давності.