Відповідно до пункту 10 частини першої, пункту 1-1 частини четвертої статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", частин дванадцятої, п’ятнадцятої статті 18 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ВИРІШИЛА:

1. Затвердити Положення про особливості виконання банками, віднесеними до категорії неплатоспроможних, вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, порядок здійснення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб нагляду (контролю) за цими банками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та порядок надання та розгляду повідомлень про порушення вимог законодавства у зазначеній сфері, що додається.

2. Відділу методології та стратегічного планування разом з департаментом правового забезпечення подати це рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Це рішення набирає чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування.

4. Управлінню зв’язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у мережі Інтернет після його державної реєстрації.

5. Контроль за виконанням цього рішення залишити за директором-розпорядником.

1. Це Положення визначає:

особливості виконання банками, віднесеними до категорії неплатоспроможних, законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі - запобігання та протидія);

порядок здійснення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) нагляду (контролю) за банками, віднесеними до категорії неплатоспроможних, у сфері запобігання та протидії;

порядок надання та розгляду уповноваженою особою Фонду повідомлень про порушення банком, віднесеним до категорії неплатоспроможних, вимог законодавства у сфері запобігання та протидії.

2. У цьому Положенні нижченаведені терміни вживаються в такому значенні:

банк, віднесений до категорії неплатоспроможних (далі - неплатоспроможний банк) - банк щодо якого Національний банк України прийняв рішення про віднесення до категорії неплатоспроможних у порядку, передбаченому Законом України "Про банки і банківську діяльність";

відповідальний працівник неплатоспроможного банку - працівник неплатоспроможного банку, відповідальний за належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу, призначення якого здійснювалося за погодженням з Національним банком України до часу віднесення банку до категорії неплатоспроможних;

внутрішньобанківський рахунок - рахунок аналітичного обліку, на якому обліковуються грошові кошти або майно, що належать клієнту банку, щодо якого здійснюється ліквідаційна процедура;

спеціально уповноважений орган - у значенні, наведеному в Законі України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі - Закон);

уповноважена особа Фонду - працівник Фонду або неплатоспроможного банку, уповноважений виконавчою дирекцією Фонду на виконання обов’язків, передбачених Законом.

3. Дія цього Положення поширюється на неплатоспроможні банки як в період здійснення тимчасової адміністрації, так і в період здійснення ліквідаційної процедури.

Дія цього Положення не поширюється на банки щодо яких Національний банк України прийняв рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність". Виконання такими банками вимог законодавства у сфері запобігання та протидії здійснюється відповідно до норм Закону.

4. Виконання неплатоспроможним банком законодавства у сфері запобігання та протидії забезпечується уповноваженою особою Фонду, призначення якої не потребує погодження з Національним банком України.

5. Уповноважена особа Фонду забезпечує належну організацію виконання неплатоспроможним банком законодавства у сфері запобігання та протидії з урахуванням ризик-орієнтованого підходу та вжиття належних заходів з метою мінімізації ризиків.

6. Уповноважена особа Фонду подає до Національного банку України та спеціально уповноваженого органу інформацію про звільнення з посади відповідального працівника неплатоспроможного банку протягом одного робочого дня з дати звільнення останнього або з дати прийняття рішення про його відсторонення від виконання обов’язків відповідального працівника неплатоспроможного банку.

1. Уповноважена особа Фонду протягом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідаційної процедури неплатоспроможного банку має право використовувати програмне забезпечення неплатоспроможного банку, яке дозволяє проводити автоматичне виявлення та зупинення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та:

1) забезпечує виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, їх реєстрацію та повідомлення спеціально уповноваженого органу про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу;

2) здійснює постійний моніторинг переліку організацій, юридичних або фізичних осіб, пов’язаних із провадженням терористичної діяльності, або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (далі - Перелік осіб), відповідно до переліку осіб, доведеного до відома уповноваженої особи Фонду спеціально уповноваженим органом;

3) здійснює посилені заходи належної перевірки щодо клієнтів, ризик відносин з якими є високим;

4) за дорученням спеціально уповноваженого органу, наданим з метою виконання запиту уповноваженого органу іноземної держави, здійснює зупинення проведення або забезпечення моніторингу фінансової операції відповідної особи в установленому Фондом порядку;

5) за рішенням спеціально уповноваженого органу здійснює зупинення, подовження зупинення, продовження зупинення, поновлення проведення відповідних/видаткових фінансових операцій у порядку, визначеному Фондом;

6) має право зупиняти фінансові операції у випадку, якщо вони є підозрілими, та зобов’язана зупинити фінансові операції у разі виникнення підозри, що вони містять ознаки вчинення кримінального правопорушення, визначеного Кримінальним кодексом України, у порядку визначеному главою 4 цього розділу;

7) здійснює негайне замороження активів, пов’язаних з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, без попереднього повідомлення клієнта (особи).

2. Уповноважена особа Фонду протягом здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку, крім виконання функцій визначених у пункті 1 глави 1 цього розділу, забезпечує виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії в частині здійснення заходів, визначених пунктами 2-16, 19, 26-28 частини другої, частиною третьою статті 8 Закону.

3. Уповноважена особа Фонду в період здійснення ліквідаційної процедури неплатоспроможного банку, крім виконання функцій визначених у пункті 1 глави 1 цього розділу, забезпечує виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії в частині здійснення заходів, визначених підпунктом "в" пункту 8 та пунктами 1, 7, 10-16, 19, 26-28 частини другої, частиною третьою статті 8 Закону.

1. Уповноважена особа Фонду надає спеціально уповноваженому органу інформацію в електронній формі, використовуючи відповідне програмне забезпечення або в паперовій формі, рекомендованим листом з повідомленням про вручення або за допомогою кур’єрського чи фельд’єгерського зв’язку.

2. За необхідності надання інформації до спеціально уповноваженого органу в електронній формі та за відсутності в уповноваженої особи Фонду можливості надання інформації засобами електронного зв’язку, уповноважена особа Фонду забезпечує подання інформації в електронній формі шляхом відправлення електронних носіїв (CD, DVD, карти пам’яті, флеш-пам’яті тощо) разом із супровідним листом на адресу спеціально уповноваженого органу за допомогою кур’єрського чи фельд’єгерського зв’язку.

3. Інформація до правоохоронних органів та Національного банку України надається в паперовій формі, рекомендованим листом з повідомленням про вручення або за допомогою кур’єрського чи фельд’єгерського зв’язку.

4. На обґрунтовану вимогу подачі інформації в електронній формі уповноважена особа Фонду надає її правоохоронним органам, Національному банку України каналами зв’язку в зашифрованому вигляді із застосуванням електронного підпису, що базується на кваліфікованому сертифікаті, або захищеними каналами зв’язку згідно з вимогами законодавства з питань технічного та криптографічного захисту інформації, або шляхом відправлення електронних носіїв (CD, DVD, карти пам’яті, флеш-пам’яті тощо) разом із супровідним листом за допомогою кур’єрського чи фельд’єгерського зв’язку.

Надання неплатоспроможними банками правоохоронним органам документів або інформації, що становлять банківську таємницю, здійснюється в порядку та в обсязі, встановлених Законом України "Про банки і банківську діяльність".

5. Уповноважена особа Фонду має забезпечити гарантовану доставку та конфіденційність при наданні інформації до спеціально уповноваженого органу, Національного банку України та правоохоронних органів.

1. Уповноважена особа Фонду здійснює замороження та розмороження активів, пов’язаних з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням.