У зв'язку з отриманням запитів від державних органів України та скарг від фізичних осіб, з метою забезпечення можливості для населення Автономної Республіки Крим і міста Севастополя користуватися банківськими послугами на рівні з усіма громадянами України Національний банк України (далі - Національний банк) у доповнення до листа від 27.04.2020 № Р/25-0006/20778 зазначає таке

Згідно з валютним законодавством України фізичні особи/фізичні особипідприємці, які мають постійне місце проживання на території Автономної Республіки Крим і міста Севастополя, є резидентами на загальних підставах відповідно до пункту 9 частини першої статті 1 Закону України "Про валюту і валютні операції".

Відповідно до законодавства України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі - ПВК/ФТ) банки здійснюють заходи з належної перевірки, зокрема ідентифікацію та верифікацію клієнтів.

Водночас вимоги законодавства у сфері ПВК/ФТ не містять виключень та особливостей щодо фізичних осіб/фізичних осіб-підприємців, які мають постійне місце проживання на території Автономної Республіки Крим і міста Севастополя.

Банки зобов'язані здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів (представників клієнтів) з урахуванням вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі - Закон) у порядку, визначеному в додатку 2 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65 (зі змінами) (далі - Положення № 65).

Відповідно до частини шостої статті 11 Закону банк як суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право витребувати, а клієнт, представник клієнта зобов'язані подати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для здійснення належної перевірки, а також для виконання таким суб'єктом первинного фінансового моніторингу інших вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ.

Згідно з пунктами 5, 6 додатка 2 до Положення № 65 банк може здійснити ідентифікацію на підставі інформації, отриманої від клієнта (представника клієнта), або одночасно на підставі документів та/або інформації, отриманої банком з метою здійснення його верифікації. Банк зобов'язаний здійснювати верифікацію на підставі офіційних документів1 або інформації, отриманої з офіційних джерел2 або інших надійних джерел3, визначених у додатку 2 до Положення № 65. Під час здійснення верифікації банк має перевірити (підтвердити) належність відповідній особі ідентифікаційних даних

Порядок дій, який забезпечує здійснення всіх заходів з належної перевірки клієнтів (у тому числі заходів з ідентифікації та верифікації, актуалізації даних про клієнта), має бути визначений у внутрішніх документах банку з питань ПВК/ФТ4, які мають враховувати особливості та напрями діяльності банку, особливості різних типів клієнтів, а також імплементацію банком ризикорієнтованого підходу (пункти 26, 27 розділу ІІІ Положення № 65).