ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
02 грудня 2021 року
м. Київ
Справа № 910/13550/20
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Пєскова В.Г. - головуючого, Білоуса В.В., Погребняка В.Я.,
за участю секретаря судового засідання Багнюка І.І.,
за участю представника Національного банку України - Бірюкової О.А.,
розглянув у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Національного банку України за вх. № 3392/2021(в)
на постанову Північного апеляційного господарського суду від 09.02.2021
у складі колегії суддів: Грека Б.М. (головуючий), Отрюха Б.В., Полякова Б.М.
та на ухвалу Господарського суду міста Києва від 07.10.2020
у складі судді Івченка А.М.
у справі за заявою Акціонерного товариства "Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний інвестиційний фонд "Фавор"
до Товариства з обмеженою відповідальністю "Станіславська торгова компанія"
про банкрутство.
За результатами розгляду касаційної скарги Касаційний господарський суд вирішив задовольнити частково касаційну скаргу Національного банку України за вх. № 3392/2021(в), постанову Північного апеляційного господарського суду від 09.02.2021 та ухвалу Господарського суду міста Києва від 07.10.2020 у справі № 910/13550/20 скасувати, справу № 910/13550/20 передати на новий розгляд до Господарського суду міста Києва. При цьому
ВСТАНОВИВ:
Вступ.
1. На розгляд суду поставлено питання обґрунтованості/необґрунтованості відкриття провадження у справі про банкрутство за вимогами особи, що випливають із рішення суду, та заявлені на суму боргу, визнану судом у цьому рішенні, безвідносно до структури заборгованості.
Хронологія подій та опис обставин, встановлених судами.
2. 19.07.2011 між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Фінансова ініціатива" (далі - ПАТ "КБ "Фінансова ініціатива", банк) та Приватним акціонерним товариством "Залізничник" (далі - ПрАТ "Залізничник", позичальник) укладено кредитний договір № 010/12/34, за умовами якого банк зобов`язався відкрити позичальнику відновлювальну кредитну лінію, а позичальник, у свою чергу, - погасити заборгованість по кредитній лінії в термін до 18.07.13 включно і сплатити відсотки за користування кредитом у розмірі 15% річних. Максимальна сума кредиту становить 417 000 000 грн (233 900 000 грн в редакції договору про внесення змін від 21.03.2012).
3. 21.03.2012 між ПАТ "КБ "Фінансова ініціатива", Публічним акціонерним товариством "Всеукраїнський Акціонерний Банк" та ПрАТ "Залізничник" (правонаступником якого є ТОВ "Залізничник") укладено Договір про внесення змін до Кредитного договору № 010/12/34, за умовами якого сторонами погоджено, що всі права та обов`язки кредитора за кредитним договором перейшли до ПАТ "ВіЕйБі Банк"; позичальнику надано кредит у формі поновлювальної кредитної лінії з лімітом 233 900 000 грн; процентна ставка за користування кредитом складає 15% річних; термін остаточного повернення кредиту встановлено до 18.07.2013.
4. У подальшому договором про внесення змін та доповнень від 30.03.2012 до кредитного договору сторонами погоджено, що з 01.04.2012 розмір річних становитиме 19%.
5. Договором про внесення змін до кредитного договору від 08.10.2012 сторони встановили суму ліміту кредиту по договору в розмірі 28 845 855 доларів США і 294 291,85 грн та процентну ставку по траншам в гривні у розмірі 19% річних, по траншам в доларах США - 11,5% річних.
6. Договором про внесення змін від 01.11.2012 до кредитного договору сторони встановили процентну ставку у розмірі 13,3% річних.
7. Договором про внесення змін до кредитного договору від 05.11.2012 сторони встановили суму ліміту кредиту по договору в розмірі 28 845 855 доларів США та процентну ставку за користування кредитом - 13,3% річних.
8. Договором про внесення змін до кредитного договору від 19.02.2013 сторони домовились, що проценти нараховані по 31.01.2013 позичальник сплачує в строк до 15.03.2013.
9. Договорами про внесення змін від 15.04.2013, 15.05.2013, 18.06.2013, 16.07.2013, 15.08.2013, 16.09.2013 сторонами вносилися зміни до кредитного договору, що стосувалися строку сплати процентів.
10. Договорами про внесення змін від 19.07.2013 до кредитного договору сторони погодили термін остаточного повернення кредиту 17.07.2014 включно (17.07.2015 згідно договору про внесення змін від 28.02.2014), а договором про внесення змін від 01.09.2014 сторони погодили, що процентна ставка з 01.09.2014 встановлюється у розмірі 8,2% річних.
11. Договорами про внесення змін від 17.02.2014, 17.03.2014, 15.07.2014, 15.08.2014, 15.09.2014, 15.10.2014 року сторони погоджували терміни сплати процентів.
12. Кредит надавався шляхом перерахування коштів на поточний рахунок позичальника або оплати наданих позичальником платіжних документів безпосередньо з позичкового рахунку.
13. За користування коштами встановлена плата в вигляді процентів та комісійних винагород, які нараховуються згідно умовами статті 2 кредитного договору в редакції договору про внесення змін від 21.03.2012.
14. Відповідно до умов Кредитного договору, в редакції договору про внесення змін від 21.03.2012, проценти за користування кредитом нараховуються щомісячно; для визначення кількості днів при розрахунку суми відсотків використовується метод факт/факт; проценти за користування кредитом позичальник сплачує щомісяця на обумовлений договором рахунок у визначений договором строк.
15. Банк належним чином виконав свої зобов`язання за кредитним договором та надав позичальнику кредитні кошти в розмірі 28 845 855 доларів США, що підтверджується заявками на одержання коштів від 20.09.2012, 05.10.2012, 08.10.2012.
16. У порушення умов кредитного договору ТОВ "Залізничник" допускав прострочення щодо здійснення розрахунків за кредитом та процентами за користування кредитними коштами, у зв`язку з чим станом на 20.08.2015 заборгованість ТОВ "Залізничник" становила 42 956 432 доларів США 61 цент, що за курсом НБУ на день подання позову еквівалентно 947 884 073,44 грн, з яких прострочена до повернення сума кредиту - 28 845 855 доларів США; заборгованість за процентами за користування кредитом - 3 802 995,66 доларів США; пеня за несвоєчасне погашення кредиту - 186 037 535,40 грн; пеня за несвоєчасну сплату процентів по кредиту - 16 279 331,90 грн; заборгованість по 3% річних - 1 011 596,48 доларів США.
17. Рішенням Господарського суду Івано-Франківської області від 16.11.2015 у справі № 909/1005/15, залишеним в частині стягнення заборгованості без змін постановою Львівського апеляційного господарського суду від 05.02.2016 та постановою Вищого господарського суду України від 20.04.2016, позов задоволено повністю, стягнуто з ПрАТ "Залізничник" на користь ПАТ "ВіЕйБі Банк" заборгованість за кредитним договором від 19.07.2011 № 010/12/34 у розмірі 42 956 432 доларів США 61 цент, що за курсом НБУ станом на 20.08.2015 складало 947 884 073,44 грн, з яких прострочена до повернення сума кредиту - 28 845 855,00 доларів США; заборгованість за процентами за користування кредитом - 3 802 995,66 доларів США; пеня за несвоєчасне погашення кредиту - 186 037 535,40 грн; пеня за несвоєчасну сплату процентів по кредиту - 16 279 331,90 грн; заборгованість по 3% річних - 1 011 596,48 доларів США.
18. 27.07.2015 на підставі рішення щодо реорганізації, номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців № 11191120004012860, ТОВ "Залізничник" було припинено, його правонаступником є Товариство з обмеженою відповідальністю "Станіславська торгова компанія" (код ЄДРПОУ: 32873692).
19. На підставі Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.03.2015 № 63 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22.02.2016 № 213 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" та делегування повноважень ліквідатора", Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.02.2018 № 474 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" та делегування повноважень ліквідатора", Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.04.2019 № 952 "Про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк", Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.04.2019 № 1043 "Про визначення повноважень уповноважених осіб Фонду на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" та Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17.09.2019 № 2354 "Про делегування повноважень ПАТ "ВіЕйБі Банк", відповідно до результатів відкритих торгів (аукціону), оформлених Протоколом електронних торгів від 06.02.2020 № UKR-2020-02, Етап II, було укладено між ПАТ "Всеукраїнський Акціонерний Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Авістар" договір про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги від 28.02.2020 № UKR-2020-02.
20. Згідно умов Договору про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги від 28.02.2020 № UKR-2020-02 Банк відступив Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набув права вимоги Банку до позичальників та/або заставодавців (іпотекодавців) та/або поручителів та/або фізичних осіб та/або фізичних осіб-підприємців та/або юридичних осіб, зазначених у Додатку № 1 до цього Договору, включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки Боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)) та/або договорами поруки та/або договорами іпотеки (іпотечними договорами) та/або договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них.
21. Пунктом 106 Додатку № 1 Договору про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги від 28.02.2020 № UKR-2020-02 передбачено відступлення права вимоги за заборгованістю ТОВ "Залізничник", а саме по кредитному договору від 19.07.2011 № 010/12/34.
22. Факт перерахування коштів ТОВ "Фінансова компанія "Авістар" на користь ПАТ "ВіЕйБі Банк" підтверджується платіжним дорученням від 26.02.2020 № 9193.
23. 26.02.2020 року ТОВ "Фінансова компанія "Авістар" уклало договір № 02- 26/20 про відступлення права вимоги, що виникнуть в майбутньому, з Акціонерним товариством "Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний фонд "Фавор" (далі - АТ "Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний фонд "Фавор"). Відповідно до умов цього договору ТОВ "Фінансова компанія "Авістар" зобов`язалось відступити AT "Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний фонд "Фавор" право вимоги до Боржника за кредитним договором, що буде належати ТОВ "Фінансова компанія "Авістар" на підставі договорів відступлення права вимог та/або договорів купівлі-продажу майнових прав, що будуть укладені між ПАТ "ВіЕйБі Банк" та ТОВ "Фінансова компанія "Авістар" в якості переможця електронних торгів за лотом № UKR-2020-02, організатором яких є ТОВ "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн", що підтверджується протоколом електронних торгів від 06.02.2020 № UKR-2020-02, а AT "Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний фонд "Фавор" зобов`язалось прийняти зазначене вище право вимоги та перерахувати ТОВ "Фінансова компанія "Авістар" кошти у сумі ціни відступлення.
24. Факт перерахування коштів AT "Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний фонд "Фавор" на користь ТОВ "Фінансова компанія "Авістар" підтверджується платіжними дорученнями від 26.02.2020 № 1, від 13.03.2020 № 4, від 29.04.2020 № 4.
25. Факт передачі права вимоги AT "Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний фонд "Фавор" від ТОВ "Фінансова компанія "Авістар" за договором від 26.02.2020 № 02-26/20 про відступлення права вимоги, що виникнуть в майбутньому, підтверджується Актом приймання-передачі прав вимоги від 27.03.2020.
Подання заяви до суду.
26. Зважаючи на викладені вище обставини, АТ "Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний фонд "Фавор" подало до Господарського суду міста Києва заяву про відкриття провадження у справі про банкрутство ТОВ "Станіславська торгова компанія".
27. Заява мотивована наявністю заборгованості боржника перед заявником згідно з рішенням Господарського суду Івано-Франківської області від 16.11.2015 у справі № 909/1005/15.
Розгляд справи судами.
28. 07.10.2020 ухвалою Господарського суду міста Києва, залишеною без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 09.02.2021, відкрито провадження у справі № 910/13550/20 про банкрутство ТОВ "Станіславська торгова компанія". Визнано вимоги кредитора - АТ "Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний інвестиційний фонд "Фавор" до ТОВ "Станіславська торгова компанія" на загальну суму 1 192 079 665,72 грн. Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів боржника з 07.10.2020. Введено процедуру розпорядження майном ТОВ "Станіславська торгова компанія". Призначено розпорядником майна боржника арбітражного керуючого Косенка Сергія Георгійовича. Здійснено інші процесуальні дії.
29. Судові рішення мотивовані наявністю заборгованості ТОВ "Станіславська торгова компанія" перед заявником, яка станом на дату подання заяви становить 42 956 432 доларів США 61 цент, що встановлено рішенням Господарського суду Івано-Франківської області від 16.11.2015 у справі № 909/1005/15. При цьому боржником не надано суду доказів погашення заборгованості перед заявником.
АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ У СУДІ КАСАЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЇ.
А. Доводи особи, яка подала касаційну скаргу.
30. До Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду надійшла касаційна скарга Національного банку України за вх. № 3392/2021(в) на постанову Північного апеляційного господарського суду від 09.02.2021 та ухвалу Господарського суду міста Києва від 07.10.2020 у справі № 910/13350/20, в якій наведено прохання скасувати ці судові рішення та прийняти у справі нове рішення, яким відмовити у відкритті провадження у справі про банкрутство ТОВ "Станіславська торгова компанія".
31. Обґрунтовуючи підстави касаційного оскарження, скаржник зазначає, що оскаржувані судові рішення прийнято з неправильним застосуванням норм матеріального права без врахування висновків щодо застосування норм права у подібних правовідносинах, викладених у постановах: Верховного Суду від 21.10.2020 у справі № 915/36/20, від 19.08.2020 у справі № 910/2522/20, від 26.02.2019 у справі № 908/710/18, від 10.12.2019 у справі № 925/698/16 (пункт 1 частини другої статті 287 ГПК України).
32. Скаржник наполягає на недоведенні заявником безспірності заявлених вимог через ненадання ним первинних документів, які підтверджують видачу коштів за кредитним договором.
33. На думку Національного банку України, зроблені судом першої інстанції висновки щодо видачі кредитних коштів відповідно до заявок на одержання коштів від 20.09.2012, 05.10.2012, 08.10.2012 суперечать умовам Кредитного договору, а саме статті 5, якою встановлено, що кредит надавався шляхом перерахування коштів на поточний рахунок позичальника або оплати наданих позичальником платіжних документів безпосередньо з позичкового рахунку, а судом апеляційної інстанції жодної правової оцінки цій обставині не надано.
34. Скаржник зазначає, що Акт приймання-передачі прав вимоги від 27.03.2020 не містить підтвердження переходу права вимоги за Кредитним договором від 19.07.2011 № 010/12/34.
Б. Доводи, викладені у відзиві на касаційну скаргу.
35. 10.06.2020 до Верховного Суду від ТОВ "Станіславська торгова компанія" надійшов відзив на касаційну скаргу Національного банку України, в якому з посиланням на правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм права наведено прохання залишити цю касаційну скаргу без задоволення, а оскаржені судові рішення - без змін.
Процесуальні аспекти розгляду справи у суді касаційної інстанції.
36. 24.05.2021 ухвалою Верховного Суду (колегія суддів у складі: Пєскова В.Г. (головуючого), Банаська О.О., Білоуса В.В.) відкрито касаційне провадження у справі № 910/13550/20 за касаційною скаргою Національного банку України за вх. № 3392/2021(в) на постанову Північного апеляційного господарського суду від 09.02.2021 та на ухвалу Господарського суду міста Києва від 07.10.2020; повідомлено учасників справи про дату, час і місце розгляду касаційної скарги у цій справі, здійснено інші процесуальні дії.
37. У зв`язку з відпусткою судді Банаська О.О. автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи № 910/13550/20 визначено колегію суддів у складі: головуючий суддя - Пєсков В.Г., суддя - Погребняк В.Я., суддя - Білоус В.В., що підтверджується витягом з протоколу передачі судової справи (касаційної скарги, апеляційної скарги, заяви) раніше визначеному складу суду від 15.06.2021.
38. 15.06.2021 ухвалою Верховного Суду (колегія суддів у складі: Пєскова В.Г. (головуючого), Білоуса В.В., Погребняка В.Я.) справу № 910/13550/20 за касаційною скаргою Національного банку України за вх. № 3392/2021(в) на постанову Північного апеляційного господарського суду від 09.02.2021 та на ухвалу Господарського суду міста Києва від 07.10.2020 прийнято до свого провадження.
39. 17.06.2021 ухвалою Верховного Суду (колегія суддів у складі: Пєскова В.Г. (головуючого), Білоуса В.В., Погребняка В.Я.) зупинено касаційне провадження за касаційною скаргою Національного банку України за вх. № 3392/2021(в) на постанову Північного апеляційного господарського суду від 09.02.2021 та ухвалу Господарського суду міста Києва від 07.10.2020 про відкриття провадження у справі № 910/13350/20 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Станіславська торгова компанія" до оприлюднення судовою палатою для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду повного тексту рішення у справі № 911/2043/20.
40. 22.09.2021 Верховним Судом у складі судової палати для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду: Огородніка К.М. - головуючого, суддів: Банаська О.О., Білоуса В.В., Васьковського О.В., Жукова С.В., Пєскова В.Г., Погребняка В.Я., Ткаченко Н.Г. ухвалено постанову у справі № 911/2043/20, яку було оприлюднено в Єдиному державному реєстрі судових рішень 22.10.2021, тобто обставини, що викликали зупинення провадження у справі № 910/13350/20, усунуто.
41. Згідно з наказом Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 08.10.2021 № 121-кв суддя Пєсков В.Г. перебував у відпустці з 18.10.2021 по 05.11.2021.
42. 08.11.2021 ухвалою Верховного Суду (колегія суддів у складі: Пєскова В.Г. (головуючого), Білоуса В.В., Погребняка В.Я.) поновлено касаційне провадження у справі № 910/13350/20 за касаційною скаргою Національного банку України за вх. № 3392/2021(в) на постанову Північного апеляційного господарського суду від 09.02.2021 та ухвалу Господарського суду міста Києва від 07.10.2020 про відкриття провадження у цій справі та призначено розгляд цієї касаційної скарги на 02 грудня 2021 року о 16:00 у приміщенні Касаційного господарського суду за адресою: м. Київ, вул. О. Копиленка, 6 у залі судових засідань № 330; вчинено інші процесуальні дії.