Національний банк України (далі - Національний банк) за результатами розгляду листа Незалежної асоціації банків України (далі - НАБУ) від 06.03.2022 р. № 8574-06/03 (далі - Лист) повідомляє таке.

Стосовно належної перевірки клієнтів, які відкривають зарплатні проекти, в тому числі щодо верифікації фізичних осіб.

Порядок відкриття суб'єктом господарювання поточних рахунків на користь фізичних осіб за їх згодою для виплати заробітної плати наведений у пункті 68 Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 р. №492 (далі - Інструкція №492).

Такий порядок передбачає подання суб'єктом господарювання заяви про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб (згідно з додатком 4 до Інструкції №492) та перелік фізичних осіб, на користь яких відкриваються рахунки, із зазначенням ідентифікаційних даних цих осіб.

Видаткові операції за такими рахунками здійснюються після звернення фізичної особи до банку, пред'явлення нею документів, що дають змогу банку верифікувати клієнта, та укладення договору банківського рахунку.

Ураховуючи поточну ситуацію в Україні, рекомендуємо банкам здійснювати верифікацію фізичних осіб, на користь яких відкрито поточні рахунки для зарахування заробітної плати, за допомогою спрощених способів верифікації, наведених у додатку 2 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 р. №65 (далі - Положення №65), або шляхом відеоверифікації, порядок якої встановлений у додатку 3 до Положення №65.

Стосовно верифікації суб'єкта господарювання в частині ідентифікаційних даних, що стосуються його державної реєстрації, Національний банк надав відповідне роз'яснення у листі від 04.03.2022 р. №57-0010/19314. Додатково зазначаємо, що після відновлення доступу до даних ЄДР-1 банки мають здійснити заходи, наведені у пункті 21 додатка 2 до Положення №65.-