На запити територіальних управлінь Національного банку України та банків щодо окремих питань відкриття філій, відділень, представництв повідомляємо наступне.

Новою редакцією статті 23 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон) встановлено повідомний характер відкриття відокремлених структурних підрозділів банку. Національний банк України (далі - Національний банк) надав роз'яснення щодо порядку відкриття банками філій, відділень і представництв до часу приведення нормативно-правових актів у відповідність до норм цього Закону (листи від 22.12.2006 N 40-111/4325-13901, від 30.12.2006 N 40-111/4432-14381.

До запровадження відповідних змін до нормативно-правових актів додатково до вищезгаданих листів надаємо роз'яснення з таких питань:

Щодо відкриття відокремлених структурних підрозділів банку.

Для включення відомостей про філію/відділення/представництво до Державного реєстру банків банк зобов'язаний у встановлені Законом строки подати до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку документи/інформацію, визначені статтею 23 Закону. При цьому, виходячи із змісту статті 23 Закону, філії/відділення банку можуть розпочати свою діяльність не раніше, ніж через 10 днів з дати подання до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку повідомлення про відкриття таких підрозділів, незалежно від отримання банком відповідного повідомлення територіального управління Національного банку про включення відомостей про філію/відділення до Державного реєстру банків.

Щодо внутрішньобанківської реєстраційної кодифікації та внесення інформації до Довідника власних підрозділів банків.

Відповідно до норм статті 23 Закону банк надає внутрішньобанківський реєстраційний код разом з повідомленням про відкриття філії/відділення/представництва до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку.

Відповідно до пунктів 9.2, 10.1 Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 N 375 (далі - Положення N 375), про всі зміни в системі внутрішньобанківської реєстраційної кодифікації філій/відділень/представництв або зміну внутрішньобанківського реєстраційного коду таких підрозділів банк має інформувати територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку за один місяць до часу введення змін.

Відповідні зміни будуть внесені до Положення про порядок ведення банками реєстраційної кодифікації власних підрозділів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 18.06.2002 N 221.

Включення запису до Довідника власних підрозділів банків (Dptlist.dbf) здійснюється відповідно до порядку, який міститься в листі Департаменту інформатизації від 22.03.2004 N 24-111/369.

Щодо призначення керівників філій.

Нова редакція статті 23 Закону не передбачає погодження Національним банком керівників (в тому числі головного бухгалтера) філій. Натомість банк надає письмове запевнення про їх відповідність вимогам, встановленим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку щодо професійної придатності та ділової репутації. Це запевнення також має містити інформацію про прізвище, ім'я та по батькові керівника; посаду, на яку він призначається; дату народження; освіту; загальний стаж роботи в банківській системі, у тому числі стаж роботи на керівних посадах в банківській системі, стаж роботи в цьому банку.

Щодо порядку надання інформації про зміни, що стосуються відокремлених структурних підрозділів банків та які вносяться до Державного реєстру банків.

Відповідно до норм статті 23 Закону та Положення N 375 для внесення відповідних відомостей до Державного реєстру банків банк має повідомляти листом територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку про внесення змін до положення про філію/відділення/представництво у двотижневий термін після його затвердження уповноваженим органом банку. Разом з повідомленням надається:

копія рішення уповноваженого органу про внесення змін;

затверджені уповноваженим органом зміни до положення про філію/відділення/представництво банку або нову редакцію положення - у двох примірниках.

У разі внесення змін до положення про філію/відділення у зв'язку із зміною місцезнаходження підрозділу (крім випадків перейменування міста, вулиці) разом з вищезазначеними документами банк має подати письмове запевнення, засвідчене підписом голови правління банку, про відповідність нового приміщення (включаючи його обладнання) філії/відділення вимогам, установленим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку.

Відповідно до вимог глав 9 і 10 Положення N 375 для внесення відповідних відомостей до Державного реєстру банків згідно з положеннями Закону банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів повідомляти територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку про зміни керівника філії/відділення або довіреності на його ім'я, головного бухгалтера філії, телефонів, факсу філії/відділення/представництва.

У разі зміни керівника філії/відділення (в тому числі головного бухгалтера філії) у повідомленні про зміни зазначається інформація про цю особу (а саме: прізвище, ім'я та по батькові; посада, на яку призначається; дата народження; освіта; загальний стаж роботи в банківській системі, у тому числі стаж роботи на керівних посадах в банківській системі, стаж роботи в цьому банку), посилання на відповідні рішення уповноваженого органу банку. Разом з повідомленням надається письмове запевнення, засвідчене підписом голови правління банку, про відповідність професійної придатності та ділової репутації новопризначених керівників філії/відділення (у тому числі осіб, виконуючих обов'язки) вимогам Закону та нормативно-правових актів Національного банку.