Національний банк України проаналізував інформацію, яка була надана банками України в річному звіті за 2007 рік про збитки (втрати), завдані банкам внаслідок шахрайських дій невстановленими особами за операціями з використанням платіжних карток, і повідомляє таке.

Як свідчить аналіз інформації, у 2007 році кількість шахрайських операцій з використанням платіжних карток, порівняно з 2006 роком, зменшилась майже вдвічі, а сума збитків за цими операціями збільшилась на 3% або становить 1235 тис. грн. При цьому всі збитки банків (понад 97,7%) пов'язані з використанням платіжних карток міжнародних платіжних систем, а саме: Visa та MasterCard і лише 2,3% - це картки одноемітентних (внутрішньобанківських) платіжних систем.

Така ситуація здебільшого пояснюється тим, що банки несуть збитки/втрати від шахрайських операцій в основному за операціями з платіжними картками з магнітними смугами міжнародних платіжних систем, які базуються на застарілих технологіях і не мають достатнього ступеня захисту.

З метою запобігання втрат населення та банків від шахрайських дій за операціями з використанням платіжних карток та керуючись статтею 42 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", зобов'язуємо вжити відповідних заходів щодо запобігання і протидії шахрайству з використанням платіжних карток міжнародних платіжних систем, зокрема:

- забезпечити належний моніторинг операцій із використанням платіжних карток, які здійснюються через банкомати;

- прискорити перехід на використання платіжних карток з чипами (емісія, еквайринг);

- забезпечити встановлення (за згодою клієнтів) добових лімітів на суми та кількість операцій з отримання готівки як на території України, так і за її межами;

- здійснювати належний обмін інформацією за результатами моніторингу, авторизаційними історіями, відеоматеріалами тощо на міжбанківському рівні;

- постійно проводити серед клієнтів банку роз'яснювальну роботу щодо дотримання ними правил безпеки під час здійснення розрахунків із використанням платіжних карток.