Департамент ліцензування

29.04.2017 набрав чинності Закон України "Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків" від 23.03.2017 N 1985-VIII (далі - Закон).

Статтею 3 Закону встановлені особливості капіталізації банку за спрощеною процедурою.

Згідно з Прикінцевими та перехідними положеннями Закону Національний банк України розробляє зміни до своїх нормативно-правових актів з метою приведення їх у відповідність до Закону. Разом з тим, ураховуючи те, що банки повинні до 11.07.2017 забезпечити приведення розміру свого статутного капіталу у відповідність до вимог Національного банку, а також з огляду на численні запити банків щодо застосування Закону, до набрання чинності відповідними нормативно-правовими актами Національного банку пропонуємо керуватись таким.

1. Щодо отримання попередньої згоди Національного банку

Згідно з частиною першою статті 3 Закону Банк має право здійснити капіталізацію за спрощеною процедурою за умови отримання на це попередньої згоди Національного банку України. Для отримання попередньої згоди банк подає Національному банку України визначені ним документи, що дають змогу зробити висновок про джерела походження коштів, які спрямовуватимуться на збільшення статутного капіталу.

Для отримання попередньої згоди Національного банку банк має подати такі документи:

1) клопотання за підписом голови правління банку про надання попередньої згоди на капіталізацію банку за спрощеною процедурою, у якому необхідно зазначити:

- інформацію про розмір запланованого збільшення статутного капіталу;

- перелік учасників/інвесторів, які мають намір взяти участь у капіталізації банку із зазначенням розміру їх внеску та участі унаслідок збільшення статутного капіталу банку;

2) щодо юридичних осіб - документи, що свідчать про наявність власних коштів та джерела їх походження у розмірі, достатньому для здійснення оплати акцій банку, визначені пунктом 23 глави 3 розділу I Положення про реєстрацію та ліцензування* (для юридичних осіб, які мають намір придбати акції/паї банку в розмірі 1 і більше відсотків статутного капіталу без урахування його збільшення).

____________

Юридична особа додатково подає повну інформацію про розмір власних коштів та джерела їх походження, за рахунок яких планується збільшення статутного капіталу, інформацію про фізичних осіб та контрагентів, від яких отримані кошти, які спрямовуються на збільшення статутного капіталу банку, про правочини, укладені з метою отримання відповідних коштів, та іншу інформацію, необхідну для встановлення джерел походження власних коштів у юридичної особи. Крім того, у цьому документі необхідно зазначати реквізити документів, якими підтверджується отримані кошти, а засвідчені копії відповідних документів повинні бути подані у складі пакета документів;

3) щодо фізичних осіб - документи, що свідчать про наявність власних коштів та джерела їх походження у розмірі, достатньому для здійснення оплати акцій банку, визначені пунктом 28 глави 3 розділу I Положення про реєстрацію та ліцензування (для фізичних осіб, які мають намір придбати акції/паї банку в розмірі 1 і більше відсотків статутного капіталу без урахування його збільшення).

У інформації фізичної особи про власні кошти та джерела їх походження зазначається повна інформація про розмір власних коштів та джерела їх походження, за рахунок яких планується збільшення статутного капіталу, про правочини, укладені з метою отримання відповідного доходу, інформацію про осіб, від яких отриманих дохід, та іншу інформацію, необхідну для встановлення джерел походження власних коштів у фізичної особи. Крім того, у цьому документі необхідно зазначати реквізити документів, якими підтверджується отриманий дохід, а засвідчені копії відповідних документів повинні бути подані у складі пакета документів;