Національний банк України, проаналізувавши роботу банків щодо виконання заходів із забезпечення стабільності банківської системи, захисту інтересів вкладників та інших кредиторів банків, зазначає, що окремі банки:

не виконують подані клієнтами доручення на перерахування наявних коштів та не надають інформацію про стан виконання цих доручень. При цьому строк, який минув після подання доручень клієнтами, значно перевищує строки, встановлені статтею 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів". Разом з цим, за позабалансовими рахунками банків відсутнє відображення документів, не виконаних через відсутність коштів на кореспондентському рахунку;

не забезпечують своєчасного виконання розрахункових документів клієнтів, порушуючи строки виконання міжбанківського переказу, у тому числі внаслідок затримки їх на транзитних рахунках банку.

При цьому, окремими банками, що працюють у СЕП за консолідованим кореспондентським рахунком, у Правилах здійснення банком і його філіями переказу коштів за моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в системі електронних платежів Національного банку України (далі - Правила) не визначено порядок взаємодії банку з філіями в разі невиконання філією розрахункових документів клієнтів через відсутність (недостатність) коштів на його консолідованому кореспондентському рахунку.

Враховуючи вищевикладене, зобов'язуємо банки:

1) забезпечити своєчасне виконання розрахункових документів клієнтів, завершення міжбанківського переказу відповідно до вимог пункту 8 глави 5 розділу II Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті;

2) у разі відсутності у банку можливості виконати розрахунковий документ(1) клієнта на перерахування коштів в установлений законодавством України термін, через відсутність/недостатність коштів на своєму кореспондентському рахунку(2):