1. Правова система ipLex360
  2. Законодавство
  3. Постанова


ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
18 січня 2024 року № 9
Про затвердження Правил подання звітності про активні операції
Відповідно до статей 7, 15, 56, 67 Закону України "Про Національний банк України", статті 69 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статей 16, 21 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", статті 32 Закону України "Про кредитні спілки", з метою забезпечення виконання Національним банком України регулятивних та наглядових функцій Правління Національного банку України постановляє:
1. Затвердити Правила подання звітності про активні операції (далі - Правила), що додаються.
2. Банкам України, фінансовим компаніям, що мають право надавати хоча б одну з фінансових послуг, передбачених пунктами 1-4 частини першої статті 29 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - фінансові компанії), кредитним спілкам забезпечити подання до Національного банку України звітності про активні операції згідно з вимогами Правил:
1) щодо інформації за операціями за видами фінансових послуг, визначеними пунктами 2, 4-6 частини першої статті 4 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", а також інформації про боржників та осіб, пов’язаних з боржниками і такими операціями, починаючи зі звітної дати 01 липня 2024 року;
2) у повному обсязі починаючи зі звітної дати 01 жовтня 2024 року.
3. Національний банк України не застосовує заходів впливу:
1) до банків України за порушення вимог Правил щодо порядку складання та подання звітності про активні операції, визначеної в підпункті 1 пункту 2 цієї постанови, на звітні дати 01 липня 2024 року, 01 серпня 2024 року та 01 вересня 2024 року;
2) до фінансових компаній за порушення вимог Правил щодо порядку складання та подання звітності про активні операції, визначеної в підпунктах 1, 2 пункту 2 цієї постанови, на кожну звітну дату в період з 01 липня 2024 року до 01 грудня 2024 року;
3) до кредитних спілок за порушення вимог Правил щодо порядку складання та подання звітності про активні операції, визначеної в підпунктах 1, 2 пункту 2 цієї постанови, на кожну звітну дату в період з 01 липня 2024 року до 01 червня 2025 року.
4. Банки України, фінансові компанії, кредитні спілки мають право подати до Національного банку України звітність про активні операції згідно з вимогами Правил у тестовому режимі станом на 01 квітня 2024 року, 01 травня 2024 року, 01 червня 2024 року.
5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Сергія Ніколайчука.
6. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

Голова
А. ПИШНИЙ
Інд. 31
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 9
Правила подання звітності про активні операції
I. Загальні положення
1. Ці Правила розроблені відповідно до Закону України "Про Національний банк України", Закону України "Про банки і банківську діяльність", Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги), Закону України "Про кредитні спілки", Закону України "Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги" та вимог інших законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк), що регулюють порядок взаємодії банків, фінансових компаній, кредитних спілок з Національним банком з питань звітності про активні операції.
2. Терміни в цих Правилах уживаються в таких значеннях:
1) активна операція - операція за видами фінансових послуг, визначеними пунктами 2, 4-6 частини першої статті 4 Закону про фінансові послуги, операція з цінними паперами, дебіторською заборгованістю, похідними фінансовими інструментами (деривативами), операція з розміщення коштів на кореспондентських рахунках в інших банках, що обліковуються за активними балансовими або позабалансовими рахунками респондента;
2) вебсервіс перевірки - програмно-технічний комплекс Національного банку, що використовується для перевірки даних звітності про активні операції;
3) довідник - систематизований набір допустимих значень, що визначають характеристики реквізитів;
4) набір даних - сукупність, що містить у собі перелік згрупованих за економічним чи логічним змістом реквізитів;
5) реквізит - структурна одиниця даних звітності про активні операції, що описує характеристику (властивість) активної операції або зв’язок між наборами даних;
6) респондент - особи, визначені в пункті 4 розділу I цих Правил;
7) спеціальний ідентифікатор обробки JSON-повідомлення - символьний код, за яким респондент може звертатися до вебсервісу перевірки для отримання інформації про проходження контролю, результати контролю та подальшу обробку даних звітності про активні операції;
8) JSON-повідомлення - дані звітності про активні операції, що подаються із застосуванням JSON-схеми;
9) JSON-схема - стандарт опису структур даних у форматі JSON.
Інші терміни в цих Правилах використовуються в значеннях, наведених у нормативно-правовому акті Національного банку з питань застосування електронного підпису та електронної печатки.
3. Ці Правила визначають загальні вимоги до формування звітності про активні операції, порядок її підписання та подання до Національного банку.
4. Ці Правила розроблені з метою отримання звітності про активні операції від таких респондентів:
1) банків України (далі - банк);
2) фінансових компаній, що мають право надавати хоча б одну з фінансових послуг, передбачених пунктами 1-4 частини першої статті 29 Закону про фінансові послуги (далі - фінансова компанія);
3) кредитних спілок.
5. Ці Правила є обов’язковими для виконання всіма респондентами.
6. Звітність про активні операції, що подається до Національного банку згідно з вимогами цих Правил, містить інформацію про активні операції, а також інформацію про боржника та осіб, пов’язаних з боржником та активною операцією.
7. Респондент складає звітність про активні операції на підставі даних бухгалтерського, управлінського, персоніфікованого обліку, даних обліково-реєструючих систем такого респондента.
8. Національний банк використовує отриману звітність про активні операції для забезпечення виконання ним регулятивних, наглядових функцій.
9. Національний банк установлює вимоги до порядку формування реквізитів звітності про активні операції (далі - реквізити).
Опис цих вимог розміщено на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в розділі "Статистика / Організація статистичної звітності / Реєстр реквізитів звітності про активні операції" (далі - Сторінка вимог до звітності про активні операції).
Технічні умови подання респондентами звітності про активні операції розміщені на Сторінці вимог до звітності про активні операції.
II. Формування звітності про активні операції
10. Вимоги до формування звітності про активні операції складаються з вимог до:
1) наборів даних;
2) реквізитів;
3) довідників та їх значень, що використовуються для складання звітності про активні операції.
11. Звітність про активні операції формується у вигляді наборів даних, що складаються з реквізитів.
12. Перелік наборів даних, що подаються в складі звітності про активні операції, наведений удодатку 1 до цих Правил.
Набори даних, що подаються в складі звітності про активні операції, формуються на основі переліку, наведеного в додатку 1 до цих Правил, з урахуванням особливостей, притаманних кожному з респондентів.
13. Переліки реквізитів, що подаються банками, кредитними спілками, фінансовими компаніями, наведені відповідно в додатках 2-4 до цих Правил.
14. Під час формування реквізитів використовуються довідники, що містять переліки можливих значень реквізитів.
15. Перелік довідників, що використовуються для формування звітності про активні операції, наведений у додатку 5до цих Правил.
16. Значення довідників розміщені на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в розділі "Статистика / Організація статистичної звітності / Довідники для складання звітності".
III. Підписання звітності про активні операції
17. Керівник респондента або особа, яка виконує його обов’язки, відповідає за організацію подання до Національного банку звітності про активні операції відповідно до вимог цих Правил та її зберігання.
18. Респондент визначає у внутрішніх документах порядок створення, перевірки, підписання та зберігання звітності про активні операції.
19. Звітність про активні операції підписується шляхом накладання одного з таких видів електронного підпису:
1) електронний підпис Національного банку;
2) кваліфікований електронний підпис або удосконалений електронний підпис, що базується на кваліфікованому сертифікаті електронного підпису.
20. Електронний підпис Національного банку накладається на звітність про активні операції, що подається банками.
Кваліфікований електронний підпис або удосконалений електронний підпис, що базується на кваліфікованому сертифікаті електронного підпису, накладається на звітність про активні операції, що подається фінансовими компаніями та кредитними спілками.
21. Звітність про активні операції, підписана відповідно до вимог пункту 20 розділу III цих Правил, зберігається респондентом протягом строку, встановленого законодавством України.
IV. Подання звітності про активні операції
22. Респондент подає до Національного банку звітність про активні операції, якщо загальна сума зобов’язань (сукупний обсяг боргу) боржника дорівнює 50 тисяч гривень і більше (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті за офіційним курсом Національного банку, установленим на перший робочий день місяця, наступного за звітним), і надалі до повного припинення зобов’язань цього боржника.
Національний банк може змінювати порогове значення загальної суми зобов’язань (сукупного обсягу боргу) боржника для подання звітності про активні операції.
23. Звітність про активні операції подається до Національного банку у форматі JSON та має відповідати формалізованому опису, визначеному в JSON-схемі.
24. Звітність про активні операції складається щомісяця станом на 00 годин 00 хвилин першого числа місяця, наступного за звітним (далі - звітна дата).
25. Звітність про активні операції подається не пізніше 15 робочого дня місяця, наступного за звітним.
26. Респондент має право самостійно виправити та замінити звітність про активні операції до настання строку, установленого в пункті 25 розділу IV цих Правил.
27. Національний банк має право надати дозвіл на внесення змін до звітності про активні операції з урахуванням відповідних пояснень та обґрунтувань, наданих респондентом, у разі виявлення Національним банком або респондентом помилок у звітності про активні операції після строку, установленого в пункті 25 розділу IV цих Правил.
Респондент подає виправлену звітність про активні операції на підставі отриманого дозволу Національного банку впродовж трьох робочих днів з дня надання такого дозволу, але не пізніше передостаннього робочого дня місяця, наступного за звітним.
28. Заміна звітності про активні операції станом на попередні звітні дати не здійснюється.
V. Перевірка звітності про активні операції
29. Перевірка звітності про активні операції на відповідність вимогам цих Правил здійснюється за такими рівнями контролю:
1) первинний контроль (валідація даних) - перевірка, що здійснюється програмно-технічними засобами на рівні респондента і Національного банку шляхом застосування вимог JSON-схеми до звітності про активні операції та передбачає контроль за відповідністю даних звітності про активні операції встановленим вимогам до типів, форматів, допустимих значень реквізитів, а також значенням довідників.
Респондент у разі успішного проходження первинного контролю отримує спеціальний ідентифікатор обробки JSON-повідомлення.
Респондент у разі непроходження первинного контролю отримує повідомлення про невідповідність JSON-повідомлення JSON-схемі.
Респондент у разі непроходження первинного контролю отримує повідомлення про невідповідність JSON-повідомлення JSON-схемі, оновлює JSON-повідомлення відповідно до JSON-схеми і повторно подає звітність;
2) вторинний контроль - перевірка, що здійснюється програмно-технічними засобами Національного банку під час приймання даних звітності про активні операції щодо взаємозв’язку значень реквізитів, відповідності даних звітності встановленим правилам і даним, що були подані на попередні звітні дати.
Респондент може отримати інформацію про результати проходження вторинного контролю на вебсервісі перевірки з використанням спеціального ідентифікатора обробки JSON-повідомлення, що отримується після успішного проходження первинного контролю.
Респондент у разі отримання інформації про наявність помилки повинен виправити помилку та повторно подати до Національного банку дані звітності про активні операції в строк, визначений у пункті 25 розділу IV цих Правил;
3) контроль відповідності даних - перевірка, що здійснюється програмно-технічними засобами Національного банку після приймання даних звітності про активні операції щодо відповідності цих даних встановленим правилам та на узгодженість із даними звітності, наявної в Національному банку.
Респондент отримує інформацію про результати проходження контролю відповідності даних, надіславши запит на вебсервіс перевірки.
Респондент у разі наявності зауважень повинен перевірити дані звітності про активні операції та за потреби повторно подати до Національного банку дані звітності про активні операції в строк, визначений у пункті 25 розділу IV цих Правил;
4) експертний контроль - контроль, що здійснюється структурними підрозділами Національного банку, за якістю отриманої звітності про активні операції щодо її цілісності, узгодженості з раніше наданою респондентом звітністю про активні операції, сумісності з іншою звітністю респондента, що наявна в Національному банку, та інформацією з інших джерел.
Експертний контроль може здійснюватися в будь-який час після отримання Національним банком звітності про активні операції.
Респондент у разі отримання повідомлення Національного банку про наявність помилки / зауваження за результатами експертного контролю повинен урахувати зазначену інформацію під час подання звітності про активні операції на наступну звітну дату.
30. Опис контролю, що здійснюється програмно-технічними засобами Національного банку, розміщено на Сторінці вимог до звітності про активні операції.
31. Звітність про активні операції респондента вважається недостовірною, якщо така звітність суперечить даним бухгалтерського, управлінського, персоніфікованого обліку, даним обліково-реєструючих систем такого респондента за звітний період.
32. Національний банк у разі порушення респондентом вимог цих Правил може прийняти рішення про застосування до такого респондента заходів впливу відповідно до законодавства України.
Застосування Національним банком заходів впливу за порушення вимог цих Правил не звільняє респондента від обов’язку подання до Національного банку достовірної звітності в повному обсязі.
Додаток 1
до Правил подання звітності
про активні операції
(пункт 12 розділу II)
Перелік наборів даних, що подаються в складі звітності про активні операції
№ з/п Найменування набору даних Символьне найменування набору даних Числовий ідентифікатор набору даних
1 2 3 4
1 Особа (розширені відомості) person_full 01
2 Особа (скорочені відомості) person_short 02
3 Фінансове зобов’язання liability 03
4 Активна операція loan 04
5 Забезпечення collateral 05
6 Узагальнююча угода contract 06
7 Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК) group 07
8 Транш tranche 21
9 Облікова інформація account_info 22
10 Облікова інформація, сума acc_amount_info 23
11 Кредитний ризик особи person_risk 24
12 Кредитний ризик risk 25
13 Рейтинг rating 26
14 Врегулювання заборгованості debt_settlement 27
15 Подія дефолту / високого кредитного ризику risk_event 28
16 Особа person_info 29
17 Фізична особа (скорочені відомості) ind_person_short 30
18 Юридична особа (скорочені відомості) entity_short 31
19 Пов’язана особа related_person 32
20 Учасник групи юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / групи юридичних осіб (групи пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК) group_member 33
21 Фізична особа-резидент ind_person 34
22 Юридична особа-резидент entity 35
23 Фізична особа-нерезидент non_res_ind_person 36
24 Юридична особа-нерезидент non_res_entity 37
25 Адреса реєстрації reg_address 38
26 Фактична адреса actual_address 39
27 Об’єкт рухомого майна movable 40
28 Об’єкт нерухомого майна immovable 41
29 Фінансове забезпечення deposit 42
30 Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику) admissibility 43
31 Оцінка об’єкта забезпечення assessment 44
32 Страхування об’єкта забезпечення insurance 45
33 Перевірка об’єкта забезпечення validation 46
Додаток 2
до Правил подання звітності
про активні операції
(пункт 13 розділу II)
Перелік реквізитів, що подаються банками
№ з/п Найменування реквізиту Символьне найменування реквізиту Числовий ідентифікатор реквізиту Код довідника Набори даних, у яких використовується реквізит
1 2 3 4 5 6
1 Ідентифікатор особи (розширені відомості) person_id_full 0001 Немає 1. Особа (розширені відомості).
2. Фінансове зобов’язання.
3. Активна операція.
4. Кредитний ризик.
5. Особа
2 Ідентифікатор особи (скорочені відомості) person_id_short 0002 Немає 1. Особа (скорочені відомості).
2. Особа.
3. Учасник групи юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / групи юридичних осіб (групи пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК)
3 Ідентифікатор фінансового зобов’язання liability_id 0003 Немає Фінансове зобов’язання
4 Ідентифікатор активної операції loan_id 0004 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція
5 Ідентифікатор траншу tranche_id 0005 Немає Транш
6 Ідентифікатор узагальнюючої угоди contract_id 0006 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція.
3. Узагальнююча угода
7 Ідентифікатор забезпечення collateral_id 0007 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція.
3. Забезпечення.
4. Транш
8 Ідентифікатор первісної угоди / правочину initial_agreem_id 0008 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція.
3. Узагальнююча угода
9 Ідентифікатор попередньої угоди / правочину prev_agreem_id 0009 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція
10 Ідентифікатор групи group_id 0010 Немає Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК)
11 Ідентифікатор об’єкта забезпечення object_col_id 0011 Немає 1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна.
3. Фінансове забезпечення
12 Унікальний код боржника в інформації про кредитні операції codMan 0012 Немає Особа (розширені відомості)
13 Унікальний код кредитної операції боржника в інформації про кредитні операції codCredit 0013 Немає Активна операція
14 Унікальний код забезпечення в інформації про кредитні операції codZastava 0014 Немає Забезпечення
15 Звітна дата reporting_date 0015 Немає Усі набори даних
16 Подія f150_event 0051 F150 1. Особа (розширені відомості).
2. Фінансове зобов’язання.
3. Активна операція.
4. Забезпечення.
5. Узагальнююча угода.
6. Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК).
7. Транш.
8. Пов’язана особа.
9. Учасник групи юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / групи юридичних осіб (групи пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК)
17 Дата події event_date 0052 Немає 1. Особа (розширені відомості).
2. Фінансове зобов’язання.
3. Активна операція.
4. Забезпечення.
5. Узагальнююча угода.
6. Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК).
7. Транш.
8. Пов’язана особа.
9. Учасник групи юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / групи юридичних осіб (групи пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК)
18 Код особи за некласифікованим реквізитом К020 k020 0053 Немає 1. Особа (розширені відомості).
2. Особа (скорочені відомості)
19 Код ознаки ідентифікаційного / реєстраційного коду / номера (довідник K021), що є супутнім реквізитом K020 k021_reg_code_type 0054 K021 1. Особа (розширені відомості).
2. Особа (скорочені відомості)
20 Дата укладення / набуття чинності угоди / правочину agreem_start_date 0055 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція.
3. Забезпечення.
4. Узагальнююча угода.
5. Транш
21 Дата фактичного виникнення заборгованості debt_start_date 0056 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
22 Дата припинення чинності угоди / правочину agreem_end_date 0057 Немає 1. Активна операція.
2. Забезпечення.
3. Узагальнююча угода.
4. Транш.
5. Страхування об’єкта забезпечення
23 Номер угоди / правочину agreem_no 0058 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція.
3. Забезпечення.
4. Узагальнююча угода
24 Код за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (далі - ЄДРПОУ) entity_code 0101 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція.
3. Юридична особа-резидент.
4. Страхування об’єкта забезпечення
25 Код за ЄДРПОУ / реєстраційний номер облікової картки платника податків (далі - РНОКПП) / реєстраційний / податковий код у країні реєстрації person_code 0102 Немає 1. Особа (скорочені відомості).
2. Оцінка об’єкта забезпечення.
3. Перевірка об’єкта забезпечення
26 Реєстраційний код / код платника податків у країні реєстрації non_res_ code 0103 Немає 1. Фізична особа-нерезидент.
2. Юридична особа-нерезидент
27 Код за ЄДРПОУ / РНОКПП / реєстраційний / податковий код роботодавця в країні реєстрації emp_person_code 0104 Немає Фізична особа-резидент
28 РНОКПП / реєстраційний / податковий код у країні реєстрації оцінювача ind_person_code 0105 Немає Оцінка об’єкта забезпечення
29 Код за Єдиним державним реєстром інститутів спільного інвестування invest_code 0106 Немає Юридична особа-резидент
30 Повне найменування юридичної особи full_name_entity 0107 Немає 1. Юридична особа (скорочені відомості).
2. Юридична особа-резидент.
3. Юридична особа-нерезидент
31 Повне найменування юридичної особи / прізвище, ім’я, по батькові (за наявності) фізичної особи full_name_person 0108 Немає Оцінка об’єкта забезпечення
32 Скорочене найменування юридичної особи short_name_entity 0109 Немає 1. Юридична особа (скорочені відомості).
2. Юридична особа-резидент.
3. Юридична особа-нерезидент
33 Резидентність особи k030_person_type_residence 0110 K030 Особа (розширені відомості)
34 Тип особи f082_person_type 0111 F082 1. Особа (розширені відомості).
2. Особа (скорочені відомості)
35 Пов’язаність особи з респондентом k060_resp_relation 0112 K060 1. Особа (розширені відомості).
2. Особа (скорочені відомості)
36 Країна місцезнаходження k040_placement 0113 K040 1. Особа (скорочені відомості).
2. Юридична особа-нерезидент
37 Фактичне місце провадження виробничої діяльності k031_facilities_location 0114 K031 Юридична особа-резидент
38 Дата державної реєстрації reg_date 0115 Немає Юридична особа-резидент
39 Номер запису про державну реєстрацію reg_number 0116 Немає Юридична особа-резидент
40 Вид економічної діяльності особи, визначений на підставі даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань k110_activity_type_reg 0117 K110 1. Особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Юридична особа-резидент.
4. Юридична особа-нерезидент
41 Вид економічної діяльності, визначений на підставі даних річної фінансової звітності k110_activity_type_report 0118 K110 1. Особа (скорочені відомості).
2. Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК).
3. Кредитний ризик особи.
4. Фізична особа-резидент.
5. Юридична особа-резидент.
6. Фізична особа-нерезидент
42 Період, за який визначено вид економічної діяльності на підставі даних річної фінансової звітності activity_type_period 0119 Немає 1. Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК).
2. Кредитний ризик особи
43 Група видів економічної діяльності особи, визначена на підставі даних річної фінансової звітності k115_activity_group_person_report 0120 K115 1. Особа (скорочені відомості).
2. Юридична особа-нерезидент
44 Дата фінансової звітності особи person_report_day 0121 Немає Кредитний ризик особи
45 Дата фінансової звітності групи осіб group_report_date 0122 Немає 1. Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК).
2. Кредитний ризик особи
46 Інституційний сектор економіки України k070_type_sector 0123 K070 1. Особа (розширені відомості).
2. Особа (скорочені відомості).
3. Кредитний ризик особи.
4. Кредитний ризик
47 Дата державної реєстрації припинення юридичної особи в результаті її реорганізації stop_reg_date 0124 Немає Юридична особа-резидент
48 Дата ухвали суду щодо відкриття провадження у справі про неплатоспроможність (банкрутство) боржника insolvency_date 0125 Немає 1. Фізична особа-резидент.
2. Юридична особа-резидент
49 Дата прийняття рішення про припинення юридичної особи liquidation_date 0126 Немає Юридична особа-резидент
50 Дата державної реєстрації припинення юридичної особи в результаті її ліквідації liquidation_reg_date 0127 Немає Юридична особа-резидент
51 Тип зв’язку k062_connection_type 0128 K062 1. Пов’язана особа.
2. Учасник групи юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / групи юридичних осіб (групи пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК)
52 Клас групи, визначений на підставі логістичної моделі s080_z_model_group_class 0129 S080 Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК)
53 Клас групи, визначений на підставі рейтингу s080_rating_group_class 0130 S080 1. Рейтинг.
2. Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК)
54 Найменування групи group_name 0131 Немає Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК)
55 Тип групи k063_group_type 0132 K063 Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК)
56 Рівень групи k064_group_level 0133 K064 Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК)
57 Частка істотної (прямої) участі учасника в статутному капіталі юридичної особи share_direct_participation 0134 Немає Пов’язана особа
58 Частка опосередкованої істотної участі учасника в статутному капіталі юридичної особи share_indirect_participation 0135 Немає Пов’язана особа
59 Повне найменування рейтингової агенції full_name_rating_agency 0136 Немає Рейтинг
60 РНОКПП ind_person_code_ua 0151 Немає 1. Фізична особа-резидент.
2. Фізична особа-нерезидент
61 Серія та номер паспорта громадянина України у формі книжечки passport 0152 Немає 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент
62 Унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі unzr 0153 Немає 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент
63 Серія та номер паспорта громадянина України для виїзду за кордон int_passport 0154 Немає 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент
64 Вид документа, що посвідчує особу h005_document_type 0155 H005 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент
65 Серія документа, що посвідчує особу document_series 0156 Немає 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент
66 Номер документа, що посвідчує особу document_number 0157 Немає 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент
67 Дата видачі документа, що посвідчує особу document_date 0158 Немає Фізична особа-резидент
68 Прізвище last_name 0159 Немає 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент.
4. Оцінка об’єкта забезпечення
69 Власне ім’я first_name 0160 Немає 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент.
4. Оцінка об’єкта забезпечення
70 По батькові patronymic 0161 Немає 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент.
4. Оцінка об’єкта забезпечення
71 Громадянство фізичної особи kstz_nationality 0162 KSTZ 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент
72 Дата народження birth_date 0163 Немає 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент
73 Сімейний стан kmrg_marriage 0164 KMRG Фізична особа-резидент
74 Кількість непрацездатних членів сім’ї та утриманців dependents_number 0165 Немає Фізична особа-резидент
75 Освіта kedu_education 0166 KEDU Фізична особа-резидент
76 Середньомісячний підтверджений сукупний чистий дохід proved_income 0167 Немає 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент
77 Середньомісячний непідтверджений сукупний чистий дохід unproved_income 0168 Немає 1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент
78 Ознака включення активних операцій особи до Кредитного реєстру Національного банку in_cr 0200 Немає Особа (розширені відомості)
79 Дата припинення фінансового зобов’язання респондентом перед боржником, визначена умовами угоди / правочину obligation_end_date 0201 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Транш
80 Вид активної операції f037_loan_type 0202 F037 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція.
3. Транш
81 Відкличність фінансового зобов’язання revocable 0203 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Транш
82 Мультивалютність фінансового зобов’язання multi_cur_liab 0204 Немає Фінансове зобов’язання
83 Коефіцієнт кредитної конверсії (CCF) f083_ccf 0205 F083 1. Фінансове зобов’язання.
2. Облікова інформація, сума
84 Належність активної операції до торгової книги trade_book 0206 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція.
3. Транш
85 Кількість цінних паперів securities_amount 0207 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Об’єкт рухомого майна
86 Інструмент реструктуризації боргу f134_restruct_tool 0208 F134 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція.
3. Транш
87 Якість активу f131_asset_quality 0209 F131 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція.
3. Транш
88 Модель обліку за міжнародними стандартами фінансової звітності (далі - МСФЗ) fbm 0210 FBM 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція
89 Придбання або створення знецінених фінансових активів згідно з МСФЗ f132_poci 0211 F132 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція
90 Коефіцієнт для визначення вартості активу, зваженого на ризик s580_rwa 0212 S580 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція.
3. Транш
91 Якість реструктуризації f135_restruct_quality 0213 F135 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція.
3. Транш
92 Страхування ризику невиконання особою-боржником зобов’язань за угодою / правочином loan_risk_insurance 0214 Немає 1. Фінансове зобов’язання.
2. Активна операція
93 Частка респондента в капіталі емітента цінних паперів equity_share 0215 Немає Фінансове зобов’язання
94 Початковий строк погашення (користування коштами) згідно з умовами угоди / правочину s180_start_pay_date 0216 S180 1. Активна операція.
2. Транш
95 Дата розрахунку за похідним фінансовим інструментом derivative_pay_date 0217 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
96 Вид фінансового інструменту s130_fin_instrument 0218 S130 1. Активна операція.
2. Транш
97 Тип об’єкта кредитування d170_lending_type 0219 D170 1. Активна операція.
2. Транш
98 Віднесення активної операції до такої, що здійснена на умовах спеціалізованого кредитування f073_lending_spec_cond 0220 F073 1. Активна операція.
2. Транш
99 Цільове спрямування активної операції s262_lending_target 0221 S262 1. Активна операція.
2. Транш
100 Номінальна процентна ставка на дату укладення / набуття чинності угодою / правочином start_nominal_int_rate 0222 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
101 Номінальна процентна ставка nominal_int_rate 0223 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
102 Ефективна ставка відсотка eff_int_rate 0224 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
103 Тип процентної ставки f048_type_int_rate 0225 F048 1. Активна операція.
2. Транш
104 Частота перегляду процентної ставки rev_int_rate 0226 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
105 Індекс змінюваної процентної ставки n048g_ind_var_int_rate 0227 N048G 1. Активна операція.
2. Транш
106 Спред / маржа (фіксована частина) змінюваної процентної ставки spred 0228 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
107 Мінімальний розмір змінюваної процентної ставки, визначений умовами угоди / правочину min_var_int_rate 0229 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
108 Максимальний розмір змінюваної процентної ставки, визначений умовами угоди / правочину max_var_int_rate 0230 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
109 Пільговий період щодо сплати процентів grace_period 0231 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
110 Періодичність та відношення обсягу сплати боргу до доходів, визнаних респондентом f093_debt_pay_recognition 0232 F093 1. Активна операція.
2. Транш
111 Періодичність сплати основного боргу f054_principal_frequency 0233 F054 1. Активна операція.
2. Транш
112 Періодичність сплати процентів f054_interest_frequency 0234 F054 1. Активна операція.
2. Транш
113 Застосування ануїтетної форми погашення боргу annuity 0235 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
114 Наявність обтяження за угодою / правочином f033_encumbrance 0236 F033 Активна операція
115 Наявність в угоді / правочині заборони на зарахування особою-боржником зустрічних однорідних вимог claim_unif_prohibition 0237 Немає Активна операція
116 Можливість дострокового повернення боргу особою-боржником early_debt_pay 0238 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
117 Наявність умови щодо обов’язкового здійснення респондентом розрахунків першим (передоплати) / зобов’язання здійснити передоплату покладається на респондента first_right_pay 0239 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
118 Дата повного / часткового списання заборгованості за рахунок сформованих резервів та продовження їх обліку на позабалансових рахунках write_off_date 0240 Немає 1. Активна операція.
2. Транш
119 Державна програма кредитування d180_state_loan_prog 0241 D180 Активна операція
120 Інша державна / міжнародна програма кредитування, не передбачена реквізитом державна програма кредитування other_loan_prog 0242 Немає Активна операція
121 Код групи фінансових активів, за якою оцінка кредитного ризику здійснюється на груповій основі / за спрощеним підходом s581_group_approach_code 0301 S581 Кредитний ризик особи
122 Клас за спеціалізованим кредитом (багатофакторна модель) s080_spec_loan_class 0302 S080 Кредитний ризик особи
123 Метод приведення показників фінансової звітності до річного виміру f115_annual_asses_approach 0304 F115 Кредитний ризик особи
124 Проведення аудиту фінансової звітності f112_audit_report 0305 F112 Кредитний ризик особи
125 Модель розрахунку інтегрального показника fmc 0306 FMC 1. Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК).
2. Кредитний ризик особи
126 Значення інтегрального показника із застосуванням логістичної моделі z_model_integral_ind 0307 Немає 1. Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК).
2. Кредитний ризик особи
127 Клас особи, визначений на підставі логістичної моделі s080_z_model_person_class 0308 S080 Кредитний ризик особи
128 Клас особи на основі рейтингу S080_rating_person_class 0309 S080 1. Кредитний ризик особи.
2. Рейтинг
129 Наявність додаткових характеристик емітента цінних паперів, що використовувалися під час коригування класу особи-боржника cor_fact_issuer 0310 Немає Кредитний ризик особи
130 Клас особи, визначений з урахуванням приналежності до емітента цінних паперів s080_issuer_class 0311 S080 Кредитний ризик особи
131 Клас групи юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК), визначений на підставі логістичної моделі s080_z_model_gcc_class 0312 S080 Кредитний ризик особи
132 Наявність ознак високого кредитного ризику risk_event_indicator 0313 Немає 1. Група юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК) / група юридичних осіб (група пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК).
2. Кредитний ризик особи
133 Клас групи юридичних осіб, що перебувають під спільним контролем (ГСК), визначений на підставі рейтингу s080_rating_gcc_class 0314 S080 Кредитний ризик особи
134 Клас групи юридичних осіб (групи пов’язаних контрагентів), що несуть спільний економічний ризик (ГПК), визначений на підставі логістичної моделі s080_z_model_grc_class 0315 S080 Кредитний ризик особи
135 Значення фактору, на підставі якого скориговано клас особи-боржника f079_person_class_factor 0316 F079 Кредитний ризик особи
136 Фактор впливу групи на особу-боржника group_influence_factor 0317 Немає Кредитний ризик особи
137 Вплив групи під час визначення значення скоригованого класу особи-боржника f114_person_class_group_influence 0318 F114 Кредитний ризик особи
138 Клас особи з урахуванням впливу групи s080_group_influence_person_class 0319 S080 Кредитний ризик особи
139 Клас особи-боржника, визначений зважаючи на оцінку активів на груповій основі s080_group_estim_person_class 0320 S080 Кредитний ризик особи
140 Клас особи-боржника, визначений зважаючи на оцінку активів за спрощеним підходом s080_simple_estim_person_class 0321 S080 Кредитний ризик особи
141 Своєчасність сплати боргу timeliness_debt_pay 0322 Немає Кредитний ризик особи
142 Наявність інформації в Кредитному реєстрі Національного банку f102_cr_nbu 0323 F102 Кредитний ризик особи
143 Наявність події дефолту default_event 0324 Немає Кредитний ризик особи
144 Скоригований клас особи з урахуванням впливу групи та факторів дефолту s080_class_person_influence_group_default 0325 S080 1. Кредитний ризик особи.
2. Кредитний ризик
145 Найнижчий (найгірший) клас особи-боржника s080_low_person_class 0326 S080 Кредитний ризик особи
146 Додаткові фактори для визначення класу additional_class_factors 0327 Немає Кредитний ризик особи
147 Стадія загальної моделі зменшення корисності за МСФЗ fst 0328 FST Кредитний ризик
148 Тип оцінки кредитного ризику s083_risk_type_assessment 0329 S083 Кредитний ризик
149 Кількість днів прострочення за процентами (фактична) interest_overdue 0330 Немає Кредитний ризик
150 Кількість днів прострочення за основним боргом (фактична) principal_overdue 0331 Немає Кредитний ризик
151 Кількість днів прострочення за активом s190_loan_overdue 0332 S190 Кредитний ризик
152 Кількість днів прострочення за особою-боржником s190_person_overdue 0333 S190 Кредитний ризик
153 Розмір повернення боргу за рахунок реалізації забезпечення (CV•k) collateral_recovery 0334 Немає Кредитний ризик
154 Інші надходження other_recovery 0335 Немає Кредитний ризик
155 Рівень покриття боргу забезпеченням / заставою coverage_ratio 0336 Немає Кредитний ризик
156 Експозиція під ризиком (EAD) ead 0337 Немає Кредитний ризик
157 Втрати в разі дефолту (LGD) lgd 0338 Немає Кредитний ризик
158 Розмір втрат у разі дефолту (LGD) lgd_amount 0339 Немає Кредитний ризик
159 Застосування під час визначення кредитного ризику боржника вимог щодо класу емітента class_issuer_regulations 0340 Немає Кредитний ризик
160 Клас особи за активом s080_loan_person_class 0341 S080 Кредитний ризик
161 Імовірність дефолту (PD) особи-боржника за активом probability_default 0342 Немає Кредитний ризик
162 Наявність підтвердженого Національним банком внутрішнього положення банку для визначення ймовірності дефолту (PD) особи-боржника pd_nbu_approve 0343 Немає Кредитний ризик
163 Імовірність дефолту боржника за активними операціями дорівнює нулю (PD=0) zero_pd 0344 Немає Кредитний ризик
164 Додаткові фактори для визначення значення коефіцієнта ймовірності дефолту (PD) f078g_ factor 0345 F078G Кредитний ризик
165 Номер формули, за якою розраховується розмір кредитного ризику ffc_risk_formula_number 0346 FFC Кредитний ризик
166 Розмір кредитного ризику risk_amount 0347 Немає Кредитний ризик
167 Належність цінних паперів до таких, на які зменшується регулятивний капітал респондента та кредитний ризик за якими не визначається s132_secur_reduc_reg_cap 0348 S132 Кредитний ризик
168 Дата здійснення останнього продовження строку дії угоди / правочину last_day_extention 0349 Немає Кредитний ризик
169 Кількість здійснених продовжень строку дії угоди / правочину extension_number 0350 Немає Кредитний ризик
170 Кількість реструктуризацій згідно із Законом України
"Про фінансову реструктуризацію" 		law_restructure_number 0351 Немає Кредитний ризик
171 Кількість реструктуризацій не пов’язаних із Законом України "Про фінансову реструктуризацію" non_law_restructure_number 0352 Немає Кредитний ризик
172 Міжнародний ідентифікаційний код цінного папера (ISIN) isin 0353 Немає 1. Рейтинг.
2. Об’єкт рухомого майна
173 Значення (показник) рейтингу країни реєстрації k190_сountry_rating 0354 K190 Рейтинг
174 Резидентність рейтингової агенції k194_rating_agency_residency 0355 K194 Рейтинг
175 Тип рейтингу k195_rating_type 0356 K195 Рейтинг
176 Шкала оцінки рейтингу надійності k190_rating_scale 0357 K190 Рейтинг
177 Прогноз рейтингу k196_rating_outlook 0358 K196 Рейтинг
178 Дата проведення першої рейтингової оцінки first_rating_assessment 0359 Немає Рейтинг
179 Вид рейтингу k193_rating_sort 0361 K193 Рейтинг
180 Дата проведення останньої рейтингової оцінки last_rating_assessment 0362 Немає Рейтинг
181 Період, за який проведена рейтингова оцінка k197_rating_assessment_period 0363 K197 Рейтинг
182 Рейтинг обрано для оцінки кредитного ризику selected_rating 0364 Немає Рейтинг
183 Дата початку запровадження (використання) інструменту debt_settlement_start 0365 Немає Врегулювання заборгованості
184 Код фактору щодо зміни обсягу непрацюючих активів f137_debt_settlement_code 0366 F137 Врегулювання заборгованості
185 Наявність події дефолту / ознаки високого кредитного ризику f075g_risk_event_list 0367 F075G Подія дефолту / високого кредитного ризику
186 Код події дефолту / ознаки високого кредитного ризику risk_event_code 0368 Немає Подія дефолту / високого кредитного ризику
187 Дата початку події дефолту / виявлення ознаки високого кредитного ризику start_risk_event 0369 Немає Подія дефолту / високого кредитного ризику
188 Дата припинення події дефолту / виявлення ознаки високого кредитного ризику end_risk_event 0370 Немає Подія дефолту / високого кредитного ризику
189 Наявність судження про відсутність дефолту statement_risk_event 0371 Немає Подія дефолту / високого кредитного ризику
190 Характеристика рахунку t020_account_type 0372 T020 Облікова інформація
191 Тип суми fiai_amount_type 0373 FIAI Облікова інформація
192 Валюта r030_currency 0374 R030 1. Облікова інформація.
2. Страхування об’єкта забезпечення
193 Номер балансового рахунку r020_account_number 0375 R020 Облікова інформація
194 Номер аналітичного рахунку an_account_number 0376 Немає Облікова інформація
195 Додатковий параметр add_parameter 0377 Немає Облікова інформація
196 Сума sum 0378 Немає Облікова інформація, сума
197 Значення довідника R110 r110_account_component 0379 R110 Облікова інформація, сума
198 Кількість днів прострочення за активом з урахуванням суми відсікання s190_loan_overdue_cutoff 0380 S190 Кредитний ризик
199 Кількість днів прострочення за особою-боржником з урахуванням суми відсікання за активами s190_person_overdue_cutoff 0381 S190 Кредитний ризик
200 Узагальнений вид забезпечення s033_gen_type_collateral 0501 S033 Забезпечення
201 Право респондента на дострокове стягнення боргу early_debt_collection 0502 Немає Забезпечення
202 Прийнятність об’єкта забезпечення для визначення кредитного ризику risk_admissibility_col 0503 Немає 1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна.
3. Фінансове забезпечення
203 Наявність актуальної оцінки об’єкта забезпечення actual_col_assessment 0504 Немає 1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна.
3. Фінансове забезпечення
204 Наявність актуальної перевірки об’єкта забезпечення actual_col_validation 0505 Немає 1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна.
3. Фінансове забезпечення
205 Наявність страхування об’єкта забезпечення insurance_col 0506 Немає 1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна.
3. Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
206 Об’єкт є складовою частиною цілісного майнового комплексу integral_property_complex 0507 Немає 1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна
207 Вид забезпечення виконання зобов’язання s031_col_type 0508 S031 1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна
208 Ідентифікаційний номер транспортного засобу (VIN-код) vin_code 0509 Об’єкт рухомого майна
209 Вид цінного папера s136_security_type 0510 S136 Об’єкт рухомого майна
210 Коефіцієнт ліквідності забезпечення (ki) liquidity_ratio_col 0511 Немає 1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна
211 Спосіб розподілу забезпечення d150_distribution_type_col 0512 D150 1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна
212 Реєстраційний номер запису в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна reg_num_movable 0513 Немає Об’єкт рухомого майна
213 Стан майна за принципом завершеності f017_complete_status 0514 F017 Об’єкт нерухомого майна
214 Загальна площа total_area 0515 Немає Об’єкт нерухомого майна
215 Одиниця виміру площі fsqu_unit_area 0516 FSQU Об’єкт нерухомого майна
216 Реєстраційний номер об’єкта нерухомого майна в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно reg_num_immovable 0517 Немає Об’єкт нерухомого майна
217 Об’єкт забезпечення має вищий пріоритет обтяження на користь респондента у відповідному реєстрі high_priority_col 0518 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
218 Наявність специфічних ризиків втрати забезпечення spec_risk_col 0519 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
219 Наявність обмежень щодо звернення стягнення на об’єкт забезпечення limit_recovery_col 0520 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
220 Наявність можливості відчуження об’єкта забезпечення заставодавцем без попереднього погодження з респондентом poss_alien_col 0521 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
221 Угода про забезпечення, укладена на строк не менший, ніж строк дії угоди на проведення активної операції short_term_agreem_col 0522 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
222 Об’єкт забезпечення розташований на території України location_col_ua 0523 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
223 Об’єкт забезпечення зареєстрований на території України reg_loc_col_ua 0524 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
224 Підтвердження наявності ринку, на якому об’єкт забезпечення може бути реалізований market_availiability_col 0525 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
225 За об’єктом забезпечення своєчасно проведена переоцінка reassessment_col 0526 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
226 Факт проведення оцінки за умови суттєвих змін signif_reassessment_col 0527 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
227 Суб’єкт оціночної діяльності відповідає критеріям, визначеним Національним банком assessor_risk_criteria_col 0528 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
228 Вартість забезпечення, визначена на підставі угоди купівлі-продажу sell_contract_price_col 0529 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
229 Проведення моніторингу (перевірка наявності) об’єкта забезпечення validation_col 0530 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
230 Респондент ужив адекватних заходів зі стягнення / реалізації об’єкта забезпечення adequate_measures_col 0531 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
231 Чинність угоди / правочину про забезпечення обмежена 12 місяцями limit_agreem_col 0532 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
232 Угодою визначено право респондента здійснювати контроль за наявністю / належною схоронністю / вибуттям / заміною товарів на інші resp_control_right_col 0533 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
233 Право власності заставодавця на товари в обороті або в переробці, підтверджене документально doc_conf_goods_col 0534 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
234 Наявність товарів в обороті або в переробці підтверджується даними фінансової звітності report_conf_goods_col 0535 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
235 Товари в обороті або в переробці зберігаються в приміщеннях / на складах / у резервуарах, що забезпечують їх належну схоронність та якість store_conf_goods_col 0536 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
236 Респондент здійснює належний контроль за наявністю / належною схоронністю / вибуттям / заміною товарів в обороті або в переробці на інші resp_control_goods_col 0537 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
237 Сукупний обсяг зобов’язань ПрАТ "Експортно-кредитне агентство" не перевищує розміру власного капіталу eka_capital_col 0538 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
238 ПрАТ "Експортно-кредитне агентство" не має невиконаних більше 90 календарних днів поспіль зобов’язань eka_default_oblig_col 0539 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
239 На об’єкт забезпечення поширюються вимоги Закону України
"Про гарантування речових прав на об’єкти нерухомого майна, що будуть споруджені в майбутньому’ 		law_prop_right_col 0540 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
240 Дотримана вимога про те, що замовник забезпечує дотримання вимог Закону України
"Про гарантування речових прав на об’єкти нерухомого майна, що будуть споруджені в майбутньому’ 		compl_law_prop_right_col 0541 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
241 Дотримана вимога про те, що респондент здійснює контроль за станом виконання графіка будівництва construct_control_col 0542 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
242 Дотримана вимога про те, що графік будівництва виконується в строк construct_term_control_col 0543 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
243 Загальна кількість днів урахування вартості об’єкта незавершеного будівництва не перевищує 1095 днів lim_terms_col 0544 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
244 Респондентом сформовано судження щодо відповідності об’єкта незавершеного будівництва вимогам для врахування під час визначення кредитного ризику statement_risk_col 0545 Немає Прийнятність забезпечення (для розрахунку кредитного ризику)
245 Тип особи, яка проводить оцінку / перевірку забезпечення f160_type_person_assess_val 0546 F160 1. Оцінка об’єкта забезпечення.
2. Перевірка об’єкта забезпечення
246 Дата останньої оцінки date_assessment 0547 Немає Оцінка об’єкта забезпечення
247 Номер сертифіката суб’єкта оціночної діяльності certificate_number_person 0548 Немає Оцінка об’єкта забезпечення
248 Дата видачі сертифіката суб’єкта оціночної діяльності certificate_date_person 0549 Немає Оцінка об’єкта забезпечення
249 Відповідність особи кваліфікаційним вимогам, визначеним Національним банком для оцінки / перевірки забезпечення accept_risk_criteria 0550 Немає 1. Оцінка об’єкта забезпечення.
2. Страхування об’єкта забезпечення
250 Номер кваліфікаційного свідоцтва оцінювача certificate_number_ind_person 0551 Немає Оцінка об’єкта забезпечення
251 Дата видачі кваліфікаційного свідоцтва оцінювача certificate_date_ind_person 0552 Немає Оцінка об’єкта забезпечення
252 Номер свідоцтва про реєстрацію в Державному реєстрі оцінювачів та суб’єктів оціночної діяльності reg_number_certificate 0553 Немає Оцінка об’єкта забезпечення
253 Дата свідоцтва про реєстрацію в Державному реєстрі оцінювачів та суб’єктів оціночної діяльності reg_date_certificate 0554 Немає Оцінка об’єкта забезпечення
254 Дата набуття чинності угоди / правочину щодо страхування ins_agreem_start_date 0555 Немає Страхування об’єкта забезпечення
255 Дата припинення страхового захисту stop_ins_coverage 0556 Немає Страхування об’єкта забезпечення
256 Страхова сума insurance_sum 0557 Немає Страхування об’єкта забезпечення
257 Дата останньої перевірки об’єкта забезпечення last_day_validation 0558 Немає Перевірка об’єкта забезпечення
258 Країна реєстрації / перебування k040_reg_country 0601 K040 Адреса
259 Поштовий індекс zip 0602 Немає Адреса
260 Регіон kodter_region 0603 KODTER Адреса
261 Район district 0604 Немає Адреса
262 Категорія населеного пункту floc_settlement_category 0605 FLOC Адреса
263 Код населеного пункту settlement_code 0606 Немає Адреса
264 Населений пункт locality 0607 Немає Адреса
265 Категорія (тип) вулиці fstr_street_type 0608 FSTR Адреса
266 Вулиця street 0609 Немає Адреса
267 Будинок (тип приміщення) building 0610 Немає Адреса
268 Корпус corpus 0611 Немає Адреса
269 Приміщення facilities 0612 Немає Адреса

................
Перейти до повного тексту