Відповідно до вимог ст. 42 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон) керівниками банку мають бути дієздатні фізичні особи, які відповідають таким вимогам:

1) наявність вищої економічної, юридичної освіти чи освіти у галузі управління залежно від займаної посади (ця вимога не застосовується до членів спостережної ради банку);

2) стаж роботи у банківській системі за відповідним фахом не менше трьох років (ця вимога не застосовується до членів спостережної ради банку);

3) бездоганна ділова репутація. Вищенаведеною статтею Закону зазначено, що голова правління (ради директорів) банку та головний бухгалтер повинні мати попередній досвід керівної роботи у банках.

Голова правління (ради директорів) та головний бухгалтер заступають на посаду після надання письмової згоди на це Національним банком України.

Останнім часом мають місце випадки порушень банками України зазначених вимог Закону, зокрема, коли голова правління (ради директорів) або головний бухгалтер банку заступають на посаду до погодження їх кандидатур Національним банком України, або його територіальними управліннями.

Крім того мають місце випадки призначення на посади голів правлінь банків (ради директорів) та їх заступників, головних бухгалтерів та їх заступників, членів правлінь (рад директорів), керівників служби внутрішнього аудиту, керуючих та головних бухгалтерів філій, осіб, які не відповідають вимогам статті 42 Закону, а також Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 р. N 375 (зі змінами), та Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 р. N 275 (зі змінами), в частині наявності у них вищої економічної, юридичної освіти чи освіти у галузі управління залежно від займаної посади та наявності стажу роботи у банківській системі за відповідним фахом не менше трьох років.