Відповідно до пункту 10 частини першої статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

1. Затвердити Порядок фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами у рамках пілотного проекту з впровадження Автоматизованої системи виплат Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що додається.

2. Відділу стратегії та нормативно-методологічного забезпечення разом з юридичним департаментом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Відділу зв’язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у мережі Інтернет після його державної реєстрації.

4. Це рішення набирає чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування.

5. Контроль за виконанням цього рішення залишаю за собою.

1. Цей Порядок, який розроблено відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон), встановлює процедуру прийняття рішень та вчинення дій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) щодо фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами вкладникам банків, що виводяться з ринку, або банків, що ліквідуються на підставі частини другої статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність" , що здійснюються відповідно до Положення про особливості здійснення виплат відшкодувань вкладникам у рамках пілотного проекту з впровадження Автоматизованої системи виплат Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 грудня 2016 року № 2698.

2. Терміни, що використовуються в цьому Положенні, вживаються у таких значеннях:

великі виплати - середньоденні виплати за останні три робочі дні, які відповідають встановленим окремим рішенням виконавчої дирекції Фонду розмірам;

виплати - сплата банком-агентом гарантованої суми відшкодування за вкладами вкладникам банків, що виводяться з ринку, або банків, що ліквідуються на підставі частини другої статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ;

критична маса скарг вкладників - 10 і більше письмових обґрунтованих скарг вкладників банку, що виводиться з ринку, або банку, що ліквідується на підставі частини другої статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність" , стосовно відмови у виплаті гарантованої суми відшкодування за вкладами банком-агентом, що надійшли до Фонду протягом останніх 30 днів;

найбільші виплати - середньоденні виплати за останні три робочі дні, які відповідають встановленим окремим рішенням виконавчої дирекції Фонду розмірам.

Інші терміни використовуються у значеннях, визначених Законом.

3. Фонд двічі на день (за виключенням святкових, неробочих і вихідних днів) визначає потребу в фінансуванні процесу виплат банками-агентами та у разі її виявлення здійснює перерахування коштів банкам-агентам відповідно до моделей фінансування, визначених у розділі ІІ цього Положенням, з урахуванням таких вимог:

1) перше фінансування здійснюється Фондом в робочий день Фонду з 09 години 00 хвилин до 13 години 00 хвилин та передбачає:

відшкодування банку-агенту коштів за здійсненими виплатами за попередній операційний день банку-агента в частині, що не покрита фінансуванням за попередній операційний день банку-агента, або якщо таке фінансування не проводилося;

авансування банку-агенту для здійснення виплат протягом поточного операційного дня банку-агента (якщо здійснення авансування передбачене моделлю фінансування, встановленою Фондом для відповідного банку-агента);

2) друге фінансування здійснюється Фондом в робочий день Фонду з 14 години 00 хвилин до 18 години 00 хвилин та передбачає відшкодування банку-агенту коштів за здійсненими виплатами за поточний операційний день банку-агента в частині, що не покрита авансуванням в межах першого фінансування, або якщо перше фінансування не проводилося (якщо здійснення цього відшкодування передбачене моделлю фінансування, встановленою Фондом для відповідного банка-агента).

1. Фонд фінансує процес виплат банками-агентами за такими моделями фінансування:

1) модель фінансування "А" - передбачає, що банк-агент протягом свого операційного дня здійснює виплати з подальшим обов’язковим їх відшкодуванням Фондом на наступний робочий день Фонду. При цьому модель фінансування "А" не передбачає здійснення Фондом авансування банку-агенту здійснення виплат протягом поточного операційного дня банку-агента;

2) модель фінансування "В" - встановлюється Фондом для банків-агентів, які згідно з накопиченими Фондом статистичними даними здійснюють великі виплати та щодо роботи яких відсутня критична маса скарг вкладників. Кожний робочий день Фонду, в межах першого фінансування, Фонд здійснює відшкодування банку-агенту коштів за здійсненими банком-агентом виплатами за попередній операційний день банку-агента в частині, що не покрита фінансуванням за попередній операційний день банку-агента, або якщо таке фінансування не проводилося, та авансує банк-агент у розмірі до 80 відсотків від його середньоденної суми виплат за попередні три операційні дні банку-агента. Після денної звірки обсягів виплат станом на 15 годин 00 хвилин за поточний операційний день банку-агента, що здійснюється в автоматичному режимі засобами програмного забезпечення процесу виплат, Фонд в межах другого фінансування відшкодовує банку-агенту із моделлю фінансування "В" суму неавансованих коштів за виплатами, якщо такі мали місце;

3) модель фінансування "С" - встановлюється Фондом для банків-агентів, які згідно з накопиченими Фондом статистичними даними здійснюють найбільші виплати та щодо роботи якого відсутня критична маса скарг вкладників. Кожний робочий день Фонду, в межах першого фінансування, Фонд здійснює відшкодування банку-агенту коштів за здійсненими виплатами за попередній операційний день банку-агента та авансує банк-агент у розмірі до 120 відсотків від його середньоденної суми виплат за попередні три операційні дні банку-агента. Після денної звірки обсягів виплат станом на 15 годин 00 хвилин за поточний операційний день банку-агента, що здійснюється в автоматичному режимі засобами програмного забезпечення процесу виплат, Фонд в межах другого фінансування відшкодовує банку-агенту із моделлю фінансування "С" суму неавансованих коштів за виплатами, якщо такі мали місце.

2. Банкам-агентам при укладенні з ними договорів Фондом встановлюється модель фінансування "А".

Після перших трьох операційних днів банку-агента за результатами накопичення Фондом статистичних даних за здійсненими відповідним банком-агентом виплатами банку-агенту встановлюється модель фінансування "В" або "С" за умови відповідності обсягів середньоденних виплат, здійснених таким банком-агентом, розмірам, встановленим окремим рішенням виконавчої дирекції Фонду, а також відсутності критичної маси скарг вкладників щодо роботи відповідного банку-агента.