Департамент грошового обігу

До Національного банку України надійшов лист Державної міграційної служби України від 30 березня 2017 року N 4-1923/1-17 про низький рівень обізнаності персоналу окремих банків України про зміни у законодавстві щодо документів, які посвідчують особу клієнта і підтверджують громадянство під час здійснення, зокрема, касових операцій та оформлення споживчих кредитів, а саме відмови банків у здійсненні банківських операцій при використанні клієнтом паспорта громадянина України у формі картки (далі - ID-картка) (лист додається) (див. окремо в базі).

У зв'язку з цим зазначаємо наступне.

Національний банк України листом від 23 лютого 2017 року N 57-0007/14690 "Про зміни в законодавстві стосовно нового зразка паспорта громадянина України (ID-картки)" направлено банкам України до відома та використання в роботі лист Державної міграційної служби України від 10 лютого 2017 року N 6-841/1-17 стосовно нового зразка паспорта громадянина України, у формі ID-картки.

Зазначені вище листи, а також зміни законодавства стосовно ID-картки є доступні для використання в роботі банками України через інформаційно-аналітичний центр "ЛІГА".

Що стосується застосування клієнтами банку паспорта громадянина України при здійсненні безпосередньо касових операцій зазначаємо, що ці питання врегульовано Інструкцією про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 01 червня 2011 року N 174 (із змінами) (далі - Інструкція N 174).

Пунктом 3.5 глави 3 розділу IV Інструкції N 174 визначено, що банк (філія, відділення) перед видачею готівки у видаткових касових документах (заява на видачу готівки, видатковий касовий ордер, грошовий чек) перевіряє, зокрема, належність пред'явленого паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів) отримувачу, відповідність даних паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаним на території України для укладення правочинів) тим даним, що зазначені в касовому документі [для нерезидентів - номер (та за наявності - серію) паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів), дату видачі та орган, що його видав, громадянство].