У зв'язку з переоформленням наявних у банків ліцензій на здійснення банківських операцій відповідно до класифікації операцій, передбаченої Законом України "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон), Національний банк України повідомляє наступне.

Банкам необхідно згідно з наявними у них ліцензіями на здійснення банківських операцій визначити перелік операцій, на здійснення яких відповідно до статті 47 Закону їм необхідно мати письмовий дозвіл Національного банку України, та згідно з графіком, що додається, звернутися до Генерального департаменту банківського нагляду з клопотанням, надісланим поштою, про переоформлення наявних ліцензій на здійснення банківських операцій на банківські ліцензії та письмові дозволи.

У разі відсутності в наявній ліцензії на здійснення банківських операцій окремих банківських операцій, право на здійснення яких надає отримана банківська ліцензія, банк після її отримання може розпочати їх здійснення лише за умови дотримання вимог чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України, якими визначаються умови для здійснення відповідних операцій (у тому числі щодо наявності технічних умов, спеціальних підрозділів, їх керівників, відповідних спеціалістів та внутрішніх положень, що регламентують порядок здійснення операцій).

Попереджаємо, що при здійсненні інспекційних перевірок банку, обов'язково буде перевірятися дотримання банками перед початком здійснення таких операцій вищезазначених вимог.

При переоформленні наявної у банку ліцензії на здійснення банківських операцій на банківську ліцензію та письмовий дозвіл, письмові дозволи будуть надаватися банку на здійснення тих операцій, які банк мав право здійснювати згідно наявної у нього ліцензії.

У разі відсутності в наявній у банка ліцензії на здійснення банківських операцій окремих банківських операцій, право на здійснення яких надає письмовий дозвіл, банк при бажанні виконувати ці операції повинен звернутися до територіального управління Національного банку України за його місцезнаходженням з клопотанням про його отримання з відповідним пакетом документів, передбаченим Положенням про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 17.07.01 N 275, які будуть розглядатися територіальним управлінням Національного банку України та Національним банком України у порядку, визначеному цим Положенням.

Банк, що здійснює депозитарну діяльність та діяльність з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів на підставі наявної у нього ліцензії на здійснення банківських операцій та дозволу або ліцензії Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, отримує відповідний письмовий дозвіл Національного банку України відповідно до завірених банком копій дозволів або ліцензії Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, які подаються разом з клопотанням банку. У випадку, коли банк не здійснював депозитарну діяльність або один із її видів, він повинен звернутися до територіального управління Національного банку України за його місцезнаходженням з клопотанням про отримання відповідного дозволу та пакетом документів, передбаченим Положенням про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 17.07.01 N 275, які будуть розглядатися територіальним управлінням Національного банку України та Національним банком України у порядку, визначеному цим Положенням.

Враховуючи вищезазначене, в клопотанні банку про переоформлення наявної ліцензії на здійснення банківських операцій на банківську ліцензію та письмовий дозвіл на здійснення операцій, повинен бути вказаний перелік операцій згідно класифікації, визначеної статтею 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність", які він здійснює згідно наявної ліцензії на здійснення банківських операцій та дозволу чи ліцензії Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку.

Банківські ліцензії та письмові дозволи будуть видаватись представникам банків на підставі відповідним чином оформленої довіреності, копії платіжного доручення, що підтверджує оплату за бланк ліцензії (письмового дозволу), та повернення оригіналу раніше наданої ліцензії.

Про час отримання банківських ліцензій, письмових дозволів, розмір плати за бланк ліцензії (дозволу) та місце отримання (Національний банк України чи територіальне управління Національного банку України) буде повідомлено додатково.

Рішення комісій Національного банку України або територіальних управлінь Національного банку України з питань нагляду і регулювання діяльності банків щодо зупинення або обмеження здійснення окремих операцій мають силу до закінчення строків, на які вони були зупинені або обмежені, у разі, якщо не буде прийнято іншого рішення.

При розгляді клопотань та пакетів документів банків щодо розширення наявних у них ліцензій на здійснення банківських операцій, поданих до територіальних управлінь Національного банку України та Національного банку України до набуття чинності Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.01 N 275, тобто до 01.09.01, будуть враховуватися дотримання банками вимог, встановлених цим Положенням.

У разі, якщо банк подавав клопотання про розширення наявної у нього ліцензії на здійснення банківських операцій, на операції, право на здійснення яких надає банківська ліцензія, йому за умови дотримання відповідних вимог, буде надана банківська ліцензія на бланку Національного банку України, яка підлягає обміну згідно встановленого графіка на банківську ліцензію, оформлену на бланку встановленого Положенням зразка.

У разі, якщо банк подавав клопотання про розширення наявної у нього ліцензії на здійснення банківських операцій, на операції, право на здійснення яких надає письмовий дозвіл, йому за умови дотримання відповідних вимог буде надано письмовий дозвіл на бланку Національного банку України, який підлягає обміну згідно встановленого графіка на письмовий дозвіл на бланку встановленого зразка.

При цьому банк сплачує плату у розмірі, встановленому постановою Правління Національного банку України від 08.08.2000 N 311 "Про затвердження переліків і тарифів банківських операцій (послуг), що надаються установами та територіальними управліннями Національного банку України за операціями (послугами), пов'язаними з діяльністю клієнтів і банків-кореспондентів Національного банку України" (із змінами та доповненнями), як за розширення ліцензії.

Після 01.09.01, у разі бажання банків розширити свою діяльність, вони можуть звернутися до територіальних управлінь Національного банку України та Національного банку України лише з клопотанням про отримання письмових дозволів на здійснення операцій, право виконання яких надає письмовий дозвіл згідно глави 2 Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.01 N 275.

Звертаємо Вашу увагу на необхідність виконання банками наступних вимог пунктів 4 і 5 постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій" від 17.07.01 N 275.

Банки, які мають наявний регулятивний капітал від 3 до 5 млн.євро та філії і територіально відокремлені безбалансові відділення за межами області свого місцезнаходження, зобов'язані до 17.01.2003 збільшити регулятивний капітал до розміру не менше ніж 5 млн.євро або припинити діяльність таких підрозділів.

Банки, які мають наявний регулятивний капітал від 1 до 3 млн.євро та філії і територіально відокремлені безбалансові відділення за межами області свого місцезнаходження, зобов'язані до 17.01.2003 збільшити регулятивний капітал до розміру не менше ніж 5 млн.євро або припинити діяльність таких підрозділів. Якщо регулятивний капітал банків становитиме менше ніж 3 млн.євро, то вони підлягають реорганізації або ліквідації.

Банки, які мають наявний регулятивний капітал від 1 до 3 млн.євро та не мають філій і територіально відокремлених безбалансових відділень за межами області свого місцезнаходження, зобов'язані до 17.01.2003 збільшити регулятивний капітал до розміру не менше ніж 3 млн.євро. В іншому разі такі банки підлягають реорганізації або ліквідації.

Банкам у місячний строк з дня отримання ними банківських ліцензій та письмових дозволів на здійснення операцій необхідно визначити перелік операцій, здійснення яких у межах отриманих банківських ліцензій та письмових дозволів вони делегують своїм філіям з урахуванням їх технічних можливостей та вимог чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України, та переоформити раніше видані їм дозволи, за погодженням з територіальними управліннями Національного банку України за місцезнаходженням філій.

Погодження переоформлених банком дозволів своїм філіям проводиться територіальними управліннями Національного банку України безоплатно.