ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
27 червня 2023 року
м. Київ
cправа № 903/491/22
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Погребняка В.Я. - головуючого, Білоуса В.В., Васьковського О.В.,
за участю секретаря судового засідання Громака В.О.
учасники справи:
боржник - ОСОБА_1 - не з`явилась,
арбітражна керуюча Андрощук Олена Павлівна - не з`явилась,
кредитор (заявник касаційної скарги) - Акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" в особі філії - Волинського обласного управління АТ "Ощадбанк"
представник заявника - Місюра І.В., адвокат, ордер (в режимі відеоконференції з Господарським судом Волинської області),
розглянув у відкритому судовому засіданні (в режимі відеоконференції) касаційну скаргу
Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Волинського обласного управління АТ "Ощадбанк"
на постанову Північно-західного апеляційного господарського суду
від 06.03.2023
у складі колегії суддів: Юрчук М.І. (головуючий), Дужич С.П., Крейбух О.Г.,
у справі за заявою
ОСОБА_1
про неплатоспроможність
ВСТАНОВИВ:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст руху справи
1. Ухвалою Господарського суду Волинської області від 25.07.2022 прийнято до розгляду заяву ОСОБА_1 (далі - боржник, ОСОБА_1 ) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, призначено підготовче засідання, запропоновано боржниці подати додаткові докази, які підтверджують її неплатоспроможність (за наявності).
2. Ухвалою місцевого суду від 09.08.2022 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи ОСОБА_1, введено процедуру реструктуризації боргів боржника, введено мораторій на задоволення вимог кредиторів боржника, керуючим реструктуризацією боргів боржника призначено арбітражного керуючого Андрощук Олену Павлівну, заборонено боржнику вчиняти заходи, спрямовані на відчуження майна, призначено розгляд справи в попередньому засіданні.
3. 29.08.2022 на адресу суду надійшла заява АТ "Державний ощадний банк України" в особі філії Волинського обласного управління АТ "Ощадбанк" (далі - АТ "Ощадбанк") № 21-1/848/26284/2022-02/вих від 26.08.2022 про визнання грошових вимог до боржника на загальну суму 636 909, 90 грн.
4. 12.09.2022 на адресу надійшла заява Акціонерного товариства "Універсал Банк" (далі - АТ "Універсал Банк") від 07.09.2022 про визнання грошових вимог до боржника на загальну суму 29 240 129, 32 грн.
5. Ухвалою місцевого суду від 04.10.2022 заяву АТ "Ощадбанк" про визнання грошових вимог до боржника на загальну суму 636 909, 90 грн. задоволено;
визнано у встановленому порядку доведені грошові вимоги АТ "Ощадбанк" до боржниці на загальну суму 636 909, 90 грн. та зобов`язано керуючого реструктуризацією боргів боржника Андрощук О. П. включити вимоги до реєстру вимог кредиторів у такій черговості:
- 4 962, 00 грн. - витрати пов`язані з провадженням у справі про неплатоспроможність (витрати на оплату судового збору) відшкодовуються у повному обсязі до задоволення вимог кредиторів;
- 589 055, 78 грн. - вимоги другої черги (заборгованість за кредитом і відсотки);
- 47 854, 12 грн. - вимоги третьої черги (пеня і судові витрати);
зобов`язано керуючого реструктуризацією боргів боржника, арбітражного керуючого Андрощук О.П. включити визнані судом вимоги АТ "Ощадбанк" до реєстру вимог кредиторів у відповідності до вимог Кодексу України з процедур банкрутства (далі - КУзПБ).
6. Ухвалою місцевого господарського суду від 08.11.2022 заяву АТ "Універсал Банк" від 07.09.2022 про визнання грошових вимог до боржника задоволено та, зокрема визнано у встановленому порядку доведені грошові вимоги АТ "Універсал Банк" до боржниці на загальну суму 29 245 091, 32 грн.;
зобов`язано керуючого реструктуризацією боргів боржника Андрощук О. П. включити вимоги до реєстру вимог кредиторів у такій черговості:
- 4 962 грн. - вимоги першої черги;
- 29 240 129, 32 грн. - вимоги другої черги (заборгованість за кредитом і відсотки).
7. 06.12.2022 АТ "Універсал Банк" подало клопотання від 02.12.2022 про закриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 з огляду на рішення зборів кредиторів.
8. 06.12.2022 арбітражна керуюча Андрощук О. П. подала клопотання № 01-34/б/н від 02.12.2022 в якому просила припинити процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_1 ; визнати боржницю банкрутом і відкрити процедуру погашення боргів боржника; призначити керуючим реалізацією майна банкрута ОСОБА_1 арбітражну керуючу Андрощук О. П. Також арбітражною керуючою подано звіт про нарахування і виплату грошової винагороди, здійснення та відшкодування витрат за період з 09.08.2022 по 25.11.2022 на суму 46 479, 49 грн.
9. 12.12.2022 кредитор АТ "Ощадбанк" подало клопотання про закриття провадження у справі на підставі частини одинадцятої статті 126 Кодексу України з процедур банкрутства (далі - КУзПБ).
Обставини справи, встановлені судами першої та апеляційної інстанцій
10. Із матеріалів справи вбачається, що ОСОБА_1 є поручителем за кредитними договорам № 3042 від 13.06.2007 (АТ "Ощадбанк") та № 09.62-33/08-СК1 від 31.03.2008 № 09.62-33/08-СК2 від 31.03.2008 (АТ "Універсал Банк").
10.1. Договори поруки і кредитні договори є чинними, доказів їх розірвання чи визнання недійсними учасниками справи не подано.
11. До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржниця додала проект плану реструктуризації, за наявною інформацією в якому господарським судом встановлено такі обставини:
- строк виконання плану реструктуризації боржницею вказано 1459 років;
- боржниця планувала неофіційно отримувати заробітну плату (працюючи продавчинею на базарі) в розмірі 15 000 грн. на місяць і відраховувати кожного місяця на погашення вимог кредиторів по 2 000 грн.
12. За наявною у протоколі № 1 засідання зборів кредиторів боржника ОСОБА_1 від 01.12.2022 інформацією по п`ятому питанню порядку денного вирішено не погоджувати план реструктуризації боргів боржника та перехід до процедури погашення боргів боржника ОСОБА_1 .
13. Колишній чоловік боржниці - ОСОБА_3 засуджений вироком Луцького міськрайонного суду Волинської області від 20.09.2010 за частиною четвертою статті 190, частиною другою статті 222, частиною другою статті 358, частиною третьою статті 358, статтю 70 КК України до 5 років позбавлення волі з позбавлення права займатися підприємницькою діяльністю строком на 3 роки. На підставі статті 75 КК України надано іспитовий строк на 3 роки.
13.1. Вироком Луцького міськрайонного суду Волинської області у справі № 1-649/2010 від 20.09.2010 встановлено, що ОСОБА_3, діючи умисно, керуючись корисливим мотивом та метою, шляхом обману запевняв працівників банків у вигідності укладення договорів та дотримання умов їх виконання, заздалегідь не маючи умислу виконувати взяті на себе зобов`язання, повідомляв працівникам банків неправдиві відомості щодо свого фінансового стану, приховав відомості про боргові зобов`язання перед іншими фінансовими установами, надав підроблену довідку про відсутність кредиторської та дебіторської заборгованості, і тим самим надав завідомо неправдиву інформацію з метою одержання кредитів. Свою вину у вчиненні злочинів ОСОБА_3 визнав, суду показав, що за встановлених обставин отримував кредити в банківських установах, повертати кошти наміру не мав, для отримання кредитів надавав підроблені документи та неправдиві дані.
14. Згідно рішення Луцького міськрайонного суду Волинської області від 10.12.2021 по справі № 161/20711/21 шлюб(що був зареєстрований 24.11.2002) між ОСОБА_3 та ОСОБА_1 розірвано.
Короткий зміст рішення місцевого суду
15. Ухвалою від 13.12.2022 Господарський суд Волинської області задовольнив клопотання кредиторів АТ "Ощадбанк" та АТ "Універсал Банк" про закриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ;
провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 - закрив;
скасував мораторій на задоволення вимог кредиторів, введений ухвалою Господарського суду Волинської області від 09.08.2022;
припинив повноваження керуючого реструктуризацією боргів боржника - арбітражного керуючого Андрощук О.П.;
задовольнив клопотання арбітражного керуючого Андрощук О.П. про затвердження звіту арбітражного керуючого про нарахування та виплату грошової винагороди;
затвердив звіт арбітражного керуючого Андрощук О.П. про нарахування і виплату грошової винагороди у справі № 903/491/22 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .
15.1. Суд зазначив, що план реструктуризації не відповідає вимогам КУзПБ, оскільки строк виконання плану реструктуризації боржником зазначено 1459 років, в той час як частиною шостою статті 124 зазначеного Кодексу передбачено, що строк виконання плану реструктуризації боргів боржника не може перевищувати п`яти років. Тому суд дійшов висновку, що зазначене свідчить про подання завідомо невиконуваного плану реструктуризації, а неофіційне працевлаштування свідчить про відсутність бажання погашати навіть частково борги по виконавчих провадженнях.
15.2. Судом враховано обставини, що свідчать про недобросовісну поведінку боржника ОСОБА_1 у сукупності з іншими обставинами справи, а саме:
- при поданні плану реструктуризації боргів боржника як обставини, які спричинили неплатоспроможність зазначено, що ОСОБА_1 ніколи ніде офіційно не працювала, однак з долученої до заяви про визнання особи банкрутом копії трудової книжки вбачається, що в період з 01.07.2007 по 20.11.2007 працювала на посаді бухгалтера СВК "Самарівський" в період з 21.07.2008 по 14.11.2011. Період роботи співпадає з періодами отримання кредитів (свідчить про мету таких записів) (договори поруки від: 06.09.2007, 31.03.2008, 24.09.2008), які в подальшому боржник, будучи поручителем, не змогла погасити;
- боржницею не надано обґрунтованих пояснень стосовно руху активів, витрачання отриманих від кредиторів коштів, що перебували у спільній сумісній власності подружжя тощо;
- у деклараціях про майновий стан щодо майна, яке перебуває у власності, оренді чи на іншому праві користування боржника, відомості відсутні (існує чи відсутнє), тому у суду існує переконання щодо недобросовісної поведінки боржника та її бездіяльності у цій частині (за наявною інформацією в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно та Реєстрі прав власності на нерухоме майно, Державному реєстрі іпотек, Єдиному реєстрі заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо суб`єкту наявні обтяження майна боржника);
- в заяві про визнання банкрутом та деклараціях про доходи, в поясненні арбітражному керуючому та інвентаризаційних описах боржниця зазначає різні адреси фактичного проживання;
- економічна необґрунтованість та очевидна невиконуваність плану реструктуризації, яка може призвести до явного порушення прав кредиторів щодо отримання боргу в розумні строки.
15.3. Суд залишив без розгляду клопотання арбітражного керуючого № 01-34/б/н від 02.12.2022 про припинення процедури реструктуризації боргів боржниці ОСОБА_1, визнання її банкрутом, відкриття процедури погашення боргів боржника та призначення керуючим реалізацією майна банкрута арбітражної керуючої Андрощук О.П., оскільки судом задоволено клопотання кредиторів АТ "Ощадбанк" та АТ "Універсал Банк" про закриття провадження у справі про неплатоспроможність.
15.4. Щодо заяви арбітражного керуючого Андрощук О. П. про виплату основної грошової винагороди на суму 37 215 грн., суд зазначив, що боржницею внесено грошові кошти в загальному розмірі 37 215 грн. (квитанція № 0.0.2462438546.1 від 17.02.2022), тому клопотання арбітражної керуючої Андрощук О.П. щодо оплати основної грошової винагороди на суму 37 215 грн. за період з 09.08.2022 по 25.11.2022 підлягає задоволенню.
Короткий зміст рішення апеляційного суду
16. Постановою Північно-західного апеляційного суду від 06.03.2023 апеляційну скаргу ОСОБА_1 задоволено;
ухвалу Господарського суду Волинської області від 13.12.2022 скасовано;
справу № 903/491/22 направлено до Господарського суду Волинської області для продовження розгляду.
16.1. Апеляційний господарський суд зазначив, що за Звітом керуючого реструктуризацією про результати перевірки декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 відомості у Деклараціях (з уточненням) боржниці та членів його сім`ї не містять даних на підтвердження ухилення боржниці від погашення боргу перед кредиторами, а виявлені недоліки (неповнота) декларацій за 2019-2021 були усунуті.
16.2. За результатами розшуку майна боржника ОСОБА_1 та членів її сім`ї, а також проведених арбітражною керуючою дій Суд встановив:
- відсутність майна, в результаті реалізації якого можливо задовільнити (частково задовільнити) вимоги кредиторів;
- майно, яке належало ОСОБА_3 та виступало в якості забезпечення по кредитах в банках (згідно наданих довідок банків), відсутнє (відчужене банками протягом 2010-2014 рр.), що підтверджується відомостями отриманими власне від АТ "Ощадбанк" та АТ "Універсал Банк"
- за результатами отриманих відповідей з ДПС у Волинській області щодо доходів боржника (членів її сім`ї) за період подачі декларації (2019-2021 рр.) встановлено відсутність доходів (стабільних виплат) у боржника (членів її сім`ї), розмір яких перевищує 30 розмірів мінімальної заробітної плати;
- зазначені в ухвалі суду періоди працевлаштування ОСОБА_1 (з 01.07.2007 по 20.11.2007 та з 21.07.2008 по 14.11.2011) виходять за межі періоду, передбаченого КУзПБ;
- перетин державного кордону України дочкою боржниці протягом останніх трьох років не містить систематичного характеру та був не тривалий, а отриманий дохід дочкою боржниці (за даними Головного управління ДПС у Волинській області) - це разові виплати (2 рази по мінімальним з/п) за участь у волонтерських проектах, як студентки у 2022 році (не припадає на період поданий у декларації).
16.3. З огляду на зазначене, апеляційний господарський суд дійшов висновку про відсутність в діях боржниці недобросовісної поведінки. При цьому, закривши провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1, як один із варіантів вирішення господарським судом питання щодо подальшого руху такої справи, місцевий господарський суд фактично припинив реабілітацію боржника у процедурі неплатоспроможності.
КАСАЦІЙНЕ ПРОВАДЖЕННЯ У ВЕРХОВНОМУ СУДІ
17. АТ "Ощадбанк" 18.04.2023 звернувся до Верховного Суду з касаційною скаргою на постанову Північно-західного апеляційного господарського суду від 06.03.2023 у справі № 903/491/22.
18. Автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи № 903/491/22 визначено колегію суддів у складі: головуючий суддя - Погребняк В.Я., судді - Білоус В.В., Васьковський О.В., що підтверджується протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 20.04.2023.
19. Ухвалою Верховного Суду від 11.05.2023 відкрито касаційне провадження за касаційною скаргою АТ "Ощадбанк", датою проведення судового засідання визначено 06.06.2023.
20. Ухвалою Верховного Суду від 05.06.2023 задоволено клопотання АТ "Ощадбанк" про проведення судового засідання в режимі відеоконференції.
21. Ухвалою від 06.06.2023 Верховний Суд відклав розгляд касаційної скарги Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії - Волинського обласного управління АТ "Ощадбанк" на постанову Північно-західного апеляційного господарського суду від 06.03.2023 у справі № 903/491/22;
повідомив учасників справи, що розгляд касаційної скарги АТ "Ощадбанк" в особі філії Волинського обласного управління АТ "Ощадбанк" на постанову Північно-західного апеляційного господарського суду від 06.03.2023 відбудеться 27.06.2023 о 12:00.
22. Відзиву на касаційну скаргу не надходило.
23. Враховуючи норми Закону України від 30.03.2020 № 540-IX "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України, спрямованих на забезпечення додаткових соціальних та економічних гарантій у зв`язку з поширенням коронавірусної хвороби (COVID-19)", постанови Кабінету Міністрів України від 11.03.2020 № 211 "Про запобігання поширенню на території України коронавірусу COVID-19" (зі змінами), Указу Президента України від 24.02.2022 № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні" (затвердженого Законом України "Про затвердження Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Україні" від 24.02.2022 № 2102-IX), Указу Президента України від 01.05.2023 № 254/2023 "Про продовження строку дії воєнного стану в Україні", затвердженого Законом України "Про затвердження Указу Президента України "Про продовження строку дії воєнного стану в Україні" від 02.05.2023 № 3057-IX, Верховний Суд розглядає справу № 903/491/22 у розумний строк, тобто такий, що є об`єктивно необхідним для забезпечення можливості реалізації учасниками справи відповідних процесуальних прав.
УЗАГАЛЬНЕНІ ДОВОДИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ В КАСАЦІЙНОМУ СУДІ
Доводи скаржника (АТ "Ощадбанк")
24. Скаржник зазначив, що апеляційний суд скасував ухвалу суду першої інстанції, яка відповідає вимогам закону, неправильно застосував норми матеріального права (статті 3, 13, 526, 553, 598, 599 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України)) та порушив норми процесуального права (статті 116, 119, 123 - 126, 128 - 130 КУзПБ, статті 2, 11, 18 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України)).
24.1. Також, на думку скаржника, при ухваленні постанови апеляційний суд не врахував правові позиції Верховного Суду, викладені у постановах від 22.09.2021 у справі № 910/6639/20, від 26.05.2022 у справі № 903/806/20, від 20.09.2022 у справі № 920/27/21, від 22.09.2022 у справі № 916/2372/20, від 25.08.2021 у справі № 925/473/20, від 08.12.2022 у справі № 916/1941/21 щодо особливостей правового регулювання інституту неплатоспроможності фізичних осіб.
24.2. Скаржник зазначив, що критично оцінює той факт, що на фізичну особу, яка є поручителем (немайновим), може поширюватись статус боржника у справі про неплатоспроможність в розумінні КУзПБ, оскільки існуюча на сьогодні судова практика дозволяє таку процедуру лише у відношенні фізичних осіб, які є майновими поручителями (постанова КГС ВС від 17.06.2021 у справі № 926/2987-6/20).
ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
Щодо меж розгляду справи судом касаційної інстанції
25. Відповідно до статті 300 ГПК України, переглядаючи у касаційному порядку судові рішення, суд касаційної інстанції в межах доводів та вимог касаційної скарги та на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє правильність застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права.
26. Суд касаційної інстанції не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати чи приймати до розгляду нові докази або додатково перевіряти докази.
27. Суд не обмежений доводами та вимогами касаційної скарги, якщо під час розгляду справи буде виявлено порушення норм процесуального права, які є обов`язковою підставою для скасування рішення, або неправильне застосування норм матеріального права.
28. З урахуванням повноважень касаційного суду відповідно до статті 300 ГПК України, Верховний Суд вважає прийнятною касаційну скаргу щодо доводів скаржника, зазначених в пунктах 24 - 24.1. описової частини цієї постанови.
Щодо застосування норм матеріального та процесуального права та мотивів прийняття (відхилення) доводів касаційної скарги
29. Предметом розгляду у ці справі є вирішення питання щодо можливості переходу вимога кредиторів про закриття провадження у справі про неплатоспроможність
Надаючи оцінку доводам скаржника та відповідності рішень судів попередніх інстанцій положенням процесуального та матеріального права, колегія суддів враховує таке.
30. Застосування судами законодавства про банкрутство зобов`язує суди відповідно до частини першої статті 3 ГПК України також використовувати відображені у нормах цього законодавства особливі принципи інституту банкрутства (неплатоспроможності) для забезпечення мети законодавства про банкрутство (неплатоспроможність).