Постанова
Іменем України
08 червня 2022 року
м. Київ
справа № 0907/2-153/2011
провадження № 61-19872св21
Верховний Суд у складі постійної колегії суддів Третьої судової палати Касаційного цивільного суду: Ігнатенка В. М. (суддя-доповідач), Карпенко С. О., Стрільчука В. А.,
учасники справи:
заявник суб`єкт оскарження
- - - С
ОСОБА_1 , державний виконавець Івано-Франківського міського відділу державної виконавчої служби Південно-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Івано-Франківськ) Керніцький Андрій Васильович,
заінтересовані особи:
товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія», публічне акціонерне товариство «ОТП Банк», товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна», ОСОБА_2 ,
розглянув у попередньому судовому засіданні у порядку письмового провадження касаційну скаргу ОСОБА_1 на ухвалу Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області від 07 жовтня 2021 року ОСОБА_3 та постанову Івано-Франківського апеляційного суду від 18 листопада 2021 року в складі колегії суддів: Бойчука І. В., Пнівчук О. В., Фединяка В. Д.,
ВСТАНОВИВ:
Описова частина
Короткий зміст позовних вимог
У серпні 2021 року ОСОБА_1 звернувся до суду із скаргою на дії державного виконавця Івано-Франківського МВ ДВС Південно-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Івано-Франківськ) Керніцького А. В., заінтересовані особи: товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» (далі - ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія»), публічне акціонерне товариство «ОТП Банк» (далі - ПАТ «ОТП Банк»), товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг» (далі - ТОВ «ОТП Факторинг Україна»), ОСОБА_2 .
Скарга мотивована тим, що на виконання рішення Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області від 01 березня 2011 року у справі № 0907/2-153/2011 про стягнення солідарно з нього та ОСОБА_2 на користь ПАТ «ОТП Банк» заборгованості за кредитним договором від 28 грудня 2007 року № МL-0АК/276/2007 суд видав виконавчі листи № 2-153/2011, за якими відкриті виконавчі провадження № 31083267 та № 31082840 відповідно.
22 червня 2012 року у цих виконавчих провадженнях було замінено стягувача з ПАТ «ОТП Банк» на ТОВ «ОТП Факторинг Україна».
ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» в лютому 2020 року та у січні 2021 року зверталося до суду із заявою про заміну сторони (стягувача) у виконавчому провадженні з виконання виконавчого листа № 2-153/2011 з ПАТ «ОТП Банк» (ТОВ «ОТП Факторинг Україна») на його правонаступника - ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія», оскільки до останнього перейшло право грошової вимоги за кредитним договором згідно з договором факторингу. Однак суд відмовив у задоволенні цих заяв.
У липні 2021 року він звернувся до виконавчої служби із заявою про надання йому відомостей щодо виконавчого провадження № 31083267, а саме, чи проводиться стягнення та на чию користь. Однак відповіді не отримав. У подальшому він звертався з цим питанням до головного управління Пенсійного фонду України в Івано-Франківській області. Йому було надано довідку, із зазначенням у ній, що в рамках виконавчого провадження № 31083267 на підставі постанови державного виконавця Івано-Франківського міського відділу ДВС із ОСОБА_1. проводиться стягнення на рахунки виконавчої служби щомісяця в розмірі 440 грн на користь стягувача ТОВ «ОТП Факторинг Україна», який втратив такий статус. Згідно з даними автоматизованої системи виконавчих проваджень, стороною у виконавчому провадженні № 31083267 є вибувший кредитор ТОВ «ОТП Факторинг Україна». За таких обставин стягнення на користь зазначеного стягувача відбуватися не може.
Посилаючись на викладене, ОСОБА_1 просив визнати неправомірними дії державного виконавця Івано-Франківського міського відділу державної виконавчої служби Південно-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Івано-Франківськ) Керніцького А. В. у виконавчому провадженні № 31083267 в частині стягнення боргу на користь первинного кредитора ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та зобов`язати державного виконавця припинити стягнення за виконавчим провадженням № 31083267 на користь ТОВ «ОТП Факторинг Україна».
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
Ухвалою Івано-Франківського міського суду від 07 жовтня 2021 року відмовлено в задоволенні скарги ОСОБА_1 .
Постановою Івано-Франківського апеляційного суду від 18 листопада 2021 року апеляційну скаргу ОСОБА_1 залишено без задоволення, а ухвалу Івано-Франківського міського суду від 07 жовтня 2021 року - без змін.
Рішення судів мотивовані тим, що скаржником не доведено порушення його прав при здійсненні виконавчих дій у виконавчому провадженні ВП № 31083267 державним виконавцем Керніцьким А. В. в частині стягнення боргу на користь первинного стягувача ТОВ «ОТП Факторинг Україна».
Враховуючи зміст статей 1, 5, 15, 18 Закону України «Про виконавче провадження», суд першої інстанції, з яким погодився і апеляційний суд, вважав, що дії державного виконавця Керніцького А. В. є правомірними, тому немає підстав для його зобов`язання припинити стягнення на користь ТОВ «ОТП Факторинг Україна».
Короткий зміст вимог касаційної скарги
06 грудня 2021 року ОСОБА_1 надіслав засобами поштового зв`язку до Верховного Суду касаційну скаргу на ухвалу Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області від 07 жовтня 2021 року та постанову Івано-Франківського апеляційного суду від 18 листопада 2021 року.
У касаційній скарзі заявник просить суд касаційної інстанції скасувати ухвалу Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області від 07 жовтня 2021 року та постанову Івано-Франківського апеляційного суду від 18 листопада 2021 року і ухвалити нове рішення, яким задовольнити скаргу.
Рух справи у суді касаційної інстанції
Ухвалою Верховного Суду від 25 січня 2022 року відкрито касаційне провадження у вказаній справі та витребувано її матеріали з суду першої інстанції.
Указана справа надійшла до Верховного Суду.
Аргументи учасників справи
Доводи особи, яка подала касаційну скаргу
Касаційна скарга мотивована тим, що суди безпідставно не врахували наявність договору факторингу від 31 січня 2018 року, за яким від ТОВ «ОТП Факторинг Україна» до ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» перейшло право грошової вимоги за кредитним договором від 28 грудня 2007 року № МL-0АК/276/2007. Внаслідок цього відбулося вибуття первісного кредитора ТОВ «ОТП Факторинг Україна», а тому стягнення на його користь з ОСОБА_1 грошових коштів у рамках виконавчого провадження № 31083267 є неправомірним. Суд апеляційної інстанції не врахував висновок щодо застосування норм права у подібних правовідносинах, викладений у постанові Великої Палати Верховного Суду від 10 листопада 2020 року в справі № 638/22396/14-ц.
Позиція інших учасників справ
Відзив на касаційну скаргу не надходив.
Фактичні обставини справи, встановлені судами
Відповідно до рішення Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області від 01 червня 2011 року у справі № 0907/2-153/2011 стягнено з ОСОБА_2 та ОСОБА_1 солідарно на користь ПАТ «ОТП Банк» заборгованість за кредитним договором від 28 грудня 2007 року № ML-0АК/276/2007 у сумі 164 808,59 дол. США, що в еквіваленті за курсом НБУ станом на 09 червня 2010 року становило 1 303 751,31 грн та пеню у сумі 98 186,54 грн, витрати за інформаційно-технічне забезпечення розгляду справи - 30 грн і судовий збір - 1 700 грн.
Рішенням Апеляційного суду Івано-Франківської області від 13 вересня 2011 року змінено рішення Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області від 01 червня 2011 року в частині стягнення пені та зменшено її розмір з 98 176,54 грн до 6 000 грн; у решті рішення суду першої інстанції залишене без змін.
На виконання цих судових рішень 02 листопада 2011 року суд видав виконавчі листи № 2-153/2011.
Постановою державного виконавця відділу державної виконавчої служби Івано-Франківського міського управління юстиції Коцана П. Б. від 08 лютого 2012 року відкрито виконавче провадження № 31083267 з примусового виконанню виконавчого листа від 02 листопада 2011 року № 2-153/2011, виданого Івано-Франківським міським судом Івано-Франківської області, про стягнення з ОСОБА_1 на користь ЗАТ «ОТП Банк» коштів у сумі 1 309 751,59 грн.
Ухвалою Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області від 22 червня 2012 року замінено стягувача ПАТ «ОТП Банк» на ТОВ «ОТП Факторинг Україна» у виконавчому провадженні № 31083267 з виконання виконавчого листа, виданого 02 листопада 2011 року Івано-Франківським міським судом в справі № 2-153/2011 про стягнення з ОСОБА_1 на користь ПАТ «ОТП Банк» заборгованості у розмірі 1 309 751,59 грн.
27 лютого 2018 року старшим державним виконавцем Івано-Франківського міського відділу державної виконавчої служби головного територіального управління юстиції в Івано-Франківській області Керніцьким А. В. винесено постанову про звернення стягнення на пенсію боржника та постановлено здійснювати відрахування із доходів боржника у розмірі 20 % до виплати загальної суми боргу 1 309 751,59 грн на р/р НОМЕР_1 в АТ «ОТП Банк», МФО 300528.
06 листопада 2018 року старшим державним виконавцем Івано-Франківського міського відділу державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції в Івано-Франківській області Керніцьким А. В. винесено постанову про заміну сторони виконавчого провадження № 31083267 згідно з ухвалою суду від 22 червня 2012 року у справі № 0907/9230/2012, з ПАТ «ОТП Банк» на ТОВ «ОТП Факторинг Україна».
За інформацією з автоматизованої системи виконавчого провадження від 19 липня 2019 року в Івано-Франківському МВ ДВС ГТУЮ в Івано-Франківській області відкрито виконавче провадження № 31083267 щодо боржника ОСОБА_1 , стягувачем зазначено ПАТ «ОТП Факторинг Україна».
Ухвалою Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області від 19 лютого 2020 року задоволено заяву ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» про заміну сторони у виконавчому провадженні.
Замінено сторону у виконавчому провадженні з виконання виконавчих листів у справі № 0907/2-153/2011 за позовом ПАТ «ОТП Банк» до ОСОБА_2 , ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, виданих Івано-Франківським міським судом Івано-Франківської області 02 листопада 2011 року, а саме: стягувача ПАТ «ОТП Банк» на його правонаступника - ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія».
Постановою Івано-Франківського апеляційного суду від 08 квітня 2020 року ухвалу Івано-Франківського міського суду від 19 лютого 2020 року скасовано та відмовлено у задоволенні заяви ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія».
За відомостями із автоматизованої системи виконавчого провадження від 21 січня 2021 року в Івано-Франківському МВ ДВС ГТУЮ в Івано-Франківській області відкрито виконавче провадження № 31083267 щодо боржника ОСОБА_1 , стягувачем зазначено ПАТ «ОТП Факторинг Україна».
Ухвалою Івано-Франківського міського суду від 08 лютого 2021 року відмовлено у задоволенні заяви ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» про заміну сторони у виконавчих провадженнях № 31082840 та № 31083267, відкритих на підставі виконавчих листів № 2-153/2011.
Згідно із довідкою головного управління Пенсійного фонду України в Івано-Франківській області від 19 серпня 2021 року з пенсії ОСОБА_1 проводяться відрахування стягнення боргу з 01 квітня 2018 року згідно з постановою державного виконавця Івано-Франківського міського відділу ДВС від 27 лютого 2018 року у виконавчому провадженні № 31083267.
Відповідно до інформації з автоматизованої системи виконавчого провадження від 27 серпня 2021 року в Івано-Франківському МВ ДВС ГТУЮ в Івано-Франківській області відкрито виконавче провадження № 31083267 щодо боржника ОСОБА_1 , стягувачем зазначено ПАТ «ОТП Факторинг Україна».
Мотивувальна частина
Позиція Верховного Суду
Згідно з частиною третьою статті 3 ЦПК України провадження в цивільних справах здійснюється відповідно до законів, чинних на час вчинення окремих процесуальних дій, розгляду і вирішення справи.
У статті 17 Закону України «Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з прав людини» передбачено, що суди застосовують при розгляді справ Конвенцію про захист прав людини і основоположних свобод від 04 листопада 1950 року та протоколи до неї (далі - Конвенція), а також практику Європейського суду з прав людини (далі - ЄСПЛ) як джерело права.
Критерії оцінки правомірності оскаржуваного судового рішення визначені в статті 263 ЦПК України, відповідно до яких судове рішення повинно ґрунтуватися на засадах верховенства права, бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права із дотриманням норм процесуального права. Судове рішення має відповідати завданню цивільного судочинства, визначеному цим Кодексом.При виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування відповідних норм права, викладені в постановах Верховного Суду. Обґрунтованим є рішення, ухвалене на підставі повно і всебічно з`ясованих обставин, на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог і заперечень, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.
У частині другій статті 389 ЦПК України підставами касаційного оскарження судових рішень, зазначених у пунктах 2, 3частини першої цієї статті, є неправильне застосування судом норм матеріального права чи порушення норм процесуального права.
Відповідно до частин першої та другої статті 400 ЦПК України переглядаючи в касаційному порядку судові рішення, суд касаційної інстанції в межах доводів та вимог касаційної скарги, які стали підставою для відкриття касаційного провадження, перевіряє правильність застосування судом першої або апеляційної інстанції норм матеріального чи процесуального права і не може встановлювати або (та) вважати доведеними обставини, що не були встановлені в рішенні чи відкинуті ним, вирішувати питання про достовірність або недостовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими. Суд касаційної інстанції перевіряє законність судових рішень лише в межах позовних вимог, заявлених у суді першої інстанції.
Згідно з частиною першою статті 402 ЦПК України у с