1.1. Критерії прийнятності для банків - претендентів на участь у проекті "Розширення доступу до ринків фінансових послуг" та уповноважених банків - учасників проекту (далі - критерії прийнятності) визначають загальні та фінансові показники діяльності та фінансового стану банків, встановлені з метою мінімізації ризиків неповернення коштів, наданих у рамках кредитної лінії за проектом "Розширення доступу до ринків фінансових послуг", який підтримується Міжнародним банком реконструкції та розвитку (далі - Проект).

Критерії прийнятності використовуються для оцінки здатності банку виконувати свої зобов'язання в рамках участі в Проекті.

1.2. Для цілей використання цих критеріїв прийнятності нижченаведені терміни вживаються в такому значенні:

МСБО - Міжнародні стандарти бухгалтерського обліку;

ОЕСР - Організація з економічного співробітництва та розвитку;

інсайдер - фізична чи юридична особа, визначена як інсайдер відповідно до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 року N 368, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 26.09.2001 за N 841/6032;

судові рішення, які можуть суттєвим чином вплинути на фінансовий стан банку, - такі судові рішення, прийняття яких може призвести до неспроможності банку виконувати усі пруденційні та регулятивні вимоги Національного банку України та відповідати критеріям прийнятності, затвердженим цим наказом.

Банк, який має намір взяти участь у реалізації Проекту, повинен:

бути резидентом, мати банківську ліцензію, письмові дозволи Національного банку України на здійснення окремих операцій, передбачених статтею 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність", та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій і здійснювати без будь-яких порушень свою діяльність на території України впродовж щонайменше двох останніх фінансових років;

відповідати всім пруденційним та регулятивним вимогам Національного банку України впродовж щонайменше двох останніх фінансових років;