Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 82, 84 Закону України "Про платіжні послуги", статей 2, 3, 17, 32-34, 36, 46, 51, 54, 71, 75 Закону України "Про адміністративну процедуру", з метою гармонізації процедур Національного банку України з питань застосування Національним банком України заходів впливу із загальними принципами адміністративного права, підвищення прозорості та ефективності виконання Національним банком України функцій публічної адміністрації, а також удосконалення порядку застосування Національним банком України заходів впливу та пред’явлення вимог до об’єктів оверсайту платіжної інфраструктури в Україні Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до Положення про пред’явлення вимог та застосування заходів впливу Національним банком України до об’єктів оверсайту платіжної інфраструктури, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 09 травня 2023 року № 61, що додаються.

2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.

3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У розділі І:

1) пункт 1 після слів "(далі - Закон)," доповнити словами " "Про адміністративну процедуру" (далі - Закон про адміністративну процедуру),";

2) у пункті 2 слова ", використання платіжних схем, операції з платіжними інструментами, електронними грошима (далі - законодавство України)" замінити словами "та технологічних операторів, а також використання в платіжних системах платіжних інструментів, електронних і цифрових грошей та схем виконання платіжних операцій (далі - законодавство України),";

3) пункт 3 викласти в такій редакції:

"3. Вимоги цього Положення поширюються на об’єкти оверсайту, до яких належать оператори платіжних систем (резиденти та нерезиденти), розрахункові банки, технологічні оператори платіжних послуг, учасники платіжних систем у частині дотримання ними законодавства України.";

4) у пункті 5:

підпункт 2 викласти в такій редакції:

"2) суттєві помилки - помилки, виявлені під час аналізу поданих об’єктами оверсайту статистичних даних (звітності), у яких:

сума внутрішньодержавних платіжних операцій, виконаних платіжними системами, створеними резидентами та нерезидентами (за винятком платіжних операцій, виконаних у платіжних системах, у яких використовуються електронні платіжні засоби), за якими у файлі статистичної звітності об’єктами оверсайту надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), що не відповідає дійсності, становить один відсоток і більше від усіх внутрішньодержавних платіжних операцій, виконаних платіжними системами, створеними резидентами та нерезидентами за звітний період (за винятком платіжних операцій, здійснених у платіжних системах, у яких використовуються електронні платіжні засоби), або

сума внутрішньодержавних платіжних операцій, ініційованих з використанням кредитового трансферу, за якими у файлі статистичної звітності об’єктами оверсайту надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), що не відповідає дійсності, становить один відсоток і більше від усіх внутрішньодержавних платіжних операцій, ініційованих з використанням кредитового трансферу, за звітний період, або

сума платіжних операцій, ініційованих з використанням прямого дебету, за якими у файлі статистичної звітності об’єктами оверсайту надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), що не відповідає дійсності, становить один відсоток і більше від усіх платіжних операцій, ініційованих з використанням прямого дебету, за звітний період, або

сума транскордонних платіжних операцій, виконаних платіжними системами, створеними резидентами та нерезидентами (за винятком платіжних операцій, виконаних у платіжних системах, у яких використовуються електронні платіжні засоби), за якими у файлі статистичної звітності об’єктами оверсайту надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), що не відповідає дійсності, становить один відсоток і більше від усіх транскордонних платіжних операцій, виконаних платіжними системами, створеними резидентами та нерезидентами за звітний період (за винятком платіжних операцій, виконаних у платіжних системах, у яких використовуються електронні платіжні засоби), або

сума транскордонних платіжних операцій, здійснених з використанням кредитового трансферу, за якими у файлі статистичної звітності об’єктами оверсайту надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), що не відповідає дійсності, становить один відсоток і більше від усіх транскордонних платіжних операцій, здійснених з використанням кредитового трансферу, виконаних за звітний період, або

сума платіжних операцій з використанням електронних платіжних засобів, за якими у файлі статистичної звітності об’єктами оверсайту надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), що не відповідає дійсності, становить один відсоток і більше від усіх платіжних операцій, виконаних з використанням електронних платіжних засобів учасниками платіжних систем, у яких використовуються електронні платіжні засоби, за звітний період, або

сума платіжних операцій з електронними грошима, за якими у файлі статистичної звітності об’єктами оверсайту надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), що не відповідає дійсності, становить один відсоток і більше від усіх платіжних операцій з електронними грошима за звітний період, або

сума або кількість інформаційних повідомлень, оброблених технологічними операторами та пов’язаних із наданням платіжних послуг, за якими у файлі статистичної звітності об’єктами оверсайту надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), що не відповідає дійсності, становить один відсоток і більше від загальної суми або кількості інформаційних повідомлень, оброблених технологічними операторами та пов’язаних із наданням платіжних послуг за звітний період, або

розмір комісійної винагороди (інтерчейндж) або плати за еквайринг, за якими у файлі статистичної звітності об’єктами оверсайту надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), що не відповідає дійсності, становить 0,5 відсоткового пункту і більше від середньозваженого розміру комісійної винагороди (інтерчейндж) або плати за еквайринг відповідно за звітний період в Україні, або

кількість емітованих (розповсюджених) електронних платіжних засобів, платіжних пристроїв чи пунктів надання фінансових послуг, що використовуються для виконання платіжних операцій, за якими у файлі статистичної звітності об’єктами оверсайту не надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), становить один відсоток і більше від загального значення відповідного показника за звітний період;";

пункт після підпункту 3 доповнити новим підпунктом такого змісту:

"4) уповноважена особа Національного банку - заступник Голови Національного банку, який здійснює загальне керівництво та контролює діяльність структурного підрозділу Національного банку, яким ініційоване адміністративне провадження, або керівник такого структурного підрозділу.".

2. У розділі ІІ:

1) у пункті 6:

абзац перший після слів "законодавства України" доповнити словами ", вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку,";

підпункт 6 після слів "відкликання ліцензії" доповнити словами ", виданої відповідно до Закону,";

2) пункт 7 доповнити двома новими абзацами такого змісту:

"Початком адміністративного провадження є день складення Національним банком довідки/акта про створення перешкод проведенню виїзного моніторингу/іншого документа, у якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для застосування Національним банком заходу впливу/пред’явлення письмової вимоги до об’єкта оверсайту за вчинені ним порушення, виявлені за результатами оверсайту.

Відносини щодо прийняття, набрання чинності та припинення дії адміністративних актів, прийнятих відповідно до цього Положення, регулюються Законом про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, встановлених Законом.";

3) у першому реченні пункту 8 слова "його прийняття" замінити словами "доведення його до відома об’єкта оверсайту в порядку, визначеному цим Положенням".

3. У розділі ІІІ:

1) пункт 9 викласти в такій редакції:

"9. Національний банк має право в порядку, установленому в розділі III цього Положення, застосовувати до об’єктів оверсайту заходи впливу за результатами безвиїзного та/або виїзного моніторингу об’єктів оверсайту щодо дотримання ними вимог законодавства України та/або оцінки достатності заходів, що вживаються ними для цілей забезпечення безперервного, надійного та ефективного функціонування платіжної інфраструктури.";

2) розділ після пункту 9 доповнити трьома новими пунктами 9-1-9-3 такого змісту:

"9-1. Національний банк надсилає об’єкту оверсайту повідомлення про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його початку.

Повідомлення про початок адміністративного провадження оформляється як лист Національного банку за підписом уповноваженої особи Національного банку та надсилається електронною поштою чи поштовим відправленням у паперовій формі (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) або надається під підпис представнику об’єкта оверсайту.

У повідомленні про початок адміністративного провадження зазначаються:

1) правові підстави для початку адміністративного провадження;

2) права та обов’язки об’єкта оверсайту, включаючи право подати пояснення/заперечення щодо виявлених порушень, спосіб і строк їх подання;

3) порядок ознайомлення з матеріалами адміністративного провадження, який визначається в такому повідомленні.

Національний банк розміщує повідомлення про початок адміністративного провадження (крім інформації з обмеженим доступом) на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку, якщо в Національного банку немає підтвердження факту отримання об’єктом оверсайту повідомлення про початок адміністративного провадження в порядку, визначеному в підпунктах 1-3 пункту 9-2 розділу ІІІ цього Положення.

Учасник адміністративного провадження для ознайомлення з матеріалами адміністративної справи повинен подати письмовий запит про доступ до матеріалів адміністративної справи.

Національний банк відмовляє в ознайомленні з тією частиною матеріалів або з тими відомостями в матеріалах адміністративного провадження, які містять інформацію з обмеженим доступом і володільцем якої не є об’єкт оверсайту.