Відповідно до пункту 2 частини другої статті 6 Закону України "Про ліцензування видів господарської діяльності" Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

1. Схвалити доопрацьований проєкт постанови Кабінету Міністрів України "Про внесення змін до Ліцензійних умов провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)" (далі - проєкт постанови), що додається.

2. Управлінню забезпечення діяльності Голови та членів Комісії забезпечити оприлюднення доопрацьованого проєкту постанови.

3. Департаменту державного регулювання та методології нагляду на ринках фінансових послуг забезпечити подання проєкту постанови на погодження до заінтересованих органів.

4. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Залєтова О.М.

Кабінет Міністрів України

1. Внести до Ліцензійних умов провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 7 грудня 2016 р. № 913 (Офіційний вісник України, 2016 р., № 98, ст. 3192; 2019 р., № 43, ст. 1499) зміни, що додаються.

2, Ця постанова набирає чинності через два місяці з дня її опублікування.

1. Доповнити Ліцензійні умови пунктом 11-1 такого змісту:

"11-1. Над особою, яка є з добувачем ліцензії/ліцензіатом, не допускається здійснення контролю у значенні, наведеному у статті 1 Закону України "Про захист економічної конкуренції", резидентами держав-агресорів, якщо:

один або декілька суб'єктів господарювання, які зареєстровані у державі-агресорі, та/або одна або декілька фізичних осіб - громадян держави-агресора спільно або окремо, прямо або опосередковано володіють часткою (паєм, акціями) у статутному (складеному, пайовому) капіталі суб'єкта господарювання в розмірі більше ніж 50 відсотків;

одна або декілька фізичних осіб - громадян держави-агресора є керівником та/або заступником керівника виконавчого та/або наглядового органу (наглядової/спостережної ради) суб'єкта господарювання;

одна або декілька фізичних осіб - громадян держави-агресора складають більше половини виконавчого та/або наглядового органу (наглядової/спостережної ради) суб'єкта господарювання та/або мають більше половини голосів у виконавчому та/або наглядовому органі (наглядовій/спостережній раді) суб'єкта господарювання;

суб'єкт господарювання, який зареєстрований у державі-агресорі, та/або фізична особа - громадянин держави-агресора прямо або опосередковано мають повноваження вчинення правочинів, які надають можливість визначати умови господарської діяльності, давати обов'язкові до виконання вказівки або виконувати функції органу управління суб'єкта господарювання.

2. У пункті 15 слова "і видача ним документів" виключити.

3. Назву розділу "Перелік документів, що подаються для отримання ліцензії" доповнити словами ", у тому числі повторно, зупинення дії ліцензії та відновлення дії ліцензії".

4. Пункт 18 після абзацу шостого доповнити новими абзацами сьомим та восьмим такого змісту:

"копія документу, що підтверджує доступність місць провадження господарської діяльності відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів для маломобільних груп населення, складеного фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має відповідний кваліфікаційний сертифікат;

інформація про підтвердження відсутності здійснення контролю за діяльністю суб'єкта господарювання у значенні, наведеному у статті 1 Закону України "Про захист економічної конкуренції", резидентами держав, що здійснюють збройну агресію проти України, у значенні, наведеному у статті 1 Закону України "Про оборону України" (додаток 5).".

5. Доповнити Ліцензійні умови пунктами 19-1 - 19-3 такого змісту:

"19-1. Здобувач ліцензії може повторно подати заяву про отримання ліцензії після усунення причин, що стали підставою для прийняття рішення, про залишення заяви про отримання ліцензії без розгляду відповідно до частини другої статті 12 Закону України "Про ліцензування видів господарської діяльності", згідно з додатком 1.

При повторному поданні здобувачем ліцензії заяви про отримання ліцензії до такої заяви можуть додаватись лише ті підтвердні документи, що стали підставою для прийняття рішення про залишення заяви без розгляду, за умови, що попередньо подані документи, що знаходяться в ліцензійній справі, на момент повторної подачі заяви зберегли свою актуальність, у тому числі строк з дати їх складання до дати подання заяви на повторне отримання ліцензії не перевищує 30 календарних днів.

19-2. Ліцензіат для зупинення дії ліцензії відповідно до пункту 1 частини другої статті 16 Закону України "Про ліцензування видів господарської діяльності" подає заяву про зупинення дії ліцензії згідно з додатком 6,

До заяви про зупинення дії ліцензії ліцензіатом додаються документи щодо причин для прийняття ліцензіатом рішення про зупинення дії ліцензії.

До заяви та документів, що подаються разом з нею, додається опис документів (додаток 3) у двох примірниках.

19-3. Для відновлення дії ліцензії, що була зупинена на підставі пунктів 2 і 3 частини другої статті 16 Закону України "Про ліцензування видів господарської діяльності", ліцензіат подає заяву про відновлення дії ліцензії згідно з додатком 7.

У разі зупинення дії ліцензії з підстав, визначених пунктами 2 або З частини другої статті 16 Закону України "Про ліцензування видів господарської діяльності", до заяви про відновлення дії ліцензії ліцензіатом додаються такі документи:

відомості про усунення підстав, що стали причиною для зупинення дії ліцензії;

або документ про сплату штрафу, передбаченого Кодексом України про адміністративні правопорушення, у разі якщо дія ліцензії зупинена на підставі акта про невиконання розпорядження про усунення порушень цих Ліцензійних умов.

До заяви та документів, що подаються разом з нею, додається опис документів (додаток 3) у двох примірниках.".

6. Пункт 20 викласти в такій редакції:

"20. Строк, що минув з дати підписання (засвідчення) документів, що подаються фінансовою установою, не повинен перевищувати 30 календарних днів до дати подання заяви (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувана ліцензії). Якщо строк, що минув з дати підписання (засвідчення) зазначених документів, перевищує 30 календарних днів до дати подання заяви, ці документи вважаються такими, що втратили свою актуальність.".

7. Пункт 22 виключити.

8. У пункті 24:

1) в абзаці першому слова "(крім недержавного пенсійного фонду)" виключити;

2) доповнити після абзацу дванадцятого абзацом тринадцятим такого змісту:

"дотримуватися вимог законодавства щодо достовірності реклами та іншої Інформації про діяльність фінансової установи та фінансові послуги, що нею надаються, встановлених статтею 11 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг";

3) в абзаці чотирнадцятому:

доповнити абзац після слів "клієнту (споживачу) інформацію" словами "про умови та порядок діяльності фінансової установи";

слова "частиною першою" замінити словами "частинами першою та другою";

4) абзаци двадцять перший та двадцять другий вик ласти в такій редакції:

"повідомляти органу ліцензування про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності, звітних даних, загального стажу роботи керівника та головного бухгалтера здобувана ліцензії). Про зміни у фінансовій звітності та звітних даних фінансова установа повідомляє органу ліцензування шляхом подання фінансової звітності та звітних даних в порядку та на підставі вимог, визначених законодавством з питань регулювання ринків фінансових послуг;

отримувати письмову згоду на обробку та перевірку Нацкомфінпослуг персональних даних від осіб щодо яких персональні данні наявні в документах на підтвердження відповідності здобувана/ ліцензіата вимогам, визначеним цими Ліцензійними умовами;";

5) доповнити після абзацу двадцять третього новим абзацом такого змісту:

"Вимоги цього пункту не поширюються на недержавні пенсійні фонди, що мають намір надавати послуги в системі накопичувального пенсійного забезпечення в частині надання послуг у накопичувальній системі пенсійного страхування недержавним пенсійним фондом - суб'єктом другого рівня системи пенсійного забезпечення, крім вимог абзаців тринадцятого -п'ятнадцятого, двадцять першого та двадцять другого цього пункту.".

9. Доповнити Ліцензійні умови пунктом 24-2 такого змісту:

"24-2. Ліцензіат протягом строку, на який зупинено дію ліцензії, зобов'язаний виконувати вимоги цих Ліцензійних умов.

У разі зупинення дії ліцензії ліцензіат повинен продовжувати виконувати свої зобов'язання за укладеними із клієнтами та споживачами фінансових послуг договорами про надання того виду фінансових послуг, ліцензія на провадження якого зупинена.

Ліцензіату забороняється укладати із клієнтами та споживачами фінансових послуг нові договори про надання того виду фінансових послуг, ліцензія на провадження якого зупинена.".

10. В абзаці другому пункту 28 слова "Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів)," замінити словами "Місця провадження господарської діяльності".

11. Пункт 40 виключити.

12. Пункт 43 викласти в такій редакції:

"43. Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу фінансової установи, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю у фінансовій установі, повинна бути бездоганною. Ознаками відсутності бездоганної ділової репутації є:

1) особа в установленому законодавством порядку позбавлена права займати певні посади або займатися певною діяльністю;

2) особа має не погашену або не зняту в установленому законом порядку судимість за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності;

3) особа була керівником, головним бухгалтером або власником істотної участі у фінансовій установі не менше шести місяців протягом одного року, що передує прийняттю рішення відповідним державним органом про застосування заходу впливу у вигляді:

відкликання/анулювання всіх ліцензій у фінансової установи (застосовується протягом п'яти років з дня прийняття рішення відповідним державним органом про відкликання/анулювання ліцензії);

відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації у фінансовій установі у разі встановлення порушень фінансовою установою законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг (застосовується протягом п'яти років з дня прийняття рішення відповідним державним органом про відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації);

4) особа була керівником, головним бухгалтером або власником істотної участі у фінансовій установі не менше шести місяців, якщо таку фінансову установу в цей період або протягом одного року після цього було визнано банкрутом та/або піддано процедурі примусової ліквідації (застосовується протягом 10 років з дня визнання фінансової установи банкрутом або початку процедури примусової ліквідації);

5) наявність інформації, іцо особа включена до переліку осіб, пов'язаних із терористичною діяльністю або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, в установленому законодавством порядку. ".

13. У пункті 98:

слово "чотирнадцятим" замінити словами "тринадцятим та чотирнад цятим";

слово та цифри "пунктом 22" замінити словом та цифрами "пунктом 43".

14. У додатках до Ліцензійних умов:

1) у додатку 1:

слова "просить видати ліцензію" замінити словами та знаками "просить Ў видати ліцензію / Ў видати ліцензію після усунення причин, що стали підставою для прийняття рішення про залишення заяви про отримання ліцензії без розгляду,";

виноску викласти в такій редакції:

"* У відповідному квадраті ставиться позначка "V":

1) у разі подання здобувачем заяви про отримання ліцензії або повторного подання здобувачем ліцензії заяви про отримання ліцензії, якщо раніше було прийнято рішення про залишення заяви без розгляду;

2) напроти виду господарської діяльності з надання фінансових послуг, на провадження якого отримується ліцензія.";

2) у додатку 2 слова "найменування посади голови виконавчого органу, керівника або іншої посадової особи, яка здійснює керівництво суб'єктом господарювання" замінити словами "найменування посади".

15. Доповнити Ліцензійні умови новими додатками 5-7 такого змісту: