Останнім часом до Національного банку України все частіше звертаються фізичні особи та суб'єкти підприємницької діяльності стосовно існування фактів відкриття банками поточних рахунків за підробленими документами, в тому числі за копіями паспортів, завірених нотаріально, які в подальшому виявляються підробленими, як і підписи та печатки нотаріальних контор.

В зв'язку з цим Національний банк України вважає за необхідне звернути увагу керівників банків на наступне.

Банки зобов'язані ідентифікувати клієнтів, які відкривають рахунки, а також осіб, уповноважених діяти від їх імені, відповідно до вимог Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 N 492 і зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за N 1172/8493 (далі - Інструкція).

Підставою для ідентифікації клієнтів-громадян України є такі документи: паспорт громадянина України або тимчасове посвідчення, що підтверджує особу громадянина України, або тимчасове посвідчення громадянина України, а також інші документи, передбачені пунктом 2.2 Інструкції.

При цьому звертаємо особливу увагу на те, що згідно з пунктом 2.3 Інструкції уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію фізичної особи, яка відкриває поточний або вкладний (депозитний) рахунок, і робить у присутності цієї особи копії сторінок паспорта або документа, що його замінює, які містять прізвище, ім'я, по батькові (у разі його наявності), дату народження, серію і номер паспорта або документа, що його замінює, дату видачі та найменування органу, що видав документ, місце проживання або тимчасового перебування, інформацію про громадянство (якщо особа, яка відкриває рахунок, є нерезидентом), а також копію документа, виданого органом державної податкової служби, що засвідчує присвоєння фізичній особі-резиденту ідентифікаційного номера платника податків. Копії документів, зазначених у цьому пункті, засвідчуються підписами уповноваженого працівника банку та фізичної особи, що відкриває рахунок, як такі, що відповідають оригіналу, і зберігаються у справі з юридичного оформлення рахунку.