Відповідно до вимог статті 34 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон), який набрав чинності з 17.01.2001, юридична та фізична особа, яка має намір придбати істотну участь у банку або збільшити її таким чином, що вона буде прямо чи опосередковано володіти чи контролювати 10, 25, 50 та 75 відсотків статутного капіталу чи права голосу придбаних акцій (паїв) в органах управління банку, зобов'язана отримати письмовий дозвіл Національного банку України.

Національний банк України роз'яснює, що, до прийняття відповідного нормативно-правового акту, необхідно керуватись наступним.

Для отримання письмового дозволу на придбання істотної участі у банку заявник повинен надати інформацію щодо свого фінансового стану та ділової репутації.

Фінансовий стан юридичної особи-резидента України, наявність у неї власних коштів, у розмірі достатньому для здійснення заявленого внеску, та наявність у неї та членів її виконавчого органу і наглядової ради, а також власників істотної участі, які є фізичними особами, бездоганної ділової репутації підтверджується наступною інформацією особи про:

- її взаємовідносини з банком, акції (частки, паї) якого вона має намір придбати (вказати наявну участь у банку, тобто зазначити суму акцій (часток, паїв)), якими вона володіє та яку частку (у відсотках) у статутному капіталі банку ця сума становить; яку кількість акцій (часток, паїв) має намір придбати, номінальну вартість однієї акції (частки, паю), загальну номінальну вартість зазначених акцій (часток, паїв), фактичну вартість цих акцій (часток, паїв), назву офіційного органу преси, де опублікована інформація про емісію (при первинному розміщенні); яким чином вона має намір придбати акції (частки, паї) банку (на підставі договору купівлі-продажу акцій (часток, паїв)) укладеного безпосередньо з банком або з торговцем цінними паперами чи у іншого акціонера (учасника) банку); порядок сплати за акції (частки, паї) (терміни та джерела походження коштів для сплати за акції (частки, паї)); інформацію про отримання кредитів у банку-емітента;

- відкриті рахунки у банках;

- кредити отримані у інших банків, а також про виконання нею зобов'язань за укладеними угодами на отримання зазначених кредитів;

- власників істотної участі у неї - юридичних та фізичних осіб;

- взаємовідносини з органами правосуддя та іншими державними контролюючими органами (в інформації необхідно вказати чи порушувались проти неї справа про банкрутство, чи був накладений арешт на рахунки, арешт майна; чи є у неї невиконані зобов'язання щодо будь-якого банку або іншої юридичної (фізичної) особи; чи порушувала вона антимонопольне, податкове, банківське, валютне законодавство, законодавство про цінні папери і фондову біржу тощо (коли, яке саме законодавство, накладені санкції); чи була або є вона власником 10% і більше статутного капіталу юридичної особи, яка збанкрутувала або до якої були застосовані санкції за порушення антимонопольного, податкового, банківського, валютного законодавства, законодавства про цінні папери і фондову біржу тощо);

- інформацію про ділову репутацію членів виконавчого органу, наглядової ради та фізичних осіб - власників істотної участі у неї (прізвище, ім'я, по батькові, освіта та професійна кваліфікація, чи виступають власниками акцій (часток, паїв) у банку-емітента, чи була порушена проти них кримінальна справа; чи був накладений арешт на рахунки, арешт майна; чи були невиконані зобов'язання фінансового або майнового характеру щодо будь-якої юридичної або фізичної особи чи порушувалось антимонопольне, податкове, банківське, валютне законодавство, законодавство про цінні папери і фондову біржу тощо).

Крім вищезазначеної інформації юридична особа надає наступні документи:

копію свідоцтва про державну реєстрацію, засвідчену в - нотаріальному порядку;

копії установчих документів, засвідчені в нотаріальному - порядку;

копію дозволу Державної комісії з цінних паперів та - фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами, засвідчену в нотаріальному порядку (якщо вона здійснює таку діяльність);

копії установчих документів юридичних осіб - власників - істотної участі у неї, засвідчені в нотаріальному порядку;

копію рішення компетентного органу про придбання істотної - участі у банку за підписом уповноважених осіб, засвідчену її печаткою;

фінансову звітність за останні чотири звітні періоди - (квартали) засвідчену підписом керівника та головного бухгалтера, а також її печаткою;

висновок аудиторської фірми (аудитора) щодо фінансового - стану та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу);

довідки комерційних банків, які надали кредити, про стан - виконання нею своїх зобов'язань щодо їх повернення;

довідку органів державної податкової служби про відсутність - (наявність) заборгованості по обов'язкових платежах перед державним і місцевими бюджетами за місцем її реєстрації як платника податку;

довідки банків, обслуговуючих рахунки з яких буде - здійснюватись оплата акцій (паїв, часток), про наявність коштів, періодичність проведення операцій по них;

висновок Антимонопольного комітету України про дотримання антимонопольних правил.

Фінансовий стан фізичної особи - резидента України, наявність у неї власних коштів, у розмірі достатньому для здійснення заявленого внеску, та наявність у неї бездоганної ділової репутації підтверджується наступною інформацією особи про:

- взаємовідносини з банком, акції (частки, паї) якого фізична особа має намір придбати (вказати наявну участь у банку, тобто зазначити суму акцій (часток, паїв)), якими вона володіє та яку частку (у відсотках) у статутному капіталі банку ця сума становить; яку кількість акцій (часток, паїв) має намір придбати, номінальну вартість однієї акції (частки, паю), загальну номінальну вартість зазначених акцій (часток, паїв), фактичну вартість цих акцій (часток, паїв), назву офіційного органу преси, де опублікована інформація про емісію (при первинному розміщенні); яким чином фізична особа має намір придбати акції (частки, паї) банку (на підставі договору купівлі-продажу акцій (часток, паїв) укладеного безпосередньо з банком або з торговцем цінними паперами чи у іншого акціонера (учасника) банку); порядок сплати за акції (частки, паї) (готівка, безготівковий розрахунок) та терміни сплати за акції (частки, паї); інформацію про отримання кредитів у банку-емітента;

- відкриті рахунки у банках;

- кредити отримані у інших банків, а також про виконання зобов'язань за укладеними угодами на отримання зазначених кредитів;

- взаємовідносини з органами правосуддя та іншими державними контролюючими органами (в інформації необхідно вказати чи порушувались проти фізичної особи кримінальна справа, чи був накладений арешт на рахунки, арешт майна; чи є невиконані зобов'язання щодо будь-якого банку або іншої юридичної (фізичної)) особи; чи порушувалось фізичною особою антимонопольне, податкове, банківське, валютне законодавство, законодавство про цінні папери і фондову біржу тощо (коли, яке саме законодавство, накладені санкції); чи була або є фізична особа, власником 10% і більше статутного капіталу юридичної особи, яка збанкрутувала або до якої були застосовані санкції за порушення антимонопольного, податкового, банківського, валютного законодавства, законодавства про цінні папери і фондову біржу тощо);

- інформацію про особу (прізвище, ім'я, по батькові, паспортні дані, ідентифікаційний (реєстраційний) номер платника податків, місце роботи, посада протягом останніх 5 років, адреса та номер телефону роботодавця, освіта та професійна кваліфікація).

Крім вищезазначеної інформації фізична особа надає наступні документи:

- довідку органів державної податкової служби про наявність доходів достатніх для здійснення заявленого внеску;

- довідки банків, в яких отримано кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення;

- довідку органів внутрішніх справ про відсутність (наявність) судимості на території України.

Фінансовий стан юридичної особи - нерезидента України, наявність у неї власних коштів, у розмірі достатньому для здійснення заявленого внеску, та наявність у неї та членів її виконавчого органу і наглядової ради, а також власників істотної участі, які є фізичними особами, бездоганної ділової репутації підтверджується наступною інформацією особи про:

- її взаємовідносини з банком, акції (частки, паї) якого вона має намір придбати (вказати наявну участь у банку, тобто зазначити суму акцій (часток, паїв)), якими вона володіє та яку частку (у відсотках) у статутному капіталі банку ця сума становить; яку кількість акцій (часток, паїв) має намір придбати, номінальну вартість однієї акції (частки, паю), загальну номінальну вартість зазначених акцій (часток, паїв), фактичну вартість цих акцій (часток, паїв), назву офіційного органу преси, де опублікована інформація про емісію (при первинному розміщенні); яким чином вона має намір придбати акції (частки, паї) банку (на підставі договору купівлі-продажу акцій (часток, паїв) укладеного безпосередньо з банком або з торговцем цінними паперами чи у іншого акціонера (учасника) банку); порядок сплати за акції (частки, паї) (терміни та джерела походження коштів для сплати за акції (частки, паї)); інформацію про отримання кредитів у банку-емітента;

- відкриті рахунки у банках;

- кредити отримані у інших банків, а також про виконання нею зобов'язань за укладеними угодами на отримання зазначених кредитів;

- власників істотної участі у неї - юридичних та фізичних осіб;

- взаємовідносини з органами правосуддя та іншими державними контролюючими органами (в інформації необхідно вказати чи порушувались проти неї справа про банкрутство, чи був накладений арешт на рахунки, арешт майна; чи є у неї невиконані зобов'язання щодо будь-якого банку або іншої юридичної (фізичної) особи); чи порушувала вона антимонопольне, податкове, банківське, валютне законодавство, законодавство про цінні папери і фондову біржу тощо (коли, яке саме законодавство, накладені санкції); чи була або є вона власником 10% і більше статутного капіталу юридичної особи, яка збанкрутувала або до якої були застосовані санкції за порушення антимонопольного, податкового, банківського, валютного законодавства, законодавства про цінні папери і фондову біржу тощо);