Відповідно до пункту 13 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року № 1070, з метою виконання вимог статті 5 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

1. Погодити проект постанови Кабінету Міністрів України "Про затвердження критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг та визначається періодичність здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг" (далі - проект постанови), що додається.

2. Департаменту державного регулювання та методології нагляду на ринках фінансових послуг подати проект постанови до Кабінету Міністрів України в установленому порядку.

3. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Ястреба Д.А.

Відповідно до частини другої статті 5 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" Кабінет Міністрів України

Затвердити критерії, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг та визначається періодичність здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання, у сфері ринків фінансових послуг, що додаються.

Відповідно до частини другої статті 5 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" Кабінет Міністрів України

Затвердити критерії, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг та визначається періодичність здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання, у сфері ринків фінансових послуг, що додаються.

1. Критеріями, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг, є:

види та/або обсяги фінансових послуг, що надаються суб'єктами господарювання;

строк провадження суб'єктом господарювання діяльності у сфері ринків фінансових послуг;

дотримання вимог законодавства у сфері ринків фінансових послуг;

кількість звернень щодо неналежного виконання суб'єктом господарювання своїх зобов'язань, які надходять до Нацкомфінпослуг від споживачів фінансових послуг (далі - звернення).

Періодом оцінки відповідності критеріям суб'єкта господарювання визначається період протягом останніх дванадцяти календарних місяців, що передують включенню суб'єкта господарювання до плану заходів зі здійснення державного нагляду (далі - період оцінки відповідності критеріям).

Систематичним є порушення два та більше разів вимог законодавства у сфері ринків фінансових послуг (далі - систематично).

2. Відповідно до встановлених критеріїв суб'єкти господарювання відносяться до одного з трьох ступенів ризику - високого, середнього або незначного.

3. До суб'єктів господарювання з високим ступенем ризику відносяться:

1) суб'єкти господарювання, які здійснюють діяльність з видів страхування, інших, ніж страхування життя, що відповідають одночасно зазначеним нижче критеріям:

мають діючі ліцензії на один, декілька або всі види страхування, визначені в пунктах 3, 4, 6, 12, 21, 22 частини четвертої статті 6, пунктах 1, 9 та 12 частини першої статті 7 Закону України "Про страхування";

розмір чистих страхових премій таких суб'єктів господарювання, отриманих за договорами страхування та перестрахування із зазначених видів страхування, складає 50 і більше відсотків усіх чистих страхових премій таких суб'єктів господарювання. Розмір чистих страхових премій розраховується як розмір нарахованих страхових платежів (премій, внесків) за укладеними договорами страхування та перестрахування, зменшений на розмір часток страхових платежів (премій, внесків), належних перестраховикам-резидентам;

суб'єкти господарювання протягом періоду оцінки відповідності критеріям систематично порушували на будь-яку дату вимоги законодавства в частині формування страхових резервів, інших гарантійних страхових резервних фондів, а також обов'язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами;