Національний банк України, враховуючи негативну тенденцію зростання у діяльності банків юридичного ризику, що супроводжується, в т.ч. виникненням конфлікту між мажоритарними та міноритарними акціонерами, та призводить до тривалих судових тяжб між ними внаслідок не вирішених конфліктних ситуацій, з метою покращення якості роботи щодо управління юридичним ризиком, звертає увагу банківської спільноти на наступне.

На сьогодні в банківській системі України мають місце випадки, коли наявний або потенційний ризик для надходжень та капіталу, який виникає через порушення або недотримання банками вимог законів, нормативно-правових актів, угод, прийнятої практики або етичних (корпоративних) норм, а також через можливість двозначного їх тлумачення призводить до зростання юридичного ризику у діяльності банків.

Як правило, джерелом юридичного ризику банків є спори та конфлікти, що виникають у відносинах між власниками їх істотної участі, міноритарними акціонерами.

Наслідком юридичного ризику може бути сплата штрафних санкцій та адміністративних стягнень, необхідність грошового відшкодування збитків, погіршення репутації та позицій банку на ринку, зменшення можливостей для розвитку і правового забезпечення виконання угод тощо.

Одним із таких факторів є порушення банками прав міноритарних акціонерів через неналежну увагу з боку керівництва банків щодо виявлення та ідентифікації відповідного юридичного ризику.