Постанова
Іменем України
19 липня 2022 року
м. Київ
справа № 335/13647/19
провадження № 61-13211св21
Верховний Суд у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду: Коротенка Є. В. (судді-доповідача), Зайцева А. Ю., Тітова М. Ю.,
учасники справи:
позивачі: ОСОБА_1 , ОСОБА_2 ,
відповідачі: Товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна», Вознесенівський відділ державної виконавчої служби у м. Запоріжжі Південно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Дніпро), ОСОБА_3 , Державне підприємство «Сетам»,
третя особа - приватний нотаріус Запорізького міського нотаріального округу Чепкова Олена Володимирівна.
розглянув у попередньому судовому засіданні у порядку письмового провадження касаційну скаргу ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , подану представником - адвокатом Працевитим Геннадієм Олександровичем, на рішення Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя від 01 грудня 2020 року у складі судді Гашук К. В. та постанову Запорізького апеляційного суду від 16 червня 2021 року у складі колегії суддів: Онищенка Е. А., Бєлки В. Ю., Кухаря С. В.,
ВСТАНОВИВ:
Описова частина
Короткий зміст позовних вимог
У грудні 2019 року ОСОБА_1 , ОСОБА_2 звернулися до суду з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (далі - ТОВ «ОТП Факторинг Україна»), Вознесенівського відділу державної виконавчої служби у м. Запоріжжі Південно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Дніпро) (далі - Вознесенівського ВДВС у м. Запоріжжі ПСМУМЮ (м. Дніпро)), ОСОБА_3 , Державного підприємства «Сетам» (далі - ДП «Сетам»), третя особа - приватний нотаріус Запорізького міського нотаріального округу Чепкова О. В., про визнання незаконним та скасування протоколу про проведення електронних торгів, акту про реалізацію предмета іпотеки та визнання недійсним свідоцтва про придбання нерухомого майна.
На обґрунтування позову зазначили, що 24 травня 2006 року між АКБ «Райффайзен Банк Україна», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк», та ОСОБА_2 було укладено кредитний договір № ML-201/191/2006.
03 жовтня 2007 року між ЗАТ «ОТП Банк», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк», та ОСОБА_2 було укладено кредитний договір № СМ-SME201/199/2007.
03 жовтня 2007 року між ЗАТ «ОТП Банк», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк», та ОСОБА_2 було укладено договір іпотеки № РМ-SME201/199/2007, посвідчений приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Нарохою О. В., та зареєстрований у реєстрі за № 3775, відповідно до якого в іпотеку Банку передано нерухоме майно - нежитлове приміщення загальною площею 51,9 кв. м, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з метою забезпечення виконання зобов`язання за кредитними договорами № МL-201/191/2006 від 24 травня 2006 року та № СМ-SME201/199/2007 від 03 жовтня 2007 року.
13 липня 2009 року приватним нотаріусом Ужгородського міського нотаріального округу Кішкіним Д. В. було вчинено виконавчий напис № 2826 від 13 липня 2009 року про звернення стягнення на нежитлове приміщення, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , яке належить на праві власності ОСОБА_2 , для задоволення вимог ЗАТ «ОТП Банк».
24 квітня 2010 року між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та ПАТ «ОТП Банк» укладено договір купівлі-продажу кредитного портфелю та договір про відступлення права вимоги, відповідно до якого ПАТ «ОТП Банк» відступило, а ТОВ «ОТП Факторинг Україна» набуло права вимоги за кредитним договором № СМ-SМЕ201/199/2007 від 03 жовтня 2007 року та договором іпотеки № РM-SME 201/199/2007 від 03 жовтня 2007 року.
26 травня 2015 року Орджонікідзевським ВДВС м. Запоріжжя відкрито виконавче провадження № 47974121 за вищезазначеним виконавчим написом № 2826.
18 листопада 2015 року державним виконавцем винесено постанову про заміну сторони виконавчого провадження з ПАТ «ОТП Банк» на ТОВ «ОТП Факторинг Україна».
18 квітня 2016 року державним виконавцем винесено постанову про призначення експерта Потій С. О. для виготовлення звіту про оцінку майна боржника - приміщення, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .
18 квітня 2016 року ПП «Консалтингова фірма «Експоком» без відповідної постанови державного виконавця було виготовлено звіт про оцінку майна боржника, на підставі якого в подальшому державний виконавець передав майно на продаж. Висновком встановлено вартість нерухомості у розмірі 671 292,00 грн.
У березні 2017 року ОСОБА_2 звернулася до Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя з позовом про визнання виконавчого напису № 2826 від 13 липня 2009 року таким, що не підлягає виконанню.
24 березня 2017 року Орджонікідзевським районним судом м. Запоріжжя винесено ухвалу про забезпечення позову по цивільній справі № 335/3907/17, за позовом ОСОБА_2 до Вознесенівського ВДВС Запорізького МУЮ, ПАТ «ОТП Банк» про визнання виконавчого напису № 2820 від 13 липня 2009 року таким, що не підлягає виконанню, зупинено стягнення на підставі виконавчого документу та примусову реалізацію.
03 квітня 2017 року державним виконавцем, на підставі вищезазначеної ухвали від 24 березня 2017 року, винесено постанову про зупинення виконавчих дій.
19 листопада 2018 року між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та ТОВ «Фінансова компанія «Інвест Фінанс» укладено договір факторингу та договір відступлення прав вимоги, відповідно до якого ТОВ «ОТП Факторинг Україна» відступило, а ТОВ «ФК «Інвест Фінанс» набуло права вимоги за кредитним договором № СМ-SМЕ201/199/2007 та договором іпотеки № РМ-SМЕ201/199/2007.
19 листопада 2018 року між ТОВ «ФК «Інвест Фінанс» та ОСОБА_1 укладено договір відступлення прав вимоги, відповідно до якого ТОВ «ФК «Інвест Фінанс» відступило, а ОСОБА_1 набула права вимоги та кредитним договором № СМ-SМЕ201/199/2007 та договором іпотеки № РМ-SМЕ201/199/2007.
Таким чином, станом на 19 листопада 2018 року ОСОБА_1 стала новим кредитором та іпотекодержателем за кредитним договором № СМ-SМЕ201/199/2007 та договором іпотеки № РМ-SМЕ201/199/2007, а тому має право на захист своїх прав як іпотекодержателя за договором.
У зв`язку з тим, що ОСОБА_1 як іпотекодержатель за кредитним договором та договором іпотеки бажала у позасудовому порядку задовольнити свої кредиторські вимоги, шляхом визнання права власності на предмет іпотеки за собою, вона звернулася до Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя з позовом про скасування арештів майна боржника.
08 квітня 2019 року рішенням Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя було задоволено позовні вимоги ОСОБА_1 та скасовано арешти, накладені на спірне приміщення. При цьому судом було встановлено преюдиційний факт того, що ОСОБА_1 як іпотекодержатель приміщення має переважне право на звернення стягнення на вказане приміщення для задоволення своїх вимог.
Ухвалою Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя від 07 серпня 2019 року позовну заяву ОСОБА_1 про визнання виконавчою напису таким, що не підлягає виконанню, у цивільній справі № 335/3907/17 було залишено без розгляду, проте 21 січня 2020 року вказана ухвала суду була скасована Запорізьким апеляційним судом.
31 жовтня 2019 року на підставі ухвали суду від 07 серпня 2019 року про залишення позову без розгляду, не отримавши при цьому ухвалу суду про скасування заходів забезпечення позову, державним виконавцем винесено постанову про поновлення виконавчих дій.
З 20 листопада 2019 року по 22 листопада 2019 року відбулися електроні торги за виконавчим провадженням № 47974121, за результатами яких переможцем торгів було визнано ОСОБА_3
24 листопада 2019 року представники ОСОБА_3 повідомили ОСОБА_2 про факт купівлі спірного приміщення на електронних торгах, про що ОСОБА_2 повідомила іпотекодержателя ОСОБА_4
25 листопада 2019 року на адресу Вознесенівського ВДВС м. Запоріжжя стягувачем ТОВ «ОТП Факторинг Україна» подано заяву про закінчення виконавчого провадження у зв`язку з відсутністю з 19 листопада 2018 року у ТОВ «ОТП Факторинг Україна» права вимоги до ОСОБА_2 та зазначено про незаконність проведення примусових торгів, про необхідність визнання їх такими що не відбулися, та недопустимості видачі акту про реалізацію предмета іпотеки.
В той же день, 25 листопада 2019 року ОСОБА_4 також подала до виконавчої служби заяву та пакет документів про набуття нею права вимоги за договором іпотеки з 19 листопада 2018 року, її незгоду з примусовою реалізацією предмета іпотеки на користь стягувача, який не є належним кредитором боржника.
26 листопада 2019 року державним виконавцем, у зв`язку з отриманням ним пакету документів щодо відсутності у ТОВ «ОТП Факторинг Україна» права вимоги до боржника за виконавчим документом, винесено постанову про відкладення виконавчих дій до 09 грудня 2019 року та в усній формі роз`яснено ОСОБА_4 та представнику ТОВ «ОТП Факторинг Україна» про те, що у зв`язку з вказаними обставинами торги будуть визнані такими, що не відбулися.
02 грудня 2019 року начальником Вознесенівським ВДВС м. Запоріжжя винесено постанову про скасування процесуального документу, а саме постанови про відкладення виконавчих дій від 26 листопада 2019 року у зв`язку з відсутністю обставин, що перешкоджають проведенню виконавчих дій, прийнято рішення про звернення державного виконавця до суду із заявою про заміну вибулої сторони правонаступником.
02 грудня 2019 року начальником Вознесенівського ВДВС м. Запоріжжя було видано акт про реалізацію предмета іпотеки, на підставі протоколу торгів від 22 листопада 2019 року на користь ОСОБА_3
04 грудня 2019 року за результатами проведених торгів було сформовано протокол № 447383 проведення електронних торгів.
10 грудня 2019 року ухвалою Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя було винесено ухвалу про накладення арешту на спірне майно та заборону його відчуження, однак приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Чепковою О. В. 10 грудня 2019 року видано ОСОБА_3 свідоцтво про придбання ним нерухомого майна з прилюдних торгів, серія та номер: 7141.
Позивачі вважають, що дії виконавчої служби щодо проведення торгів, видачу акту про реалізацію предмета іпотеки є незаконними та такими що підлягають скасуванню, виходячи з того, що з 18 листопада 2018 року ОСОБА_1 є новим кредитором ОСОБА_2 за кредитним договором № СМ-SМЕ201/199/2007 та договором іпотеки № РМ-SМЕ201/199/2007 на підставі договору відступлення права вимоги, укладеного між ОСОБА_1 та ТОВ «ОТП Факторинг Україна».
Також, державний виконавець не отримав згоди ОСОБА_1 , як нового кредитора боржника ОСОБА_2 , та здійснив примусовий продаж предмету іпотеки на користь ТОВ «ОТП Факторинг Україна», яке не мало на момент проведення примусових торгів права вимоги за виконавчим документом.
Крім того, виконавче провадження було поновлено незаконно, оскільки ухвалою Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя від 07 серпня 2019 року, якою позовну заяву ОСОБА_1 про визнання виконавчого напису таким, що не підлягає виконанню, у цивільній справі № 335/3907/17 було залишено без розгляду, питання про скасування заходів забезпечення позову не вирішувалось, ухвала про скасування заходів забезпечення позову не виносилась.
При цьому, постановою Запорізького апеляційного суду від 21 січня 2020 року ухвалу Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя від 07 серпня 2019 року було скасовано, справу призначено до подальшого розгляду судом першої інстанції.
Також позивачі вважають, що акт про реалізацію предмета іпотеки було видано незаконно, оскільки його було видано до формування протоколу торгів.
Разом з тим, в акті про реалізацію предмета іпотеки було зазначено дані про переможця аукціону, які не відповідають інформації у протоколі торгів, оскільки у протоколі зазначено переможцем « ОСОБА_5 », а акт видано на користь « ОСОБА_3 ».
Також, позивачі вважають, що незаконно було скасовано постанову про скасування постанови про відкладення виконавчих дій.
З урахуванням викладених обставин позивачі, уточнивши в подальшому позовні вимоги, просили суд визнати незаконними та скасувати результати прилюдних торгів, нерухомого майна: нежиле приміщення, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , яке належить на праві власності ОСОБА_2 , іпотекодержатель: ТОВ «ОТП Факторинг Україна», переможець торгів ОСОБА_3 , що були проведені з 20 листопада 2019 року по 22. листопада 2019 року, реєстраційний номер лота № 167952, а саме:
- визнати незаконним та скасувати протокол № 447383 проведення електронних торгів, реєстраційний номер лота № 167952, дата та час початку торгів: 20 листопада 2019 року, дата та час завершення торгів: 22 листопада 2019 року, дата формування протоколу: 04 грудня 2019 року;
- визнати незаконним та скасувати акт від 02 грудня 2019 року ВП №47974121 про реалізацію предмета іпотеки, затверджений начальником Вознесенівського ВДВС м. Запоріжжя ГТУЮ у Запорізькій області Сулаковим Е. І. про затвердження результатів прилюдних торгів на підставі протоколу торгів № 447383;
- визнати недійсним свідоцтво про придбання нерухомого майна з прилюдних торгів від 10 грудня 2019 року, видане ОСОБА_3 приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Чепковою О. В., яке було зареєстроване в реєстрі за № 7141.
Короткий зміст рішення суду першої інстанції
Рішенням Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя від 01 грудня 2020 року у задоволенні позову відмовлено.
Відмовляючи у задоволенні позову, суд першої інстанції виходив із його недоведеності та необґрунтованості.
Не погоджуючись із зазначеним рішенням суду першої інстанції, ОСОБА_1 , ОСОБА_2 в особі представника - адвоката Працевитого Г. О. подали апеляційну скаргу.
Короткий зміст постанови суду апеляційної інстанції
Постановою Запорізького апеляційного суду від 16 червня 2021 року апеляційну скаргу ОСОБА_1 , ОСОБА_2 в особі представника - адвоката Працевитого Г. О. залишено без задоволення, рішення Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя від 01 грудня 2020 року залишено без змін.
Апеляційний суд погодився з висновками суду першої інстанції, оскільки вони відповідають встановленим обставинам справи та нормам матеріального і процесуального права.
Доводи особи, яка подала касаційну скаргу
03 серпня 2021 року ОСОБА_1 і ОСОБА_2 через свого представника - адвоката Працевитого Г. О. засобами поштового зв`язку звернулися до Касаційного цивільного суду у складі Верховного Суду з касаційною скаргою на рішення Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя від 01 грудня 2020 року та постанову Запорізького апеляційного суду від 16 червня 2021 у вказаній цивільній справі.
У касаційній скарзі заявники просять скасувати оскаржувані судові рішення та ухвалити нове судове рішення про задоволення позову.
Касаційна скарга мотивована тим, що судами попередніх інстанцій оскаржувані судові рішення ухвалені з порушенням норм матеріального та процесуального права, без повного дослідження усіх доказів та обставин, що мають значення для справи, без урахування висновків Верховного Суду щодо застосування норми права у подібних правовідносинах.
Доводи інших учасників справи
Інші учасники справи не скористались своїм правом на подання до суду своїх заперечень щодо змісту і вимог касаційної скарги, відзиву на касаційну скаргу до касаційного суду не направили.
Надходження касаційної скарги до суду касаційної інстанції
Статтею 388 ЦПК України передбачено, що судом касаційної інстанції у цивільних справах є Верховний Суд.
Ухвалою Верховного Суду від 14 вересня 2021 року відкрито касаційне провадження за поданою касаційною скаргою та витребувано матеріали цивільної справи.
29 жовтня 2021 року матеріали цивільної справи надійшли до Верховного Суду.
Фактичні обставини справи, встановлені судами
Суди встановили, що 24 травня 2006 року між АКБ «Райффайзен Банк Україна», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк», та ОСОБА_2 було укладено кредитний договір № ML-201/191/2006.
03 жовтня 2007 року між ЗАТ «ОТП Банк», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк», та ОСОБА_2 було укладено кредитний договір № СМ-SME201/199/2007.
03 жовтня 2007 року між ЗАТ «ОТП Банк», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк», та ОСОБА_2 укладено договір іпотеки № РМ-SME201/199/2007, посвідчений приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Нарохою О. В. та зареєстрований у реєстрі за № 3775.
Відповідно до умов договору іпотеки, ОСОБА_2 з метою забезпечення виконання зобов`язання за кредитними договорами № МL-201/191/2006 та № СМ-SME201/199/2007 передано в іпотеку нерухоме майно - нежитлове приміщення загальною площею 51,9 кв.м, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .
13 липня 2009 року приватним нотаріусом Ужгородського міського нотаріального округу Кішкіним Д. В. вчинено виконавчий напис № 2826 про звернення стягнення на нерухоме майно, а саме: нежиле приміщення, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , яке належить на праві власності ОСОБА_2 , на підставі Договору іпотеки № РМ-SME201/199/2007 для задоволення вимог ПАТ «ОТП Банк», які станом на 28 травня 2009 року складали: сума заборгованості за кредитом - 5 526,02 швейцарських франків, сума заборгованості по нарахованим відсоткам - 2 520,20 швейцарських франків, нарахована пеня за неналежне виконанням боргових зобов`язань - 38 024,03 грн, що становить 58 046,22 швейцарських франків, що разом складає 444 219,93 грн.
26 червня 2015 року головним державним виконавцем Орджонікідзевського ВДВС Запорізького МУЮ Касас Каньон О. Р. винесено постанову про відкриття виконавчого провадження № 47974121 з примусового виконання виконавчого напису № 2826, вчиненого 13 липня 2009 року приватним нотаріусом Ужгородського міського нотаріального округу Кішкіним Д. В.
18 листопада 2015 року державним виконавцем Орджонікідзевського ВДВС Запорізького МУЮ Мандабурою Я. В. у ВП № 47974121 винесено постанову про заміну сторони виконавчого провадження, відповідно до якої було замінено стягувача ПАТ «ОТП Банк» його правонаступником ТОВ «ОТП Факторинг України» у виконавчому провадженні з примусового виконавчого напису № 2826, вчиненого 13 липня 2009 року приватним нотаріусом Ужгородського міського нотаріального округу Кішкіним Д. В.
18 квітня 2016 року державним виконавцем Орджонікідзевського ВДВС Запорізького МУЮ Распутіним Д. В. у ВП № 47974121 винесено постанову про призначення експерта, суб`єкта оціночної діяльності - суб`єкта господарювання для участі у виконавчому провадженні, відповідно до якої ОСОБА_6 було призначено експертом, суб`єктом оціночної діяльності у виконавчому провадженні з примусового виконання виконавчого напису № 2826, вчиненого 13 липня 2009 року приватним нотаріусом Ужгородського міського нотаріального округу Кішкіним Д. В., та зобов`язано надати письмовий висновок, звіт про оцінку майна.
Відповідно до витягу зі звіту № 18042016_34 про вартість майна, проведеного оцінювачем ОСОБА_6 , станом на 18 квітня 2016 року вартість нежитлового приміщення, що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , складає 671 292 грн, без ПДВ.
03 квітня 2017 року головним державним виконавцем Вознесенівського ВДВС м. Запоріжжя ГТУЮ у Запорізькій області Міхайлідіс Ю. О. у виконавчому провадженні № 47974121 винесено постанову про зупинення вчинення виконавчих дій з примусового виконавчого напису № 2826, вчиненого 13 липня 2009 року приватним нотаріусом Ужгородського міського нотаріального округу Кішкіним Д. В., з тих підстав, що ухвалою Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя від 24 березня 2017 року у справі № 335/3907/17 було зупинено стягнення на підставі виконавчого напису № 2826, вчиненого 30 липня 2009 року приватним нотаріусом Ужгородського міського нотаріального округу Кішкіним Д. В., та зупинено примусову реалізацію (електроні торги) ДП «Сетам» нежитлового приміщення, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , яке належить на праві власності ОСОБА_2 до розгляду справи по суті.
19 листопада 2018 року між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та ТОВ «ФК «Інвест Фінанс» укладено договір факторингу, відповідно до якого ТОВ «ОТП Факторинг Україна» відступило, а ТОВ «ФК «Інвест Фінанс» набуло права вимоги за кредитними договорами № ML-201/191/2006 від 24 травня 2006 року та № СМ-SМЕ201/199/2007 від 03 жовтня 2007 року.
19 листопада 2018 року між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та ТОВ «ФК «Інвест Фінанс» укладено договір про відступлення прав вимоги за договором іпотеки № РМ-SМЕ201/199/2007 від 03 жовтня 2007 року, відповідно до умов якого до ТОВ «ФК «Інвест Фінанс», як до нового іпотекодержателя, перейшли усі права первісного іпотекодержателя ТОВ «ОТП Факторинг Україна».
Зазначений договір було посвідчено приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Грибановою О. В. та зареєстровано в реєстрі за № 770.
19 листопада 2018 року між ТОВ «ФК «Інвест Фінанс» та ОСОБА_1 укладено договір відступлення права вимоги, відповідно до якого ТОВ «Фінансова компанія «Інвест Фінанс» відступило, а ОСОБА_1 набула права вимоги за кредитними договорами № ML-201/191/2006 від 24 травня 2006 року та № СМ-SМЕ201/199/2007 від 03 жовтня 2007 року.
19 листопада 2018 року між ТОВ «ФК «Інвест Фінанс» та ОСОБА_1 укладено договір про відступлення прав вимоги за договором іпотеки № РМ-SМЕ201/199/2007 від 03 жовтня 2007 року, відповідно до умов якого до ОСОБА_1 , як до нового іпотекодержателя, перейшли усі права первісного іпотекодержателя ТОВ «ФК «Інвест Фінанс». Зазначений договір посвідчено приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Грибановою О. В.
31 жовтня 2019 року головним державним виконавцем Вознесенівського ВДВС м. Запоріжжя ГТУЮ у Запорізькій області Міхайлідіс Ю. О. у звязку із залишенням без розгляду ухвалою Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя від 07 серпня 2019 року у справі № 335/3907/17 позовної заяви ОСОБА_2 про визнання виконавчого напису таким, що не підлягає виконанню, у виконавчому провадженні № 47974121 винесено постанову про поновлення вчинення виконавчих дій з примусового виконання виконавчого напису № 2826, вчиненого 13 липня 2009 приватним нотаріусом Ужгородського міського нотаріального округу Кішкіним Д. В.
22 листопада 2019 року відбулися електронні торги з продажу предмету іпотеки, а саме - нежилого приміщення, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 . Стартову ціну предмета іпотеки встановлено у розмірі 671 292,00 грн. Переможцем торгів став ОСОБА_3 , який придбав нерухоме майно за 1 060 641,36 грн.