Департаментом реєстраційних питань та ліцензування Національного банку проведено аналіз листування та взаємодії з уповноваженими банками в рамках виконання вимог Положення N 2701 щодо реєстрації кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів.

____________

1 Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам, затверджене постановою Правління Національного банку України від 17.06.2004 N 270 (зі змінами).

Статистика звернень свідчить про наявність фактів неодноразового повернення Національним банком на доопрацювання одного і того ж пакету документів (нерідко з аналогічними помилками) та/або відмови в реєстрації поданих документів у зв'язку з неналежним оформленням документів та невідповідністю вимогам Положення N 270.

Деякі уповноважені банки ухиляються від ретельного аналізу документів на предмет виявлення випадків, передбачених додатком 2 до Положення N 270, у яких необхідно надати до Національного банку України додаткові документи, оскільки мають місце факти виявлення таких випадків за результатами аналізу поданих документів безпосередньо працівниками Національного банку, а не працівниками уповноважених банків.

Зокрема, за період з 01.01.2016 по 23.03.2016 до Національного банку надійшло 905 пакетів документів щодо реєстрації кредитів / змін до них, з яких 358 (40 % від загальної кількості) повернено на доопрацювання або відхилено у зв'язку з порушенням вимог нормативно-правових актів Національного банку.

Зауважуємо, що згідно з пунктом 2.2 глави 2 розділу I Положення N 270 на обслуговуючий банк покладено обов'язок перевіряти правильність оформлення резидентом-позичальником повідомлення, його відповідність умовам договору з нерезидентом, повноту поданих резидентом-позичальником для реєстрації договору (змін до договору) підтвердних документів, відповідність умов договору встановленому законодавством України порядку отримання резидентами кредитів від нерезидентів.