1. Критерії прийнятності для банків - претендентів на участь у проекті "Розширення доступу до ринків фінансових послуг" та уповноважених банків - учасників проекту (далі - Критерії прийнятності) визначають загальні та фінансові показники діяльності та фінансового стану банків, установлені з метою мінімізації ризиків неповернення коштів, наданих у рамках кредитної лінії за проектом "Розширення доступу до ринків фінансових послуг", який підтримується Міжнародним банком реконструкції та розвитку (далі - Проект).

Критерії прийнятності використовуються для оцінки спроможності банку забезпечувати належне виконання умов кредитного договору.

2. З метою використання цих Критеріїв прийнятності нижченаведені терміни вживаються в такому значенні:

банки - приватні комерційні банки, які здійснюють свою діяльність на території України і які беруть участь у конкурсному відборі або вже є учасниками Проекту;

інсайдер - фізична чи юридична особа, визначена як інсайдер відповідно до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 року N 368, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 26 вересня 2001 року за N 841/6032;

МСФЗ - Міжнародні стандарти фінансової звітності, включаючи Міжнародні стандарти бухгалтерського обліку (МСБО);

МСА - Міжнародні стандарти аудиту;

незалежні аудитори - міжнародно визнані аудиторські компанії, прийнятні для МБРР та Міністерства фінансів України, що здійснюють аудит відповідно до МСА;

судові рішення та спори, які можуть суттєвим чином вплинути на фінансовий стан банку - такі судові рішення та спори, які можуть призвести до неспроможності банку виконувати всі пруденційні та регулятивні вимоги Національного банку України та відповідати критеріям прийнятності, затвердженим цим наказом.

1. Банки повинні відповідати таким вимогам:

1.1. Бути резидентами, мати банківську ліцензію, письмові дозволи Національного банку України на здійснення окремих операцій, передбачених статтею 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність", та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій і здійснювати без будь-яких порушень свою діяльність на території України впродовж щонайменше двох останніх фінансових років.