Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою приведення нормативно-правового акта Національного банку України з питань відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків у відповідність до вимог законодавства України Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 29 липня 2022 року № 162 (зі змінами) (далі - Зміни до Інструкції), що додаються.

2. Надавачі платіжних послуг відкривають рахунки відокремленим підрозділам юридичних осіб-нерезидентів, представництвам юридичних осіб-нерезидентів, які не здійснюють підприємницької діяльності, інформація про які не перенесена до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний державний реєстр), без урахування Змін до Інструкції до повного перенесення Міністерством юстиції України інформації про відокремлені підрозділи юридичних осіб-нерезидентів, представництва юридичних осіб-нерезидентів, які не здійснюють підприємницької діяльності, до Єдиного державного реєстру в термін, визначений в пункті 4 постанови Кабінету Міністрів України від 03 вересня 2024 року № 1004 "Про затвердження Порядку перенесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань відомостей про наявні і зареєстровані філії та представництва юридичних осіб, утворених відповідно до законодавства іноземних держав".

3. Департаменту платіжних систем та інноваційного розвитку (Андрій Поддєрьогін) після офіційного опублікування довести до відома надавачів платіжних послуг з обслуговування рахунків інформацію про прийняття цієї постанови.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.

5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У розділі I:

1) у пункті 3:

друге речення підпункту 10 викласти в такій редакції: "До небанківських надавачів платіжних послуг належать надавачі платіжних послуг, визначені в пунктах 2-6 частини першої статті 10 Закону;";

у підпункті 14 слова ", фінансовій установі, що має право на надання платіжних послуг," виключити;

2) в абзаці п’ятому пункту 4 слова "та фінансовим установам, що мають право на надання платіжних послуг" виключити;

3) у пункті 5:

абзац перший викласти в такій редакції:

"5. Платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, які отримали право на надання фінансових платіжних послуг, передбачених у пунктах 1-3 частини першої статті 5 Закону, мають право відкривати платіжні рахунки:";

абзац четвертий після слова "грошей" доповнити словами та цифрами ", які отримали право на надання фінансових платіжних послуг, передбачених у пунктах 1-3 частини першої статті 5 Закону,";

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Фінансова установа, що має право на надання платіжних послуг, яка отримала право на надання фінансових платіжних послуг, передбачених у пунктах 1-3 частини першої статті 5 Закону, має право відкривати платіжні рахунки резидентам України - юридичним особам, фізичним особам-підприємцям та фізичним особам у національній валюті, з урахуванням особливостей, визначених Законом України "Про кредитні спілки".";

4) у пункті 6:

абзац перший викласти в такій редакції:

"6. Небанківський надавач платіжних послуг зобов’язаний забезпечити відокремлення коштів користувачів від власних коштів та коштів інших осіб (крім користувачів), що можуть перебувати в розпорядженні небанківського надавача платіжних послуг.";

в абзаці другому слова ", фінансова установа, що має право на надання платіжних послуг, зобов'язані" замінити словом "зобов'язаний";

у підпункті 1 слова ", фінансової установи, що має право на надання платіжних послуг," виключити;

5) у пункті 6-1 слова ", фінансова установа, що має право на надання платіжних послуг, мають право відкрити в" замінити словами "має право відкрити в іншому";

6) пункт 25 викласти в такій редакції:

"25. Банк відкриває рахунки юридичним особам-нерезидентам, представництвам іноземних інвесторів за угодами про розподіл продукції на території України, представництвам донорських установ, офіційним представництвам, міжнародним організаціям та їх відокремленим підрозділам, що мають імунітет і дипломатичні привілеї, за умови подання копії документа про їх взяття на облік у контролюючому органі. Ця вимога не поширюється на кореспондентські рахунки, що відкриваються банкам-нерезидентам у банках України.";

7) в абзаці другому пункту 27 слова ", фінансовій установі, що має право на надання платіжних послуг, зобов'язаний перевірити наявність цих осіб у" замінити словами "зобов'язаний перевірити наявність цієї особи в".

2. У розділі II:

1) пункт 36 викласти в такій редакції:

"36. Банк відкриває поточний рахунок представництву юридичної особи-нерезидента, яке не здійснює підприємницької діяльності на території України та не має рахунку в цьому банку, на підставі таких документів: