Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 5, 26, 28 Закону України "Про споживче кредитування", з метою унормування порядку проведення інспекційних перевірок діяльності колекторських компаній, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк України, Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок колекторських компаній (далі - Положення), що додається.

3. Департаменту інспектування (Андрій Казак) забезпечити організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок колекторських компаній, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк України, відповідно до вимог Положення.

4. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про споживче кредитування" (далі - Закон про кредитування), з метою врегулювання процесу організації, проведення та оформлення Національним банком України (далі - Національний банк) результатів інспекційних перевірок колекторських компаній, які не є фінансовими установами.

2. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:

1) дата інспекційної перевірки/інспектування - дата, станом на яку здійснюється інспекційна перевірка;

2) довідка про перевірку - документ установленої форми, що складається інспектором/інспекторами за результатами інспекційної перевірки окремого виду діяльності/аспектів діяльності, що здійснюються колекторською компанією, з питань, установлених законодавством України про захист прав споживачів фінансових послуг, включаючи вимоги щодо взаємодії із споживачами та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимоги щодо етичної поведінки);

3) звіт про інспекційну перевірку - документ установленої форми про результати проведеної інспекційної перевірки об'єкта перевірки, що формується керівником інспекційної групи з урахуванням довідок про перевірку та іншої інформації;

4) інспектор - уповноважена Національним банком на здійснення інспекційної перевірки особа;

5) інспекційна перевірка/інспектування - позапланова інспекційна перевірка об'єкта перевірки за його місцезнаходженням, що проводиться уповноваженими Національним банком особами за наявності підстав, визначених цим Положенням або законодавством України;

6) інтерв'ю - метод збору інформації під час здійснення інспекційної перевірки у формі бесіди (розмови) з фіксацією питань, що підлягають перевірці, та відповідей на них;

7) керівник інспекційної групи - службовець структурного підрозділу Національного банку, на який покладено обов'язок проведення інспекційних перевірок, визначений у розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки, який здійснює безпосереднє керівництво процесом перевірки інспекторами, підписує звіт про інспекційну перевірку;

8) керівник об'єкта перевірки - керівник об'єкта перевірки або особа, яка виконує його обов'язки на період тимчасової відсутності керівника об'єкта перевірки;

9) колекторська компанія - юридична особа (крім тієї, яка має статус фінансової установи), що включена до реєстру колекторських компаній та в інтересах кредитодавця (первісного кредитора) та/або нового кредитора (у разі заміни первісного кредитора) відповідно до договору з таким кредитодавцем та/або новим кредитором здійснює врегулювання простроченої заборгованості споживачів фінансових послуг;

10) контактна особа об'єкта перевірки - посадова особа об'єкта перевірки, уповноважена/призначена розпорядчим документом керівника об'єкта перевірки на забезпечення взаємодії з інспекційною групою під час проведення інспекційної перевірки;

11) куратор перевірки - посадова особа Національного банку, визначена в розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки, яка здійснює загальне керівництво процесом перевірки об'єкта перевірки, координує вирішення внутрішніх питань та зовнішніх комунікацій з об'єктом перевірки, що виникають під час інспектування, та підписує звіт про інспекційну перевірку;

12) об'єкт перевірки - колекторська компанія, щодо якої прийнято рішення про проведення інспекційної перевірки;

13) період інспекційної перевірки/інспектування - період, за який перевіряються, аналізуються та розглядаються документи, інформація про діяльність об'єкта перевірки;

14) уповноважена посадова особа Національного банку - Голова Національного банку, його перший заступник та заступники Голови Національного банку, керівник/заступник керівника структурного підрозділу Національного банку, до функцій якого належить здійснення інспекційних перевірок колекторських компаній, або особа, яка виконує обов'язки однієї із зазначених осіб.

Інші терміни, що використовуються в цьому Положенні, уживаються в значеннях, визначених Законом про кредитування, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку.

3. Інспекційна перевірка здійснюється з метою:

1) перевірки дотримання об'єктом перевірки законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, включаючи вимоги щодо взаємодії із споживачами та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимоги щодо етичної поведінки);

2) перевірки достовірності інформації об'єкта перевірки, подання якої вимагається відповідно до законодавства України та/або на вимогу Національного банку;

3) перевірки усунення об'єктом перевірки порушень, установлених за результатами безвиїзного нагляду та/або інспекційної перевірки.

4. Адреса місцезнаходження об'єкта перевірки визначається згідно з даними Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань (далі - ЄДР). Уповноважені на проведення інспекційної перевірки особи керуються інформацією з ЄДР під час визначення наявності (відсутності) об'єкта перевірки за місцезнаходженням та якщо об'єктом перевірки змінено місцезнаходження і не надіслане повідомлення Національному банку про таку зміну.

5. Комунікація та обмін документами Національного банку з об'єктом перевірки здійснюється в електронній та/або паперовій формі.

6. Процес інспекційної перевірки складається з таких етапів:

1) організація інспекційної перевірки;

2) проведення інспекційної перевірки;

3) оформлення результатів інспекційної перевірки.

7. Інспекційна група складається з:

1) куратора (кураторів) перевірки;

2) керівника інспекційної групи та його заступника (заступників);

3) інспектора (інспекторів).

Склад інспекційної групи зазначається в розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки.

8. Обов'язки керівника інспекційної групи в разі його відсутності виконує заступник керівника інспекційної групи.

9. Члени інспекційної групи під час проведення інспекційної перевірки мають право:

1) безперешкодного доступу до всіх документів та інформації об'єкта перевірки (у паперовій або електронній формі), відео- та звукозаписів, включаючи документи/інформацію, що містять інформацію з обмеженим доступом, відповідно до питань, визначених у розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки;

2) безперешкодного доступу до всіх приміщень об'єкта перевірки протягом робочого часу;

3) одержувати доступ у режимі перегляду до систем автоматизації операцій, які використовуються об'єктом перевірки, уключаючи середовища, що забезпечують діяльність цих систем (середовища промислової експлуатації, а також тестові, резервні та інші середовища), будь-яких даних цих систем і середовищ, носіїв інформації, на яких зафіксовано взаємодію із споживачами та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (дотримання/недотримання вимог щодо етичної поведінки), здійснення вибірок та вивантаження потрібної для здійснення інспекційної перевірки інформації щодо фіксації взаємодії зі споживачами та іншими особами з метою її подальшого аналізу та наглядових дій;

4) безоплатно одержувати від об'єкта перевірки інформацію, документи та їх копії, письмові пояснення з питань діяльності з врегулювання простроченої заборгованості та долучати до матеріалів перевірки інформацію у формі документів або їх копій, засвідчених належним чином [уключаючи електронні (ті, що зберігаються в інформаційних системах об'єкта перевірки та виготовлені методом сканування або створення фотокопій, за допомогою відео- та звукозаписувального технічного засобу щодо фіксації взаємодії зі споживачами та іншими особами)], що свідчать/можуть свідчити про факти порушення об'єктом перевірки Закону про кредитування та/або інших законів України та нормативно-правових актів Національного банку щодо врегулювання простроченої заборгованості.

Документи або їх копії, засвідчені в порядку, установленому в підпункті 9 пункту 13 розділу III цього Положення, що свідчать/можуть свідчити про факти порушення об'єктом перевірки Закону про кредитування та/або інших законів України та нормативно-правових актів Національного банку щодо врегулювання простроченої заборгованості, та/або підтверджують висновки інспектування, зафіксовані в довідці про перевірку, долучаються до матеріалів інспекційної перевірки відповідно до запиту керівника інспекційної групи із зазначенням вимоги щодо їх належного засвідчення;

5) отримувати у випадках, визначених у підпункті 4 пункту 13 розділу III цього Положення, оригінали документів, інші носії інформації, якщо об'єктом перевірки не забезпечено належних умов для інспекційної перевірки за місцезнаходженням об'єкта перевірки;

6) ініціювати проведення зустрічей із контактною особою та іншими працівниками об'єкта перевірки, а також за окремим запитом з особами, залученими об'єктом перевірки на підставі цивільно-правових договорів для безпосередньої взаємодії із споживачами, та/або працівниками таких осіб для обговорення питань, що виникають під час інспектування;

7) призначати та проводити інтерв'ю з особами, залученими об'єктом перевірки на підставі цивільно-правових договорів для безпосередньої взаємодії із споживачами, з будь-яким працівником об'єкта перевірки за погодженням із керівником інспекційної групи та з попереднім повідомленням контактної особи об'єкта перевірки.

Питання та відповіді під час інтерв'ю на вимогу працівника, з яким проводиться інтерв'ю, та/або контактної особи об'єкта перевірки фіксуються в письмовій формі.

10. Члени інспекційної групи зобов'язані:

1) дотримуватися вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку;

2) сумлінно, вчасно та якісно виконувати свої службові обов'язки та доручення керівника інспекційної групи;

3) не розголошувати та не використовувати в інший спосіб інформацію з обмеженим доступом, що стала їм відома у зв'язку з виконанням обов'язків, крім випадків, передбачених законодавством України.

11. Керівник об'єкта перевірки має право вимагати від інспекторів дотримання обов'язків, визначених у підпунктах 1 та 3 пункту 10 розділу II цього Положення, оскаржувати дії інспекторів перед керівником інспекційної групи, куратором інспекційної перевірки, уповноваженою посадовою особою Національного банку.

12. Керівник і працівники об'єкта перевірки не мають права чинити будь-який тиск на членів інспекційної групи та створювати перешкоди чи будь-яким іншим чином обмежувати їхні дії щодо здійснення інспекційної перевірки.

13. Керівник об'єкта перевірки зобов'язаний:

1) забезпечити членам інспекційної групи безперешкодний доступ до всіх документів та інформації об'єкта перевірки (в паперовій або в електронній формі), відео- та звукозаписів, уключаючи ті, що містять інформацію з обмеженим доступом, що стосується діяльності колекторської компанії;

2) забезпечити безперешкодний доступ до всіх приміщень об'єкта перевірки членам інспекційної групи впродовж робочого часу, визначеного з урахуванням норм законодавства України про працю, під час проведення інспекційної перевірки;

3) забезпечити членам інспекційної групи безоплатний доступ у режимі перегляду до всіх інформаційних систем, що необхідні для проведення перевірки, вибірки та вивантаження потрібної інформації для її подальшого аналізу, консультаційну підтримку з питань функціонування таких систем, а також інформацію, документи та письмові пояснення з питань діяльності об'єкта перевірки;

4) забезпечити інспекційну групу в день початку інспекційної перевірки службовим приміщенням, яке відповідає вимогам щодо санітарно-епідеміологічних та санітарно-гігієнічних норм, із правом користування ним упродовж усього періоду проведення інспекційної перевірки. Приміщення має бути обладнане потрібними меблями, шафою для зберігання документів (яка закривається на ключ або з можливістю її опечатування), комп'ютерною технікою. Керівник об'єкта перевірки, якщо немає можливості виділити інспекційній групі ізольоване від працівників об'єкта перевірки службове приміщення, ураховуючи чисельність цієї групи та за згодою керівника інспекційної групи, зобов'язаний забезпечити виділення окремих робочих місць, обладнаних відповідно до вимог, зазначених в підпункті 4 пункту 13 розділу III цього Положення.

Керівник об'єкта перевірки, якщо немає можливості забезпечити виконання вимог підпункту 4 пункту 13 розділу III цього Положення, надає інспекційній групі інформацію і документи (або їх копії), зазначені в підпункті 1 пункту 13 розділу III та пункті 22 розділу V цього Положення, для їх опрацювання поза місцезнаходженням об'єкта перевірки з дотриманням порядку, установленого в пунктах 24, 25 розділу V цього Положення, а в разі їх неналежної якості (включаючи низьку роздільну якість шрифту), яка ускладнює опрацювання документів, надає на вимогу керівника інспекційної групи для вилучення оригінали документів та інші носії інформації, потрібні для подальших наглядових дій.

Оригінали документів та інші носії інформації вилучаються не більше ніж на три робочих дні з обов'язковим складанням протоколу, у якому зазначаються дата його складання, прізвище, ініціали та посада керівника інспекційної групи, який вилучив документи та інші носії інформації, повний перелік таких документів та інших носіїв інформації і день, у який документи та інші носії інформації будуть повернені.

Протокол підписує керівник інспекційної групи, який вилучив документи та інші носії інформації. Керівнику об'єкта перевірки, документи та інші носії інформації якого вилучені, після вилучення документів та інших носіїв інформації надається копія протоколу про їх вилучення;

5) забезпечити членам інспекційної групи користування телефонним та інтернет-зв'язком (за можливості);

6) забезпечити обмеження доступу до приміщення або робочих місць, виділених інспекційній групі, для осіб, які не є членами інспекційної групи, упродовж усього часу проведення інспекційної перевірки (доступ надається виключно з дозволу керівника інспекційної групи);

7) організувати в день початку інспекційної перевірки зустріч інспекційної групи з керівником, контактною особою і посадовими особами (за потреби) об'єкта перевірки та впродовж часу здійснення інспекційної перевірки забезпечувати організацію таких зустрічей за ініціативою керівника інспекційної групи (за потреби);

8) забезпечити невідкладний зв'язок членів інспекційної групи з контактною особою об'єкта перевірки та працівниками, до обов'язків яких належить виконання відповідних операцій (процесів), що підлягають перевірці, впродовж усього часу здійснення інспекційної перевірки;