В связи с многочисленными запросами относительно перечня операций, которые могут выполнять филиалы и территориально обособленные безбалансовые отделения коммерческих банков, разъясняем следующее.

В соответствии с Положением о порядке лицензирования банков в Украине, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 27 марта 1996 года N 77, учреждения коммерческих банков (филиалы, областные дирекции, балансовые отделения) могут осуществлять банковские операции при наличии соответственно оформленной доверенности головного банка и разрешения регионального управления Национального банка Украины по месту нахождения филиала банка. Доверенность головного банка должна содержать перечень операций, которые головной банк доверяет выполнять своим учреждениям. Региональное управление Национального банка Украины предоставляет разрешение учреждению коммерческого банка на осуществление лишь тех операций, которые указаны в доверенности головного банка, учитывая степень готовности учреждения осуществлять такие операции. В случае допущения учреждением банка грубых нарушений установленного порядка осуществления определенных операций региональное управление может не предоставлять разрешения на осуществление таких операций.

Учреждения коммерческого банка имеют право осуществлять следующие операции:

1. Кассовое обслуживание клиентов.

2. Перевозка денежно-валютных ценностей (наличности, ценностей и документов из филиалов или головного банка), за исключением инкассации денежной выручки клиентов.

3. Ответственное хранение ценностей клиентов банка.

4. Введение счетов клиентов (резидентов) и осуществление расчетов по их поручениям (в национальной валюте Украины).

5. Ведение счетов банков-корреспондентов (резидентов) и осуществление расчетов по их поручениям (в национальной валюте).

6. Проведение операций по кассовому исполнению Государственного бюджета, в том числе ведение бюджетных счетов клиентов и счетов государственных внебюджетных фондов по поручению Национального банка Украины и Главного управления Государственного казначейства Министерства финансов Украины.

7. Предоставление кредитов юридическим лицам.

8. Предоставление кредитов физическим лицам.

9. Приобретение права требования по поставке товаров и предоставлению услуг, принятие риска исполнения таких требований и инкассация этих требований (факторинг).

10. Привлечение депозитов юридических лиц.

11. Привлечение депозитов физических лиц.

12. Ведение валютных счетов клиентов.