Останнім часом до Національного банку України надходять численні запити від банків та їх клієнтів стосовно випадків затримання зарахування коштів на рахунки отримувачів.

Однією з причин затримання зарахування коштів на рахунки отримувачів є неправильне заповнення платником у розрахунковому документі реквізитів отримувача коштів, зокрема: "Одержувач", "Код одержувача", "Рахунок одержувача", "Банк одержувача" тощо.

Відповідно до пункту 22.6 статті 22 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" банк, що обслуговує отримувача коштів, у разі невідповідності номера рахунку отримувача і його коду (номера) має право затримати суму переказу на строк до двох робочих днів для уточнення реквізитів належного отримувача цих коштів, а це призводить до відволікання коштів з обігу та подовжує строки проходження платежів. Зазначену норму Закону включено в пункт 29 розділу II Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті (далі - Інструкції), затвердженої постановою Правління Національного банку України від 29.03.2001 N 135 (із змінами).