Постанова
Іменем України
15 лютого 2023 року
м. Київ
справа № 752/21538/20
провадження № 61-9015св22
Верховний Суд у складі колегії суддів Першої судової палати Касаційного цивільного суду:
головуючого - Синельникова Є. В.,
суддів: Білоконь О. В., Осіяна О. М., Сакари Н. Ю. (суддя-доповідач), Хопти С. Ф.,
учасники справи:
позивач - ОСОБА_1,
відповідачі: приватний нотаріус Обухівського нотаріального округу Київської області Саєнко Еліна Володимирівна, товариство з обмеженою відповідальністю "Кей-Колект",
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, - акціонерне товариство "УкрСиббанк",
розглянув у порядку спрощеного позовного провадження касаційну скаргу ОСОБА_1 на постанову Київського апеляційного суду від 31 серпня 2022 року у складі колегії суддів: Кирилюк Г. М., Рейнарт І. М., Семенюк Т. А.,
ВСТАНОВИВ:
1. Описова частина
Короткий зміст позовних вимог
У листопаді 2020 року ОСОБА_1 звернувся до суду із позовом до приватного нотаріуса Обухівського нотаріального округу Київської області Саєнко Е. В. (далі - ПНОНОКО Саєнко Е. В. ), товариства з обмеженою відповідальністю "Кей-Колект" (далі - ТОВ "Кей-Колект"), третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, - акціонерне товариство "УкрСиббанк" (далі - АТ "УкрСиббанк"), про визнання рішення щодо державної реєстрації в Державному реєстрі іпотек змін обтяження об`єкта нерухомого майна протиправним та його скасування, визнання рішення щодо державної реєстрації в Державному реєстрі іпотек обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою протиправним та його скасування та скасування записів в Державному реєстрі іпотек.
Позовна заява мотивована тим, що 24 січня 2008 року між фізичною особою-підприємцем ОСОБА_1 та АКІБ "УкрСиббанк" укладено низку договорів: договір про надання споживчого кредиту № 11287998000 на суму 1 000 000 грн; договір про надання споживчого кредиту (для оплати страхових платежів) № 11288001000 на суму 7 953,75 грн.; кредитний договір № 11288017000 на суму 454 500 грн.
24 січня 2008 року між ним та АКІБ "УкрСиббанк" з метою забезпечення зазначених вище кредитних договорів укладено договір іпотеки № 13134, предметом за яким є нежитлові приміщенні АДРЕСА_1 .
25 січня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Морозовою С. В., діючої як реєстратор Державного реєстру іпотек, внесено наступні записи: реєстраційний номер обтяження іпотекою 6464979; тип обтяження - іпотека; підстава обтяження - договір іпотеки № 875 від 24 січня 2008 року; іпотекодержатель - АКІБ "УкрСиббанк"; боржник за основним зобов?язанням - ОСОБА_1 ; розмір основного зобов?язання - 1 464 000 грн; строк виконання - 24 січня 2011 року.
02 липня 2008 року на вимогу банку між ним та АКІБ "УкрСиббанк" укладено додаткову угоду № 1 до кредитного договору № 11288017000 від 24 січня 2008 року.
ОСОБА_1 вказував, що банківський екземпляр додаткової угоди № 1 від 02 липня 2008 року в момент укладення був підроблений, що встановлено ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 26 липня 2016 року.
12 грудня 2011 року між АКІБ "УкрСиббанк" та ТОВ "Кей-Колект" укладено: договір факторингу № 1 від 12 грудня 2011 року з додатком; договір відступлення права вимоги за договором іпотеки від 12 грудня 2011 року з додатком № 1 до вказаного договору, які нотаріально посвідчила приватний нотаріус Обухівського районного нотаріального округу Київської області Саєнко Е. В. за реєстровими номерами № 5207-5208.
22 вересня 2012 року приватний нотаріус Саєнко Е. В. здійснила в Державному реєстрі іпотек державну реєстрацію змін до запису обтяження нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер 6464979. Підставу обтяження: договір іпотеки, 875, 24 січня 2008 року, змінила на договір відступлення права вимоги за договором іпотеки 5207-5208, 12 грудня 2011 року. Об`єкт обтяження: додано інше, нежитлові приміщення № 18 та № 19 (в літ. В), загальною площею 265,4 кв .м, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1 . Іпотекодержателя АКІБ "УкрСиббанк" змінено на ТОВ "Кей-Коллект".
25 грудня 2012 року приватний нотаріус Саєнко Е. В. в Державному реєстрі іпотек здійснила державну реєстрація обтяження нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження 13437524. Підстава обтяження: договір відступлення прав вимоги за договором іпотеки, 5207-5208, 12 грудня 2011 року, договір іпотеки від 24 січня 2008 року. Об`єкт обтяження: нежитлова будівля, адреса: АДРЕСА_2 . Іпотекодержатель: ТОВ "Кей-Коллект", боржник ОСОБА_1, розмір основного зобов`язання 45 955,63 доларів США.
Позивач вважав, що подані 22 вересня 2012 року ТОВ "Кей-Колект" приватному нотаріусу Саєнко Е. В. документи для державної реєстрації змін умов обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер 6464979, та подані 25 вересня 2012 року ТОВ "Кей-Колект" приватному нотаріусу Саєнко Е. В. документи для державної реєстрації обтяження нерухомого майна іпотекою 13437524 не відповідали вимогам Тимчасового порядку державної реєстрації іпотек, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 31 березня 2004 року № 410.
28 жовтня 2019 ТОВ "Кей-Колект", як іпотекодержатель, в незаконний спосіб обернув на свою користь існуючий об`єкт нерухомості, який зазначений в іпотеці № 644979 та належав позивачу на праві власності, а саме: нежилі приміщенні АДРЕСА_1 .
Обтяження неіснуючого об`єкту нерухомості: нежитлова будівля, АДРЕСА_2, який зазначений в іпотеці № 13437524, ніколи не належав позивачу, продовжує існувати і на даний час. Приватний нотаріус Саєнко Е. В. пов`язала неіснуючий об`єкт нерухомості з договором іпотеки № 13134 від 24 січня 2008 року, який позивач уклав з банком, та надала можливість ТОВ "Кей-Колект" поєднати зобов`язання позивача за укладеною іпотекою № 6464979 та зобов`язання позивача за протиправною іпотекою № 13437524.
Внаслідок цього було порушено право позивача як власника майна та іпотекодавця, що стало підставою для звернення до суду з даним позовом.
Враховуючи наведене просив суд:
визнати протиправним та скасувати рішення приватного нотаріуса Обухівського районного нотаріального округу Київської області Саєнко Е. В. щодо державної реєстрації 22 вересня 2012 року в Державному реєстрі іпотек змін обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою 6464979;
скасувати в Державному реєстрі іпотек запис про державну реєстрацію зміни обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою 6464979, внесеного до реєстру 22 вересня 2012 року 09:16:14 реєстратором: приватний нотаріус Саєнко Е. В., 08700 Київська обл., м. Обухів, вул. Малишка, 9;
визнати протиправним та скасувати рішення приватного нотаріуса обухівського районного нотаріального округу Київської області Саєнко Е. В. щодо державної реєстрації 25 грудня 2012 року в Державному реєстрі іпотек обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою 13437524;
скасувати в Державному реєстрі іпотек запис про державну реєстрацію обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою 13437524, внесеного до реєстру 25 грудня 2012 року 22:31:58 реєстратором: приватний нотаріус Саєнко Е. В., 08700, Київська область, м. Обухів, вул. Малишка, 9;
скасувати в Державному реєстрі іпотек реєстраційний номер обтяження іпотекою 13437524, дата та час реєстрації 25 грудня 2012 року 22:31:58 реєстратором: приватний нотаріус Саєнко Е. В., 08700, Київська область, м. Обухів, вул. Малишка, 9.
Короткий зміст судового рішення суду першої інстанції
Рішенням Голосіївського районного суду м. Києва від 21 травня 2021 року у складі судді Шевченко Т. М. позов ОСОБА_3 задоволено.
Визнано протиправним та скасовано рішення приватного нотаріуса Обухівського районного нотаріального округу Київської області Саєнко Е. В. щодо державної реєстрації в Державному реєстрі іпотек змін обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою від 22 вересня 2012 року, реєстраційний номер обтяження іпотекою: 6464979.
Скасовано в Державному реєстрі іпотек запис про державну реєстрацію зміни обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою: 6464979, внесений до реєстру 22 вересня 2012 року 09:16:14 реєстратором: приватним нотаріусом Саєнко Е. В., 08700, Київська обл., м. Обухів, вул. Малишка, 9.
Визнано протиправним та скасовано рішення приватного нотаріуса Обухівського районного нотаріального округу Київської області Саєнко Е. В. щодо державної реєстрації в Державному реєстрі іпотек обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою від 25 грудня 2012 року, реєстраційний номер обтяження іпотекою: 13437524.
Скасовано в Державному реєстрі іпотек запис про державну реєстрацію обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою 13437524, внесений до реєстру 25 грудня 2012 року 22:31:58 реєстратором: приватним нотаріусом Саєнко Е. В., 08700, Київська область, м. Обухів, вул. Малишка, 9.
Скасовано в Державному реєстрі іпотек реєстраційний номер обтяження іпотекою 13437524, дата та час реєстрації: 25 грудня 2012 року 22:31:58, внесений реєстратором: приватним нотаріусом Саєнко Е. В., 08700, Київська область, м. Обухів, вул. Малишка, 9.
Ухвалюючи рішення про визнання протиправним та скасування рішення приватного нотаріуса Саєнко Е. В. щодо державної реєстрації 22 вересня 2012 року в Державному реєстрі іпотек змін обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою 6464979, скасування запису про державну реєстрацію зміни обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, внесеного до реєстру 22 вересня 2012 року 09:16:14 реєстратором Саєнко Е. В., суд першої інстанції виходив з того, що на момент вчинення вказаної реєстраційної дії розмір основної заборгованості за кредитним договором № 11287998000 від 24 січня 2008 року на суму 1 000 000 грн, а також за кредитним договором № 11288001000 від 24 січня 2008 року на суму 7 973,75 грн, що зазначені в договорі іпотеки № 13134 від 24 січня 2008 року, виконані позичальником ОСОБА_1 в повному обсязі. Разом з тим, приватним нотаріусом Саєнко Е. В. залишено без змін розмір основного зобов`язання на суму 1 464 000 грн, чим порушено права останнього.
Ухвалюючи рішення про визнання протиправним та скасування рішення приватного нотаріуса Обухівського районного нотаріального округу Київської області Саєнко Е. В. щодо державної реєстрації 25 грудня 2012 року в Державному реєстрі іпотек обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою 13437524; скасування запису про державну реєстрацію обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою 13437524, а також скасування в Державному реєстрі іпотек реєстраційного номеру обтяження іпотекою 13437524, дата та час реєстрації 25 грудня 2012 року 22:31:58, суд першої інстанції виходив з того, що ОСОБА_1 не є власником нежитлової будівлі, адреса: АДРЕСА_2, обтяження накладено на об`єкт нерухомого майна, яке не є предметом іпотеки.
Короткий зміст судового рішення суду апеляційної інстанції
Постановою Київського апеляційного суду від 31 серпня 2022 року апеляційну скаргу ТОВ "Кей-Колект" задоволено.
Рішення Голосіївського районного суду м. Києва від 21 травня 2021 року скасовано.
В задоволенні позову ОСОБА_1 відмовлено.
Скасовуючи рішення місцевого суду та відмовляючи у задоволенні позовних вимог в частині визнання протиправним та скасування рішення приватного нотаріуса Саєнко Е. В. щодо державної реєстрації 22 вересня 2012 року в Державному реєстрі іпотек змін обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою 6464979, скасування запису про державну реєстрацію зміни обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, внесеного до реєстру 22 вересня 2012 року 09:16:14 реєстратором Саєнко Е. В., суд апеляційної інстанції виходив із того, що чинним на час вчинення реєстраційної дії законодавством не було передбачено необхідності подання договору іпотеки для проведення реєстрації змін обтяження нерухомого майна іпотекою, а також одночасного внесення реєстратором змін до реєстру речових прав на нерухоме майно щодо розміру основного зобов`язання.
Також суд апеляційної інстанції, скасовуючи рішення місцевого суду в частині визнання протиправним та скасування рішення приватного нотаріуса Обухівського районного нотаріального округу Київської області Саєнко Е. В. щодо державної реєстрації 25 грудня 2012 року в Державному реєстрі іпотек обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою 13437524, скасування запису про державну реєстрацію обтяження об`єкта нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою 13437524, а також скасування в Державному реєстрі іпотек реєстраційного номеру обтяження іпотекою 13437524, дата та час реєстрації 25 грудня 2012 року 22:31:58, виходив із того, що судом першої інстанції не наведено висновку про те, яким чином реєстрація обтяження нерухомого майна іпотекою, власником якого не є позивач, призвело або могло призвести до порушення прав останнього як власника майна та іпотекодавця, а скасування запису може призвести до відновлення порушеного права.
Надходження касаційної скарги до суду касаційної інстанції
У вересні 2022 року до Касаційного цивільного суду у складі Верховного Суду надійшла касаційна скарга ОСОБА_1 .
Ухвалою Верховного Суду від 21 вересня 2022 року відкрито касаційне провадження в указаній справі.
Ухвалою колегії суддів Першої судової палати Касаційного цивільного суду у складі Верховного Суду від 07 лютого 2022 року справу призначено до розгляду в складі колегії з п`яти суддів у порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення учасників справи за наявними у ній матеріалами.
Аргументи учасників справи
Короткий зміст вимог касаційної скарги
У касаційній скарзі ОСОБА_1, посилаючись на неправильне застосування судом норм матеріального права та порушення норм процесуального права, просить скасувати оскаржуване судове рішення та залишити в силі рішення суду першої інстанції.
Підставою касаційного оскарження заявник зазначає порушення норм процесуального права, оскільки суд необґрунтовано відхилив клопотання про витребування доказів (пункт 4 частини другої статті 389 ЦПК України).
Касаційна скарга мотивована тим, що спірні правовідносини, серед іншого, регулювалися: Тимчасовим порядком державної реєстрації іпотек, затвердженим постановою Кабінету Міністрів України від 31 березня 2004 року № 410 (далі - Тимчасовий порядок); Інструкцією про порядок заповнення повідомлень та ведення Державного реєстру іпотек; Порядком державної реєстрації прав на нерухоме майно та їх обтяжень і Порядком надання інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 22 червня 2011 року № 703 (далі - Порядок № 703).
Заявник вказує, що 22 вересня 2012 року приватний нотаріус Саєнко Е. В. на підставі поданого ТОВ "Кей-Колект" повідомлення про реєстрацію змін обтяження нерухомого майна іпотекою № 075-6302 від 03 вересня 2012 року здійснила в Державному реєстрі іпотек державну реєстрацію змін обтяження нерухомого майна іпотекою, реєстраційний номер обтяження іпотекою 6464979, в результаті чого іпотекодержателя АТ "УкрСиббанк" було замінено на ТОВ "Кей-Колект".
Крім того, було замінено підставу обтяження іпотекою 4644979, а саме договір іпотеки № 13134 від 24 січня 2008 року, посвідчений приватним нотаріусом Морозовою С. В. та зареєстрований в реєстрі за № 876, замінено на договір відступлення права вимоги за договором іпотеки, який 12 грудня 2012 року посвідчено приватним нотаріусом Саєнко Е. В. та зареєстровано в реєстрі за № 5207-5208.
Проте в порушення пункту 23 Тимчасового порядку приватний нотаріус Саєнко Е. В. не направила йому другий примірник витягу з інформацією про внесення змін і додаткових відомостей до запису в Державному реєстрі іпотек.
Посилається на те, що на момент внесення приватним нотаріусом Саєнко Е. В. змін до Державного реєстру іпотек іпотекодержателем нерухомого майна за іпотекою 6464979 було АТ "УкрСиббанк", який відповідно до пункту 6 Тимчасового порядку, як іпотекодержатель, повинен був надати приватному нотаріусу повідомлення про реєстрацію змін обтяження нерухомого майна іпотекою 6464979, а також текст змін і додаткових відомостей, в тому числі відомостей про виконання ним зобов`язань щодо повернення банку кредитних коштів за кредитним договором від 24 січня 2008 року № 11287998000 на суму 1 000 000 грн та за кредитним договором від 24 січня 2008 року № 11288001000 на суму 7 973,75 грн, які зазначені в договорі іпотеки № 13134 від 24 січня 2008 року.
При цьому посилається на те, що пунктом 3.2 договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки від 12 грудня 2011 року передбачено, що після передання прав вимоги за іпотечними договорами АТ "УкрСиббанк" (Цедент), а не ТОВ "Кей-Коллект" (Цесіонарій) зобов`язується внести відповідні зміни до Державного реєстру іпотек.
Натомість, здійснюючи державну реєстрацію змін обтяження нерухомого майна іпотекою 4644979, приватний нотаріус Саєнко Е. В. не перевірила повноваження ТОВ "Кей-Коллект" представляти інтереси іпотекодержателя.
Таким чином, вважає, що приватний нотаріус Саєнко Е. В. відповідно до пункту 21 Тимчасового порядку повинна була відмовити ТОВ "Кей-Коллект" у внесенні до Державного реєстру іпотек змін обтяження нерухомого майна іпотекою 6464979 і додатковим відомостей до запису.
Також зазначає, що 25 грудня 2012 року приватний нотаріус Саєнко Е. В. безпідставно та протиправно зареєструвала в Державному реєстрі іпотек на його ім`я обтяження іпотекою, реєстраційний номер обтяження 13437524, об`єктом якої є нерухомість за адресою: АДРЕСА_2, яка ніколи йому не належала, та повідомила його про це, направивши на поштову адресу витяг про реєстрацію у Державному реєстрі іпотек № 39601069 від 25 грудня 2012 року.
Відповідно до інформації, яка зазначена у вилученій у приватного нотаріуса копії повідомлення про реєстрацію обтяження нерухомого майна іпотекою від 20 грудня 2012 року вих. № 075-9021, заявником та підписантом повідомлення є ТОВ "Кей-Коллект" в особі директора Кочолодзян А. В.
У вказаному повідомлення та у витязі про реєстрацію іпотек № 39601069 зазначено, що іпотекодержателем об`єкта нерухомості є ТОВ "Кей-Коллект"; предметом іпотеки є об`єкт нерухомості, який розташований за адресою: АДРЕСА_2, яка належить іпотекодавцю ОСОБА_4 ; розмір основного зобов`язання складає 45 955,63 доларів США; документом-підставою вказано: договір відступлення права вимоги за договорами іпотеки 5207-2008 від 12 грудня 2011 року, договір іпотеки від 24 січня 2008 року, видавець документу: приватний нотаріус Саєнко Е. В.
Разом із тим, він не укладав кредитного договору, валютою якого є долар США, а також не укладав договір іпотеки 5207-2008 від 12 грудня 2011 року та договір іпотеки, предметом якого є нежитлова будівля за адресою: АДРЕСА_2 .
Вказує, що за відсутності належним чином посвідчених копій вищезазначених іпотечних договорів приватний нотаріус Саєнко Е. В. на підставі пункту 10 Тимчасового порядку повинна була відмовити ТОВ "Кей-Коллект" у внесенні запису до Державного реєстру іпотек щодо реєстрації на його ім`я обтяження іпотекою 13437524.
Доводи осіб, які подали відзиви на касаційну скаргу
У жовтні 2022 року до Верховного Суду надійшли відзиви на касаційну скаргу ОСОБА_1 від АТ "УкрСиббанк" та приватного нотаріуса Саєнко Е. В., у яких вказано, що оскаржуване заявником судове рішення ухвалено з дотриманням норм матеріального та процесуального права, доводи касаційної скарги висновків апеляційного суду не спростовують.
Фактичні обставини справи, встановлені судами
24 січня 2008 року між фізичною особою-підприємцем ОСОБА_1 та АКІБ "УкрСиббанк" укладено низку договорів: договір про надання споживчого кредиту № 11287998000 на суму 1 000 000 грн; договір про надання споживчого кредиту (для оплати страхових платежів) № 11288001000 на суму 7 953,75 грн.; кредитний договір № 11288017000 на суму 454 500 грн.
На забезпечення зобов`язання ФОП ОСОБА_1 за кредитними договорами 24 січня 2008 року сторони уклали договір іпотеки № 13134, за умовами якого ОСОБА_1 як фізична особа (іпотекодавець) передав АКІБ "УкрСиббанк" (іпотекодержатель) нежилі приміщення АДРЕСА_1, та належать позивачеві на праві власності.
25 січня 2008 року приватним нотаріусом Морозовою С. В. на підставі договору іпотеки від 24 січня 2008 року зареєстровано обтяження, іпотекодержатель - АКІБ "УкрСиббанк", боржник - ОСОБА_1, розмір основного зобов`язання - 1 464 000 грн, строк виконання - 24 січня 2011 року.
02 липня 2008 року між ФОП ОСОБА_1 та АКІБ "УкрСиббанк" укладено додаткову угоду № 1 до кредитного договору № 11288017000, в якій сторонами було погоджено внесення змін до пунктів 1.1, 1.2.2, 1.3.1, 1.3.2 кредитного договору та вказано, що у зв`язку зі зміною виду кредитування, для ідентифікації договору можуть застосовуватись як номер договору, зазначений при його укладанні, а саме від 24 січня 2008 року № 11288017000, так і реєстраційний номер договору в системі обліку банку, а саме: від 02 липня 2008 року № 11367565000.
12 грудня 2011 року між ПАТ "УкрСиббанк" та ТОВ "Кей-Колект" укладено договір факторингу № 1, за яким: банк зобов`язався передати у власність товариства, а товариство - прийняти права вимоги та в їх оплату надати кошти в розпорядження банку за плату і на умовах, визначених цим договором; одночасно з відступленням прав вимоги до товариства переходять усі права банку за усіма договорами забезпечення.
Згідно з додатком № 1 "Перелік первинних договорів" до договору факторингу станом на 12 грудня 2011 року сума заборгованості за кредитом у гривні (кредитний договір № 1128801700) склала 103 859,31 грн, за відсотками - 107 744,07 грн, відсоткова ставка 20,9; заборгованість за траншем в іноземній валюті (кредитний договір № 11367565000) склала 45 955,63 доларів США за кредитом, 37 171,07 доларів США за процентами, відсоткова ставка 14,9 (а. с. 71, 72, т. 1).
Між ПАТ "УкрСиббанк" та ТОВ "Кей-Колект" укладено договір відступлення прав вимоги за договорами іпотеки від 12 грудня 2011 року в частині відступлення прав вимоги за договором іпотеки від 24 січня 2008 року.
Відповідно до додатку № 1 до вказаного договору відступлення прав станом на 12 листопада 2011 року ПАТ "УкрСиббанк" передані права вимоги за договорами іпотеки, у тому числі за договором іпотеки від 24 січня 2008 року № 13134, кредитний договір № 11367565000, № 11288017000.
22 вересня 2012 року о 09:16:14 реєстратором - приватним нотаріусом Обухівського районного нотаріального округу Київської області Саєнко Е. В. в Державному реєстрі іпотек зареєстровано зміни обтяження. Підставу обтяження: договір іпотеки від 24 січня 2008 року змінено на договір відступлення прав вимоги за договором іпотеки 5207-5208, 12 грудня 2011 року, приватний нотаріус Обухівського районного нотаріального округу Саєнко Е. В.; об`єкт обтяження: додано інше, нежитлові приміщення № 18 та № 19 в літ. "В", загальною площею 265,4 кв. м, адреса : АДРЕСА_1 ; іпотекодержателя АКІБ "УкрСиббанк" змінено на ТОВ "Кей-Колект"; підстава: договір відступлення права вимоги за договорами іпотеки, 5207- 5208, 12 грудня 2011 року, приватний нотаріус Обухівського районного нотаріального округу Саєнко Е. В. Розмір основного зобов`язання: 1 464 000 грн залишено без змін.
25 грудня 2012 року приватним нотаріусом Саєнко Е. В. зареєстровано в Державному реєстрі іпотек на ім`я ОСОБА_1 нову іпотеку, реєстраційний номер обтяження 13437524, про що позивачу направлено відповідний витяг, згідно якого приватним нотаріусом внесено наступні дані: реєстраційний номер обтяження: 13437524; тип обтяження: іпотека; зареєстровано: 25 грудня 2012 року 22:31:58 реєстратором: приватний нотаріус Саєнко Е. В., 08700, Київська обл., м. Обухів, вул. Малишка, 9; підстава обтяження: договір відступлення права вимоги за договорами іпотеки, 5207-5208, 12 грудня 2011 року, приватний нотаріус Обухівського районного нотаріального округу Київської області Саєнко Е. В., договір іпотеки від 24 січня 2008 року, нежитлова будівля, адреса: АДРЕСА_2 ; іпотекодержатель: ТОВ "Кей-Колект", код 37825968; боржник за основним зобов`язанням: ОСОБА_1 ; розмір основного зобов`язання 45 955,63 доларів США; строк виконання 24 січня 2011 року.
Позивач зазначав, що за фактами протиправних дій працівників АКІБ "УкрСиббанк" та ТОВ "Кей-Колект" зареєстровано кримінальні провадження № 12013110060001421 від 14 лютого 2013 року та № 12015100060007706 від 30 листопада 2015 року, за ознаками складу кримінальних правопорушень, передбачених частиною четвертою статті 190, частиною п`ятою статті 190 КК України.
10 червня 2020 року ОСОБА_1, залучений до кримінального провадження як потерпілий, ознайомившись з матеріалами досудового розслідування, виявив, що АКІБ "УкрСиббанк" 02 липня 2008 року зареєстрував на його ім`я кредитний договір № 11367565000 від 02 липня 2008 року, предметом якого є кредит у сумі 999 999 999 доларів США, право грошової вимоги за яким 45 955,63 доларів США - заборгованість за тілом кредиту, 37 171,07 доларів США - заборгованість за нарахованими та несплаченими відсотками.