Відповідно до пункту 5 частини першої статті 40, пункту 1 частини першої статті 46 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статті 26 Закону України "Про кредитні спілки", підпункту 32 пункту 4, підпункту 7 пункту 10 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 03.02.2010 N 157, розглянувши справу про порушення кредитною спілкою "Флагман" (код за ЄДРПОУ 26029065, місцезнаходження відповідно до інформації, внесеної до Державного реєстру фінансових установ: 54001, м. Миколаїв, вул. Адмірала Макарова, буд. 48/2) (далі - Спілка) вимог законодавства про фінансові послуги, порушену згідно з актом про порушення від 18.05.2010 N 70/43/1, та встановивши, що за результатами розгляду справ про порушення Спілкою вимог законодавства про фінансові послуги, розпочатих актами про порушення від 04.03.2010 N 39/43/1 та від 24.03.2010 N 53/43/1, до Спілки були застосовані заходи впливу у вигляді розпоряджень від 31.03.2010 N КС-431/10-105 та від 02.04.2010 N КС-431/10-109, якими Спілку було зобов'язано вжити заходів для усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги, а саме:

- статті 5 Закону України "Про кредитні спілки" щодо здійснення Спілкою діяльності з порушенням вимог пункту 3.14 Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг (далі - Ліцензійні умови), затверджених розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 02.12.2003 N 146, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.12.2003 за N 1225/8546, в частині невиконання Спілкою своїх зобов'язань перед членами в порядку, терміни та протягом строків згідно з укладеними договорами;

- частини сьомої статті 10 Закону України "Про кредитні спілки" в частині невиконання Спілкою зобов'язання перед членами Спілки щодо повернення вкладів не пізніше строку, передбаченого відповідним договором, що є порушенням Спілкою вимог пункту 3.1 Ліцензійних умов щодо зобов'язання Спілки при провадженні зазначеної в ліцензії діяльності дотримуватись вимог законодавства України, зокрема Закону України "Про кредитні спілки";

- частини другої статті 23 Закону України "Про кредитні спілки" в частині невиконання Спілкою вимоги щодо забезпечення члену Спілки права одержати належні йому внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки в порядку і строки, які визначені укладеними з членом кредитної спілки договорами, що є порушенням Спілкою вимог пункту 3.1 Ліцензійних умов щодо зобов'язання Спілки при провадженні зазначеної в ліцензії діяльності дотримуватись вимог законодавства України, зокрема Закону України "Про кредитні спілки".

Розпорядженнями від 31.03.2010 N КС-431/10-105 та від 02.04.2010 N КС-431/10-109 Спілку було зобов'язано усунути вищезазначені порушення та надати інформацію про виконання розпорядження до 30.04.2010. Станом на дату складання акта про порушення від 18.05.2010 N 70/43/1 Спілка не подала до Держфінпослуг інформації про виконання Спілкою вимог розпоряджень від 31.03.2010 N КС-431/10-105 та від 02.04.2010 N КС-431/10-109, що свідчить про порушення Спілкою вимог пункту 6.12 розділу 6 Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 13.11.2003 N 125, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.12.2003 за N 1115/8436, у частині невиконання рішень про застосування заходів впливу після набрання ними чинності.