Відповідно до статей 7, 15, 17, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статті 41-1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статей 11, 25, 76-78, 81, 84 Закону України "Про платіжні послуги", з метою визначення порядку та критеріїв застосування заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на платіжному ринку Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку (далі - Положення), що додається.

2. Вимоги Положення з дня набрання чинності цією постановою поширюються на небанківські фінансові установи, операторів поштового зв'язку, які мають ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, видану Національним банком України до дня введення в дію Закону України "Про платіжні послуги", небанківських надавачів платіжних послуг (крім надавачів нефінансових платіжних послуг), надавачів обмежених платіжних послуг у разі порушення ними законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.

3. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома небанківських надавачів платіжних послуг інформацію про прийняття цієї постанови.

4. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України", " Про фінансові послуги та фінансові компанії " (далі - Закон про фінансові послуги), "Про платіжні послуги", "Про адміністративну процедуру" (далі - Закон про адміністративну процедуру), "Про рекламу" (далі - Закон про рекламу), інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк).

2. Терміни в цьому Положенні вживаються в таких значеннях:

1) документ, у якому зафіксовані порушення, - документ, складений за результатами здійснення Національним банком перевірки, безвиїзного нагляду за діяльністю об'єктів нагляду щодо дотримання ними законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, включаючи нормативно-правові акти Національного банку з питань реєстрації та ліцензування надавачів фінансових і обмежених платіжних послуг та вимог до їх структури власності/розгляду справ про порушення законодавства про захист прав споживачів платіжних послуг, нагляду за додержанням надавачами платіжних та обмежених платіжних послуг законодавства про захист прав споживачів, включаючи контроль за додержанням законодавства про рекламу на платіжному ринку;

2) єдина електронна адреса об'єкта безвиїзного нагляду - адреса електронної пошти об'єкта безвиїзного нагляду для здійснення офіційної комунікації з Національним банком, надана Національному банку відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, що визначають порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, ліцензування та реєстрації надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - електронна адреса);

3) небанківський надавач фінансових платіжних послуг - платіжні установи (малі платіжні установи), філії іноземних платіжних установ/установ електронних грошей (далі - філії іноземних платіжних установ), установи електронних грошей, фінансові установи, що мають право на надання платіжних послуг, оператори поштового зв'язку;

4) план заходів для усунення порушення - документ, що складається небанківськими надавачами фінансових платіжних послуг чи надавачами обмежених платіжних послуг та містить строки виконання і перелік заходів, які має вжити такий надавач для усунення порушень та/або усунення причин, що призвели до вчинення порушень законодавства України;

5) триваюче порушення - порушення, за якого небанківський надавач фінансових платіжних послуг чи надавач обмежених платіжних послуг після вчинення порушення не припиняє його здійснювати;

6) уповноважена посадова особа Національного банку - Голова Національного банку, заступники Голови Національного банку, керівники структурних підрозділів Національного банку, до функцій яких належить здійснення нагляду за діяльністю на платіжному ринку (далі - структурні підрозділи з нагляду), керівник структурного підрозділу Національного банку, до функцій якого належить здійснення ліцензування та/або реєстрації юридичних осіб та філій іноземних платіжних установ на території України, які мають намір здійснювати діяльність із надання всіх або окремих платіжних послуг або обмежених платіжних послуг (далі - структурний підрозділ із ліцензування), керівник структурного підрозділу Національного банку, до функцій якого належить нагляд за дотриманням законодавства України про захист прав споживачів платіжних послуг та про рекламу у сфері платіжних послуг (далі - структурний підрозділ із захисту прав споживачів), заступники керівників структурних підрозділів із нагляду, заступник керівника структурного підрозділу з ліцензування, заступник керівника структурного підрозділу із захисту прав споживачів, керівники управлінь у складі структурних підрозділів із нагляду, керівники управлінь, відділів у складі структурних підрозділів із ліцензування або особи, які виконують їх обов'язки.

Термін "повторне порушення" уживається у значенні, наведеному в пункті 7 частини восьмої статті 11 Закону України "Про платіжні послуги".

Термін "законодавство, що регулює діяльність на платіжному ринку" уживається в значенні, наведеному в статті 2 Закону України "Про платіжні послуги".

Термін "адміністративне провадження" уживається в цьому Положенні в значенні, наведеному в Законі про адміністративну процедуру.

Інші терміни, що використовуються в цьому Положенні, уживаються в значеннях, визначених у Законі України "Про Національний банк України", Законі про фінансові послуги, Законі України "Про платіжні послуги", Законі про адміністративну процедуру, Законі про рекламу та інших нормативно-правових актах.

3. Це Положення визначає порядок та критерії застосування Національним банком заходів впливу у сфері державного регулювання платіжного ринку в разі порушення небанківськими надавачами фінансових платіжних послуг та надавачами обмежених платіжних послуг (далі - об’єкт нагляду) вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку, та/або в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, а також порядок застосування заходу впливу у вигляді накладення штрафу за порушення об’єктом нагляду законодавства про захист прав споживачів при наданні послуг на платіжному ринку, визначеного частиною сьомою статті 84 Закону України "Про платіжні послуги", частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги, частиною п’ятою статті 24 Закону про рекламу (далі - заходи впливу).

4. Вимоги цього Положення не поширюються на:

1) правовідносини, пов'язані з провадженням у справах про адміністративні правопорушення та накладення адміністративних стягнень на посадових осіб небанківських надавачів платіжних послуг та надавачів обмежених платіжних послуг;

2) правовідносини, пов'язані із застосуванням Національним банком заходів впливу за порушення об'єктом оверсайту вимог законодавства, що регулює функціонування платіжних систем, використання платіжних схем, операції з платіжними інструментами, електронними та цифровими грошима;

3) правовідносини, пов'язані із застосуванням Національним банком заходів впливу за порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність на платіжному ринку банків;

4) правовідносини, пов'язані з дотриманням вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку надавачами платіжних послуг, за діяльністю яких Національний банк відповідно до Закону України "Про платіжні послуги" не здійснює нагляду.

5. Національний банк у разі порушення об'єктом нагляду вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку, та/або в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, адекватно вчиненому порушенню має право застосувати до:

1) платіжних установ (крім малих платіжних установ), установ електронних грошей, операторів поштового зв'язку заходи впливу, передбачені в пунктах 1-9 частини першої статті 84 Закону України "Про платіжні послуги",

2) малих платіжних установ, що здійснюють діяльність, передбачену Законом України "Про платіжні послуги", заходи впливу, визначені в пунктах 1-3, 5-9 частини першої статті 84 Закону України "Про платіжні послуги";

3) фінансових установ, що мають право на надання платіжних послуг, філій іноземних платіжних установ заходи впливу, визначені в пунктах 1-3, 5, 7, 9 частини першої статті 84 Закону України "Про платіжні послуги";

4) надавачів обмежених платіжних послуг заходи впливу, визначені в пунктах 1-2, 5, 10 частини першої статті 84 Закону України "Про платіжні послуги".

Національний банк у разі порушення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг прав споживачів фінансових платіжних послуг, передбачених статтею 28 Закону про фінансові послуги, застосовує до таких небанківських надавачів фінансових платіжних послуг у межах своїх повноважень заходи впливу у вигляді накладення штрафу, встановлені частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги.

Національний банк за порушення об’єктом нагляду законодавства про захист прав споживачів при наданні послуг на платіжному ринку застосовує до об’єкта нагляду захід впливу у вигляді накладення штрафу в розмірі від трьох тисяч до десяти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Національний банк у разі вчинення об’єктом нагляду порушення, за яке статтею 28 Закону про фінансові послуги передбачений інший розмір штрафу, ніж визначений абзацом першим частини сьомої статті 84 Закону України "Про платіжні послуги", застосовує за таке порушення штраф у розмірі, визначеному статтею 28 Закону про фінансові послуги.

5-1. Національний банк у разі порушення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг законодавства України про рекламу на платіжному ринку має право застосувати до такого небанківського надавача фінансових платіжних послуг заходи впливу, включаючи у вигляді накладення штрафу, відповідно до законодавства України, що регулює діяльність на ринку фінансових послуг, у порядку, визначеному цим Положенням.

6. Національний банк за порушення в діяльності відокремленого підрозділу об'єкта нагляду має право застосувати заходи впливу до юридичної особи - небанківського надавача фінансових платіжних послуг чи надавача обмежених платіжних послуг у порядку, передбаченому цим Положенням.

7. Національний банк має право застосувати заходи впливу в разі порушення об'єктом нагляду законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку та/або в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються об'єктом нагляду для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, на підставі результатів (матеріалів):

1) перевірок об'єкта нагляду;

2) безвиїзного нагляду за діяльністю об'єкта нагляду;

3) нагляду за додержанням надавачами платіжних та обмежених платіжних послуг законодавства про захист прав споживачів, включаючи контроль за дотриманням законодавства України про рекламу фінансових платіжних послуг;

4) контролю за усуненням виявлених у діяльності об'єкта нагляду порушень, виконанням рішень Національного банку про застосування заходів впливу.

8. Національний банк обирає та застосовує заходи впливу за порушення об'єктом нагляду законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку та/або в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються об'єктом нагляду для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, з урахуванням:

1) характеру та обставин вчинення виявлених порушень;

2) причин, що зумовили виникнення виявлених порушень;

3) загального фінансового стану об'єкта нагляду;

4) ужитих об'єктом нагляду заходів для попередження вчинення порушення та для усунення виявленого порушення;

5) наслідків порушення та результатів застосування таких заходів впливу.

9. Рішення щодо застосування до об'єкта нагляду заходів впливу (далі - рішення про застосування заходу впливу) приймає:

1) Правління Національного банку (далі - Правління)/Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури (далі - Комітет з питань нагляду) - щодо заходів впливу, визначених у пунктах 1-8 частини першої, частині сьомій статті 84 Закону України "Про платіжні послуги" (за порушення прав споживачів при наданні послуг на платіжному ринку), частині другій статті 28 Закону про фінансові послуги та частині п’ятій статті 24 Закону про рекламу;

2) Правління - щодо заходів впливу, визначених у пунктах 9, 10 частини першої статті 84 Закону України "Про платіжні послуги".

10. Рішення про застосування заходу впливу повинно містити:

1) зміст (назву) заходу впливу, що застосовується до об’єкта нагляду;

2) відомості про об’єкт нагляду для:

юридичних осіб/філій іноземних платіжних установ - повне найменування юридичної особи/філії іноземної платіжної установи, місцезнаходження, код за ЄДРПОУ;

фізичних осіб - прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків [серія (за наявності) та номер паспорта для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті], серія (за наявності) та номер паспорта;

3) реквізити документа, у якому зафіксовані порушення;

4) опис порушення (із зазначенням норм законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, які порушено); висновки Національного банку (за наявності), включаючи відомості про результати розгляду пояснень/заперечень об’єкта нагляду, його посадової особи, власника істотної участі, щодо якої прийнято рішення (за їх наявності), обґрунтування адекватності застосування відповідного заходу впливу на підставі встановлених обставин (фактів);

5) строк набрання чинності відповідно до частини шостої статті 56 Закону про Національний банк;

6) інформацію, визначену в пункті 133 розділу XIV цього Положення.

11. Перелік додаткової інформації, яка має обов'язково міститися в рішенні про застосування заходу впливу, визначається в пункті 28 розділу IV, пункті 45 розділу V, пункті 49 розділу VI, пункті 58 розділу VII, пункті 71 розділу VIII, пункті 79 розділу IX, пункті 88 розділу X, пункті 99 розділу XI цього Положення.

12. Національний банк має право прийняти рішення про застосування заходу впливу у формі електронного документа відповідно до Закону України "Про електронні документи та електронний документообіг", Закону України "Про електронні довірчі послуги" та законодавства України з питань організації документування управлінської інформації або у паперовій формі.

13. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після дня його прийняття, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення про застосування заходу впливу:

1) оприлюднює інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

2) доводить до відома об’єкта нагляду про прийняте рішення шляхом надсилання рішення про застосування заходу впливу:

в електронній формі - на електронну адресу об'єкта нагляду разом із супровідним листом, підписаним кваліфікованим електронним підписом (далі - КЕП) уповноваженої посадової особи Національного банку, або

в паперовій формі (або у формі паперової копії електронного документа/документа в паперовій формі, засвідченої в порядку, установленому законодавством України), - на поштову адресу об'єкта нагляду (далі - поштова адреса), рекомендованим листом із повідомленням про вручення разом із копією супровідного листа, засвідченого в порядку, установленому законодавством.

13-1. Національний банк фіксує у матеріалах адміністративної справи щодо застосування відповідного заходу впливу час (дату) та спосіб доведення такого рішення до відома об’єкта нагляду, визначений у підпункті 2 пункту 13 розділу III цього Положення.

14. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про застосування заходу впливу, передбаченого в підпункті 6 частини першої статті 84 Закону України "Про платіжні послуги", оприлюднює інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

15. Національний банк у разі прийняття у межах своєї компетенції рішення про застосування заходу впливу до об'єкта нагляду, місцезнаходження якого відповідно до відомостей з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань є населений пункт, який відповідно до законодавства належить до переліку територіальних громад, що розташовані в районі проведення воєнних (бойових) дій або які перебувають у тимчасовій окупації, оточенні (блокуванні) (далі - Перелік), повідомляє такого об'єкта нагляду про прийняте рішення у формі, визначеній в абзаці другому підпункту 2 пункту 13 розділу III цього Положення (за умови, якщо електронні поштові скриньки не розміщені на заборонених законодавством України ресурсах/сервісах).

16. Національний банк оприлюднює рішення про застосування заходу впливу до об'єкта нагляду, місцезнаходженням якого є населений пункт територіальної громади, включений до Переліку, на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в строк, визначений в пункті 13 розділу III цього Положення, з дотриманням вимог щодо захисту інформації з обмеженим доступом.

17. Національний банк відповідно до пункту 13 розділу III цього Положення надсилає об'єкту нагляду копію рішення про застосування заходу впливу в паперовій формі, засвідчену в установленому порядку, або рішення в електронній формі (якщо рішення прийнято відповідно до пункту 12 розділу III цього Положення).

18. Днем доведення до відома об’єкта нагляду рішення про застосування заходу впливу є день виконання Національним банком дій, визначених у підпункті 2 пункту 13 розділу III цього Положення.

18-1. Днем доведення до відома об’єкта нагляду, місцезнаходження якого є населений пункт територіальної громади, включений до Переліку, рішення про застосування заходу впливу є день оприлюднення прийнятого рішення про застосування заходу впливу на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Національний банк фіксує в матеріалах адміністративної справи час (дату) та спосіб доведення такого рішення до відома об’єкта нагляду.

19. Об'єкт нагляду, щодо якого Національний банк застосував захід впливу, зобов'язаний усунути порушення, що стало підставою для застосування заходу впливу, у строк, визначений у такому рішенні Національного банку (у разі визначення такого строку).

Об'єкт нагляду, якщо до закінчення встановленого в рішенні про застосування заходу впливу строку втратив чинність нормативно-правовий акт, за порушення вимог якого захід впливу було застосовано, забезпечує приведення своєї діяльності у відповідність до вимог нормативно-правового акта Національного банку, який містить аналогічну норму, та в строк, визначений в такому рішенні.

20. Національний банк запрошує керівника об’єкта нагляду, посадову особу, щодо якої розглядається питання про відсторонення її від посади, власника істотної участі (щодо власника істотної участі - юридичної особи - її керівника), стосовно якого розглядається питання щодо заборони використання права голосу або щодо вимоги у відчуженні часток або акцій (далі - запрошена особа) у разі розгляду Правлінням/Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходу впливу для участі в засіданні з метою надання пояснень/заперечень стосовно допущених порушень.

Об’єкт нагляду для участі в засіданні Правління/Комітету з питань нагляду не пізніше наступного робочого дня з дня отримання запрошення письмово повідомляє Національний банк про:

1) дату і час отримання запрошення та підтвердження участі;

2) інформацію (ідентифікаційні дані) про запрошену особу [у разі неможливості участі запрошеної особи у засіданні Правління/Комітету з питань нагляду особисто, надати інформацію про представників об’єкта нагляду/власника істотної участі (далі - представник)] у порядку та обсязі, зазначених у запрошенні Національного банку;

3) потребу в участі в режимі відеоконференції з її обґрунтуванням, якщо засідання проводиться за місцезнаходженням Національного банку (за потреби);

4) потребу в послугах перекладача, включаючи перекладача жестової мови (за потреби);

5) причини неможливості прибути на запрошення Національного банку/взяти участь у режимі відеоконференції (за наявності).

20-1. Факт отримання об’єктом нагляду запрошення фіксується в матеріалах адміністративної справи щодо застосування заходу впливу із зазначенням часу (дати):

1) отримання запрошення згідно з інформацією, наданою особою (у разі отримання Національним банком такої інформації);

2) отримання запрошення особою, зафіксованого (зафіксованої) електронною поштою (за наявності підтвердження отримання);

3) отримання запрошення особою, зазначеного (зазначеної) в повідомленні про вручення, у разі надсилання запрошення поштою рекомендованим листом з повідомленням про вручення.

Запрошена особа/представник мають право брати участь у засіданні особисто або в режимі відеоконференції за допомогою засобів аудіо-, візуального зв’язку. Конкретний спосіб участі в засіданні визначається Національним банком у відповідному запрошенні.

Запрошена особа/представник, які не пред’явили документ, що посвідчує особу, та/або не підтвердили свої повноваження, не допускаються до участі в засіданні Правління/Комітету з питань нагляду.

Запрошення надсилається не пізніше ніж за два робочих дні до дня проведення засідання Правління/Комітету з питань нагляду на електронну адресу або в паперовій формі на поштову адресу об’єкта нагляду.

Неявка/невзяття участі в режимі відеоконференції запрошеної особи/представника на/в засідання/засіданні Правління/Комітету з питань нагляду не є підставою для відкладення Правлінням/Комітетом з питань нагляду розгляду питання щодо застосування заходів впливу до об’єкта нагляду та прийняття рішення по суті.

21. Національний банк застосовує захід впливу у вигляді накладення штрафу, передбачений частиною сьомою статті 84 Закону України "Про платіжні послуги" (за порушення прав споживачів при наданні послуг на платіжному ринку), частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги, частиною п’ятою статті 24 Закону про рекламу протягом шести місяців із дня виявлення порушення, але не пізніше ніж через три роки із дня вчинення порушення об’єктом нагляду.

22. Застосування заходів впливу до об'єкта нагляду за порушення законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, не звільняє від адміністративної відповідальності винних у вчиненні порушень посадових осіб.

23. Рішення про застосування заходу впливу може бути оскаржене в судовому порядку відповідно до законодавства України.

24. Національний банк здійснює контроль за усуненням об'єктом нагляду порушень у його діяльності, виконанням рішень Національного банку про застосування заходів впливу в порядку, установленому цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку.

25. Об'єкт нагляду подає Національному банку документи/копії документів/інформацію, письмові пояснення, визначені в пунктах 29, 31 розділу IV, пункті 47 розділу V, пункті 52 розділу VI, пункті 62 розділу VII, пункті 73 розділу VIII, пункті 82 розділу IX, пункті 93 розділу X, одним із таких способів:

1) у формі електронного документа з накладанням КЕП через вебпортал Національного банку, розміщений на офіційній вебсторінці Національного банку. Технічні вимоги щодо формування файлів, накладання КЕП, завантаження файлів через вебпортал Національного банку розміщуються на вебпорталі Національного банку;

2) у формі електронного документа з накладанням КЕП електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку або іншими засобами електронного зв'язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу;

3) у паперовій формі з одночасним обов'язковим поданням електронних копій цих документів без накладання КЕП на цифрових носіях інформації (USB-флешнакопичувачах).

Електронні документи та електронні копії документів повинні мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст і реквізити документа.

26. Електронні копії документів створюються шляхом сканування з документів у паперовій формі з урахуванням таких вимог:

1) документ сканується у файл формату pdf;

2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;

3) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

4) роздільна здатність сканування має бути не нижчою 300 dpi.

Сторінки (аркуші) копії документів, які передаються об'єктом нагляду до Національного банку в паперовій формі, повинні бути пронумеровані, прошиті та на зворотному боці останнього аркуша такої копії на окремому невеликому аркуші, що наклеюється на нього поверх кінців ниток, зазначається напис: "Пронумеровано та прошито... арк." (зазначається кількість аркушів цифрами та словами) і проставляється відмітка про засвідчення копії документа в порядку, визначеному в пункті 26 розділу III цього Положення.

На лицьовому боці у верхньому правому куті першого аркуша копії документа проставляється відмітка "Копія".

Копії документів, які передаються об'єктом нагляду до Національного банку в паперовій формі, мають бути належної якості (що дає змогу прочитати всі зазначені в них відомості), засвідчуються підписом керівника/уповноваженої особи об'єкта нагляду із найменуванням його/її посади (крім представника за довіреністю), власного імені та прізвища, дати засвідчення та проставленням напису "Згідно з оригіналом".

27. Національний банк у разі виявлення порушення об'єктом нагляду законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку, та/або в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються об'єктом нагляду для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, з метою усунення порушення має право застосовувати такий захід впливу, як письмове застереження.

28. Національний банк у письмовому застереженні висловлює об'єкту нагляду своє занепокоєння станом його справ, указує на допущені порушення законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, недоліки в роботі та за потреби зазначає конкретні заходи, яких потрібно вжити об'єкту нагляду у визначені строки з метою усунення порушень законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, та/або недопущення порушень надалі.

29. Об'єкт нагляду зобов'язаний подати Національному банку план заходів для усунення порушення не пізніше семи робочих днів від дати отримання копії рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження, якщо в такому рішенні Національний банк установив строк для вжиття заходів, що становить 60 календарних днів чи більше.

30. Національний банк протягом семи робочих днів від дати отримання плану заходів для усунення порушення має право надіслати об'єкту нагляду лист, підписаний уповноваженою посадовою особою Національного банку, із зауваженнями до плану заходів для усунення порушення, які є обов'язковими для врахування.

Об'єкт нагляду не пізніше семи робочих днів із дати одержання листа Національного банку із зауваженнями зобов'язаний доопрацювати план заходів для усунення порушення з урахуванням наданих Національним банком зауважень та подати доопрацьований план Національному банку.

31. Об'єкт нагляду не пізніше п'яти робочих днів після закінчення строку, визначеного рішенням про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження (якщо більший строк установлено Національним банком відповідно до пункту 32 розділу IV цього Положення, - у такий строк), зобов'язаний подати Національному банку:

1) звіт про виконання плану заходів для усунення порушення, а якщо подання плану заходів не вимагається, - звіт про усунення порушення;

2) документи (копії документів, засвідчені в порядку, установленому цим Положенням), що підтверджують усунення порушень.

32. Національний банк має право встановити в рішенні про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження більший строк, ніж зазначено в пункті 29 розділу IV цього Положення (далі - збільшений строк), для подання об'єктом нагляду Національному банку звіту про виконання плану заходів для усунення порушення/звіту про усунення та документів (копій документів, засвідчених у порядку, встановленому законодавством), що підтверджують усунення об'єктом нагляду порушень та/або усунення причин, що сприяли вчиненню порушень із зазначенням підстав встановлення збільшеного строку.

33. Національний банк у межах строку для вжиття заходів має право вимагати від об'єкта нагляду надання додаткової інформації (копії документів, письмові пояснення) щодо стану виконання плану заходів для усунення порушення, включаючи надання інформації за формами, визначеними письмовою вимогою Національного банку.

Об'єкт нагляду зобов'язаний надати інформацію, включаючи копії документів, письмові пояснення, щодо стану виконання плану заходів у строк, встановлений письмовою вимогою Національного банку, у спосіб, визначений в пункті 25 розділу III цього Положення.

34. Національний банк за результатами аналізу звіту про усунення порушення/звіту про виконання плану заходів для усунення порушення та поданих документів (копій документів) має право письмово вимагати надання додаткової інформації (копії документів, письмові пояснення) відповідно до вимог законодавства України, якщо подані небанківським надавачем фінансових платіжних послуг, надавачем обмежених платіжних послуг звіт про усунення порушення/звіт про виконання плану заходів для усунення порушення та/або копії документів не підтверджують (не повністю підтверджують) усунення порушень.

35. Національний банк під час аналізу звіту про усунення порушення враховує вжиті об'єктом нагляду заходи, які не були передбачені в розробленому плані заходів для усунення порушення, якщо ефект від їх реалізації забезпечив досягнення передбачених таким планом цілей.

36. Національний банк має право не пізніше останнього дня строку для вжиття заходів на усунення порушення продовжити строк виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження, якщо об’єктом нагляду подано до Національного банку обґрунтовану заяву про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження і таку заяву подано до Національного банку не пізніше 10 робочих днів до дня закінчення строку для вжиття заходів на усунення порушення (порушень), установленого Національним банком. До заяви додаються документи/інформація щодо неможливості з причин, що не залежать від такого учасника, виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження у встановлений Національним банком строк.

Рішення про продовження або відмову в продовженні строку виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження приймає Правління/Комітет з питань нагляду протягом 30 календарних днів із дня надходження до Національного банку заяви про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження.

Рішення надсилається об’єкту нагляду, щодо якого прийнято таке рішення, у порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 13 розділу III цього Положення.

37. Подання заяви об’єктом нагляду про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження з порушенням строку, визначеного в пункті 36 розділу IV цього Положення, є підставою для відмови в задоволенні вимог, викладених у такій заяві.

Рішення про відмову в задоволенні вимог, зазначених у заяві, поданій із порушенням строку, визначеного в пункті 36 розділу IV цього Положення, приймає Правління/Комітет з питань нагляду протягом 10 робочих днів із дня надходження до Національного банку такої заяви.

Рішення надсилається об’єкту нагляду, щодо якого прийнято таке рішення, у порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 13 розділу III цього Положення.

37-1. Національний банк у строк, визначений Законом про адміністративну процедуру або спеціальними законами надсилає об’єкту нагляду повідомлення про залишення заяви про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження без руху в письмовій формі (паперовій або електронній) (далі - повідомлення про залишення без руху).

37-2. У повідомленні про залишення без руху зазначаються виявлені недоліки з посиланням на порушені вимоги законодавства України, спосіб та строк усунення таких недоліків, а також порядок та строк оскарження рішення про залишення заяви без руху в судовому порядку.

37-3. Національний банк за клопотанням об’єкта нагляду, поданим у довільній письмовій формі, має право продовжити строк усунення виявлених недоліків, визначених у повідомленні про залишення без руху.

37-4. Національний банк приймає рішення про відмову в задоволенні клопотання про продовження строку для усунення недоліків, визначених у повідомленні про залишення без руху, якщо клопотання подано пізніше ніж за три робочих дні до завершення строку, визначеного в повідомленні про залишення без руху для усунення недоліків, або після завершення строку, визначеного в повідомленні про залишення без руху для усунення недоліків, та/або в клопотанні не обґрунтовано належним чином необхідність продовжити строк усунення виявлених недоліків.

37-5. Заява про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження вважається поданою в день їх первинного подання, а строк розгляду адміністративної справи продовжується на строк її залишення без руху в разі усунення виявлених недоліків в строк, встановлений Національним банком.

37-6. Національний банк не має права повторно залишити без руху заяву про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження, у якій усунуто виявлені недоліки, зазначені в повідомленні про залишення без руху.

38. Національний банк у разі невиконання об'єктом нагляду вимоги усунути порушення, зазначеної в письмовому застереженні, має право застосувати інші заходи впливу, передбачені частиною першою статті 84 Закону України "Про платіжні послуги".

39. Національний банк накладає на об’єкт нагляду за порушення ним вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, включаючи невиконання в строк вимог щодо подання документів, визначених у пунктах 29, 31 розділу IV цього Положення, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку, та/або в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються об’єктом нагляду для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, адекватно вчиненому порушенню штраф у розмірі, визначеному в абзаці другому пункту 2 частини першої статті 84 Закону України "Про платіжні послуги", а також у межах своєї компетенції застосовує захід впливу у вигляді накладення штрафу за порушення об’єктом нагляду законодавства про захист прав споживачів при наданні послуг на платіжному ринку, передбачений частиною сьомою статті 84 Закону України "Про платіжні послуги", статтею 28 Закону про фінансові послуги, та в разі порушення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг законодавства України про рекламу на платіжному ринку застосовує до такого небанківського надавача фінансових платіжних послуг захід впливу у вигляді накладення штрафу відповідно до частини п’ятої статті 24 Закону про рекламу.

40. Штраф за порушення об’єктом нагляду законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, та захід впливу у вигляді накладення штрафу, передбачений частиною сьомою статті 84 Закону України "Про платіжні послуги" (за порушення прав споживачів при наданні послуг на платіжному ринку), а також захід впливу у вигляді накладення штрафу відповідно до частини п’ятої статті 24 Закону про рекламу накладаються за кожен випадок порушення окремо.

Захід впливу у вигляді накладення штрафу, визначений статтею 28 Закону про фінансові послуги, накладається за кожен випадок порушення окремо у випадках, визначених статтею 28 Закону про фінансові послуги.

41. Штраф за порушення об'єктом нагляду пруденційних нормативів, встановлених Національним банком відповідно до Закону України "Про платіжні послуги" та нормативно-правових актів Національного банку, накладається окремо за кожним нормативом.

43. Правлінню/Комітету з питань нагляду для прийняття рішення в разі виявлення Національним банком факту порушення об’єктом нагляду законодавства про захист прав споживачів при наданні послуг на платіжному ринку та/або порушення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг законодавства України про рекламу на платіжному ринку подається:

1) проєкт рішення про застосування заходу впливу у вигляді накладення штрафу відповідно до частини сьомої статті 84 Закону України "Про платіжні послуги" (за порушення прав споживачів при наданні послуг на платіжному ринку), статті 28 Закону про фінансові послуги та/або частини п’ятої статті 24 Закону про рекламу;

2) документ, у якому зафіксовані порушення;

3) пояснення (за наявності) керівника (особи, яка виконує його обов’язки) об’єкта нагляду.

45. Рішення про накладення штрафу додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 розділу III цього Положення, повинно містити:

1) розмір застосованого штрафу;

2) реквізити рахунку Національного банку, на який повинна бути перерахована сума штрафу, та строк, протягом якого учасник ринку платіжних послуг повинен сплатити штраф та повідомити про це Національний банк;

3) відомості, передбачені статтею 4 Закону України "Про виконавче провадження".

46. Накладення штрафу на об'єкт нагляду не звільняє його від обов'язку усунути порушення, за яке був накладений штраф, якщо таке порушення може бути усунено.

47. Об'єкт нагляду, який добровільно виконав рішення про накладення штрафу, зобов'язаний подати Національному банку копії документів, що підтверджують сплату суми штрафу, у формі, визначеній в пункті 25 розділу III цього Положення.

48. Національний банк має право прийняти рішення про тимчасову, до усунення порушення, заборону небанківському надавачу фінансових платіжних послуг надавати одну або більше платіжних послуг, визначених у частині першій статті 5 Закону України "Про платіжні послуги", у разі порушення законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку, та/або в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, включаючи:

1) невиконання небанківським надавачем фінансових платіжних послуг вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, включаючи вимоги цього Положення, щодо обов'язку (вимоги) усунення порушення в установлений строк;

2) вчинення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг триваючого, повторного порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку;

3) недотримання небанківським надавачем фінансових платіжних послуг ліцензійних умов провадження діяльності в частині відповідної платіжної послуги, що встановлені нормативно-правовими актами Національного банку;

4) невідповідність надавача фінансових платіжних послуг вимогам до провадження діяльності з надання окремої платіжної послуги, встановленим Законом України "Про платіжні послуги" та нормативно-правовими актами Національного банку;

5) недотримання небанківським надавачем фінансових платіжних послуг пруденційних нормативів на платіжному ринку, визначених Законом України "Про платіжні послуги" та нормативно-правовим актом Національного банку;

6) порушення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг законодавства про захист прав споживачів платіжних послуг під час надання відповідної фінансової платіжної послуги.

49. Рішення про тимчасову, до усунення порушення, заборону небанківському надавачу фінансових платіжних послуг надавати одну чи більше платіжних послуг, крім інформації, зазначеної в пункті 10 розділу III цього Положення, повинно містити:

1) назву (перелік) платіжної послуги/платіжних послуг, яку/які тимчасово заборонено надавати;

2) строк, протягом якого небанківському надавачу фінансових платіжних послуг потрібно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення, документи (копії документів, засвідчені в порядку, установленому цим Положенням), що підтверджують усунення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг порушень.

50. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг з дати набрання чинності рішенням про тимчасову, до усунення порушення, заборону надавати одну чи більше платіжних послуг та до прийняття Національним банком рішення про скасування тимчасової заборони надання однієї чи більше платіжних послуг втрачає право надавати одну чи більше платіжних послуг, визначених у рішенні Національного банку.

51. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про тимчасову, до усунення порушення, заборону надавати одну чи більше платіжних послуг зобов'язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), що використовується (використовуються) для надання ним послуг інформацію про:

1) втрату небанківським надавачем фінансових платіжних послуг права надавати одну чи більше платіжних послуг, визначених у частині першій статті 5 Закону України "Про платіжні послуги";

2) дату набрання чинності таким рішенням.

52. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг у строк, визначений в рішенні про тимчасову, до усунення порушення, заборону на надання однієї чи більше платіжних послуг, зобов'язаний подати Національному банку:

1) звіт про усунення порушення;

2) документи (копії документів, засвідчені у порядку, встановленому цим Положенням), що підтверджують усунення порушення небанківським надавачем платіжних послуг.

53. Національний банк має право вимагати від небанківського надавача фінансових платіжних послуг надання додаткової інформації, включаючи копії документів, засвідчені в порядку, установленому цим Положенням, письмові пояснення щодо усунення порушень з метою визначення можливості прийняття рішення про скасування тимчасової, до усунення порушення, заборони надання однієї чи більше платіжних послуг та встановити строк для їх надання.

54. Національний банк у разі усунення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг порушень, які були підставою для прийняття рішення про тимчасову заборону надання однієї чи більше платіжних послуг, та подання такою установою документів, визначених у пункті 52 розділу VI цього Положення: