За результатами інспекційних перевірок окремих банків були встановлені факти проведення банками та їх посадовими особами операцій, що носять сумнівний характер.

Так, клієнтами - юридичними особами переховувались значні кошти на поточні рахунки фізичних осіб, як зворотня фінансова допомога або кошти на купівлю цінних паперів. Фізичні особи, в свою чергу, зазначені кошти отримували готівкою через касу банку.

Зазначені операції не мають за собою будь-якого економічного підгрунтя.

Наявність даних схем посилюється фактами причетності до цих операцій банківських працівників, напряму чи опосередковано через відсутність системи внутрішнього контролю і насамперед внутрішніх положень щодо протидії відмиванню грошей та банківському шахрайству.

Особливе занепокоєння у таких випадках Національний банк України вбачає у порушенні банками Інструкції про порядок відкриття та використання рахунків у національній та іноземній валюті в частині:

- повноти формування справ юридичних та фізичних осіб при відкритті рахунків;

- відсутності довідок з ДПАУ про взяття на податковий облік та довідок про реєстрацію в органах Пенсійного фонду України;

- відсутності нотаріально посвідчених статутів (положень), копій свідоцтв про державну реєстрацію.

У деяких випадках ідентифікація осіб проводиться формально, що дозволяє злочинним елементам відкривати рахунки на втрачені та підроблені паспорти.