ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
05 липня 2023 року
м. Київ
справа № 500/2828/19
адміністративне провадження № К/9901/13877/20
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Шарапи В.М.,
суддів - Берназюка Я.О., Кравчука В.М..,
розглянув у порядку письмового провадження касаційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) на рішення Тернопільського окружного адміністративного суду від 4 та 18 лютого 2020 року у складі судді Чепенюк О.В. та постанови Восьмого апеляційного адміністративного суду від 30 квітня 2020 року у складі колегії суддів: Шевчук С.М., суддів: Кухтея Р.В., Онишкевича Т.В. у справі за позовом ОСОБА_1 до Фонду про визнання протиправною відмову та відшкодування матеріальної шкоди, -
ОПИСОВА ЧАСТИНА
Короткий зміст позовних вимог і рішень судів першої та апеляційної інстанцій
1. У грудні 2019 року позивач звернулася до суду з позовом у якому просила:
1.1 - визнати протиправною відмову Фонду у виплаті ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду;
1.2 - відшкодувати шкоду шляхом стягнення з Фонду на користь ОСОБА_1 99 950,00 грн.
2. Тернопільський окружний адміністративний суд рішенням від 4 лютого 2020 року, позов задовольнив.
2.1 Визнав протиправною відмову Фонду у виплаті ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду.
2.2 Стягнув з Фонду на користь ОСОБА_1 завдану майнову шкоду в сумі 99 950,00 грн.
3. Тернопільський окружний адміністративний суд додатковим рішенням від 18 лютого 2020 року стягнув з Фонду на користь позивача 7 200, 00 грн витрат на професійну правничу допомогу.
4. Восьмий апеляційний адміністративний суд постановою від 30 квітня 2020 року, залишив без змін рішення Тернопільського окружного адміністративного суду від 4 лютого 2020 року.
Задовольняючи позов, суд першої інстанції, з висновком якого погодився суд апеляційної інстанції виходив із того, що спір у цій справі є публічно-правовим і належить до юрисдикції адміністративних судів, що відповідає правовим висновкам, які неодноразово висловлювала Велика Палата Верховного Суду, у справах щодо права фізичної особи на відшкодування за вкладом до 200000,00 грн за рахунок коштів Фонду, оскільки такі спори пов`язані з виконанням Фондом владної управлінської функції з організації виплати цього відшкодування.
Право позивачки на отримання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду, підтверджено постановою Тернопільського окружного адміністративного суду від 21 грудня 2015 року у справі №819/2446/15, яка змінена постановою Львівського апеляційного адміністративного суду від 15 червня 2016 року, які набрали законної сили, та залишені без змін постановою Верховного Суду в складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду від 16 квітня 2019 року.
Відповідальність за невиплату вкладнику гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, право на одержання якої має вкладник, та за шкоду, завдану вкладнику такою невиплатою, діючим законодавством покладено на Фонд.
5. Судами попередніх інстанцій встановлено:
5.1 5 лютого 2015 року між ОСОБА_1 та ПАТ "КБ СТАНДАРТ" укладено договір банківського рахунку фізичної особи №1, за умовами якого банк відкрив позивачці поточний рахунок № НОМЕР_1 та зобов`язався здійснювати за її дорученням операції за рахунком відповідно до умов договору та вимог чинного законодавства.
5.2 На вказаний рахунок зараховані кошти в сумі 99950,00 (5 лютого 2015 року 96750,00 грн та 9 лютого 2019 року 3200,00 грн), що встановлено судовим рішенням - постановою Тернопільського окружного адміністративного суду від 21 грудня 2015 року у справі №819/2446/15 за позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "СТАНДАРТ", Фонду, третя особа: Тернопільський кооперативний торгівельно-економічний коледж про визнання дій протиправними та зобов`язання вчинити дії, яке набрало законної сили, а тому такі обставини відповідно до частини четвертої статті 78 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України) не підлягають доказуванню.
5.3 На підставі постанови Правління Національного банку України від 19 лютого 2015 року №116 "Про віднесення ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" до категорії неплатоспроможних, виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 19 лютого 2015 року № 38 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "СТАНДАРТ", з 20 лютого 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію у ПАТ "КБ "СТАНДАРТ", призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в банку.
5.4 Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 18 червня 2015 року №385 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 19 червня 2015 року №120 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" та призначено уповноважену особу Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "СТАНДАРТ".
5.5 У зв`язку із тим, що уповноваженою особою Фонду на ліквідацію у ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" відмовлено у включенні ОСОБА_1 до повного Переліку вкладників ПАТ "КБ "СТАНДАРТ", які мають право на відшкодування коштів за вкладами, остання звернулася до суду.
5.6 Постановою Тернопільського окружного адміністративного суду від 21 грудня 2015 року у справі №819/2446/15 зобов`язано уповноважену особу Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" надати Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" за рахунок Фонду.
5.7 13 липня 2016 року, за судовим рішенням у справі №819/2446/15, Тернопільським окружним адміністративним судом видано виконавчий лист.
5.8 Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 16 березня 2017 року у цій справі зупинено виконання постанови Тернопільського окружного адміністративного суду від 21 грудня 2015 року та постанови Львівського апеляційного адміністративного суду від 15 червня 2016 року до закінчення касаційного провадження.
5.9 Постановою Верховного Суду в складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду від 16 квітня 2019 року у справі №819/2446/15 зазначені вище судові рішення залишені без змін.
5.10 З метою примусового виконання судового рішення позивачкою звернуто до примусового виконання виконавчий лист по справі №819/2446/15, виданий Тернопільським окружним адміністративним судом 13 липня 2016 року. Державним виконавцем Подільського районного відділу Державної виконавчої служби міста Київ Головного територіального управління юстиції у місті Києві відкрито виконавче провадження, про що винесено постанову про відкриття виконавчого провадження ВП №51788511 від 28 липня 2016 року, зобов`язано боржника добровільно виконати зобов`язання за виконавчим документом в семиденний строк з дня винесення постанови.
5.11 Станом на 30 січня 2020 року, згідно з відомостями Автоматизованої системи виконавчих проваджень, виконавчий документ у виконавчому провадженні ВП №51788511 перебуває на виконанні.
5.12 З приводу виконання судового рішення ОСОБА_1 зверталася безпосередньо до Фонду та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "СТАНДАРТ". Так, позивачка направила цим суб`єктам заяви від 10 січня 2017 року, 22 лютого 2017 року та 16 травня 2019 року, проте виконання судового рішення не проведено.
5.13 У відповідь на заяву позивача від 10 січня 2017 року, оформлену листом від 15 лютого 2017 року за №34-036-3677/17, Фондом повідомлено, що її уповноваженою особою взято до виконання рішення суду та вживаються усі передбачені законодавством заходи щодо виконання вказаного рішення. Процедура виплати вкладникам гарантованої суми відшкодування, щодо яких вносяться зміни до бази даних Фонду відбувається за такими етапами: уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку складає зміни до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та передає зміни до Переліку вкладників до Фонду. Зміни передано до Фонду; виконавча дирекція Фонду затверджує зміни до Реєстру вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду на ліквідацію банку змін до Переліку вкладників, з подальшим внесенням змін до Загального Реєстру вкладників. Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування за Загальним Реєстром (частинами Загального Реєстру) та/або Реєстром переказів, що є частиною Загального Реєстру, сформованим за результатами розгляду індивідуальних звернень до Фонду.
5.14 У зв`язку з цим, у листі Фонду від 15 лютого 2017 року пропонувалось вкладнику надіслати на адресу Фонду заяву про виплату гарантованої суми відшкодування за встановленою формою.
5.15 ОСОБА_1, ознайомившись із цією відповіддю Фонду, заповнила та надіслала на адресу Фонду заяву від 22 лютого 2017 року про виплату гарантованої суми відшкодування за встановленою формою разом із копіями паспорта та документа про присвоєння їй РНОКПП, що підтверджується примірником такої заяви, що залишилась у позивачки, фіскальним чеком відділення поштового зв`язку та повідомленням про вручення 24 лютого 2017 року поштового відправлення представнику Фонду, оригінали яких оглянуті у судовому засіданні, а копії долучені до матеріалів адміністративної справи.
5.16 Після отримання заяви Фондом будь-яких дій щодо виплати ОСОБА_1 гарантованої суми коштів за вкладом не вчинено.
5.17 На заяву позивачки, подану до Фонду 16 травня 2019 року, листом від 13 червня 2019 року за вих. №27-036-10233/19 повідомлено ОСОБА_1 про те, що 15 травня 2019 року уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" подано документи до державного реєстратора юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань для державної реєстрації припинення банку як юридичної особи, внесено до реєстру відповідний запис, ліквідація банку завершена, банк ліквідований, повноваження Фонду як ліквідатора банку припинено. Також вказано, що оскільки уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" не надано Фонду додаткову інформацію щодо вкладника ОСОБА_1, що має право на відшкодування коштів за вкладами, та інформація щодо вкладника у Загальному реєстрі вкладників ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" відсутня, то у Фонду відсутні правові підстави для здійснення відшкодування.
5.18 16 травня 2019 року в Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань внесено запис №10711110032025385 про державну реєстрацію припинення ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" як юридичної особи.
5.19 Станом на день розгляду справи у суді постанова Тернопільського окружного адміністративного суду від 21 грудня 2015 року у справі №819/2446/15 не виконана, ОСОБА_1 не отримала відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" у розмірі 99950, 00 грн за рахунок коштів Фонду.
Короткий зміст вимог та узагальнені доводи касаційної скарги:
6. Не погоджуючись із рішеннями судів першої та апеляційної інстанцій, Фонд звернувся із касаційною скаргою, у якій просить скасувати рішення судів попередніх інстанцій та ухвалити нове, яким відмовити у задоволенні позову.
6.1 На обґрунтування касаційної скарги скаржник зазначив, зокрема, що Фонд діяв у межах наданих йому повноважень та у відповідності до вимог чинного законодавства. Зазначає, зокрема, про те, що у Фонду відсутні підстави для включення позивача у перелік вкладників та Загальний реєстр вкладників ПАТ "КБ "СТАНДАРТ" та вчинення дій щодо виплати йому коштів.
7. Позивач подала відзив на касаційну скаргу.
7.1 Уважає, що рішення судів попередніх інстанцій ухвалені з дотриманням вимог матеріального і процесуального права, тому просить відмовити у задоволенні касаційної скарги.
Висновки суду за результатами розгляду касаційної скарги:
8. Перевіривши правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм матеріального і процесуального права, Верховний Суд дійшов висновку, що касаційна скарга не підлягає задоволенню, з огляду на наступне.
9. Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом №4452-VI.
10. Відповідно до частини першої статті 26 Закону №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на дату прийняття такого рішення незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн. Фонд не відшкодовує кошти: передані банку в довірче управління; за вкладом у розмірі менше 10 гривень; за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред`явника.
12. Згідно із положеннями пункту 3 частини першої статті 2 Закону №4452-VI, вклад- кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти, в свою чергу;