Згідно з Указом Президента від 02.06.94 р. N 270/94 комерційні банки, починаючи з 15 червня 1994 року, зобов'язані направити 10 відсотків мобілізованих кредитних ресурсів на кредитування підприємств і організацій агропромислового комплексу та на купівлю депозитних сертифікатів Національного банку України.

Виконання цієї вимоги комерційні банки можуть здійснювати в такому порядку.

1.1. При безпосередньому кредитуванні комерційними банками підприємств агропромислового комплексу по витратах, пов'язаних із виконанням державного замовлення, кредити надаються з окремого позичкового рахунка по шифру N 35. Кредит підприємствам агропромислового комплексу згідно з Указом Президента України від 02.06.94 р. N 270/94 надається на підставі укладеної угоди між комерційним банком та конкретним позичальником:

- сільськогосподарським товаровиробникам усіх форм власності, які мають угоди на поставку в державні ресурси по держзамовленню на сезонні розриви у витратах і надходженнях коштів від реалізації сільськогосподарської продукції;

- заготівельним організаціям та підприємствам переробної промисловості для здійснення розрахунків із сільгосптоваровиробниками за продукцію, закуплену в рахунок держзамовлення згідно з укладеними договорами контрактації, включаючи видачу кредитів для авансування сільгосптоваровиробників.

1.2. Кредитування підприємств і організацій агропромислового комплексу здійснюється за ставкою 30 відсотків річних.

1.3. Комерційні банки, для визначення суми кредитних вкладень у рахунок десятивідсоткових самостійно мобілізованих ресурсів, подекадно подають Національному банку України довідку згідно з додатком N 1 до цього листа.

Така довідка подається комерційними банками установам Національного банку не пізніше 3, 13 та 23 числа, а останні надають зведену інформацію в цілому по самостійних комерційних банках регіону управлінню кредитного регулювання Національного банку України не пізніше 5, 15 та 25 числа щомісячно. Банк "Україна", Промінвестбанк, Укрсоцбанк надають таку інформацію в цілому по системі в строки, встановлені для регіональних управлінь Національного банку.

2.1. Розміщення комерційними банками мобілізованих кредитних ресурсів на депозитному рахунку Національного банку України здійснюється на підставі укладених з регіональними управліннями Національного банку України угод. Кошти акумулюються в регіональних управліннях Національного банку на депозитних рахунках N 687-689 "Депозитні кошти комерційних банків".

2.2. Перерахування коштів на депозитні рахунки в Національному банку здійснюється комерційними банками на строк від 1 до 6 місяців на таких умовах:

депозити на 30 днів за плату 75% річних (бал. рахунок N 687)

депозити на 90 днів за плату 100% річних (бал. рахунок N 688)

депозити на 180 днів за плату 150% річних (бал.рахунок N 689)

2.3. Кошти, залучені на депозитні рахунки Національного банку, можуть бути повернуті комерційному банку тільки після закінчення строку, зазначеного в договорі. Інформація про суму залучених коштів за депозитами надається регулярно регіональними управліннями Національного банку щодо самостійних комерційних банків, а банками "Україна", Промінвестбанк та Укрсоцбанк централізовано по системі не пізніше 3 та 18 числа щомісячно. Перша інформація надається 18 липня п. р.

2.4. Кошти, залучені на депозити, використовуються централізовано Національним банком України або з його дозволу регіональними управліннями Національного банку на кредитування пріоритетних напрямів розвитку агропромислового комплексу.

2.5. Регіональні управління Національного банку здійснюють щомісячно нарахування і сплату комерційним банкам відсотків по коштах, зарахованих на депозитні рахунки. Витрати по відсотках потім віддебетовуються на рахунок Національного банку України N 000970904 з позначкою "Сплата процентів за кошти, перераховані на депозитні рахунки".

2.6. Кошти, зараховані на депозитні рахунки за бажанням комерційних банків, можуть бути зараховані на депозитні рахунки і надалі оформлятися депозитними сертифікатами. Порядок оформлення функціонування їх на міжбанківському ринку буде направлено додатково. Плата за депозитні кошти, оформлені депозитним сертифікатом Національного банку України, здійснюватиметься за ставкою, вказаною в п.2.2. цього листа при погашенні сертифіката.

Витрати за сплаченими відсотками надалі віддебетовуються на рахунок Національного банку України N 000970904 з позначкою "Сплата процентів по депозитних сертифікатах".

2.7. З метою надання можливості комерційним банкам оперативно вирішувати питання своєї ліквідності, розширення сфери кредитування підприємств і організацій агропромислового комплексу комерційні банки мають право здійснювати продаж та купівлю депозитних сертифікатів.

3. У разі недотримання вимоги щодо обов'язкового вкладення десятивідсоткового приросту ресурсів на цілі агропромислового комплексу з комерційних банків буде вилучатися доход у розмірі найвищої відсоткової ставки за кредитами.