Проаналізувавши звітність комерційних банків згідно форми 670 "Звіт про двадцять найбільших учасників банку" за станом на 01.10.2008 року (далі - Звіт), Національний банк України вважає за необхідне звернути увагу на наступне.

Статтею 34 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон) передбачено, що юридична чи фізична особа, яка має намір придбати істотну участь у банку або збільшити її таким чином, що така особа буде прямо чи опосередковано володіти чи контролювати 10, 25, 50 чи 75 відсотків статутного капіталу банку чи права голосу придбаних акцій (паїв) в органах управління банку, зобов'язана отримати письмовий дозвіл Національного банку України.

Пропонуємо керівництву банків попередити акціонерів (учасників) банку про недопустимість придбання ними істотної участі у банку або збільшення її до розміру, передбаченого статтею 34 Закону, без відповідного дозволу Національного банку України.

Крім того, пропонуємо звернути увагу учасників (акціонерів) банку на те, що у разі зменшення учасниками (акціонерами), які володіли істотною участю у банку, розміру своєї участі до розміру, який призводить до переходу межі у 75, 50, 25 або 10 відсотків статутного капіталу банку, наданий їм письмовий дозвіл Національного банку України на істотну участь у банку у зазначених межах втрачає свою чинність. При цьому у разі наміру додаткового придбання такими учасниками (акціонерами) часток (акцій) банку таким чином, що таке придбання призведе до набуття або збільшення ними істотної участі у розмірах, які перевищать встановлені статтею 34 Закону межі, такі учасники (акціонери) банку зобов'язані отримати письмовий дозвіл Національного банку України на придбання або збільшення істотної участі у банку.