Повідомляємо, що на виконання постанови Правління Національного банку від 14.11.2006 N 434 "Про терміни та можливі обсяги проведення Національним банком України окремих операцій з банками, передбачених у Положенні про регулювання Національним банком України ліквідності банків України та вимоги щодо забезпечення, що пропонується банками"з 17.11.2006 впроваджується новий порядок проведення через систему електронних платежів Національного банку (СЕП) електронних розрахункових документів з надання банкам кредиту "овернайт" під заставу коштів на кореспондентському рахунку і повернення таких кредитів.

Метою цього порядку є автоматизація процесу блокування на кореспондентському рахунку банку-позичальника залишку коштів у розмірі суми наданого банку кредиту "овернайт" без забезпечення (бланкового) та процентів за користування кредитом на строк до його повернення та сплати процентів.

Із впровадженням цього порядку втрачає чинність лист від 09.12.2004 N 24-112/1855-12915, який надсилався в територіальні управління НБУ. Повернення протягом 17.11.2006 кредитів "овернайт", що були видані до 16.11.2004 включно, здійснюється ще з дотриманням вимог листа від 09.12.2004 N 24-112/1855-12915. Видача банкам кредитів, починаючи з 17.11.2006 включно, і повернення кредитів та оплата процентів за ними, починаючи з 20.11.2006 включно, виконується за новим механізмом, опис якого наведено нижче.

Порядок дій з надання і повернення кредиту.

1) Для здійснення операцій з надання і повернення кредиту "овернайт" під заставу коштів на кореспондентському рахунку у розмірі суми наданого кредиту та суми нарахованих процентів (далі - "надання кредиту" і "повернення кредиту") в ОПЕРУ НБУ відкриваються спеціалізовані аналітичні рахунки. Характерною ознакою таких рахунків є:

балансові рахунки - 1410, 1418

в 10-й позиції номера аналітичного рахунку знаходиться цифра "5".

Тобто такі рахунки мають структуру: 1410knnnn5nnn, 1418knnnn5nnn.

2) ОПЕРУ НБУ оформляє електронний розрахунковий документ з надання кредиту і відправляє його до СЕП. Характерною особливістю цього документа є:

- Реквізит "Код банку А" (стара назва МФО) дорівнює 300001 (код банку ОПЕРУ НБУ);

- Реквізит "Рахунок клієнта А" має вищезазначену структуру (1410knnnn5nnn...).

3) Одночасно ОПЕРУ НБУ оформляє кредитове інформаційне повідомлення з нарахування відсотків по наданому кредиту і відправляє його до СЕП. Характерною особливістю цього документа є:

- Реквізит "Код банку А" дорівнює 300001 (код банку ОПЕРУ НБУ);

- Реквізит "Рахунок клієнта А" має вищезазначену структуру (1418knnnn5nnn...);

- Реквізит "Рахунок клієнта В" має структуру - 1318k (Рахунок 1318k розраховується автоматично та використовується ОПЕРУ НБУ тільки для оформлення повідомлення).

4) Для блокування на кореспондентському рахунку, крім власне суми кредитів, також суми процентів за кредитом використовується вже наявний вид ліміту технічного кореспондентського рахунку - "ліміт для відображення кредитів від ОПЕРУ НБУ".

5) Одночасно з проведенням за технічним коррахунком банку суми отриманого кредиту (підтвердження приймання банком файла B, в якому знаходиться зазначений документ з надання кредиту, або приймання до СЕП такого документа в режимі реального часу) "ліміт для відображення кредитів від ОПЕРУ НБУ" для цього банку автоматично збільшується на суму кредиту. Одночасно з отриманням банком інформаційного документа, в якому вказано суму нарахованих відсотків (підтвердження приймання банком файла B, в якому знаходиться зазначений документ з нарахування процентів, або приймання до СЕП такого документу в режимі реального часу) "ліміт для відображення кредитів від ОПЕРУ НБУ" для цього банку автоматично збільшується на суму нарахованих процентів.