Повідомляємо, що на виконання постанови Правління Національного банку від 04.12.2004 N 591 з 13.12.2004 впроваджується новий механізм проведення через систему електронних платежів Національного банку (СЕП) електронних розрахункових документів з надання банкам кредиту "овернайт" під заставу коштів на кореспондентському рахунку і повернення таких кредитів.

Метою цього механізму є автоматизація процесу блокування на кореспондентському рахунку банку залишку коштів у розмірі суми наданого банку кредиту.

Із впровадженням цього механізму втрачає чинність лист від 06.12.2004 N 24-111/1813-12664, який надсилався в територіальні управління НБУ. Повернення кредитів "овернайт", що були видані до 12.12.2004 р. включно, здійснюється ще з дотриманням вимог листа від 06.12.2004 N 24-111/1813-12664. Видача банкам кредитів, починаючи з 13.12.2004, виконується за новим механізмом, опис якого наведено нижче.

Порядок дій з надання і повернення кредиту.

1) Для здійснення операцій з надання і повернення кредиту "овернайт" під заставу коштів на кореспондентському рахунку (далі - "надання кредиту" і "повернення кредиту") в ОПЕРУ НБУ відкриваються спеціалізовані аналітичні рахунки. Характерною ознакою таких рахунків є:

балансовий рахунок - 1410

в 10-й позиції номера аналітичного рахунку знаходиться цифра "5".

Тобто, такі рахунки мають структуру: 1410knnnn5nnn...

2) ОПЕРУ НБУ оформляє електронний розрахунковий документ з надання кредиту і відправляє його до СЕП. Характерною особливістю цього документу є:

- Реквізит "МФО банку А" дорівнює 300001 (МФО ОПЕРУ НБУ);

- Реквізит "Рахунок клієнта А" має вищезазначену структуру (1410knnnn5nnn...).

3) У СЕП вводиться новий вид ліміту технічного кореспондентського рахунку - "ліміт для відображення кредитів від ОПЕРУ НБУ". Цей ліміт вводиться окремо від вже існуючих лімітів "технічного рахунку" і "початкових оборотів". Початкове значення цього ліміту - нуль.

4) Одночасно з проведенням за технічним коррахунком банку суми отриманого кредиту (підтвердження приймання банком файла B, в якому знаходиться зазначений документ з надання кредиту) "ліміт для відображення кредитів від ОПЕРУ НБУ" для цього банку автоматично збільшується на суму кредиту.

Банк, який повертає кредит ОПЕРУ НБУ, має оформити його таким чином:

- Реквізит "МФО банку Б" дорівнює 300001 (МФО ОПЕРУ НБУ);