У Міністерстві юстиції України розглянуто ваш лист від 07.12.2004 р. N 5273/30310-4 стосовно роз'яснення з питання, чи є суб'єктами первинного фінансового моніторингу страхові брокери, перестрахові брокери та страхові агенти, які є юридичними особами або громадянами, що зареєстровані у встановленому порядку як суб'єкти підприємницької діяльності, і, в межах компетенції, повідомляється.

Статтею 4 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" встановлено, що суб'єктами первинного фінансового моніторингу є:

- банки, страхові та інші фінансові установи;

- платіжні організації, члени платіжних систем, еквайрингові та клірингові установи;

- товарні, фондові та інші біржі;

- професійні учасники ринку цінних паперів;

- інститути спільного інвестування;

- гральні заклади, ломбарди, юридичні особи, які проводять будь-які лотереї;

- підприємства, організації, які здійснюють управління інвестиційними фондами чи недержавними пенсійними фондами;

- підприємства і об'єднання зв'язку, інші некредитні організації, які здійснюють переказ грошових коштів;

- інші юридичні особи, які відповідно до законодавства здійснюють фінансові операції.

Згідно з пунктом 1 частини першої статті 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" фінансова установа - це юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг та яка внесена до відповідного реєстру у порядку, встановленому законом.