В зв'язку з надходженням запитів від комерційних банків та їх клієнтів стосовно порядку здійснення розрахунків роз'яснюємо.

Списання коштів з рахунків клієнтів здійснюється на підставі отриманої з регіональної розрахункової палати інформації про стан кореспондентського рахунку комерційного банку та рахунків його клієнтів в межах залишків коштів на цих рахунках на початок операційного дня.

Комерційні банки при технічній можливості врахування поточних надходжень коштів на рахунки клієнтів протягом операційного дня можуть здійснювати платежі за дорученнями клієнтів з врахуванням цих сум.

У випадках виникнення спірних питань відносно стану рахунку клієнта детальний розгляд часу надходження коштів на кореспондентський рахунок банку та зарахування їх на рахунок клієнта може здійснюватись на підставі окремих протокольно-архівних звітів здійснення платежів.

При цьому слід вважати, що кошти, які надійшли після операційного часу і підтверджені регіональною розрахунковою палатою документально - є коштами використання наступного дня, тобто вони враховуються в залишок рахунку клієнта на початок наступного операційного дня.