Відповідно до пункту 13 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року № 1070, з метою виконання вимог статті 5 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності", Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

1. Схвалити доопрацьований проект постанови Кабінету Міністрів України "Про затвердження критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності і визначається періодичність здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг" (далі - доопрацьований проект постанови), що додається.

2. Організаційно-розпорядчому департаменту забезпечити оприлюднення доопрацьованого проекту постанови па веб-сайті Нацкомфінпослуг у мережі Інтернет.

3. Департаменту консолідованого нагляду та методології на ринках фінансових послуг забезпечити направлення доопрацьованого проекту постанови для погодження із заінтересованими органами.

4. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Ястреба Д.А.

Відповідно до статті 5 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" Кабінет Міністрів України

Затвердити критерії, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг та визначається періодичність здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання, у сфері ринків фінансових послуг, згідно з додатком.

1. Критеріями, за яким оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг, є:

види фінансових послуг, що надаються суб'єктами господарювання; сірок провадження суб'єктом господарювання діяльності у сфері ринків фінансових послуг;

дотримання вимог законодавства у сфері ринків фінансових послуг; стан виконання своїх зобов’язань перед споживачами фінансових послуг, що визначається за кількістю скарг споживачів фінансових послуг, які надходять до Нацкомфіппослуг, на виконання суб'єктом господарювання своїх зобов’язань;

укладення суб’єктом господарювання договорів про падання фінансових послуг, загальний обсяг яких перевищує десятикратний розмір власного капіталу суб’єкта господарювання, та/або договорів про надання фінансових послуг з однією особою у розмірах, що перевищує половину розміру власного капіталу суб’єкта господарювання;

кількість учасників недержавного пенсійного фонду та кількість недержавних пенсійних фондів, адміністрування яких здійснює суб'єкт господарювання;

дохідність від інвестування пенсійних активів, обсяг’ пенсійних коштів, що було виплачено учасникам недержавного пенсійного фонду та/або переведено до інших осіб, факт розірвання договору про адміністрування пенсійного фонду з суб'єктом господарювання з ініціативи ради пенсійного фонду, зменшення кількості учасників недержавного пенсійного фонду та зменшення чистої вартості активів та/або чистої вартості одиниці пенсійних активів недержавного пенсійного фонду (для суб'єктів господарювання, що є недержавними пенсійними фондами або адміністраторами недержавного пенсійного фонду).

2. Відповідно до встановлених критеріїв суб'єкти господарювання відносяться до одного з трьох ступенів ризику - високого, середнього або незначного.

3. До суб'єктів господарювання з високим ступенем ризику відносяться:

1) суб’єкти господарювання, які здійснюють діяльність з видів страхування, інших, ніж страхування життя, мають діючі ліцензії на один, декілька або всі види страхування, визначені в пунктах 3, 4, 6, 12, 21, 22 частини четвертої статті 6, пунктах 1, 9 та 12 частини першої статті 7 Закону України "Про страхування", та розмір чистих страхових премій таких суб’єктів господарювання, отриманих за договорами страхування із зазначених видів страхування, складає 50 і більше відсотків усіх чистих страхових премій. При цьому зазначені суб’єкти господарювання протягом останніх дванадцяти календарних місяців, що передують включенню суб‘єкта господарювання до плану заходів зі здійснення державного нагляду (контролю) Нацкомфінпослуг (далі - період оцінки відповідності критеріям), систематично (два та більше разів) порушували па будь-яку дату вимоги законодавства в частині формування страхових резервів, інших гарантійних страхових резервних фондів, а також обов’язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами;

2) суб’єкти господарювання, які здійснюють діяльність зі страхування життя. При цьому зазначені суб’єкти господарювання протягом періоду оцінки відповідності критеріям систематично (два та більше разів) порушували на будь-яку дату вимоги законодавства в частині формування страхових резервів, інших гарантійних страхових резервних фондів, а також обов’язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами;