На прохання Посольства Сполучених Штатів Америки в Україні Національний банк України надсилає комерційним банкам таку інформацію:

26 жовтня Президент Буш підписав закон "Патріотичний акт США", антитерористичний законодавчий акт, який допомагає нам виявляти і знешкоджувати терористичні дії.

Акт містить положення, які забороняють фінансовим установам Сполучених Штатів обслуговувати кореспондентські рахунки іноземних банків-оболонок, що не мають фізичної присутності в жодній з країн. ("Фізична присутність" визначається як постійна адреса, де іноземний банк уповноважений здійснювати банківську діяльність, приймати на постійну роботу одного чи більше співробітників, вести свою документацію щодо банківських операцій і бути відкритим для перевірок контролюючими органами, що видали йому ліцензію. Закон не розповсюджується на банки-оболонки, які є філіями банків, що відповідають цим критеріям "фізичної присутності".)

Такі банки-оболонки були окремо виділені, тому що їх важко контролювати, оскільки вони здійснюють свою діяльність дуже таємно і вони є прекрасним інструментом для відмивання грошей та інших протизаконних дій. (Сенатом Сполучених Штатів було проведене доступне для широкого загалу дослідження, що торкається проблем з непідконтрольними банками-оболонками - веб-сторінка: http:// www.senate.gov/~gov_affairs/020501_psi_minority_report.htm).

Згідно з Розділом 313 Акту фінансові установи Сполучених штатів повинні до 25 грудня 2001 року (60 днів з дня вступу в дію) ліквідувати і закрити рахунки банків-оболонок і вжити заходів до того, щоб кореспондентські рахунки не використовувались банками-оболонками через іноземні банки-респонденти.

Департамент фінансів США випустив сертифікаційну форму, яку можна використовувати для виконання Розділу 313. Фінансова установа США надасть примірник всім іноземним банкам-респондентам, з якими підтримує стосунки. Форми мають бути заповнені, повернуті у фінансову установу і, якщо все буде зроблено належним чином, прийняті цією фінансовою установою як свідоцтво (сертифікат) того, що банк-респондент не є банком-оболонкою, як це визначено у Патріотичному акті.